Aceasta este o mărturie în parteneriat cu Fundrise. Câștigăm un comision din linkurile partenerilor de pe Investor Junkie. Toate opiniile sunt ale noastre.Fundrise este unul dintre pionierii crowdfundingului imobiliar online. Fondată în 2010, platforma a avut unele dintre cele mai timpurii succese în acest spațiu, permițând investitorilor obișnuiți oportunitatea de a profita de ofertele imobiliare începând cu doar 10 USD.
Dar Fundrise nu este singura opțiune de crowdfunding imobiliar de pe piață. Și este esențial să înțelegem cum funcționează structura sa de comisioane și cum este procesul de răscumpărare a acțiunilor.
Analiza noastră Fundrise acoperă toate argumentele pro și contra, caracteristicile, tipurile de cont și problemele legate de lichiditate pentru această platformă, astfel încât să puteți decide dacă este potrivit pentru dvs.
Comisioane și taxe - 8.5
Serviciu Clienți - 9
Ușurință în utilizare - 9.5
Diversificare - 8
Suma ofertelor - 8
Due Diligence - 9
9
Investește online în proprietăți imobiliare comerciale prin eREIT și eFunds. Obțineți acces la oferte imobiliare începând cu doar 10 USD și fără a fi un investitor acreditat sau a plăti taxe scumpe.
INVESTIȚI ÎN IMMOBILIARE CU FUNDRISEpro
- Minim scăzut – Investiția minimă pentru a începe cu Fundrise este de 10 USD.
- Taxe mici – Fundrise percepe doar o taxă de administrare a activelor de 0,85% pe an.
- Fără acreditare – Spre deosebire de firmele concurente, Fundrise este deschis oricărui investitor din Statele Unite, indiferent de venit sau valoarea netă.
- Diversificarea – Spre deosebire de alte REIT-uri private, eREIT-urile Fundrise au un grup de multe proprietăți care ar putea uniformiza randamentele.
- Acces imobiliar comercial – Imobilul comercial este de obicei o investiție de mare valoare, în timp ce Fundrise vă permite să investiți cu puțini bani.
- Investiții pasive – Spre deosebire de deținerea propriei proprietăți imobiliare comerciale, investițiile Fundrise sunt cu adevărat pasive.
- Rambursări și distribuiri trimestriale – Fundrise eREIT a adoptat un plan trimestrial de răscumpărare pentru a oferi lichiditate periodică; cu toate acestea, distribuțiile nu sunt garantate.
- Varietate de obiective de investiții – Fundrise vă permite să alegeți diferite obiective de portofoliu, cum ar fi venit suplimentar, investiții echilibrate și creștere pe termen lung.
contra
- Lichiditatea investițiilor – Fundrise eREIT nu sunt tranzacționate public. Odată ce faci o investiție, ești destul de angajat în investiția pe termen. Puteți vinde acțiuni înainte de o perioadă de deținere de cinci ani, dar plătiți o taxă de 1% în multe cazuri.
- Consecințele fiscale – Distribuțiile sunt impozitate ca venit obișnuit, spre deosebire de rata de impozitare de 15% pentru dividendele calificate.
Fundrise și investiții imobiliare comerciale
Investițiile imobiliare comerciale pot fi o modalitate excelentă de a-ți crește cuibul, deși nu este lipsit de riscuri.
Marele risc? Imobilul comercial necesită cantități mari de capital inițial pentru a cumpăra o proprietate. Pentru a vă diversifica în mod corespunzător portofoliul, ar trebui să dețineți mai multe proprietăți, diferite tipuri de caracteristici (de exemplu, complexe de apartamente, mall-uri, spații de birouri etc.) și proprietăți în diferite locații.
Cu toate acestea, o cale pentru investitorul mic care dorește să investească în proprietăți imobiliare comerciale este prin intermediul unui REIT (trust de investiții imobiliare). Din fericire pentru investitori, există o platformă online care poate simplifica investițiile în REIT.
Se numeste Strângere de fonduri, și credem că este unul dintre cele mai bune servicii de investiții imobiliare de pe piață astăzi. Să aruncăm o privire mai atentă pentru a afla cum funcționează, cum îl puteți utiliza și dacă este pentru dvs.
Cum funcționează Fundrise?
