Ak hľadáte komplexné komplexné investičné poradenstvo, Wells Fargo Advisors môže byť tou spoločnosťou pre vás. Nielenže ponúkajú takmer všetky dostupné investičné možnosti, ale poskytujú svoje služby za veľmi rozumnú cenu. A ak ste už zákazníkom Wells Fargo, môžete zefektívniť svoje bankové a investičné operácie.
Čo sú poradcovia Wells Fargo?
Wells Fargo Advisors je nebanková pobočka spoločnosti Wells Fargo and Company a je jedným z najväčších finančných poradcov v USA. Spoločnosť zamestnáva viac ako 19 000 registrovaní finanční poradcovia a zástupcovia, ktorí pomáhajú klientom vypracovať realizovateľné individuálne investičné plány a portfóliá a v konečnom dôsledku dosiahnuť ich finančné možnosti Ciele.
Poskytujú poradenské služby, správu majetku, maklérske služby, stratégie plánovania majetku, plánovanie odchodu do dôchodku, analýzu a monitorovanie portfólia a ďalšie finančné služby. Spoločnosť je tretí najväčší poskytovateľ komplexných služieb maloobchodných maklérskych služieb a spravovaných účtov v USA
Ako fungujú poradcovia spoločnosti Wells Fargo?
Wells Fargo Advisors si s ním poradí Program Command Asset. Ide o vylepšené maklérstvo, ktoré kombinuje vaše investičné činnosti s prístupom k funkciám online, mobilu, bankomatu a hotovosti.
Je to váš primárny investičný účet, na ktorý môžete prijímať aj priame vklady. Program Command Asset vás udrží v spojení s vašim finančným poradcom a službou riadenia investícií, ako aj s rôznymi investičnými účtami, ktoré sú vedené u spoločnosti Wells Fargo.
Program zahŕňa prístup k nim investičné poradenské služby a neobmedzený prístup k investičným radám.
V rámci Wells Fargo Advisors máte k dispozícii živého finančného poradcu, ktorý je k dispozícii na individuálne konzultácie. Poradca vytvorí cielenú investičnú stratégiu a ponúkne profesionálne investičné poradenstvo.
Zabezpečí tiež priebežné monitorovanie portfólia a pravidelné vyváženie, ale vy budete mať kontrolu nad investičnými rozhodnutiami. Máte možnosť to urobiť sami, alebo to môžete nechať na finančnom poradcovi. Môžete si tiež vybrať buď tím stratégov Wells Fargo Advisors, alebo dokonca externého profesionálneho manažéra peňazí.
Máte tiež neobmedzený prístup k svojmu finančnému poradcovi, ktorý vám pomôže s investičnými rozhodnutiami, ako aj pri stanovovaní a dosahovaní vašich finančných cieľov.
Váš účet môže byť okrem jednotlivých akcií investovaný aj do podielových fondov alebo fondov obchodovaných na burze (ETF). Majú dokonca aj fondový poradenský program, ktorý vám pomôže konkrétne s investovaním do fondu. Môžete tiež investovať do anuít, dlhopisov, vkladových certifikátov, futures a komodít, opcií a investičných fondov.
Vlastnosti
- Dostupné typy účtov. S účtom Wells Fargo Advisors môžete tiež vytvárať plány sporenia na vysoké školy (plány 529 a Coverdell), penzijné plány (vrátane tradičných a Rothových IRA a JEDNODUCHÝCH a SEP IRA) a plánovanie majetku a dôvera účty.
- Minimálna počiatočná investícia: Aby ste mohli využívať ich služby, musíte vložiť 100 000 dolárov na účet Wells Fargo.
- Rozpočtový ročný poplatok: Wells Fargo Advisors účtuje ročný poplatok 100 dolárov za domácnosť.
- Ochrana účtu. Napriek tomu, že názov Wells Fargo je úzko spojený s bankovníctvom, investície držané u Wells Fargo Advisors nie sú poistené FDIC. Na vašom účte navyše nie je zahrnutá žiadna banková záruka. Dávajú veľmi jasne najavo, že každá jedna investícia alebo celé vaše portfólio môže prísť o peniaze. Spoločnosť však sprístupňuje poistenie FDIC pri vkladoch v hotovosti až do 250 000 dolárov na zákazníka.
- Príkazová úverová línia a ochrana pred prečerpaním. Toto je maržový účet Wells Fargo Advisors. Prístup k nemu získate napísaním šeku na použitie alebo pomocou debetnej karty. A tiež sa používa na zabezpečenie ochrany proti prečerpaniu na vašom účte.
- Finančné kalkulačky. Stránka obsahuje množstvo cenných finančných kalkulačiek vrátane kalkulačky anuity, kalkulačky dlhopisov, kalkulačky plánovania vysokoškolských štúdií, kalkulačky sporenia na dôchodok a kalkulačky úspor. Každý z týchto nástrojov vám pomôže efektívnejšie plánovať budúce ciele vrátane rôznych investičných výsledkov.
- Údaje o trhu a správy. Toto je váš zdroj citátov, grafov a správ týkajúcich sa jednotlivých akcií, investičných fondov a fondov obchodovaných na burze, as ako aj priebežné spravodajstvo o trhoch a konkrétnych odvetviach vrátane správ analytikov a výnosov a dividend správy.
- Komentáre trhu a ekonomické správy. Ide o pravidelné komentáre a správy o veľkom obrazovom trhu. Poskytované denne alebo týždenne vám poskytnú konkrétne informácie o dlhopisovom trhu, akciovom trhu a globálnom investovaní.
