LEX Markets Review: Investește în imobiliare comercială cu 250 USD

Imobiliarul este o modalitate populară de a vă diversifica portofoliul departe de bursă. Și datorită creșterii numărului de companii de crowdfunding imobiliar, este mai ușor ca niciodată să investești în imobiliare fără a deveni proprietar sau a avea cantități mari de capital.

LEX Markets este o companie mai nouă din bloc, care este un exemplu perfect. Le permite investitorilor neacreditați să adauge proprietăți imobiliare comerciale în portofoliile lor, iar cerința minimă de investiție este de doar 250 USD.

Cu toate acestea, LEX Markets este puțin diferit în ceea ce privește structurarea față de platforma medie de crowdfunding. Și nu este neapărat cea mai bună alegere în funcție de tipurile de proprietăți pe care le cauți. Revizuirea noastră LEX Markets acoperă modul în care funcționează această platformă, astfel încât să puteți decide dacă merită să investiți.

Avantaje dezavantaje

Ce este LEX Markets?

LEX Markets este o piață de valori mobiliare imobiliare care a fost fondată în 2017. Pentru investitori, LEX oferă acces mai ușor la oferte imobiliare comerciale individuale pentru a ajuta la diversificarea portofoliilor lor. Și pentru proprietarii de proprietăți, oferă o modalitate eficientă de a strânge capital.

La prima vedere, LEX pare foarte asemănător cu multe altele site-uri de crowdfunding imobiliar. Cu toate acestea, oferă oportunități imobiliare comerciale individuale, în timp ce mulți concurenți oferă fonduri de diferite proprietăți. Și, deoarece acțiunile încep de la 250 USD, are o barieră mai mică la intrare decât unele platforme care percepe între 5.000 USD și 25.000 USD sau mai mult pentru tranzacții individuale.

În plus, LEX explică cum doar aproximativ 1% dintre solicitanți sunt listați efectiv pe platformă datorită procesului său riguros de due diligence. Există, de asemenea, anumite cerințe, cum ar fi o dimensiune minimă a activelor de 10 milioane USD și un istoric pozitiv al fluxului de numerar, pentru ca o ofertă să fie aprobată.

Cum funcționează LEX Markets?

LEX Markets este disponibil oricărui investitor din SUA cu vârsta de peste 18 ani și nu există acreditare cerinţă. Odată ce vă înregistrați, răspundeți la un scurt chestionar despre obiectivele dvs. de investiții, toleranță la risc, nivelul veniturilor și când intenționați să investiți.

De acolo, puteți vizualiza și cumpăra acțiuni pentru diferite proprietăți generatoare de venit. La momentul redactării acestui articol, LEX are două proprietăți deschise, cu o a treia proprietate în curând. Compania investește în imobile comerciale, cum ar fi clădiri comerciale sau case multifamiliale. Și, mai important, clădirile sunt deja dezvoltate și generează venituri, așa că nu trebuie să așteptați ani de zile pentru ca un proiect să se dezvolte efectiv.

Acțiunile încep de la 250 USD la proprietatea „IPO”, dar pot fluctua apoi în funcție de cerere și ofertă. Și un aspect unic este că se securitizează active, astfel încât acțiunile să se tranzacționeze la fel cum ați tranzacționa cu acțiuni ale unui REIT sau stoc. Are propria sa platformă de tranzacționare, LEX Alternate Trading System (ATS), care este construită cu tehnologia de tranzacționare NASDAQ pentru a permite tranzacționarea zilnică.

Când cumpărați acțiuni, puteți vedea o defalcare a raportului împrumut-valoare al proprietății, evaluarea implicită, volumul de tranzacționare pe 30 de zile și distribuțiile declarate.

După cum puteți vedea în ecranul de comandă de mai sus, platforma LEX funcționează mai mult ca un broker online decât companiile de crowdfunding precum Case sosite sau HappyNest do. Cu toate acestea, ideea este similară prin aceea că le permite investitorilor să cumpere acțiuni de proprietăți generatoare de venit.

