Cele mai bune modalități de a investi în agricultură și agricultură (fără a deține o fermă)

Terenurile agricole ar putea să nu fie cea mai recentă investiție în tendințe care stârnește interesul tuturor la o cină. Dar, ca clasă de active de investiții, oferă randamente impresionante: 12,24% randamente medii pe an în ultimii 20 de ani, conform AcreTrader.

Cum? Ei bine, randamentele stabile și consistente se datorează în principal creșterii populației care furnizează o cerere în creștere constantă. Iar procesele și echipamentele îmbunătățite contribuie la economii de scară favorabile la nivelul întregii industrie. Să aruncăm o privire mai atentă la motivul pentru care agricultura poate fi o categorie de investiții atractivă înainte de a enumera câteva dintre cele mai bune modalități de a investi în agricultură și agricultură, în afară de a deveni fermier.

De ce ar trebui să luați în considerare investițiile agricole?

Conform Lumea noastră în date, în fiecare an 140 de milioane de oameni se nasc în întreaga lume și 58 de milioane mor. Diferența - 82 de milioane — reprezintă numărul de persoane adăugate la populație în fiecare an.

Toți acești oameni vor trebui să mănânce. Deci, mai multă agricultură - fie că este vorba de carne, legume sau fructe - va fi neapărat pentru a satisface această nevoie. Practic vorbind, a investi în terenuri agricole înseamnă a deține bunuri imobiliare generatoare de venituri acest lucru este esențial pentru livrarea unui produs cu o cerere constantă și în creștere.

Există câteva alte motive pentru care un număr tot mai mare de investitori adaugă terenuri agricole în portofoliile lor. Acestea includ:

1. Volatilitate mai mică decât majoritatea celorlalte clase de active.
2. Scăzut corelație cu fluctuaţiile bursierei.
3. Terenurile agricole pot acționa ca un acoperire împotriva inflației întrucât produsele beneficiază de creşterea preţurilor de consum.

Cele mai bune modalități de a investi în agricultură și agricultură

În afară de a-ți îmbrăca salopeta, a sări pe un tractor și a-ți pune mâinile în murdărie, există mai multe modalități de a adăuga această clasă de active în portofoliul tău. Și probabil că vor exista mai multe opțiuni pe măsură ce un număr tot mai mare de investitori încearcă să-și diversifice participațiile.

REIT-uri tranzacționate public

Sunt câteva trusturi de investiții imobiliare (REIT) care investesc exclusiv în agricultură și agricultură. Două dintre cele mai mari sunt Farmland Partners și Gladstone Land Corporation.

Parteneri pentru terenuri agricole (FPI) este cel mai mare REIT pentru terenuri agricole tranzacționat public. Închiriază 186.600 de acri de teren agricol fermierilor care cultivă legume, nuci și fructe. Deține terenuri în 19 state, evaluate la peste 1,1 miliarde de dolari.

Gladstone Land Corporation (LAND) deține peste 109.000 de acri de teren agricol și 45.000 de acri-picior de apă învăluită, în valoare de 1,4 miliarde de dolari.

O altă opțiune este Teren agricol din Valea Iroquois, un REIT public necomercializat. Se concentrează pe deținerea și operarea de terenuri agricole organice în Midwestul Statelor Unite.

Agricultura și stocurile agricole

De asemenea, puteți investi prin cumpărarea de acțiuni într-o gamă largă de companii cotate la bursă implicate în diverse fațete ale agriculturii.

• Unele corporații dețin sau închiriază ferme, companiile mai mari fiind Adecoagro S.A. (AGRO) și Produse Del Monte (FDP).
• Mai multe companii mari conglomerate, inclusiv Dow Chemicals (DOW) și DuPont (DP), dezvoltă semințe concepute pentru a produce recolte mari.
• Există și companii care creează venituri de miliarde de dolari prin furnizarea de îngrășăminte fermelor. Acestea includ Nutrien (NTR), Scotts Miracle-Gro Company (SMG) și Altius Minerals Corporation (ATUSF).
• Agricultura implică nevoia de utilaje grele. Companiile din acest spațiu includ Deere & Company (DE), CNH Industrial (CNHI) și AGCO Corporation (AGCO).
• Și există multe companii care procesează culturile de fermă în produse de consum pentru mesele noastre. Acestea includ Archer Daniels Midland (ADM), Sysco Corporation (SYY) și Tyson Foods (TSN)

Dacă doriți să începeți să investiți în acțiuni agricole, vă recomandăm să alegeți un broker de acțiuni fără comisioane. Puteți compara preferatele noastre aici >>>

ETF-uri și fonduri mutuale

În loc să cumpărați acțiuni individuale, puteți cumpăra acțiuni ale fonduri comune și fonduri tranzacționate la bursă (ETF) care investesc în sectorul agricol.

Cu un minim de investiții scăzut, fondurile mutuale și ETF-urile vă ajută să vă diversificați în diferite aspecte ale procesului de agricultură fără a cumpăra acțiuni individuale.

