Din punct de vedere istoric, imobiliarele au fost populare investiții alternative care poate genera un flux de numerar constant și vă poate ajuta să vă diversificați portofoliul. Și acesta nu este cazul doar pentru clădirile de birouri și imobilele comerciale; casele multifamiliale și blocurile de apartamente pot fi, de asemenea, investiții excelente.
Cu accesibilitatea de a cumpăra o casă unifamilială ajunge noi minime în acest an, mulți potențiali cumpărători de case s-au mutat pe margine și au ales să rămână în calitate de chiriași. Este posibil ca această creștere a cererii să crească prețurile chiriilor, ceea ce face din apartamente o oportunitate de investiție interesantă chiar acum.
Cu toate acestea, există numeroase moduri de a investi în active precum blocurile de apartamente, în funcție de nivelul de experiență și de capitalul dvs. Unele metode se potrivesc, de asemenea, cu diferite obiective, cum ar fi venitul versus creșterea și diferitele niveluri de toleranță la risc.
De aceea, acest ghid acoperă cum să investești în clădiri de apartamente, plus avantajele și dezavantajele acestei clase de active, astfel încât să poți decide dacă este potrivit pentru tine.
Cum să investești în clădiri de apartamente
Investiția în blocuri poate părea foarte complicată la prima vedere. Din fericire, există numeroase strategii prietenoase pentru începători pentru a începe, precum și aranjamente care se potrivesc investitorilor acreditați.
1. Investește-te
O opțiune de a investi în blocuri este să lucrezi pur și simplu cu un agent imobiliar specializat în acest tip de imobiliare și să investești singur. Cu toate acestea, această abordare necesită o cantitate imensă de capital, mai ales dacă sunteți în căutarea unor clădiri mai mari, cu mai multe niveluri și zeci de unități.
În plus, dacă investești singur, gestionarea blocului este și responsabilitatea ta. Proprietarii lucrează adesea cu companii de administrare a proprietății pentru a ajuta la găsirea chiriașilor, pentru a rămâne la curent cu plățile și pentru a ține pasul cu întreținerea. Dar din nou, bariera de intrare pentru această investiție individuală este probabil prea mare pentru majoritatea investitorilor.
2. REIT-uri
Trusturi de investiții imobiliare sau REIT-uri, oferă o modalitate mult mai prietenoasă pentru începători de a investi în apartamente sau alte forme de proprietăți imobiliare comerciale și rezidențiale. Și dacă te interesează venit fix, REIT-urile merită cu siguranță un loc pe radarul dumneavoastră de investiții.
Un REIT este o companie care deține sau operează bunuri imobiliare generatoare de venit. Prin lege, aceștia sunt obligați să plătească cel puțin 90% din venitul impozabil anual înapoi acționarilor ca dividend. Și, deoarece multe REIT-uri sunt tranzacționate public, puteți cumpăra acțiuni prin intermediul dvs broker online foarte usor. Aceasta include REIT-uri rezidențiale care investesc în case multifamiliale și complexe de apartamente.
Principalul avantaj al REIT-urilor este că puteți genera venituri cu acestea. Și dacă rămâneți la REIT tranzacționate public, lichiditatea nu este la fel de mare de îngrijorare ca REIT-urile private.
Cu toate acestea, potențialul de creștere este mai mic pentru REIT decât ceva de genul stocuri de creștere. Acest lucru se datorează faptului că REIT-urile trebuie să distribuie 90% din venitul impozabil înapoi acționarilor, ceea ce limitează cât de mult capital poate fi repus în creștere. Dar dacă scopul tău este venitul imobiliar, REIT-urile sunt o investiție excelentă.
3. Crowdfunding imobiliar
La fel ca REIT-urile, platforme de crowdfunding imobiliar prezintă o altă opțiune cu barieră scăzută la intrare pentru investiții în blocuri de apartamente și alte locuințe sau proprietate comerciala oferte. Companiile de crowdfunding reunesc bani de la investitori pentru a cumpăra și a opera imobiliare generatoare de venituri. Multe platforme au propriile lor eREIT-uri care investesc în numeroase proprietăți, în timp ce unele platforme oferă și oferte individuale la care puteți cumpăra.
| Repere |  |
 |
 |
| Evaluare | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Investitia minima | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Taxe de cont | 1 an | 1-1,25%/an comision de administrare a activelor | 2% comision anual de administrare |
| REIT privat | |||
Inscrie-teCitiți recenzia
|
Inscrie-te Citiți recenzia |
Inscrie-te Streitwise Review |
În orice caz, crowdfundingul este o modalitate viabilă de a adăuga proprietăți imobiliare în portofoliul tău fără prea mult capital. Și puteți câștiga în continuare dividende în mod fiabil într-un mod similar cu REIT-urile.
Aceasta este o mărturie în parteneriat cu Fundrise. Câștigăm un comision din linkurile partenerilor de pe Investor Junkie. Toate opiniile sunt ale noastre.4. Lucrați cu un partener
Dacă îți place ideea de a deține singur un bloc de apartamente, dar nu ai suficient capital sau vrei să atenuezi un anumit risc, poți lua în considerare investiția cu un partener. Acest traseu face mai usoara achizitionarea capitalului de investit in primul rand. Și tu și partenerul tău vă puteți împărți responsabilitățile de aprovizionare și de gestionare între ele, așa cum credeți de cuviință.
