Provízie a poplatky - 7
Zákaznícky servis - 9
Jednoduché použitie - 7
Nástroje a zdroje - 7
Investičné možnosti - 7
Rozdelenie majetku - 8
7.5
Vstup E*TRADE do priestoru robo poradcov, základných portfólií, má zmysel pre existujúcich zákazníkov E*TRADE. Ponúka hviezdny zákaznícky servis. Na trhu sú však lepšie platformy na investovanie robo s menšími minimálnymi požiadavkami.
Otvor účetTáto platforma ponúka plne spravovaný investičný účet, ktorý je ideálny pre osoby, ktoré chcú investovať, ale nechcú sa zapájať do každodenných podrobností procesu. Všetky investičné výbery a následné rebalancovanie zabezpečuje manažment.
Ako fungujú základné portfóliá E*TRADE?
Základné portfóliá E*TRADE začínajú trojstupňovým procesom:
- Krok 1: Dokončite svoj profil investora. Toto je séria otázok, ktorých cieľom je stanoviť vaše ciele, časový horizont a toleranciu voči riziku. Na základe týchto informácií je vytvorené vaše portfólio.
- Krok 2: Skontrolujte svoj investičný návrh. Dostanete návrh šitý na mieru. Môžete si vybrať zo portfólia všetkých fondy obchodované na burze (ETF) alebo a mix ETF a podielových fondov.
- Krok 3: Implementujte svoje portfólio. Ak prijmete ponúkané portfólio navrhnuté na mieru a splníte požiadavku minimálnej investície, môžete portfólio aktivovať.
Základné portfóliá vyvažujú vaše portfólio na základe parametrov driftu alokácie portfólia E*TRADE Capital Management. Vaše portfólio sa „samo upravuje“ porovnaním alokácií vášho portfólia s parametrami posunu cieľovej alokácie každý obchodný deň po zatvorení trhov. Pokiaľ je to potrebné, obchodné príkazy sa zadávajú nasledujúci obchodný deň, aby sa portfólio zosúladilo s cieľovými alokáciami.
Na rozdiel od tradičných spravovaných portfólií, účty Core Portfolios nemajú individuálneho správcu portfólia. Namiesto toho správu portfólia spravuje E*TRADE Capital Management prostredníctvom svojho výboru pre investičnú politiku a s podporou investičného stratéga. Budú vyberať, odstraňovať a pridávať portfóliové holdingy a určovať metodiku rebalancovania.
Ak chcete získať personalizovanú podporu od človeka, môžete si za vyšší poplatok vybrať jeden z ďalších investičných produktov spoločnosti E*TRADE, ako sú portfóliá mixov alebo špecializované portfóliá.
Dva typy investičných portfólií
Môžete si vybrať medzi portfóliom, ktoré je zložené výlučne z ETF, alebo z portfólia, ktoré obsahuje kombináciu ETF a podielových fondov.
Celé ETF portfólio sa skladá z indexovaných fondov s veľmi nízkymi prevádzkovými nákladmi navrhnutými špeciálne tak, aby zodpovedali výkonnosti všeobecných trhov. Portfólio ponúka príležitosť dosiahnuť širokú diverzifikáciu za veľmi nízke náklady.
Hybridné portfólio pozostáva z ETF aj z investičných fondov. Na zaistenie nízkonákladovej diverzifikácie používa ETF, ale pridáva investičné fondy, ak sa rozhodne, že aktívne spravované fondy môžu portfóliu priniesť pridanú hodnotu. To poskytuje investorovi príležitosť sledovať investičné výnosy, ktoré majú potenciál prekonať všeobecné trhy.
V oboch typoch portfólií sa nachádza veľmi málo peňazí. V skutočnosti je hotovostná pozícia obmedzená na alokáciu 1%. Akákoľvek hotovosť nad túto sumu sa presunie do fondov.
Základné portfóliá E*TRADE sú úplne spravované účty. To znamená, že neexistuje žiadne samostatne riadené obchodovanie a nemôžete držať investície na účte, ktorý nebol konkrétne vybraný pre portfólio. Ak chcete držať iné cenné papiere, môžete tak urobiť prostredníctvom iného maklérskeho účtu u E*TRADE.
Hlavné funkcie portfólia E*TRADE
| Minimálna investícia | $500 |
| Poplatky | 0,30%/rok |
| Účty |
|
| 401 (k) Pomoc | |
| Zber daňových strát | |
| Vyrovnávanie portfólia | |
| Automatické vklady | Denne, týždenne, dvakrát týždenne a mesačne |
| Rada | Asistované ľuďmi |
| Inteligentná beta | |
| Spoločensky zodpovedný | |
| Frakčné podiely | |
| Zákaznícky servis | Telefón: M-F 12A-11: 59P ET; Živý chat: 24/7 |
Použité ETF. Hlavné portfóliá E*TRADE používajú fondy, ktoré poskytujú expozíciu rôznym segmentom trhu. Vaše portfólio sa obvykle skladá zo šiestich až ôsmich fondov, či už je to portfólio ETF alebo hybridné portfólio. Mix môže zahŕňať akcie s veľkým a malým kapitálom, rozvíjajúce sa trhy, medzinárodné trhy, strednodobé a krátkodobé dlhopisové fondy, cenné papiere chránené pred štátnou infláciou (TIPS) a dlhopisy s vysokým výnosom.
Portfóliá pozostávajú z fondov od spoločností iShares, Vanguard a ďalších rodín fondov, pričom investičné fondy poskytuje väčší počet skupín fondov. Základné portfóliá sa vyhýbajú použitiu vlastných fondov E*TRADE na výstavbu týchto portfólií.