• Fondul de nutriție BlackRock (BGF) investește cel puțin 70% din activele sale totale în acțiuni ale companiilor care investesc în servicii legate de agricultură. Astfel de servicii includ dezvoltarea semințelor, agricultura, îngrășăminte agricole și produse chimice și servicii de producție alimentară, inclusiv ambalare, procesare și distribuție.
• Fondul Fidelity Agricultural Productivity Fund (FARMX), un fond mutual, deține 80% din activele sale în titluri de valoare ale companiilor de productivitate agricolă. Principalele acțiuni includ Deere & Co, Nutrien, Corteva Inc, Archer Daniels Midland și CF Industries Holdings Inc.
• VanEck Vectors Agribusiness (MOO) este un ETF care deține acțiuni ale Deere & Co, Tyson Foods, Nutrien și Archer Daniels Midland.

Mărfuri

De asemenea, puteți investi direct în agricultură prin achiziționarea de mărfuri precum soia, porumb, grâu, cafea și animale. Se tranzacționează mărfuri la Bursele Mercantile din New York și Chicago.

Comercianții activi investesc adesea direct în mărfuri prin futures. Rețineți că nu toți brokerii de bursă acceptă tranzacționarea cu mărfuri, dar unii includ nume populare precum TD Ameritrade și Brokeri interactivi.

Există, de asemenea ETF-uri pe mărfuri care investesc în produse agricole precum cereale, lactate și animale. Aceste ETF-uri sunt mai puțin speculative decât cumpărarea directă a mărfurilor. Și vă reduc riscul, oferindu-vă în același timp expunere la piața largă a mărfurilor.

The Fondul pentru agricultură Invesco DB (DBA) deține active de 1,9 miliarde de dolari și urmărește modificările rentabilității excedentare a indicelui agricol diversificat DBIQ.

Platforme de crowdfunding

Sunt câteva platforme de crowdfunding imobiliar cu sume minime de investiții diferite. Majoritatea necesită acreditarea investitorilor. Rețineți că opțiunile de investiții se închid odată ce sunt finanțate, astfel încât selecțiile disponibile pot fi limitate.

• AcreTrader găzduiește o platformă online de investiții imobiliare care permite investitorilor să cumpere acțiuni la entități individuale care dețin o fermă. AcreTrader face toată gestionarea investițiilor, iar acționarii beneficiază de distribuirea anuală a profitului. Investiția minimă variază în general în funcție de fermă, dar poate începe de la 10.000 USD. Și randamentele anuale anunțate se situează în jurul a 8% (dar din nou, variază în funcție de fermă). Portalul său online face ușoară și convenabilă efectuarea diligenței și cumpărarea/vinderea acțiunilor diferitelor ferme.
• FarmFundr oferă investiții de capital în terenuri agricole și facilități agricole. Investiția minimă este de 10.000 USD, iar randamentele anuale anunțate sunt între 13% și 15%. (O parte provine din vânzările de recolte, iar restul când proprietatea este vândută.) Similar cu AcreTrader, investitorii primesc plăți anuale din investițiile lor.
• FarmTogether se concentrează pe terenurile agricole situate în S.U.A. Investitorii cumpără acțiuni fracționale investite în terenuri agricole. Câștigă plăți trimestriale de chirie în numerar plus un profit din aprecierea pe termen lung a terenului atunci când este vândut. Nu își face publicitate sumelor minime de investiție, dar randamentele anunțate variază de la 6% la 13%.
• Se întoarce recolta oferă atât opțiuni de finanțare prin datorii, cât și prin capitaluri proprii pentru a investi în terenuri agricole, ranch și lemne. Harvest Returns gestionează afacerea de la investiție până la ieșire. Răspuns, investitorii primesc un interes într-o entitate creată special pentru investiție. Investiția minimă este de 5.000 USD. Rentabilitatea anunțată variază în funcție de investiție specifică, de la 8% la 40%.

Lectură suplimentară: Crowdfunding imobiliar prin datorii sau capitaluri proprii: care este potrivit pentru dvs.?

rezumat

Terenurile agricole ar putea să nu sune ca cea mai palpitantă investiție dintr-o privire. Dar merită să luați în considerare pentru performanța istorică și stabilitate.

Dacă doriți să vă aprofundați, aveți opțiuni de a investi în agricultură fără să cumpărați - sau să pariați - o fermă. Există REIT-uri, acțiuni ale companiilor agricole, ETF-uri, fonduri mutuale, platforme de crowdfunding și mărfuri.

Și pe măsură ce industria se încălzește și sunt introduse mai multe vehicule de investiții, vor exista și mai multe modalități distractive și inteligente de a profita de terenurile agricole americane.

Lectură suplimentară:

• 5 alternative la investiția la bursă
• Modalități de a profita de superciclul mărfurilor
• Cum să investești în imobiliare cu bani puțini