Cum funcționează distribuțiile de numerar?

Cu LEX Markets, investiți în imobile comerciale care generează deja venituri. Acest lucru este diferit de unii platforme fracționate de investiții imobiliare care oferă și imobile rezidențiale precum case unifamiliale. Cu toate acestea, procesul de distribuție este similar cu majoritatea platformelor de crowdfunding.

LEX calculează și plătește distribuțiile în numerar trimestrial. Potrivit LEX, „Distribuțiile sunt calculate la discreția proprietarului proprietății pentru a le permite flexibilitate în operarea activului. Nu există o formulă stabilită, dar distribuțiile sunt în general derivate din fluxurile nete de numerar ale clădirii după plata cheltuielilor curente și deservirea plăților datoriilor asupra proprietății.”

Cu toate acestea, dacă proprietarii de proprietăți plătesc proprietarilor, inclusiv ei înșiși, o distribuție în numerar, aceștia trebuie să plătească acționarilor la o rată egală. Numerarul apare în contul dvs. de brokeraj și apoi vă puteți retrage fondurile sau puteți investi în acțiuni suplimentare.

O caracteristică pe care LEX o subliniază este că ofertele sunt structurate ca un parteneriat cotat la bursă (PTP). Aceasta înseamnă că doar o parte din venit este impozitată ca venit obișnuit. Investitorii primesc de fapt o Anexă K care este folosită pentru a raporta veniturile, pierderile și dividendele pentru partenerii unei afaceri sau acționarii S-Corporation. Această taxare transferată este diferită de depunerea unui Formular 1099 emis de multe companii de crowdfunding.

Nu am investit în LEX Markets în acest moment, așa că nu pot verifica cum se defectează lucrurile în sezonul fiscal. Dar modelul de impozitare transmisă este un punct de vânzare unic pe care compania îl subliniază. Dacă intenționați să investiți, luați în considerare să discutați cu contabilul dvs. sau să vă familiarizați cu diferențele dintre regulile fiscale.

Taxe LEX Markets

LEX Markets percepe o taxă trimestrială de 0,25% care se bazează pe ultimele 90 de zile din valoarea de piață pentru o proprietate. Aceasta înseamnă 1% pe an din taxele anuale. Nu există comisioane suplimentare sau comisioane de tranzacționare de care trebuie să-și facă griji investitorii.

Proprietarii de proprietăți decid dacă și ce distribuiri în numerar să facă pe proprietăți și pot lua în considerare diferite comisioane de administrare înainte de a plăti distribuțiile. Puteți vizualiza o defalcare a taxelor și a cheltuielilor pe fiecare listă pentru a vă face o idee mai bună despre costurile operaționale.

Plata a 1% este scăzută în lumea investițiilor imobiliare, dar, din nou, citiți cu atenție situațiile financiare pentru a evalua modul în care cheltuielile operaționale ar putea afecta distribuțiile.

Lichiditate

Deoarece are propria sa platformă de tranzacționare, LEX oferă mai multă lichiditate decât o fac multe companii de crowdfunding imobiliar. Investitorii pot cumpăra și vinde acțiuni atunci când piețele sunt deschise și nu există o cerință minimă de deținere sau penalități de vânzare.

Cu toate acestea, luați această lichiditate cu un grăunte de sare. La momentul redactării acestui articol, proprietățile deschise au volume de tranzacționare pe 30 de zile de 102 acțiuni și, respectiv, 140 de acțiuni. Acesta este un volum de tranzacționare foarte scăzut, iar lichiditatea nu este garantată. Investitorii ar trebui să considere în continuare acest lucru ca fiind un investiție pe termen lung cu excepția cazului în care volumul de tranzacționare prezintă o creștere constantă.

