Recenzia Titan Invest: Investovanie do nízkonákladového hedžového fondu

Titan Invest je jedinečný investičný produkt, ktorý vo svojej investičnej stratégii využíva zaistenie. Nie je to pre každého, ale ak ste ochotní riskovať pri hľadaní vyšších výnosov, môže to byť vynikajúca voľba pre časť vášho celkového investičného portfólia.

Ak hľadáte príležitosť prekonať trh-a nielen ho porovnať tak, ako to robí väčšina robo-poradcov-zvážte Titan Invest. Nie je to vôbec robo-poradca-alebo dokonca investičný fond. Namiesto toho je to aktívne riadené portfólio zamerané na rast.

Je to rizikovejšie ako robo-poradcovia, ale môže to byť vhodné pre malú časť vášho portfólia. A aj keď to býva vyššie riziko, Titan Invest sa pokúša toto riziko znížiť použitím zaistenia v každom portfóliu.

Obsah

1. Čo je Titan Invest?
2. Metodika investovania Titanu
1. Zaistenie 
2. Vyvažovanie 
3. Vlajková loď Titan
4. Príležitosti pre Titan 
3. Vlastnosti Titan Invest
4. Ako sa zaregistrovať u spoločnosti Titan Invest
5. Titan Invest klady a zápory
6. Mali by ste investovať s Titan Invest?

Čo je Titan Invest?

Titan Invest je aktívna služba správy investícií, navrhnutá špeciálne tak, aby prekonala trh. Majú cieľ dosiahnuť priemerný výnos 15% alebo viac každý rok, čo umožní, aby sa vaše investície zhruba každých päť rokov zdvojnásobili.

V súčasnej dobe ponúkajú dve investičné stratégie, aj keď plánujú spustiť ďalšie. Nejde o fondy, ale o investičné stratégie. Pomocou kombinácie kvantitatívnej a kvalitatívnej analýzy sa každá stratégia pokúsi identifikovať asi 20 najlepších spoločností v USA a potom dlho vydržať.

Keď investujete s Titan Invest, dostávate denné aktualizácie prostredníctvom aplikácie, takže budete presne vedieť, čo sa deje s vašimi peniazmi.

Titan Invest má v súčasnej dobe viac ako 25 000 klientov, pričom aktíva sú v správe takmer 500 miliónov dolárov.

Spoločnosť dostala názov „Najlepší investičný poradca roku 2020“, Podľa US News a„Najlepší poradca roku 2020“Pri udeľovaní cien Benzinga Global Fintech Awards. Spoločnosť Robo Report taktiež označila spoločnosť za „poradcu Robo-poradcu číslo 1“ pre výnosy z akcií a celkové výnosy z portfólia za všetky štyri štvrťroky v roku 2020, ako aj za štvrtý štvrťrok 2019.

Metodika investovania Titanu

Titan Invest používa investičné stratégie, ktoré u robo-poradcov obvykle nenájdete. Vaše portfólio bude obsahovať približne 20 akcií, ktoré sa považujú za najlepších kandidátov na výkonnosť počas nasledujúcich 3 až 5 rokov.

A aby sa minimalizovalo riziko spojené s investovaním do malej skupiny akcií, Titan Invest dodáva do vášho portfólia zaistenie, ktoré minimalizuje riziko poklesu na turbulentných trhoch.

Zaistenie 

Túto stratégiu používa spoločnosť Titan Invest na zníženie strát počas poklesu trhu. To sa vykonáva pomocou krátke pozície oproti akciovému indexu na základe zvolenej portfóliovej stratégie. Keď máte krátku pozíciu v akcii, zarobíte peniaze, keď hodnota akcie klesne.

Spoločnosť Titan Invest používa túto techniku, ak sa domnieva, že ich stratégiám hrozí vyššie riziko dlhšieho poklesu.

Toto je pokus o načasovanie trhu - o čo sa aktívne spravované fondy v konečnom dôsledku pokúšajú, aby sa dostali vyššie ako trhové výnosy. Všimnite si toho, že načasovanie trhu na vyššie výnosy je z dlhodobého hľadiska mimoriadne ťažké, a preto odporúčame mať len malé percento vášho portfólia v aktívne spravovaných fondoch.

Ak investujete do portfólia vlajkovej lode Titan, index S&P 500 sa skráti na základe určitého percenta vašich podielov. V prípade stratégie Titan Opportunities sa index Russell 2000 skráti, opäť o určité percento vášho portfólia.

Percento zaisteného portfólia vášho portfólia sa počas poklesu zvyšuje a znižuje, ak sa verí, že sa pokles skončil. Zabezpečenie sa používa v oboch investičných portfóliách, ktoré v súčasnosti ponúka spoločnosť Titan Invest. Spoločnosť je však veľmi konkrétna v tom, že poukazuje na to, že hoci používajú hedžovú stratégiu, ich investície nie sú kategoricky hedžovými fondmi.

