Обзор Wells Fargo Advisors

Если вы ищете комплексные инвестиционные консультационные услуги с полным спектром услуг, Wells Fargo Advisors может стать для вас компанией. Они не только предлагают почти все доступные варианты инвестиций, но и предоставляют свои услуги по очень разумной цене. А если вы уже являетесь клиентом Wells Fargo, вы можете оптимизировать свои банковские и инвестиционные операции.

Что такое Wells Fargo Advisors?

Wells Fargo Advisors является небанковским филиалом Wells Fargo and Company и одним из крупнейших финансовых консультантов в США. В компании работает более 19000 человек. зарегистрированные финансовые консультанты и представители, которые помогают клиентам разрабатывать эффективные индивидуальные инвестиционные планы и портфели и в конечном итоге достигают своих финансовых цели.

Они предоставляют консультационные услуги, управление активами, брокерские услуги, стратегии имущественного планирования, пенсионное планирование, анализ и мониторинг портфеля, а также другие финансовые услуги. Компания является

третий по величине провайдер полного цикла розничных брокерских услуг и управляемых счетов в США

Как работают советники Wells Fargo?

Wells Fargo Advisors предлагает вам Программа командных ресурсов. Это улучшенная брокерская деятельность, которая сочетает в себе вашу инвестиционную деятельность с доступом к онлайн, мобильным устройствам, банкоматам и функциям управления денежными средствами.

Это ваш основной инвестиционный счет, на который вы также можете принимать прямые депозиты. Программа Command Asset Program позволяет вам оставаться на связи с вашим финансовым консультантом и службой управления инвестициями, а также с различными инвестиционными счетами, открытыми в Wells Fargo.

Программа включает доступ к своим инвестиционные консультационные услуги и неограниченный доступ к инвестиционным консультациям.

В Wells Fargo Advisors у вас есть действующий финансовый консультант, который доступен для индивидуальных консультаций. Консультант разработает целенаправленную инвестиционную стратегию и предложит профессиональные рекомендации по инвестированию.

Он или она также будет обеспечивать постоянный мониторинг портфеля, а также регулярную ребалансировку, но вы будете контролировать инвестиционные решения. У вас есть возможность сделать это самостоятельно или поручить это своему финансовому консультанту. Вы также можете выбрать команду стратегов Wells Fargo Advisors или даже внешнего профессионального финансового менеджера.

У вас также есть неограниченный доступ к вашему финансовому консультанту, который поможет вам с инвестиционными решениями, а также для определения и достижения ваших финансовых целей.

Помимо отдельных акций, ваш счет также можно инвестировать в паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды (ETF). У них даже есть консультативная программа по фондам, которая поможет вам конкретно с инвестированием средств. Вы также можете инвестировать в аннуитеты, облигации, депозитные сертификаты, фьючерсы и товары, опционы и паевые инвестиционные фонды.

Функции

• Доступные типы счетов. Имея учетную запись Wells Fargo Advisors, вы также можете создать сберегательные планы для колледжей (планы 529 и Coverdell), пенсионные планы (включая традиционные IRA и Roth, а также SIMPLE и SEP IRA), а также имущественное планирование и доверие Счета.
• Минимальные начальные инвестиции: Вы должны внести 100 000 долларов на счет Wells Fargo, чтобы пользоваться их услугами.
• Экономичная годовая плата: Wells Fargo Advisors взимает ежегодную плату в размере 100 долларов США на семью.
• Защита учетной записи. Хотя название Wells Fargo тесно связано с банковским делом, инвестиции в Wells Fargo Advisors не застрахованы FDIC. Кроме того, на ваш счет не включена банковская гарантия. Они очень ясно дают понять, что любая отдельная инвестиция или весь ваш портфель могут потерять деньги. Тем не менее, компания предоставляет страховку FDIC для денежных вкладов на сумму до 250 000 долларов на одного клиента.
• Командная кредитная линия и защита от овердрафта. Это маржинальный счет Wells Fargo Advisors. Вы можете получить к нему доступ, выписав чек на использование или используя свою дебетовую карту. И он также используется для защиты вашего счета от овердрафта.
• Финансовые калькуляторы. На сайте есть ряд ценных финансовых калькуляторов, в том числе калькулятор аннуитета, калькулятор облигаций, калькулятор планирования колледжа, калькулятор пенсионных сбережений и калькулятор сбережений. Каждый из этих инструментов поможет вам более эффективно планировать будущие цели, включая различные инвестиционные результаты.
• Данные рынка и новости. Это ваш источник котировок, графиков и новостей по отдельным акциям, паевым инвестиционным фондам и биржевым фондам, так как а также постоянное освещение рынков и конкретных отраслей, включая новости аналитиков, доходы и дивиденды. Новости.
• Комментарии рынка и экономические отчеты. Это регулярные общие рыночные комментарии и отчеты. Предоставляемые ежедневно или еженедельно, они предоставляют вам конкретную информацию о рынке облигаций, фондовом рынке и глобальных инвестициях.
• Финансовые статьи. Все инвесторы, от новичков до опытных ветеранов, могут воспользоваться постоянным потоком финансового образования. Wells Fargo Advisors предоставляет это на своей странице «Финансовые статьи». Включает множество статей о сбережениях на образование, имущественном планировании, инвестировании, личных финансах и пенсии.
• Налоговый центр. Здесь вы можете получить доступ к таблицам налогового планирования Wells Fargo Advisors, федеральным налоговым формам. с IRS.gov, формы государственного налога, справочник по налоговой информации за последний налоговый год и основа расходов IRS составление отчетов. Также есть прямая ссылка на TurboTax. Кроме того, консультанты Wells Fargo также вышлют вам годовой отчет, который включает консолидированные формы 1099, сводку доходов по активам, сводку прибылей и убытков и другую ценную налоговую информацию.
• Банковские сервисы. С вашей учетной записью Wells Fargo Advisors вы получите доступ ко всем услугам. Это включает в себя платиновую дебетовую карту, оповещения по счету, неограниченные привилегии по выписке чеков и доступ к отделениям Wells Fargo Bank по всей стране. Как клиент Wells Fargo, вы также будете иметь доступ к полному набору банковских программ ссуд, включая кредитные карты, ипотечные кредиты и кредитные линии под залог собственного капитала, а также ссуды, обеспеченные ценными бумагами.
• Бизнес-услуги. Wells Fargo сможет помочь, если у вас есть бизнес. Они предлагают помощь с планами и пакетами вознаграждений сотрудникам, финансированием бизнеса, страхованием бизнеса, а также стратегиями выхода из бизнеса и планированием преемственности.
• Обслуживание клиентов. Поддержка по телефону доступна с понедельника по пятницу с 8:00 до полуночи (по восточному времени) и по субботам с 8:00 до 19:00. Однако онлайн-поддержка доступна по электронной почте, 24 часа в сутки, семь дней в неделю.
• Клиринговое агентство. Wells Fargo Advisors отличается от многих других инвестиционных платформ тем, что они не используют одно клиринговое агентство для всех своих счетов. Они пользуются несколькими - фактически пользуются услугами 74 корреспондентских клиринговых фирм.