Când vă înscrieți la Fundrise, puteți investi în portofoliul său Starter cu doar 10 USD. În mod alternativ, Fundrise oferă patru planuri de portofoliu diferite care au minime minime de investiții diferite și vă oferă mai mult control asupra tipurilor de fonduri în care investiți.
Indiferent pe care o alegeți, Fundrise vă investește banii într-un sortiment de eREIT-uri și eFund-uri care constau în real privat. Activele imobiliare situate în S.U.A. Fundrise vă vor adapta alocarea specifică în funcție de investiția dvs. personală are nevoie.
Deși rezultatele tale vor varia în funcție de planul tău, Fundrise plătește investitorii în două moduri:
- Distribuiri trimestriale de dividende
- Aprecierea valorii activului la sfârșitul perioadei de investiție a activului respectiv. Rețineți, totuși, că portofoliile Fundrise sunt menite să fie pe termen lung, astfel încât acest lucru să nu se întâmple peste noapte! (De asemenea, aceste returnări nu pot fi garantate.)
Caracteristici Fundrise
Fundrise s-a schimbat semnificativ ca platformă de la începuturile sale. În zilele noastre, investitorii au mult mai mult control asupra tipurilor de conturi de investiții pe care le folosesc și asupra strategiei lor generale de portofoliu.
Unele dintre principalele caracteristici ale Fundrise includ:
- IRA auto-dirijat (Nou) – Acum, puteți investi în Fundrise cu dolari înainte de impozitare și puteți utiliza pentru planificarea pensionării. (Rețineți că, în prezent, IRA-urile auto-direcționate pot fi utilizate numai pentru ofertele eREIT.)
- Investiții bazate pe obiective (Nou) – Prin intermediul platformei Fundrise 2.0, investiți în imobiliare în funcție de obiectivele dvs., mai degrabă decât de tipurile de investiții sau locație. Obiectivele includ venituri suplimentare, investiții echilibrate și creștere pe termen lung.
- eREIT – Un REIT necomercializat care investește în mai multe proprietăți imobiliare comerciale. Comparativ cu REIT-uri tradiționale, elimină intermediarul care te economisește pe comisioane.
- eFund – Un fond privat care investește în mai multe proprietăți imobiliare comerciale care, spre deosebire de eREIT-urile Fundrise, se concentrează mai degrabă pe creștere decât pe venit.
- Planuri Standard și Plus (Nou) – Odată ce investiți 10.000 USD sau mai mult, puteți alege între planurile Standard sau Plus. Ambele planuri vă permit să alegeți diferite obiective de investiții. Planurile standard investesc mai ales în eREITS și fonduri imobiliare comerciale. În schimb, planurile Plus pot investi în strategii imobiliare mai specializate pe care echipa Fundrise le identifică pe piață.
- Investiții directe – Investind în Fundrise eFunds, puteți investi efectiv în proiecte imobiliare specifice. De exemplu, Fundrise eFund vizează investiții în datorii și capitaluri proprii în case și condominii din zona Los Angeles.
- Fundrise iPO (Nou) – Fundrise se pregătește să vândă acțiunile companiei prin intermediul unei „Oferte publice pe internet” (IPO). Pentru a fi eligibil pentru această investiție, trebuie să aveți cel puțin 1.000 USD în contul dvs. Fundrise și să fi selectat unul dintre planurile avansate. Puteți investi până la 25% din soldul total al contului în această ofertă
Care sunt cerințele minime pentru a investi în Fundrise?
Fundrise necesită o investiție inițială minimă de doar 10 USD. Această sumă vă aduce portofoliul de început al serviciului, o combinație diversificată de eREITS și eFunds cu proprietăți imobiliare subiacente. proiecte situate în întreaga S.U.A. Primiți profituri prin dividende trimestriale, precum și apreciere a valorii dvs. acțiuni.
Cu o investiție de 1.000 USD, faceți upgrade la portofoliul de bază, care deschide conturi de pensionare Fundrise, planificarea obiectivelor de investiții și acces la Fundrise iPO. Și dacă investiți 5.000 USD, faceți upgrade la portofoliul de bază, care vă permite să alegeți diferite planuri de investiții care să corespundă obiectivelor dvs.
Diferite planuri de investiții oferite de Fundrise includ:
- Venit suplimentar: Un flux de venituri constant, cu accent pe dividende.
