Cele mai bune 10 alternative de fonduri (2022)

Dacă doriți să investiți în imobiliare fără prea mult capital, Fundrise este una dintre cele mai bune opțiuni. Această platformă de crowdfunding necesită doar 10 USD pentru a începe. Și cu taxe mici și simple, este o alegere populară din motive întemeiate.

In orice caz, Strângere de fonduri este una dintre multele companii de crowdfunding existente. Și în funcție de obiectivele dvs. de investiții, randamentele dorite și capitalul, unele companii ar putea fi superioare.

De aceea, vă prezentăm cele mai bune alternative Fundrise pe care le puteți utiliza pentru a vă diversifica portofoliul cu imobiliare. Unele sunt deschise investitorilor acreditați, în timp ce altele sunt deschise tuturor, așa că există o opțiune pentru fiecare investitor.

Cele mai bune alternative de fundrise pentru investiții imobiliare

Companii de crowdfunding imobiliar au crescut ca număr și popularitate în ultimii ani. Și aceasta este o veste grozavă, deoarece face investind in imobiliare mult mai simplu și, în multe cazuri, mai puțin riscant decât cumpărarea proprietăților individuale.

Noi gândim Strângere de fonduri este una dintre cele mai bune companii de crowdfunding. Dar dacă sunteți în căutarea altor opțiuni, următoarele alternative sunt un punct de plecare excelent.

CrowdStreet

Pentru investitori acreditați, CrowdStreet este una dintre cele mai bune alternative Fundrise care vă permite, de asemenea, să investiți în imobiliare comerciale de înaltă calitate.

Această platformă de crowdfunding are două modalități principale de a investi: prin oferte directe pe piața sa și prin comerț REIT-uri. Potrivit CrowdStreet, doar aproximativ 2% dintre oferte ajung pe piață, așa că există o verificare riguroasă proces.

Până în prezent, CrowdStreet a finanțat peste 629 de tranzacții, cu 3,16 miliarde de dolari investiți și 591 de milioane de dolari în distribuții. De asemenea, are o rată internă de rentabilitate (IRR) de 18,3% la momentul redactării acestui articol. În ceea ce privește taxele, acestea variază între aproximativ 2% și 5%, dar variază în funcție de proiect și uneori pot fi mai mici.

De asemenea, platforma deschide încet REIT-uri și oferte pentru investitorii neacreditați, făcând-o și mai bine rotunjită.

Începeți cu CrowdStreet | CrowdStreet Review

Streitwise

Dacă doriți să investiți în imobiliare pentru un venit constant din dividende, Streitwise este o alternativă excelentă la Fundrise. Cu peste 8% în dividende anuale pentru ultimele 20 de trimestre, are un istoric puternic. În plus, Streitwise are oferte pentru investitori acreditați și neacreditați deopotrivă și are un minim de investiții de 5.000 USD.

La fel ca Fundrise și alte platforme, Streitwise se concentrează pe REIT-uri comerciale care sunt investiții bazate pe acțiuni. În prezent, există o ofertă REIT la momentul scrierii, care vizează dividende anuale de 8% până la 9%..

Pentru taxe, Streitwise percepe 3% în avans și 2% pe o bază anuală. Acesta este mai scump decât Fundrise, dar Streitwise acordă prioritate plăților trimestriale de dividende ridicate și stabile. Dividendele cotate sunt, de asemenea, net de comisioane.

Începeți cu Streitwise | Streitwise Review

Podea

Majoritatea alternativelor Fundrise se bazează pe investiții bazate pe acțiuni pentru a genera profituri pentru acționari. Aceasta înseamnă de obicei o perioadă de investiție pe termen lung și uneori cerințe de capital mai mari.

În schimb, Groundfloor este specializată în investiții imobiliare bazate pe datorii. În calitate de membru, contribuiți la finanțarea proiectelor de dezvoltare imobiliară. Aveți nevoie de doar 10 USD pentru a finanța un împrumut, iar împrumuturile de pe piața de la parter includ informații despre proiect, interval de timp și rentabilitate țintă.

Dacă doriți investiții pe termen scurt, Groundfloor este o opțiune mai bună decât majoritatea companiilor precum Fundrise. S-au observat randamente medii anuale de 10,5% până în prezent. Iar investitorii nu plătesc comisioane, deoarece debitorii acoperă toate costurile.

