Facet Wealth Review 2022: уникальная фирма по финансовому планированию, которой можно доверять?

Facet Wealth — это компания по финансовому планированию нового поколения, которая направляет каждого клиента к специальному сертифицированному специалисту по финансовому планированию™ для управления инвестициями, сбережениями, страхованием, налогами и имущественными планами. Каждый клиент работает напрямую со своим CFP^® профессионал для создания и управления динамическим финансовым планом. Когда вы работаете с консультантом через Facet Wealth, вы платите только ежегодную фиксированную плату в зависимости от необходимых вам услуг.

Некоторые люди уверенно управляют своими финансами самостоятельно. Но другие предпочитают помощь эксперта, чтобы убедиться, что они находятся на пути к достижению своих финансовых целей. Если вам нужна помощь с вашим финансовым планом, инвестициями, страхованием или другими финансовыми потребностями, профессионал CFP из Аспект богатства может быть правильным для вас.

О грани богатства

Запущен в 2016 году, Аспект богатства соединяет вас с преданным специалистом CFP, который работает непосредственно с вами. Все консультанты Facet являются доверенными лицами, что означает, что они должны ставить ваши интересы выше своих собственных. Facet Wealth взимает с клиентов ежегодную плату, которая зависит не от их состояния или активов, находящихся под управлением, а от услуг, в которых они нуждаются.

Некоторые люди могут самостоятельно управлять своими инвестициями и финансовыми планами. Но многие считают, что услуги финансового планировщика стоят своих денег. Если вы хотите, чтобы кто-то составил для вас план, или просто хотите получить второе профессиональное мнение о том, что вы делаете, Facet Wealth может быть именно тем, что вам нужно.

Facet Wealth может помочь вам со следующими услугами:

• Пенсионное планирование – Facet Wealth создаст план действий, который поможет вам достичь пенсионных целей и убедиться, что вы понимаете стратегии, которые они рекомендуют.
• Планирование образования − Для людей с детьми Facet Wealth предлагает варианты оплаты их будущего образования.
• Планирование жизни − Консультант Facet Wealth может помочь вам спланировать жизненные этапы, такие как рождение детей, покупка дома или медицинские расходы.
• Управление активами − Facet Wealth управляет вашими инвестициями за вас, обеспечивая диверсифицированный портфель, соответствующий вашим финансовым целям.
• Планирование налогов − Вы можете реализовать свои финансовые планы и минимизировать свои налоговые обязательства.
• Страхование − Если у вас есть вопросы о страховании, вам может помочь ваш консультант Facet Wealth. Они могут порекомендовать некоторые из лучших планов страхования для вас и вашей семьи.
• Планирование недвижимости − Если у вас есть личный поверенный, Facet Wealth будет тесно сотрудничать с ним для создания плана вашего имущества.
• Устаревшее планирование − Положения будут сделаны для вашей семьи или благотворительности. Ваш консультант покажет вам, как структурировать ваши финансы.
• Управление долгом − Счет запланированных расходов может помочь в управлении долгом.
• Управление денежными потоками − Facet Wealth считает, что планы расходов должны быть личными. Они оценят ваше финансовое положение и помогут найти лучший стиль управления денежными потоками.

Особенности граней богатства

Facet Wealth предлагает множество преимуществ и функций, которые клиенты считают полезными. Вот некоторые из лучших аспектов работы с этим сервисом.

Специализированный финансовый консультант

Когда вы регистрируетесь в Facet Wealth, вы получаете профессионал CFP — золотой стандарт финансовой экспертизы — кто будет работать с вами, пока вы остаетесь в компании. Этот человек узнает вас и ваше финансовое положение. Они будут работать с вами, чтобы помочь вам достичь финансового благополучия.

Планировщики аспектов знают, что жизнь постоянно меняется, и считают, что финансовые планы должны быть динамичными. Ваш планировщик будет работать с вами, чтобы обновить ваш финансовый план или инвестиции, когда вам нужно изменить направление.

Консультанты Facet Wealth — это всесторонние финансовые эксперты, которые могут комплексно взглянуть на ваши финансы, чтобы помочь вам с широким спектром финансовых вопросов и потребностей.

Управление портфелем с вашей текущей брокерской компанией

Консультанты Facet Wealth могут взять на себя бразды правления и управлять всеми вашими инвестициями вместо вас, или они могут работать с вами через текущие брокерские счета.

Консультанты Facet Wealth работают напрямую со счетами в Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade и Pershing. Ваш портфель будет инвестироваться в основном в биржевые фонды (ETF) и взаимные фонды. Их выбор зависит от ваших финансовых целей и личной терпимости к риску.

Кроме того, Facet Wealth может полностью управлять вашим портфелем и периодически пересматривать и балансировать его. И ваш советник-человек также может дать вам совет, который выходит за рамки робота-консультанта, например, как управлять долгом. Или, если вы предпочитаете управлять своими средствами самостоятельно, вы можете работать со своим консультантом, чтобы управлять своими 401 (k), IRA, опционами на акции, рабочими пособиями и другими финансовыми счетами и решениями.