Percento zaisteného portfólia závisí od kombinácie vašej tolerancie voči riziku a trhových podmienok. Všeobecné parametre sú nasledujúce:

Tolerancia rizika / Percento zaistenia	Keď je Market NIE v poklese	Keď trh JE v poklese
Konzervatívny	10%	20%
Mierny	5%	10%
Agresívne	0%	5%

Ako vidíte z vyššie uvedenej tabuľky, zaisťovacia stratégia je vyššia pre konzervatívnych investorov, ktorí budú považovať straty na trhu za menej volatilné. U agresívnych investorov je to minimálne, pretože majú väčšiu chuť ísť na trh v oboch smeroch.

Začnite s Titan Invest

Vyvažovanie 

Investičné portfóliá sa vyvážia podľa potreby, a nie v určitých intervaloch. Aby sa zachovali rovnaké váhy každej akcie v portfóliu, rebalancovanie sa uskutočňuje vtedy, keď sa hodnota cenného papiera v portfóliu pohybuje mimo pásmo váhy 4% až 6%.

Titan Invest v súčasnej dobe ponúka dva investičné fondy s perspektívou pridania ďalších v budúcnosti.

Vlajková loď Titan

Toto je Prvá investičná stratégia spoločnosti Titan Invest. Spustený 20. februára 2018, je to americký veľký rastový fond, ktorý sa snaží investovať do spoločností s trhovou kapitalizáciou viac ako 10 miliárd dolárov. Cieľom stratégie je prekonať S&P 500 v priebehu 3 až 5 rokov.

Keď investujete do tohto portfólia, je zahrnutý personalizovaný zaistenie na základe vašej individuálnej tolerancie voči riziku. Cieľom je znížiť vystavenie trhu počas poklesov.

Portfólio drží asi 20 akcií na približne rovnako vážených, dlhodobých pozíciách. Zameriava sa na spoločnosti s trvalými konkurenčnými výhodami, silnými perspektívami rastu, vynikajúcim vedením a atraktívnymi oceneniami.

Portfólio ponúka „pomerne nízky ročný obrat“ a príležitostné vyváženie. Stáva sa to iba vtedy, keď sa závažia medzi polohami výrazne líšia.

Výkonnosť portfólia od začiatku je nasledovná bez poplatkov:

Investičná výkonnosť stratégie, ktorá sa začína vo februári 2018, je nasledovná:

• 2018 - (7,0%), v porovnaní s (6,1%) pre S&P 500
• 2019 - 33,7% v porovnaní s 31,5% v prípade indexu S&P 500
• 2020 - 44,7% v porovnaní s 18,4% v prípade indexu S&P 500
• Do 31. januára 2021 - (4,0%) v porovnaní s (1,0%) pre S&P 500

Minimálna investícia: $100 

Poradný poplatok: 5 dolárov mesačne za zostatky na účtoch nižšie ako 10 000 dolárov; 1% na zostatky nad 10 000 dolárov

Príležitosti pre Titan 

S Vlajková loď Titan zameraná na akcie s veľkou kapitalizáciou, Titan Opportunities sa zameriava na menšie americké spoločnosti. Portfólio sa začalo 17. augusta 2020 a investuje iba do amerických akcií. Priemerná trhová kapitalizácia každej z 20 akcií držaných v portfóliu je 7 miliárd dolárov. Konkrétnejšie sa snaží investovať do spoločností s celkovou trhovou kapitalizáciou nižšou ako 10 miliárd dolárov.

V širšom zmysle, zatiaľ čo vlajková loď Titan sa snaží prekonať index S&P 500, ciele spoločnosti Titan Opportunities sa zameriavajú na lepšie výsledky ako Russell 2000.

Podobne ako v prípade vlajkovej stratégie, každý investor má zaistenie časti svojho portfólia na základe svojej tolerancie voči osobnému riziku.

Výkonnosť portfólia je uvedená nižšie. Ročný výnos 219% je však skreslený skutočnosťou, že medzi 17. augustom 2020 a 31. decembrom vrátil 57,4%. Ročný výnos odzrkadľuje 57,4% skutočný výnos dosiahnutý za približne 4 ½ mesiaca a potom aplikovaný na celý rok.

V roku 2020 (17. augusta až 31. decembra) malo portfólio ročný výnos 57,4% v porovnaní s 25,2% v prípade Russell 2000. Do 31. januára 2021 sa portfólio vrátilo o 7,4% v porovnaní s 5% v prípade Russell 2000.

Minimálna investícia: $100 

Poradný poplatok: 5 dolárov mesačne za zostatky na účtoch nižšie ako 10 000 dolárov; 1% na zostatky nad 10 000 dolárov

Začnite s Titan Invest

Vlastnosti Titan Invest

Typy účtov: Účty zdaniteľnej investície, ako aj tradičné účty RRA, Roth a rollover IRA.

Minimálna počiatočná investícia: 100 dolárov za zdaniteľné investičné účty, 500 dolárov za IRA.

Použité investície: Asi 20 jednotlivých akcií v každom investičnom portfóliu plus zaistenie na zníženie volatility.

Správca účtu: Čistenie vrcholu.