- Investiții echilibrate: Un portofoliu diversificat a făcut pentru o creștere mai mare a bogăției.
- Creștere pe termen lung: Proiectat pentru rentabilitate potențial superioară pe termen lung.
Dacă nu sunteți sigur care este potrivit pentru dvs., Fundrise oferă un chestionar în trei pași care vă poate ajuta să determinați cum ar trebui să investiți.
De asemenea, puteți compara toate nivelurile de cont și beneficiile diferite ale Fundrise pentru a decide care plan este potrivit pentru dvs:
| Incepator | De bază | Miez | Avansat | Premium | |
|---|---|---|---|---|---|
| Investitia minima | $10 | $1,000 | $5,000 | $10,000 | $100,000 |
| Planuri standard | Nu | Nu | da | da | da |
| Planuri Plus | Nu | Nu | da | da | da |
| Acces potențial iPO | Nu | da | da | da | da |
| Opțiune de investiție automată | da | da | da | da | da |
| Obiectivele investitorilor | Limitat | da | da | da | da |
| Investiții directe în fonduri deschise | Nu | Nu | da | da | da |
Dar faptul că este nevoie de doar 10 USD pentru a începe să investești în imobiliare generatoare de venituri este unul dintre principalele puncte forte ale Fundrise. Și după ce ai investit 5.000 USD, ai mai mult control asupra tipurilor de planuri de investiții pe care le folosești.
Cum a evoluat Fundrise?
Fundrise publică rapoarte de performanță istorică în fiecare an, precum și rapoarte trimestriale. Până în prezent, a avut 21 de trimestre pozitive și zero trimestre negative, cu cel mai rău trimestru rentabil 1,15% și cel mai bun trimestru cu 9,40% pentru investitori.
Iată cum se compară performanța Fundrise față de REIT-urile publice și S&P 500:
| Strângere de fonduri | REIT-uri publice din SUA | S&P 500 | |
|---|---|---|---|
| 2022 Q1 | 3.49% | -5.27% | -4.60% |
| 2021 | 22.99% | 39.88% | 28.71% |
| 2020 | 7.31% | -5.86% | 18.40% |
| 2019 | 9.16% | 28.07% | 31.49% |
| 2018 | 8.81% | -4.10% | -4.38% |
| 2017 | 10.63% | 9.27% | 21.83% |
După cum puteți vedea, atât REIT-urile publice din SUA, cât și S&P 500 au avut trimestre cu randamente mai mari. Dar au avut și trimestre mai proaste decât Fundrise, deci există mai multă volatilitate.
Acestea fiind spuse, amintiți-vă întotdeauna că performanța trecută nu garantează performanța viitoare.
Taxe și prețuri pentru ridicarea de fonduri
Fundrise percepe o taxă anuală de administrare a activelor de 0,85%, în plus față de o taxă de consultanță de 0,15%. Acestea însumează până la 1,0% anual. Nu plătiți nici comisioane de tranzacție sau comisioane de vânzări.
Cu toate acestea, compania poate percepe alte taxe diverse, cum ar fi comisioane de dezvoltare sau de lichidare, care pot adăuga până la 2%. Dar pentru mulți investitori pe termen lung, Fundrise percepe doar 1% anual din comisioane.
Cum să vă răscumpărați acțiunile Fundrise
Cand vine vorba de investind in imobiliare, lichidarea este un factor crucial de luat în considerare. La urma urmei, proprietățile imobiliare sunt mai puțin lichide decât investind in actiuni, ETF-uri sau chiar criptomoneda În cele mai multe cazuri.
Din fericire, Fundrise a făcut câteva schimbări pozitive pentru a-și face acțiunile mai lichide. Pentru eREITS și Fundrise eFund, puteți solicita răscumpărarea parțială sau totală a acțiunilor fără a plăti penalități dacă ați deținut acțiuni timp de 5 ani sau mai mult. Pentru acțiuni sub 5 ani, plătiți o penalizare de 1%.
În ceea ce privește Fundrise Real Estate Fund și Income Real Estate Fund, există o fereastră de lichidare trimestrială sub formă de oferte trimestriale de răscumpărare care implică zero penalități.
Notă: În condiții de piață extrem de volatile și momente dificile, Fundrise își rezervă dreptul de a suspenda programul de răscumpărare, astfel încât investitorii să nu poată vinde acțiuni.