- Finančné články. Všetci investori, od nováčikov po skúsených veteránov, by mohli využívať stály prúd finančného vzdelávania. Wells Fargo Advisors to poskytuje prostredníctvom svojej stránky Finančné články. Obsahuje množstvo článkov o úsporách na vzdelávaní, plánovaní majetku, investovaní, osobných financiách a odchode do dôchodku.
- Daňové centrum. Tu máte prístup k tabuľkám daňového plánovania Wells Fargo Advisors, federálnym daňovým formulárom od IRS.gov, štátne daňové formuláre, daňový informačný sprievodca za posledný daňový rok a nákladový základ IRS hlásenie. Existuje aj priamy odkaz na TurboTax. Poradcovia Wells Fargo vám navyše pošlú aj ročný súhrn, ktorý obsahuje konsolidované formuláre 1099, súhrn výnosov z majetku, súhrn ziskov a strát a ďalšie cenné daňové informácie.
- Bankové služby. Vďaka svojmu účtu Wells Fargo Advisors budete mať prístup ku všetkým službám. To zahŕňa platinovú debetnú kartu, upozornenia na účty, neobmedzené oprávnenia na kontrolu zápisu a prístup do pobočiek banky Wells Fargo Bank v celej krajine. Ako zákazník Wells Fargo budete mať tiež prístup k úplnému balíku úverových programov bánk vrátane kreditných kariet, hypoték a úverových liniek vlastného kapitálu a pôžičiek zabezpečených cennými papiermi.
- Obchodné služby. Wells Fargo vám bude môcť pomôcť, ak máte firmu. Ponúkajú pomoc s plánmi a balíkmi zamestnaneckých výhod, financovaním podniku, poistením podniku a stratégiami ukončenia podnikania a plánovaním nástupníctva.
- Zákaznícky servis. Telefonická podpora je k dispozícii od pondelka do piatku od 8:00 do polnoci (východného času) a v sobotu od 8:00 do 19:00. Online podpora je však k dispozícii prostredníctvom e -mailu, 24 hodín denne, sedem dní v týždni.
- Clearingová agentúra. Wells Fargo Advisors je na rozdiel od mnohých iných investičných platforiem v tom, že na všetky svoje účty nepoužívajú jednu zúčtovaciu agentúru. Používajú niekoľko - v skutočnosti využívajú služby 74 korešpondenčných klíringových firiem.
Ceny a poplatky
Wells Fargo Advisors účtuje ročný poplatok 100 dolárov za domácnosť. Tento poplatok však bude odpustený, ak platí čokoľvek z nasledujúceho: účty domácnosti v hodnote 250 000 USD alebo viac (k 30. júnu 2015), domácnosti prepojené s PMA.
Balíček s kvalifikačným zostatkom PMA vo výške 250 000 dolárov (k 30. júnu 2015), klienti súkromnej banky Wells Fargo alebo domácnosti, ktoré pozostávajú výlučne z týchto oslobodené účty: poradenské účty, účty WellsTrade®, kvalifikované dôchodkové plány, 529 plánov (účty iba v hotovosti nespĺňajú podmienky) alebo účty pozostávajúce iba z anuít a hotovosť.
Účty IRA podliehajú ročnému poplatku 75 dolárov.
Spoločnosť Wells Fargo Advisors používa pokrytie SIPC, ktoré chráni váš účet pred platobnou neschopnosťou makléra, a to pri hotovosti a cenných papieroch až do 500 000 dolárov vrátane 250 000 dolárov v hotovosti. Doplňujúce poistenie je k dispozícii prostredníctvom poisťovacej spoločnosti Lexington. To poskytuje pokrytie nad rámec SIPC až do 1,9 milióna dolárov v hotovosti na zákazníka.
Mobilná aplikácia Wells Fargo Advisors
Wells Fargo Advisors poskytuje mobilnú aplikáciu, ktorá je súčasťou programu Command Asset. Majiteľ účtu sa tak môže voľne pohybovať medzi platformami online bankovníctva, online maklérstva, prevodu a Bill Pay.
Môžete tiež dostávať textové upozornenia a presúvať peniaze medzi svojimi účtami Wells Fargo a účtami iných oprávnených finančných inštitúcií. To vám tiež umožní vkladať šeky z mobilného zariadenia.
Dobro
- Široká paleta investičných produktov - Wells Fargo Advisors poskytuje celú škálu investičných produktov. Poskytujú vám tiež možnosť vybrať si od svojho investičného manažéra požadovanú úroveň služieb.
- Prístup k vášmu finančnému poradcovi -Môžete použiť manažéra, tím poradcov spoločnosti Wells Fargo, externého manažéra alebo sa vydať na cestu urob si sám.
- Zjednodušené bankovníctvo a investovanie - Ako klient organizácie Wells Fargo máte tiež prístup k všetkým bankovým službám, ktoré má spoločnosť k dispozícii.
- Rozumná štruktúra poplatkov - Ročný poplatok vo výške 100 USD sa odpustí, ak spĺňate určité požiadavky.
Zlý
- Vysoká minimálna investičná požiadavka - Jednou oblasťou zlepšenia je minimálna počiatočná investícia. Pri 100 000 dolároch je to mimo dosahu väčšiny malých alebo nových investorov.
Zhrnutie
Wells Fargo Advisors ponúka vynikajúci balík pre každého, kto už s Wells Fargo bankuje a chce zefektívniť ich bankovníctvo a investície, alebo hľadáte profesionálnu správu investícií s primeraným poplatkom štruktúra.