Investiții imobiliare pasive: ce este și cum să începeți

Când te gândești să investești în imobiliare, s-ar putea să te gândești să conduci o mică afacere de închiriere ca proprietar. Sau poate vă gândiți să vă ocupați de ceva precum găzduirea Airbnb sau hacking-ul casei, pentru a începe.

Dar dacă ați reușit vreodată o închiriere sau cunoașteți pe cineva care o are, probabil știți că poate avea unele sughițuri. Și chiar dacă o afacere de închiriere funcționează fără probleme și aveți chiriași grozavi, este nevoie de multă muncă pentru a gestiona una sau mai multe proprietăți și pentru a ține pasul cu întreținerea.

Din fericire, nu orice tip de investiție imobiliară trebuie să fie atât de activă. De fapt, există mai multe strategii de investiții imobiliare fiabile și pasive pe care le puteți folosi pentru a genera venituri fără a fi nevoie să gestionați în mod activ proprietățile.

Ce este investiția imobiliară pasivă?

Investițiile imobiliare pasive implică generarea de venituri din deținerile imobiliare fără a fi nevoie să le gestionați în mod activ

. De obicei, proprietarii reușesc acest lucru prin externalizarea responsabilităților de gestionare a proprietății către companii profesionale. Dar puteți explora și opțiuni de investiții complet pasive, cum ar fi crowdfunding sau REIT, pe care le voi trata mai jos.

Scopul acestui stil de investiție este de a beneficia în continuare de beneficiile imobiliare – cum ar fi fluxul de numerar constant și potențiala apreciere a proprietății – fără a fi nevoie să renunți la timpul tău. Și, în timp ce imobiliare necesită uneori muncă în avans, este foarte posibil să vă transformați investiția într-o afacere semi sau complet pasivă.

Cum să începeți cu investiții imobiliare pasive

Există mai multe moduri de a adăuga proprietăți imobiliare la portofoliul dvs. de investiții, păstrând în același timp lucrurile pasive. Unele metode necesită mai mult capital și muncă în avans decât altele. Cu toate acestea, următoarele strategii pot deveni toate investiții complet pasive sau în mare parte pasive.

1. Utilizați crowdfunding imobiliar

Una dintre cele mai simple modalități de a începe investiții imobiliare pasive este utilizarea site-uri de crowdfunding. Aceste platforme reunesc bani de la investitori pentru a cumpăra proprietăți imobiliare comerciale și rezidențiale generatoare de venituri. În calitate de acționar, câștigi distribuții în numerar din veniturile din chirie și poți câștiga și din aprecierea prețurilor proprietății și o eventuală vânzare.

Ne plac platformele de crowdfunding la Investor Junkie, deoarece sunt un mod prietenos pentru începători de a investi în imobiliare. De fapt, mai multe platforme nu necesită ca tu să fii un investitor acreditat a se alatura. Iar investițiile minime pot fi de până la 10 USD.

Repere
Evaluare	9/10	9/10	7/10
Investitia minima	$10	$5,000	$5,000
Taxe de cont	1 an	1-1,25%/an comision de administrare a activelor	2% comision anual de administrare
REIT privat
Inscrie-teCitiți recenzia	Inscrie-te Citiți recenzia	Inscrie-te Streitwise Review

Strângere de fonduri este un punct de plecare excelent datorită investiției minime scăzute și a taxei anuale scăzute. Dar RealtyMogul și Streitwise de asemenea, vă permit să adăugați proprietăți imobiliare în portofoliul dvs. fără a avea nevoie de sute de mii de dolari.

Și crowdfundingul este o investiție complet pasivă. Aceste companii lucrează cu propria lor rețea de administratori de proprietate pentru a găsi și gestiona chiriași. Tot ceea ce trebuie să își facă griji investitorii este când distribuirile sunt plătite și în cele din urmă încasează acțiuni.

Aceasta este o mărturie în parteneriat cu Fundrise. Câștigăm un comision din linkurile partenerilor de pe Investor Junkie. Toate opiniile sunt ale noastre.

2. Lucrați cu un administrator de proprietate

O altă opțiune pentru investiții imobiliare pasive pe care o puteți explora este să conduce afacerea ta de închiriere printr-o societate de administrare imobiliară. Cu alte cuvinte, puteți deveni proprietar și puteți cumpăra inchirieri unifamiliale sau chiar case multifamiliale dacă ai suficient capital. Dar puteți externaliza administrarea chiriașilor și a proprietății către o companie locală de administrare a proprietății pentru a se ocupa de munca activă.

Avantajul acestei strategii este că ajungeți să dețineți capitaluri proprii în proprietăți fără a fi nevoie să le gestionați activ. Cu toate acestea, dezavantajul este că trebuie să plătiți un administrator de proprietate pentru a vă conduce afacerea pentru dvs.

Conform Acoperiș, administratorii de proprietăți percep de obicei o taxă de configurare unică și taxe de administrare continuă. De obicei, această taxă de administrare este de aproximativ 10% din chiria lunară. Companiile de administrare a proprietății percep, de asemenea, diverse taxe de leasing dacă trebuie să găsească noi chiriași, taxe de reînnoire a contractului de închiriere și chiar taxe de întreținere.

Acest lucru se poate scumpi rapid, așa că este important să înțelegeți fluxul de numerar al proprietății dvs., marja de profit și cât de mult vă puteți permite să cheltuiți pentru management profesional. Dar dacă matematica se verifică, această strategie poate crea o investiție imobiliară pasivă care vă permite și să vă bucurați de capital propriu.