În general, Fundrise este un joc de investiții pe termen lung, din cauza cerinței de 5 ani pentru evitarea penalităților. Și rețineți că acțiunile nu sunt la fel de lichide ca alte active precum acțiunile și ETF-urile.
Este Fundrise sigur?
Foarte puține investiții pot fi considerate cu adevărat „sigure” – adică cu un randament garantat. Cu toate acestea, investițiile imobiliare mai puțin lichide tind să ofere o protecție mai bună împotriva recesiunilor pe piața mai largă decât valorile mobiliare, cum ar fi acțiunile și fondurile mutuale.
Și portofoliile Fundrise de eREIT și eFunds sunt la fel de sigure pe cât le puteți găsi în spațiul imobiliar..
REIT-urile necomercializate și eREIT-urile sunt investiții înregistrate și, deși sunt supuse aceleiași SEC cerințele pe care trebuie să le îndeplinească un REIT tranzacționat la bursă, acestea nu sunt direct corelate cu piața de valori fluctuatii. Două dezavantaje: nu există aceeași lichiditate, deoarece acestea nu sunt tranzacționate pe piețe, iar comisioanele front-end sunt mai mari decât REIT-urile tranzacționate la bursă.
eREIT vs. REIT necomercializat vs. REIT tranzacționat public
| Tip | eREIT-uri | REIT-uri necomercializate | REIT tranzacționate la bursă |
|---|---|---|---|
| Comerciat public | Nu | Nu | da |
| Piață secundară | Nu | De obicei nu | da |
| Taxe de front-end | Nici unul | 0-15% | 0-7% + comision de broker |
Investiția minimă este de doar 10 USD pentru eREIT Fundrise și nu trebuie să fiți un investitor acreditat să participe. Acțiunile eREIT-urilor sunt achiziționate exclusiv online, iar membrii Fundrise primesc notificări atunci când noi active sunt adăugate la eREIT-uri.
Fundrise este legitim?
Fundrise este o platformă legitimă de investiții imobiliare și este înregistrată la Securities and Exchange Commission ca consilier de investiții în conformitate cu Investment Advisers Act din 1940..
De asemenea, are o cerință scăzută de investiții și un istoric puternic. Cu toate acestea, Fundrise dezvăluie în mod corect că performanța trecută nu este o garanție a rezultatelor viitoare sau a randamentelor așteptate.
Alternative pentru fonduri
Fundrise este una dintre cele mai bune platforme de investiții imobiliare datorită minimului său de investiții de 10 USD. Puține platforme oferă o astfel de mod prietenos pentru începători de a investi în imobiliare. Și cu istoricul său pozitiv și varietatea de planuri și fonduri de investiții, Fundrise are multe de oferit.
Acestea fiind spuse, unele alternative Fundrise cum ar fi RealtyMogul și Streitwise poate fi superior Fundrise, în funcție de obiectivele dvs. de investiție și de valoarea investiției inițiale.
| Repere |  |
 |
 |
| Evaluare | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Investitia minima | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Taxe de cont | 1 an | 1-1,25%/an comision de administrare a activelor | 2% comision anual de administrare |
| REIT privat | |||
Inscrie-teCitiți recenzia
|
Inscrie-te Citiți recenzia |
Inscrie-te Streitwise Review |
Cât despre Streitwise, plătiți 2% anual, ceea ce este mai mare decât Fundrise. Dar Streitwise se concentrează pe furnizarea de venituri constante din dividende. Potrivit site-ului său web, Streitwise a înregistrat randamente anualizate cu 8% sau mai mult din 2017.
Per total, Fundrise este o opțiune completă și prietenoasă pentru începători pentru investiții imobiliare. Și faptul că puteți alege obiective de investiții cu Planul său de bază este un plus. Dar nu vă fie teamă să priviți unele alternative dacă doriți mai multă selecție de investiții sau venituri din dividende.
Concluzie
Imobilul ca clasă de active este a investiție pe termen lung. Acestea includ REIT-uri, indiferent dacă sunt tranzacționate public, netranzacționate sau eREIT. Oportunitățile pentru aprecierea capitalului, diversificarea portofoliului și distribuțiile regulate sunt atrăgătoare; cu toate acestea, distribuțiile nu sunt niciodată garantate.