Mobilná aplikácia: K dispozícii v službe Google Play pre zariadenia s Androidom 5.0 a novšie verzie a v App Store pre zariadenia so systémom iOS od 11.0 alebo novšej. Kompatibilné so zariadeniami iPhone, iPad a iPod touch. K dispozícii je aj pre zariadenia Mac s macOS 11 alebo novším a Mac s čipom Apple M1.

Zabezpečenie účtu: Každý účet je krytý SIPC až za 500 000 dolárov v hotovosti a cenných papieroch, vrátane až 250 000 dolárov v hotovosti. Pokrytie je ochranou pred zlyhaním makléra, nie pred stratami v dôsledku trhových podmienok. Na ochranu vašich peňazí, osobných informácií a identity tiež používa 256-bitové šifrovanie a vrstvu SSL (Secure Sockets Layer).

Poplatky: Za zostatky na účtoch do 10 000 dolárov je poplatok 5 USD mesačne; 1% na zostatky nad 10 000 dolárov. Neexistujú žiadne transakčné poplatky ani poplatky za výkon.

Program odporúčaní: Spoločnosť Titan Invest zníži poplatok za poradenstvo, ktorý si účtuje na vašom účte, o 0,25% za každú kvalifikovanú osobu, ktorej službu odporučíte. Osoba, ktorú odporučíte, podobne získa zľavu na poradenský poplatok 0,25%. Zníženie poplatku za poradenstvo môžete dosiahnuť pri štyroch odporúčaniach, pričom svoj poplatok znížite až na nulu. Zníženie zostane v platnosti tak dlho, ako si vami odporučená osoba (ľudia) udržiava aktívny účet v spoločnosti Titan Invest.

Zákaznícky servis: K dispozícii iba prostredníctvom e -mailu ([email protected]). K dispozícii je funkcia rozhovoru, ale doba odozvy je jeden deň.

Integrácia daňového softvéru: Titan Invest poskytuje priamu integráciu do služieb TurboTax, H&R Block a ďalších bežných daňových softvérových služieb.

Ako sa zaregistrovať u spoločnosti Titan Invest

Ak sa chcete kvalifikovať na účet v službe Titan Invest, musíte splniť nasledujúce požiadavky:

• Mať najmenej 18 rokov
• Majte platné číslo sociálneho poistenia.
• Majte legálnu americkú adresu bydliska v 50 štátoch.
• Buďte občanom USA, držiteľom zelenej karty alebo platným držiteľom víza.

Budete musieť poskytnúť nasledujúce informácie:

1. Tvoje celé meno
2. Emailová adresa
3. Dátum narodenia
4. Číslo sociálneho poistenia
5. Adresa bydliska
6. Telefónne číslo
7. Stav zamestnanosti

Na účely financovania budete musieť k svojmu účtu Titan Invest pripojiť bankový účet. Aby sa zabránilo limitom prenosu ACH, uprednostňuje sa bežný účet. Pri prvom prepojení bankového účtu sa na účely overenia vykonajú dva testovacie vklady. Akonáhle budú dokončené a potvrdené spoločnosťou Titan Invest, váš bankový účet bude plne prepojený.

Po otvorení účtu môžete nastaviť automatické vklady. Môžu byť stanovené na týždennej, dvojtýždennej, mesačnej alebo vlastnej báze. Každý automatický vklad musí byť aspoň 250 dolárov.

Ako alternatívu k prepojenému bankovému účtu môžete svoj účet financovať bezhotovostnými prevodmi.

Maximálne množstvo, ktoré je možné previesť na váš účet, je obmedzené na maximálne 50 000 dolárov za deň.

Výbery z účtu je možné vykonať do 2 až 4 pracovných dní.

Začnite s Titan Invest

Titan Invest klady a zápory

Mali by ste investovať s Titan Invest?

Titan Invest sa zameriava na prekonávanie obľúbených indexov akciových trhov, ako sú indexy S&P 500 a Russell 2000. Aj keď to zvyšuje potenciál dlhodobého investovania, zvyšuje to aj riziko vo vašom portfóliu.

Spoločnosti, do ktorých každé investičné portfólio investuje, sú obmedzené len na približne 20 akcií. Obmedzený počet cenných papierov predstavuje v porovnaní so širokými indexmi vyššie riziko. A ako aktívne spravovaný investičný účet nebudú vaše výnosy vyššie ako schopnosť manažéra portfólia úspešne investovať vaše peniaze.

Titan Invest investuje výlučne do akcií, čo znamená, že neposkytuje správnu diverzifikáciu. Bolo by múdre ponechať ostatné investície a triedy aktív, vrátane dlhopisov a hotovosti, na iných účtoch.

Vzhľadom na všetky vyššie uvedené skutočnosti spoločnosť Titan Invest odporúča nie viac ako malé percento vášho portfólia. Sústredí sa výlučne na rast, nie na zachovanie kapitálu, čo by mohlo spôsobiť jeho volatilitu na klesajúcich trhoch.

Viac informácií o spoločnosti Titan Invest nájdete tu.