LearnVest bola založená v roku 2009 Alexou von Tobel s cieľom priniesť ženám finančné plánovanie. Nakoniec by rozšírili svoj cieľový trh tak, aby zahŕňal všetkých. Kedysi sa považovalo za doménu bohatých, mnoho Američanov považovalo profesionálne finančné plánovanie za nedostupné - LearnVest bol navrhnutý tak, aby to prekonal.
Prostredníctvom online vzdelávania a sady nástrojov na investovanie a rozpočtovanie získala spoločnosť LearnVest s týmto cieľom niečo menej ako 25 miliónov dolárov.
V roku 2015 získala spoločnosť Northwest Mutual LearnVest za údajne 250 miliónov dolárov.
V roku 2018 sme sa dozvedeli, že LearnVest sa bude nejakým spôsobom otáčať, aj keď nie je jasné, kde bude ich budúcnosť - toto je správa na ich domovskej stránke:
Tu v LearnVest nám ide o pokrok, nie o dokonalosť.
A my sme tiež v procese výroby. Pracujeme na tom, aby sme náš obsah posunuli na ďalšiu úroveň, ale čoskoro sa vrátime, aby sme vám pomohli dosiahnuť pokrok vo vašich peniazoch.Ak by sme vám mohli medzitým pomôcť, môžete nás kontaktovať na adrese [email protected].
Ak hľadáte alternatívu k LearnVest, existuje niekoľko možností, ktoré vám môžu pomôcť sledovať svoje výdavky a investovanie, hoci nie som si vedomý žiadnych spoločností, ktoré budú ponúkať svoj hlavný produkt s finančným plánom 299 dolárov plus 19 dolárov mesačný poplatok. Bude ťažké ich úplne nahradiť, ale v nasledujúcom zozname môžete nájsť niekoľko nápadov.
Obsah
- Osobný kapitál
- Zlepšenie
- mäta
- BrightPlan
Osobný kapitál je najbližšie k bezplatnej verzii LearnVest. Ponúka všetky rovnaké investičné a rozpočtové nástroje a nástroj plánovania dôchodku na základe týchto údajov. Existuje bohatá sada nástrojov, ktoré vám veľa pripomenú LearnVest. Je to bezplatná služba, dokonca aj pre automatizovanú agregáciu transakcií, a môžete si bezplatne zavolať s finančným odborníkom.
Osobný kapitál má tiež poradenskú službu, ktorá je podobná verzii Premium spoločnosti LearnVest. Spravujú aktíva v hodnote viac ako 6,5 miliardy dolárov a vy ste osobným poradcom v cene 0,89% pri spravovaných aktívach nad 100 000 dolárov (0,79% až 0,49% v prípade aktív nad 1 mm). Tento poradca a ich tím vám pomôžu vymyslieť plán, ktorý sa veľmi podobá verzii LearnVest Premium.
Nie je to také komplexné ako ponuka LearnVestu, ale LearnVest si účtoval 299 dolárov plus mesačný poplatok. Osobný kapitál je voľne použiteľný, aspekt plánovania je založený na majetku v správe.
Betterment je jedným z najväčších robo-poradcov a prostredníctvom ich nástrojov môžete vytvoriť a personalizovaný finančný plán, ktorý zahŕňa všetko od kúpy domu, narodenia detí, odchodu do dôchodku a viac.
Keď si vytvoríte tento plán, ktorý je úplne zadarmo, môžete im dať svoje úspory na správu alebo môžete prepojiť svoje vonkajšie účty a zistiť, ako sa váš plán vyvíja. Môžete prepojiť všetko od investičných účtov k bankovým účtom, aby získali úplný obraz (a dokonca môžu dávať odporúčania na zlepšenie vašej finančnej situácie).
Urobili sme úplnú kontrolu spoločnosti Betterment, ktorá sa podrobnejšie zaoberá ich ponukou.
Sila mäty je ako rozpočtový nástroj (ale tiež sledujú investície, ale nie tak dobre ako niektoré iné ako osobný kapitál). Ak ste LearnVest používali predovšetkým ako nástroj na tvorbu rozpočtu a výdavkov, budete sa chcieť na mincovňu pozrieť, pretože sú jedným z najsilnejších v oblasti sledovania rozpočtu. Bohužiaľ, nedávno im zobrali jednu zo svojich najväčších predností, Bill Pay, ale ich ďalšie služby sú stále dosť silné.
BrightPlan je plánovač založený na cieľoch, ktorý vám umožní vytvárať rôzne ciele, prepojiť účty a zistiť, či ste na dobrej ceste k dosiahnutiu týchto cieľov. Zatiaľ čo finančný plánovač vás môže požiadať o vaše ciele, vypočítať, koľko budete potrebovať, a vytvoriť plán úspor a investovania, aby ste ho splnili - BrightPlan to urýchľuje pomocou algoritmov. Ak chcete, budú spravovať vaše peniaze (na účte s TD Ameritrade) alebo vám iba poskytne návrhy na rozdelenie vášho majetku.
Tu je krátke marketingové video o ich službe:
Ich služba stojí 20 dolárov mesačne.