De asemenea, puteți achiziționa proprietăți unifamiliale prin Roofstock și apoi puteți lucra cu echipa sa de administratori de proprietate pentru o soluție completă. Al nostru Revizuirea acoperișului explică modul în care funcționează platforma și avantajele și dezavantajele acesteia.

3. Investește în REIT-uri

REIT-uri, care înseamnă trusturi de investiții imobiliare, sunt un alt vehicul pasiv de investiții imobiliare care este similar cu finanțarea participativă. Un REIT este o companie care deține și operează bunuri imobiliare generatoare de venit. Prin lege, REIT-urile trebuie să plătească acționarilor cel puțin 90% din venitul impozabil sub formă de dividende, făcându-le o investiție atractivă generatoare de venituri..

Există, de asemenea, numeroase tipuri de REIT pe care le puteți explora. De exemplu, REIT-urile se pot concentra pe diferite sectoare, cum ar fi asistența medicală sau comerțul cu amănuntul. Există, de asemenea REIT-uri rezidențiale și comerciale care investesc în tipuri foarte diferite de proprietăți.

Cel mai simplu mod de a începe să investiți în REIT-uri este să căutați REIT-uri tranzacționate public prin intermediul dvs. broker online. Există o gamă largă de ETF-uri REIT și fonduri mutuale și puteți investi, de asemenea, în REIT-uri individuale. Unele REIT nu sunt tranzacționate public, dar puteți lucra cu brokeri individuali sau unii consilieri financiari pentru a investi în netranzacționate REIT-uri.

Principalul dezavantaj al investițiilor în REIT este că creșterea este, în general, mai mică decât investițiile de genul stocuri de creștere deoarece REIT-urile plătesc majoritatea veniturilor sub formă de dividende. Dar este o altă strategie pasivă de investiții imobiliare, care este foarte populară și simplă. Iar lipsa lichidității nu este un risc ridicat dacă rămâneți cu REIT-uri tranzacționate public.

4. Conduceți o afacere pasivă Airbnb

După ce am absolvit facultatea, am petrecut ceva timp locuind în Medellin, Columbia. În acea perioadă, am împărțit un apartament cu un bărbat din New York care călătorește câteva luni prin America de Sud.

Când am început să vorbim despre muncă și afaceri, mi-a spus că conduce o rețea de Airbnb în New York. Și chiar dacă petrecea luni întregi pe drum la un moment dat, afacerea lui Airbnb prospera acasă, aducând venituri consistente din chirie în fiecare lună.

Nu îmi venea să cred în acel moment, dar după ce am făcut câteva săpături, am descoperit că agitația secundară a „Airbnb-urilor la distanță” este cu siguranță foarte reală. Și pe hârtie este destul de simplu: achiziționați o închiriere Airbnb pe o piață atractivă, puneți niște telecomandă sisteme de management în vigoare și colaborați cu un manager de închiriere pentru a curăța și a gestiona locul dintre chiriașii.

Airbnb ușurează gestionarea înregistrării și comunicarea cu chiriașii prin aplicația sa. Și dacă utilizați sisteme precum o cutie de blocare sau acces la tastatură, oaspeții vă pot debloca casa fără a fi nevoie să fiți acolo. Odată ce pleacă, tot ce trebuie să faci este să plătești o companie de curățenie sau un administrator de proprietate pentru a pregăti unitatea pentru următorul tău oaspete.

Această strategie este modul în care oamenii gestionează Airbnbs în state precum Arizona, California și Florida, în timp ce locuiesc la mii de mile distanță.

Personal, cred că acesta este încă un tip mai riscant de investiții imobiliare pasive, deoarece daunele sau problemele grave ale proprietății nu sunt ușor de rezolvat de la distanță. Dar dacă aveți tipul de program în care săriți într-un zbor în ultimul moment nu este o problemă, poate că acest risc nu este o problemă atât de mare.

În plus, trebuie să luați în considerare taxele de gazdă Airbnb, taxele și taxele de curățare/administrare în profiturile dvs. Și dacă nu primești suficiente rezervări pe lună, probabil că câștigi mai puțin decât dacă ai opta pentru o închiriere pe termen lung, pentru o singură familie. Dar în zonele turistice, Airbnb-urile percepe o sumă premium, motiv pentru care unele gazde merg la distanță și cumpără Airbnb-uri pe piețele aglomerate.

Avantaje și dezavantaje ale investițiilor pasive imobiliare

Venitul pasiv din imobiliare este realist?

Dacă investiți cu platforme de crowdfunding sau prin REIT-uri, investițiile pasive imobiliare sunt un lucru dat. Acesta este un motiv investiții imobiliare fracționate a devenit atât de popular, alături de barierele scăzute la intrare.

În ceea ce privește deținerea de unități de închiriere și managementul externalizării, acea strategie poate deveni, de asemenea, destul de pasivă. Dar cred că este important să-ți cunoști cifrele, astfel încât cheltuielile tale să nu șteargă fluxul de numerar pozitiv. Și dacă apare o situație de urgență, există șansa de a deveni un manager activ pentru o perioadă de timp.

În cele din urmă, există mai multe modalități de a transforma imobiliare într-o investiție pasivă. Luați în considerare doar nivelul de implicare activă versus pasivă care funcționează pentru dvs., luați în considerare avantajele și dezavantajele și alegeți un model de afaceri care vi se potrivește.