Финансовая панель

Клиенты Facet Wealth могут войти в систему в любое время, чтобы просмотреть свою информацию на информационной панели Facet Wealth, где они получают доступ к своим личный финансовый «план».Это включает в себя краткую информацию об их целях, инвестициях, банковских счетах, страховке, выходе на пенсию, активах, долгах, планировании имущества и других деталях. Клиенты могут контролировать свои финансы и отслеживать свой прогресс в достижении своих финансовых целей с первого взгляда.

Для контроля информации вам необходимо надежно свяжите свою учетную запись Facet Wealth с другими вашими финансовыми учетными записями. Это работает аналогично популярным финансовым приложениям, таким как Mint, и его нужно сделать только один раз. Facet Wealth использует запатентованную систему, построенную на надежной и безопасной платформе Amazon Web Services и собирает самую актуальную информацию, поэтому ваша финансовая информация всегда будет у вас под рукой.

Фидуциарные советники

Нельзя недооценивать важность работы с консультантом, который является доверенным лицом.доверенное лицо означает, что консультант должен ставить ваши интересы на первое место. Хотя вы можете думать, что это само собой разумеющееся, когда вы нанимаете кого-то, чтобы помочь вам с вашими деньгами, это не всегда так.

Некоторые специалисты по финансовому планированию старой школы получают комиссионные от компаний инвестиционных фондов, если они отправляют активы клиентов в эти фонды. Но эти средства не всегда в интересах клиента. Когда вы работаете с фидуциарным планировщиком, работающим только за плату (подробнее о плате в следующем разделе), вы находитесь в лучшем положении для удовлетворения своих потребностей. Планировщики Facet Wealth не получают комиссий и не имеют продуктов для продажи.

Как работает аспектное богатство?

Опыт Facet Wealth начинается с 30-минутного вводного звонка, на котором вы подробно анализируете свои цели и текущую финансовую ситуацию. На этой первоначальной встрече выявляются ваши цели и планы, а также делается снимок состояния ваших финансов, чтобы Facet мог понять, какие услуги и поддержка вам потребуются. Если вы довольны звонком, вы можете подписаться на любой план, который подходит для ваших нужд. Давления нет.

После регистрации вы можете общаться со своим консультантом по телефону или с помощью видеоконференции, а также планировать звонки в нерабочее время. Вы выбираете, что лучше всего подходит для ваших нужд.

Клиенты напрямую планируют видео- и телефонные звонки со своими планировщиками. Колл-центра нет. Клиенты могут планировать встречи со своим планировщиком по мере необходимости или могут придерживаться стандартного графика и встречаться со своим планировщиком через равные промежутки времени несколько раз в год.

Как Facet Wealth подходит к инвестированию?

Facet Wealth считает, что финансовая жизнь человека должна начинаться с индивидуального и действенного плана. Каждая стратегия, создаваемая их ведущими планировщиками, включает в себя распределение активов с учетом рисков, диверсификацию, низкие затраты и налоговую эффективность.

Основные принципы Facet Wealth гласят, что все начинается с плана. Вам нужно иметь долгосрочную перспективу, а дисциплина способствует успеху. Они подходят к инвестированию с помощью индивидуальных стратегий и используют планирование в качестве основы.

Ценообразование Facet Wealth

Цены на Facet Wealth варьируются от 1800 до 6000 долларов в год. В зависимости от вашей ситуации, эта цена может быть немного высокой для ваших нужд. Тем не менее, те, у кого есть значительные активы, могут сэкономить пакет с помощью Facet Wealth по сравнению с консультантом, который взимает плату на основе активов, находящихся под управлением. Фиксированные сборы конкурентоспособны со многими традиционными платными финансовыми планировщиками и во многих случаях могут быть ниже.

Базовый уровень членства за 1800 долларов в год может не включать в себя все, что вы ищете. Высочайший уровень обслуживания идеально подходит для владельцев бизнеса и людей с высоким уровнем дохода. Большинство людей окажутся где-то посередине. Это включает в себя планирование образования, выхода на пенсию и страхового покрытия, услуги, которые соответствуют среднему человеку, ищущему финансового консультанта.

Для кого лучше всего подходит Facet Wealth?

Facet Wealth лучше всего подходит для инвесторов, которые хотят более всестороннего финансового планирования и имеют средний или высокий уровень активов. Если вам не нужен совет по финансам или инвестициям или у вас не так много финансовых активов, вы не получите наилучшего результата после уплаты ежегодного взноса.

Заключительные мысли о гранях богатства

Facet Wealth предлагает традиционное финансовое консультирование по телефону и посредством видеоконференций. Благодаря прозрачной, фиксированной цене и фидуциарному статусу это хороший выбор для людей, которые хотят работать с финансовым консультантом удаленно. Если вы ищете специалиста по финансовому планированию для работы, Facet Wealth определенно стоит проверить.