Cum să contactați LEX Markets

Puteți contacta LEX Markets sunând la 212-941-2700 sau trimițând un e-mail la [email protected]. Site-ul are, de asemenea, o secțiune cuprinzătoare de întrebări frecvente atât pentru investitori, cât și pentru proprietarii de proprietăți.

Este LEX Markets sigur?

LEX Markets este un broker-dealer înregistrat de FINRA și este reglementat de SEC. Aceasta înseamnă că are licență pentru a facilita tranzacțiile cu valori mobiliare, motiv pentru care investitorii pot tranzacționa acțiuni individuale ale proprietăților. Și, deoarece funcționează cu Apex Clearing Corp, membru SIPC, primiți, de asemenea, până la 500.000 USD în asigurare pentru titlurile dvs. de valoare și până la 250.000 USD pentru soldurile de numerar.

Există încă riscuri pentru investițiile imobiliare, mai ales atunci când avem de-a face cu proprietăți individuale. Nici distribuțiile în numerar nu sunt garantate, iar prețurile acțiunilor pot scădea în valoare. Rămâi cu REIT-uri comerciale sau fondurile imobiliare vă pot ajuta să vă reduceți riscul față de investiția în tranzacții individuale. În cele din urmă, trebuie să-ți faci due diligence și să iei în considerare riscurile acestui tip de investiție imobiliară.

Cele mai bune alternative

Fără nicio cerință de acreditare și acces la proprietăți imobiliare comerciale individuale, LEX Markets se diferențiază de mulți dintre jucătorii mai mari din spațiu. Taxa de administrare anuală scăzută de 1% și platformele de tranzacționare personalizate sunt, de asemenea, avantaje.

Cu toate acestea, LEX este o companie nouă și se vede când te uiți la lipsa ofertelor actuale. Lipsa datelor istorice de performanță este un alt obstacol nefericit și inevitabil cu care trebuie să se confrunte noile platforme de investiții.

Din fericire, există numeroase alternative pe care le puteți folosi pentru a investi în imobiliare dacă doriți să utilizați mai multe platforme consacrate.

Repere
Evaluare	9/10	8/10	9/10
Investitia minima	$10	$25,000	$5,000
Taxe de cont	1 an	Nici unul	1-1,25%/an comision de administrare a activelor
REIT privat
Inscrie-teCitiți recenzia	Inscrie-teCitiți recenzia	Inscrie-te Citiți recenzia

Fundrise este una dintre alternativele noastre preferate din cauza cerinței minime de investiții scăzute și a lipsei cerinței de acreditare. Plătiți 1% din taxe anuale, cum ar fi LEX, dar Fundrise vă permite să investiți într-o varietate de fonduri în loc de oferte individuale. Iar minimul de 10 USD îl face grozav pentru investind în imobiliare fără prea mulți bani.

CrowdStreet și RealtyMogul sunt, de asemenea, alternative excelente dacă aveți mai mulți bani de investit și doriți o varietate de oferte și fonduri individuale. Rețineți că majoritatea ofertelor de pe aceste două platforme sunt disponibile doar pentru investitorii acreditați.

Concluzie

Lumea investițiilor imobiliare a devenit destul de aglomerată în ultimii ani. Companii precum Fundrise, CrowdStreet și altele încă domină în mare măsură lumea crowdfunding-ului. Dar vedem și participanți mai noi, cum ar fi LEX Markets, Arrived Homes și mulți alții.

Cred că LEX face o treabă decentă în a se diferenția prin cerințele sale minime de investiții, ofertele imobiliare comerciale individuale și modul în care sunt structurate tranzacțiile. Dar acum, lipsa oportunităților de investiții deschise și un istoric limitat sunt două dezavantaje.

Puteți lua în considerare LEX dacă doriți diversificați-vă portofoliul cu exploatații imobiliare individuale. Dar investitorii mai precauți sunt probabil mai bine cu companii mai consacrate în spațiu.