Положительный обзор 2022: найдите свою инвестиционную личность

Большинство людей знают, что они должны инвестировать, но часто не знают, с чего начать или во что инвестировать. А поскольку многие финансовые платформы игнорируют эмоциональную составляющую инвестирования, многие люди вообще боятся начинать.

Положительно работает, чтобы изменить это, привнося эмоциональный интеллект в инвестиции и показывая инвесторам, что они могут создать портфолио это приносит им деньги, а также соответствует их ценностям. Он служит как инвесторам, так и финансовым консультантам, объединяя их для формирования долгосрочных отношений, основанных на финансовой личности инвестора, его целях и ценностях.

Что такое позитивно?

Positively — это платформа для консультирования по инвестициям. Это поможет вам узнать свою инвестиционную личность и свяжет вас с финансовым консультантом. И это помогает финансовым консультантам улучшить результаты для своих клиентов.

Positivly была основана экспертами в области финансов, образования, благотворительности, счастья и технологий, чтобы привнести эмоциональный интеллект в инвестиции. По состоянию на ноябрь 2020 года компания является зарегистрированным SEC инвестиционным консультантом.

Что он предлагает?

Положительно предлагает две основные услуги для инвесторов:

Как это работает?

Сначала пройдите бесплатную финансовую оценку. Оценка включает 21 вопрос по таким темам, как:

• Ваша устойчивость к инвестиционному риску
• Ваши финансовые приоритеты
• Насколько важны ваши личные ценности в ваших финансах
• Ваш уровень инвестиционного комфорта и опыт
• Ваши текущие инвестиционные активы

Затем веб-сайт показывает вам результаты вашей финансовой личности. Положительно основывает это на четырех факторах: цель, безопасность, прикосновение и точки зрения. И эти факторы измеряют, насколько важны для вас ваши ценности при инвестировании, вашу терпимость к риску, ваше стремление к значимым отношениям, связанным с инвестированием, и многое другое.

Когда вы завершите оценку, вы получите электронное письмо с вашей финансовой личностью. Вы также можете связаться с финансовым консультантом, который соответствует вашей личности.

Кто это для?

У Positively есть две целевые аудитории: инвесторы и консультанты. Это может подойти вам, если вы хотите начать инвестировать и не знаете, с чего начать. Или это подходит, если вы уже инвестируете, но не уверены, что следуете стратегии, которая действительно вам подходит.

Положительно также сотрудничает с финансовыми консультантами. Как инвестор, вы можете быть заинтересованы в Positivly, если предпочитаете нанимать консультанта для управления своими инвестициями. После того, как вы пройдете бесплатную оценку компании, она подберет вам консультанта, который соответствует вашей индивидуальности.

Сборы

Положительный является бесплатным для инвесторов. Пройдите бесплатный тест, и он подберет вам финансовых консультантов, которые соответствуют вашим личным качествам и инвестиционным целям. Компания зарабатывает деньги на финансовых консультантах, которые платят за использование ее платформы.

Как служба поддержки?

Самый простой способ связаться с Positivly — через чат на их веб-сайте. Член команды доступен для общения в обычное рабочее время компании с понедельника по пятницу, с 10:00. до 19:00 По восточному времени. Веб-сайт также предоставляет ссылки на свои страницы в социальных сетях, где клиенты могут отправить компании сообщение.

Это безопасно?

Positivly полностью безопасен в использовании. Оценка инвестора бесплатна. И для этого требуется только ваше имя и адрес электронной почты. Вам не нужно делиться финансовой информацией с Positivly или подключать какие-либо свои банковские счета. Это означает, что нет риска того, что ваша личная информация будет скомпрометирована.

За и против

Лучшие альтернативы

Компания Positivly использует уникальный подход к инвестированию, назначая вам консультанта на основе личной оценки, которая анализирует вашу финансовую личность. Этот подход поможет вам найти консультантов, которые подходят как с эмоциональной, так и с финансовой точек зрения.

И хотя мало кто делает то же, что и Positivly, некоторые компании используют информацию о ваших финансовых целях и стиле инвестирования для разработки инвестиционной стратегии. Несколько конкурентов, которые следует учитывать, включают:

• Личный капитал: Как и в случае с Positivly, Personal Capital предлагает вам настоящего финансового консультанта. Но у Personal Capital есть собственные консультанты в рамках службы управления активами.
• Улучшение: Хотя у Betterment нет настоящих финансовых консультантов, он подбирает вам инвестиции на основе личной оценки. Betterment — это робот-консультант, который формирует ваш инвестиционный портфель на основе ваших финансовых целей, устойчивости к риску и других факторов.
• Эллевест: Одним из преимуществ Positivly является то, что он подбирает инвесторов к консультантам, которые помогут им инвестировать целенаправленно. Ellevest также помогает клиентам инвестировать целенаправленно. Он создает для вас портфолио на основе ваших целей и ценностей.

Итог: стоит ли?

Если вам интересно, стоит ли попробовать Positivly, ответ: возможно. Хорошая новость с Positivly заключается в том, что это бесплатно для инвесторов. Как минимум, вы можете:

1. Пройдите бесплатную оценку.
2. Узнайте больше о своей финансовой личности.
3. Получите какое-то направление по инвестициям, которые могут хорошо подойти для вашего портфеля.

Положительно также подбирает вам советника, который соответствует вашей финансовой личности. Нет никаких обязательств или требований, чтобы вы подписывались, поэтому вы ничего не теряете, проходя оценку и узнавая о доступных вам консультантах.