Doar rețineți că investiția în datorii poate comporta mai multe riscuri decât investiția în capitaluri proprii în imobiliare. Dacă împrumutații dau faliment sau au un proiect eșuat, este puțin probabil să vă puteți recupera toți banii. Cu toate acestea, minimul de 10 USD înseamnă că vă puteți diversifica portofoliul de credite pentru a reduce riscul.

Începeți cu la parter | Revizuire la parter

RealtyMogul

O altă opțiune populară pentru investitori de a accesa proprietăți imobiliare comerciale este RealtyMogul. La fel ca CrowdStreet, RealtyMogul oferă REIT-uri și oferte directe membrilor săi. REIT-urile sunt excelente pentru diversificare, în timp ce tranzacțiile directe vă permit să investiți pentru obiective mai specifice, cum ar fi veniturile din dividende sau aprecierea proprietății.

Există un minim de 25.000 USD pentru majoritatea investițiilor RealtyMogul. In orice caz, REIT-urile sale au un minim de 5.000 USD și sunt, de asemenea, deschise investitorilor neacreditați.

Rentabilitatea medie variază în funcție de proiectul în care investiți. De exemplu, RealtyMogul's Income REIT a revenit în medie 6-8% anual, dar 14,8% în ultimele 12 luni. Pentru comisioane, RealtyMogul percepe 1% până la 1,25% anual pentru majoritatea investițiilor.

Începeți cu RealtyMogul | RealtyMogul Review

Yieldstreet

Dintre toate alternativele Fundrise existente, Yieldstreet este cea mai diversă. Această companie oferă investitorilor acces la numeroase clase alternative de active. Aceasta include imobiliare, dar și investiții precum arta, criptomonede, și note pe termen scurt.

Ceea ce este atrăgător la Yieldstreet este că poți investi în Fondul său Prism cu doar 500 USD. Acest fond este un portofoliu cu venit fix de numeroase clase de active, cum ar fi arta, imobiliare și bunuri de larg consum. Investitorii neacreditați pot investi în Fondul Prism, dar aveți nevoie de acreditare pentru a investi în oferte individuale.

În ceea ce privește imobiliare, Yieldstreet are, de asemenea, numeroase oportunități, inclusiv un REIT pentru creștere și venituri. Aceste REIT au un minim de investiții de 5.000 USD și, de asemenea, puteți investi în oferte imobiliare directe. Potrivit Yieldstreet, ofertele sale imobiliare au înregistrat un randament anualizat net (IRR) de 9,96% de la început.

Pentru comisioane, Yieldstreet percepe între 2% și 2,5% din comisioane anuale de administrare, în funcție de tranzacție. Rentabilitatea țintă anunțată este netă de comisioane.

Începeți cu Yieldstreet | Yieldstreet Review

Acoperiș

Multe alternative Fundrise sunt specializate în imobiliare comerciale și folosesc un model de crowdfunding. Dar dacă doriți să adăugați case unifamiliale în portofoliul dvs. imobiliar?

Acolo le place companiilor Acoperiș Intrați. Platforma vă ajută să găsiți și să investiți în disponibile proprietăți de închiriere. Există, de asemenea, portofolii de mai multe case dacă doriți cu adevărat să intrați în afacerea proprietarului.

Roofstock oferă, de asemenea, o mulțime de informații despre listări, inclusiv un scor de cartier și randamente anuale medii. Puteți chiar să vizualizați planuri de etaj și să faceți un tur 3D, plus să revizuiți rapoartele de titlu și ofertele de asigurare. Și aveți acces la detaliile actuale ale locației și chiriașului, plus informații despre istoricul plăților.

Proprietățile trebuie să treacă de inspecția Roofstock înainte de a fi listate. De asemenea, puteți opta pentru serviciul de management al proprietății Roofstock dacă doriți să păstrați lucrurile pasive.

Din punct de vedere tehnic, nu există o cerință minimă de investiție. Cu toate acestea, tranzacțiile de numerar sau de finanțare vor avea diferite cerințe în funcție de proprietate. Pentru fess, Roofstock percepe 0,50% sau 500 USD, în funcție de care este mai mare atunci când acceptați o afacere.