Ochrana účtu.Účty sú chránené SIPC, ktorá poskytuje krytie až do 500 000 dolárov na účet, vrátane 250 000 dolárov v hotovosti. Toto pokrytie poskytuje ochranu pred zlyhaním makléra a nie pred kolísaním trhovej hodnoty.
E*TRADE poskytuje dodatočnú ochranu maklérstva. Majú dodatočné krytie od londýnskych poisťovateľov s celkovým limitom 600 miliónov dolárov na vyplatenie súm navyše k sumám vráteným pri likvidácii SIPC za predpokladu, že (1) kombinovaná návratnosť od správcovských distribúcií, SIPC a Londýna akémukoľvek zákazníkovi nepresahuje 150 miliónov dolárov a (2) ako podlimitný limit vrátenie peňazí ktorémukoľvek zákazníkovi zo strany Londýna nepresahuje $900,000. Rovnako ako SIPC toto krytie nechráni pred stratou trhovej hodnoty cenných papierov.
Clearingová agentúra. E*TRADE je samočinné zúčtovanie prostredníctvom E*TRADE Clearing LLC.
Ročné poplatky/náklady. Základné portfóliá E*TRADE účtujú ročný „poradný“ poplatok 0,30%. Poplatok sa účtuje do vášho portfólia na začiatku každého štvrťroka. Budete tiež platiť poplatky súvisiace s fondom, ako to bude v prípade všetkých služieb robo poradcu. Tieto poplatky budú o niečo vyššie v hybridnom portfóliu, pretože zahŕňa aj investičné fondy.
Minimálny vklad a zostatok na účte: 500 dolárov. Ak zostatok na vašom účte klesne pod túto úroveň, váš účet zostane otvorený. E*TRADE však nakoniec požiada, aby ste pridali ďalšie finančné prostriedky, aby účet dosiahol až 500 dolárov. Toto je minimálny zostatok potrebný na udržanie portfólia.
| Hlavné body |  |
 |
 |
|---|---|---|---|
| Hodnotenie | 9.5/10 | 9/10 | 7.5/10 |
| Minimálne na otvorenie účtu | $100,000 | $0 | $500 |
| 401 (k) Pomoc | |||
| Dvojfaktorová autentifikácia. | |||
| Rada | Automatizované | Asistované ľuďmi | Asistované ľuďmi |
| Sociálne zodpovedné investovanie | |||
Prihlásiť Se Kontrola osobného kapitálu |
Prihlásiť Se Kontrola zlepšenia |
Prihlásiť SeKontrola základných portfólií E*TRADE
|
Mobilná aplikácia E*TRADE Core Portfolios
Základné portfóliá E*TRADE sú k dispozícii pre mobilné aplikácie pre iPhone a Android, ako aj pre tablety. Aplikácie poskytujú:
- Výskum akcií, ETF a investičných fondov vrátane zoznamu fondov All Star E -TRADE a screener
- Citáty zo streamovania v reálnom čase vrátane úrovne II a grafy
- Vylepšené detaily cenových ponúk pre akcie, investičné fondy ETF, opcie a indexy
- Podmienené objednávky, vrátane jedného spúšťača-druhého (OTO), podmieneného a stop-lossu
- Záloha na mobilný šek po zachytení obrázku
- Prispôsobiteľný informačný panel, ktorý môže zahŕňať vašich najlepších výkoncov v portfóliu, banner s otvorenými objednávkami, správy súvisiace s portfóliom a zoznamom sledovaných položiek a ďalšie
- Okrem vyššie uvedeného poskytujú aplikácie pre iPhone a iPad prihlasovanie pomocou Touch ID a Security ID
E*OBCHOD Základné portfóliá Klady a zápory
ProsRiadenie hands-off —Ak hľadáte niekoho iného, kto by spravoval vaše investície, E*TRADE Core Portfolios je pre vás.Vynikajúci zákaznícky servis —E*TRADE trvale získava vysoké známky v oblasti zákazníckych služieb. Kontaktoval som ich z chatu a dostal som okamžitú odpoveď.Miesta tehly a malty —E*TRADE má 30 pobočiek v 17 štátoch. To iní robo poradcovia nemajú.Veľkorysý bonus —Ponuka bonusu je dosť veľkorysá, až do výšky 1% v hotovosti plus polročného poplatku odpusteného. |
ZáporyVyšší poplatok za správu —Poplatok 0,30% je porovnateľný s niektorými inými poradcami robo, ale v žiadnom prípade nie je najnižší. Napríklad, Zlepšenie účtuje poplatok 0,25% za všetky portfóliá, pričom Bohatstvo je na 0,25% plošne, pričom prvých 10 000 dolárov je spravovaných zadarmo.Žiadni finanční poradcovia —Core Portfolios neponúka typ ľudského kontaktu, ktorý je súčasťou tradičných služieb správy investícií. Potom však za túto výsadu zaplatíte oveľa viac, ako zaplatíte s portfóliami Core.Žiadny zber daňových strát —Ponúkajú ďalší poradcovia robo, vrátane spoločností Betterment a Wealthfront zber daňových strát, čo je proces, pri ktorom sa niektoré investičné pozície predávajú so stratou, aby sa kompenzovali zisky inde. Táto stratégia znižuje krátkodobé kapitálové zisky, ktoré podliehajú bežným sadzbám dane z príjmu. V súčasnej dobe E*TRADE Core Portfolios túto službu neponúka. |