Deși nu este același lucru cu investiția directă în imobiliare, REIT-urile sunt mult mai pasive și vă permit să investiți în proprietăți în afara locației dvs. geografice. Strângere de fonduri poate fi o modalitate de a vă diversifica în imobiliare fără sumele masive de capital sau durerile de cap implicate atunci când o faceți singur.
Deși sunt un investitor imobiliar, REIT-urile nu m-au atras niciodată din mai multe motive - în primul rând din cauza sarcinii inițiale și a taxelor curente. Fundrise elimină durerea acestor comisioane de investiție cu comisionul său de administrare a activelor de 0,85%.
Și faptul că Fundrise necesită doar 10 USD pentru a începe, îl face o modalitate excelentă pentru investitori de a-și scufunda degetele în investiții imobiliare.
Întrebări frecvente privind fundrise
Care este marele avantaj al REIT-urilor?
Prin punerea în comun a fondurilor multor investitori individuali, REIT poate achiziționa o combinație diversificată de proprietăți comerciale - cum ar fi clădiri de birouri, centre comerciale, hoteluri și apartamente - pe care investitorul obișnuit nu le-ar putea cumpăra altfel individual. Un tip de REIT, un REIT tranzacționat la bursă, este disponibil prin orice broker; după cum sugerează și numele, acțiunile sale tranzacționează pe piețele valorilor mobiliare. REIT-urile tranzacționate la bursă au însă câteva dezavantaje. În primul rând, performanța lor este puternic corelată cu piața de valori mai largă.
Cum diferă eREIT-urile de alte REIT-uri?
EREIT-urile Fundrise sunt cel mai asemănătoare cu REIT-urile necomercializate. Diferența principală este în taxe. Când investiți într-un eREIT, nu treceți printr-un broker -- cumpărați direct de la Fundrise. Acest lucru permite Fundrise să reducă taxele în mod dramatic. Nu există intermediar, deci nu există taxe sau comisioane inițiale. Și, în loc să plătească o sarcină inițială de 7%–15%, Fundrise percepe doar o taxă anuală de administrare a activelor de 1,0%.
Ce sunt fondurile electronice?
Un eFund (prescurtare de la Electronic Fund) investește în imobile comerciale și este exclusiv pentru Fundrise. Este similar ca design cu un fond mutual administrat profesional, dar ca și eREIT-urile care nu sunt tranzacționate public. Fondurile electronice sunt înființate ca parteneriate și nu ca corporații, deci sunt impozitate diferit - economisind dublu impozitarea, de asemenea, la fel ca eREITs, Fundrise oferă aceste fonduri electronice investitorilor fără brokeri sau comisioane. Spre deosebire de un eREIT care este utilizat în mod obișnuit pentru venituri, fondurile eFundrise sunt configurate pentru creștere.
Caracteristici Fundrise
| Investitia minima | $10 |
| Taxe de cont | 1 an |
| Un angajament de timp | 0 luni |
| Acreditare necesară | |
| REIT privat | |
| Tipuri de oferte | Creanţă, Capitaluri proprii, Capitaluri proprii preferate, Proprietate directă |
| Tipuri de proprietate | Comercial, Rezidențial, Singură familie, Investitorii Străini |
| Regiunile deservite | 50 de state |
| Piață secundară | |
| IRA auto-dirijat | |
| 1031 Schimb | |
| Verificat în prealabil | |
| Prefinanțat |
Declinare a răspunderii: informațiile conținute aici nu constituie nici o ofertă, nici o solicitare de interes pentru nicio ofertă de valori mobiliare; cu toate acestea, dacă se furnizează o indicație de interes, aceasta poate fi retrasă sau revocată, fără obligații sau angajament de niciun fel înainte de a fi acceptată în urma calificării sau eficacitatea documentului de ofertă aplicabil și orice ofertă, solicitare sau vânzare a oricăror valori mobiliare se va face numai prin intermediul unei circulare de ofertă, a unui memorandum de plasament privat sau prospect. Nu sunt solicitați bani sau alte contraprestații și nu vor fi acceptați fără ca unui investitor potențial să i se furnizeze documentul de ofertă aplicabil. Aderarea la Platforma Fundrise nu constituie o indicație de interes pentru nicio ofertă și nici nu implică nicio obligație sau angajament de niciun fel.