Principalul dezavantaj al acestei strategii este că renunți la un anumit control. Acest lucru ar putea să nu conteze pentru managementul de zi cu zi odată ce chiriașii sunt mutați și lucrurile sunt operaționale. Dar când vine vorba de întreținere, renovări potențiale și decizi când să vinzi, ar putea fi mai dificil să fii mereu pe aceeași pagină.
5. Sindicarea
La fel ca și investiția cu un singur partener, puteți explora și acorduri de sindicat imobiliar pentru a investi în clădiri de apartamente sau în alte tipuri de proprietăți imobiliare.
În acest aranjament, un sponsor investește în general un procent mare din capitalul necesar pentru o clădire de apartamente și apoi se ocupă de managementul activ. Alți membri ai sindicatului sunt parteneri comanditari, ceea ce înseamnă că sunt investitori pasivi, dar oferă fondurile suplimentare pentru a finaliza tranzacția.
Toată lumea din sindicat poate beneficia de distribuirea veniturilor din chirie și de potențiala apreciere a proprietății. Dar sponsorul este cel care controlează proprietatea și managementul. Acest lucru poate funcționa perfect pentru toate părțile, presupunând că toată lumea este de acord cu sponsorul.
De asemenea, rețineți că, la fel ca multe forme de investiții imobiliare care necesită mult capital, trebuie să fiți un investitor acreditat să participe la un acord de sindicat. Aceasta înseamnă să ai un venit anual de cel puțin 200.000 USD (300.000 USD cu un soț) sau să ai un valoarea netă de 1 milion de dolari sau mai mult.
6. Fonduri imobiliare
După cum sugerează și numele, un fond imobiliar este un fond care investește în imobiliare. De obicei, fondurile imobiliare sunt fie ETF-uri sau fonduri comune, iar unele sunt gestionate activ, în timp ce altele sunt pasive. Există și fonduri imobiliare private care investesc în proprietăți individuale, deși acestea necesită adesea investiții inițiale mult mai mari.
La fel ca REIT-urile tranzacționate public, puteți cumpăra multe fonduri imobiliare folosind brokerul dumneavoastră. Și o mulțime de brokeri oferă propriile fonduri, de asemenea, cum ar fi MSCI Real Estate ETF (FREL) de la Fidelitate sau Avangardei ETF imobiliar (VNQ).
Principala diferență dintre REIT și fondurile imobiliare este că REIT-urile plătesc 90% din venitul impozabil acționarilor, în timp ce fondurile imobiliare câștigă în mare parte prin apreciere. Dacă scopul tău este venitul fix, majoritatea celorlalte strategii de investiții în clădiri de apartamente sunt o alegere mai bună.
Avantaje și dezavantaje ale investiției în clădiri de apartamente
pro
- Venitul lunar din chirie poate fi destul de profitabil
- Cheltuielile precum întreținerea și administrarea proprietății sunt eligibile pentru deduceri fiscale
- Pe piețele cu ofertă limitată și cerere mare, prețurile lunare de închiriere pot continua să crească
- Puteți ieși prin vânzarea imobilului sau potențial vinde unități individuale
contra
- Unele metode de a investi în blocuri de apartamente necesită un capital imens sau a fi un investitor acreditat
- Nu este o investiție pasivă decât dacă plătiți pentru a externaliza totul către o companie de administrare a proprietății
- Locurile vacante și plățile întârziate prezintă riscuri pentru fluxul de numerar
- Cheltuielile curente, asigurările și renovările pot fi foarte costisitoare
Cine ar trebui să investească în apartamente?
Investiția în imobiliare este o modalitate populară de a diversificați-vă portofoliul. Și poate servi și ca un bun acoperire împotriva inflației în multe cazuri. Ambele avantaje sunt valabile pentru investițiile în blocuri. De asemenea, puteți genera un flux de numerar serios dacă clădirea are chiriași pe termen lung.
Dacă sunteți mai ales interesat de creșterea portofoliului, unele opțiuni precum REIT-urile sau crowdfunding-ul ar putea să nu fie la fel de atrăgătoare. Iar proprietatea directă, chiar și cu un aranjament de parteneriat sau de sindicat, necesită mult capital.
Pentru noii investitori, puteți explora diverse platforme de crowdfunding sau rămâneți cu REIT-uri și fonduri imobiliare pentru a vă implica în investiții în clădiri de apartamente. Iar investitorii mai experimentați, cu numerar serios, pot lua în considerare dreptul de proprietate directă, cu condiția să depună diligența necesară și să înțeleagă munca care este implicată.
Tom Blake este scriitor de personal la Investor Junkie, care este specializat în criptomonede, investiții și venituri pasive. Lucrarea sa a apărut în numeroase publicații precum The College Investor, Money Crashers, Greedy Rates și propriul său blog, This Online World. În timpul liber, lui Tom îi place să petreacă timpul în aer liber și să călătorească ca nomad digital.