Сборы и цены

Wells Fargo Advisors взимает ежегодную плату в размере 100 долларов США на семью. Однако этот сбор будет отменен, если применимо любое из следующего: счета домашних хозяйств на сумму 250 000 долларов США или более (по состоянию на 30 июня 2015 г.), домашние хозяйства, связанные с PMA.

Пакет с квалификационным балансом PMA в размере 250 000 долларов США (по состоянию на 30 июня 2015 г.), клиенты Wells Fargo Private Bank или домохозяйства, состоящие исключительно из следующих освобожденные от налога счета: консультативные счета, счета WellsTrade®, квалифицированные пенсионные планы, 529 планов (счета только наличными не подходят) или счета, состоящие только из аннуитетов и наличные.

Счета IRA подлежат ежегодному взносу в размере 75 долларов США.

Wells Fargo Advisors использует покрытие SIPC, которое защищает ваш счет от банкротства брокера, в отношении наличных средств и ценных бумаг на сумму до 500 000 долларов, включая 250 000 долларов наличными. Дополнительное страховое покрытие доступно через страховую компанию Lexington. Это обеспечивает покрытие сверх SIPC на сумму до 1,9 миллиона долларов наличными на одного клиента.

Мобильное приложение Wells Fargo Advisors

Wells Fargo Advisors предоставляет мобильное приложение, которое является частью программы Command Asset Program. Это позволяет владельцу счета свободно перемещаться между онлайн-банкингом, онлайн-брокериджем, переводом и платформами Bill Pay.

Вы также можете получать текстовые оповещения и переводить деньги между своими счетами в Wells Fargo и другими соответствующими финансовыми учреждениями. Это также позволит вам вносить чеки со своего мобильного устройства.

Добро

• Широкий спектр инвестиционных продуктов - Wells Fargo Advisors предоставляет полный спектр инвестиционных продуктов. Они также дают вам возможность выбрать уровень обслуживания, который вы хотите от своего инвестиционного менеджера.
• Доступ к вашему финансовому советнику - Вы можете использовать менеджера, команду консультантов Wells Fargo, внешнего менеджера или пойти по пути «сделай сам».
• Оптимизированное банковское дело и инвестирование - Как клиент организации Wells Fargo, вы также имеете доступ ко всем банковским услугам, которые предоставляет компания.
• Разумная структура вознаграждения - Ежегодная плата в размере 100 долларов не взимается, если вы соответствуете определенным требованиям.

Плохо

• Высокие минимальные инвестиционные требования - Единственное, что нужно улучшить - это минимальные начальные вложения. При цене в 100000 долларов он недоступен большинству мелких или новых инвесторов.

Резюме

Wells Fargo Advisors предлагает отличный пакет для всех, кто уже работает с Wells Fargo и хочет оптимизировать их банковское дело и инвестиции, или вы ищете профессионального управления инвестициями с разумной комиссией структура.