Începeți cu Roofstock | Revizuirea acoperișului

DiversyFund

Unul dintre principalele avantaje ale Fundrise este că are un minim de investiții scăzut. DiversyFund este similar și necesită doar 500 USD pentru a începe să investească în REIT-ul său comercial. De asemenea, este deschis investitorilor neacreditați precum Fundrise și este unul dintre cei mai apropiați concurenți ai companiei.

Principala diferență dintre Fundrise și DiversyFund este că DiversyFund utilizează o abordare complet cu valoare adăugată. Aceasta înseamnă că achiziționează complexe imobiliare, investește în îmbunătățiri și generează profituri atât prin venituri din chirie, cât și prin aprecierea proprietății.

Captura este că DiversfyFund plătește investitorii la sfârșitul termenului de crowdfunding, care este de obicei de cinci ani. În schimb, Fundrise plătește dividende trimestrial. In orice caz, DiversyFund a înregistrat randamente puternice la începuturile sale, cu o medie de peste 15% în 2017 și 2018.. Ea percepe 2% din comisioane anuale de administrare pentru oferta sa actuală de REIT.

În general, preferăm Fundrise, deoarece are mai multe oferte și flexibilitate. Puteți citi postarea noastră pe Strângere de fonduri vs. DiversyFund pentru defalcarea completă.

Începeți cu DiversfyFund | Revizuirea DiversyFund

PeerStreet

PeerStreet este o altă companie populară precum Fundrise, specializată în investiții în datorii. Platforma vă conectează cu creditori și brokeri privați la nivel național, specializați în dezvoltarea imobiliară. În calitate de membru, puteți răsfoi o piață de investiții, fiecare cu randamente diferite, termeni de împrumut și raporturi împrumut-valoare (LTV).

Există un minim de investiții de 1.000 USD și trebuie să fiți un investitor acreditat. Ceea ce este interesant la PeerStreet este că puteți activa și investițiile automate pentru a vă rezerva un loc în investițiile care îndeplinesc criteriile dvs. de îndată ce sunt lansate. Și PeerStreet publică oferte în fiecare zi, astfel încât piața este foarte activă.

Veți fi plătit cu dobândă lunară în contul dvs. Termenii de împrumut sunt, de asemenea, disponibili pentru 1 până la 36 de luni, oferind investiții pe termen scurt oportunități.

Randamentele variază între 6% și 12% anual, în funcție de profilul de risc al unei investiții și de alți factori. Compania percepe 1% din comisioane anuale de administrare.

Din nou, investiția în datorii implică riscuri, deoarece împrumutații pot rămâne în urmă cu plățile sau neplata. Așadar, luați în considerare cu atenție investiția în datorii și diversificați-vă portofoliul de datorii prin mai multe împrumuturi, dacă este posibil, pentru a reduce riscul.

Începeți cu PeerStreet | PeerStreet Review

AcreTrader

Dacă doriți să adăugați o clasă alternativă de active la portofoliul dvs., AcreTrader este o alternativă Fundrise care merită luată în considerare. Această companie permite investitorilor acreditați să cumpere acțiuni de teren agricol, oferind o alternativă stabilă la bunurile imobiliare comerciale.

Terenurile agricole generează, de asemenea, profituri în două moduri: prin aprecierea potențială și plăți anuale de închiriere în numerar de la fermieri. Potrivit AcreTrader, IRR anual țintă este de 7% până la 9% și plătește dividende în fiecare decembrie.

Există un minim de investiții de 10.000 USD, deși unele oferte necesită între 15.000 USD și 25.000 USD sau mai mult pentru a se alătura. AcreTrader împarte terenurile agricole în părți care reprezintă 1/10 de acru. Cele mai multe oportunități au o perioadă de deținere de 5 până la 10 ani. Există, de asemenea, o piață secundară unde puteți vinde acțiuni așa cum puteți cu Fundrise.

În ceea ce privește comisioanele, AcreTrader percepe 0,75% din comisioane anuale de administrare. În general, este o investiție extrem de nelichidă, dar oferă potențialul unui flux de numerar constant și al aprecierii.

Începeți cu AcreTrader

Case sosite

Fiind unul dintre cei mai noi jucători în spațiul de crowdfunding imobiliar, Arrived Homes nu are un istoric extins. Dar compania vă permite să investiți în proprietăți de închiriere cu doar 100 USD, permițându-vă să obțineți venituri pasive constante din plățile de închiriere.

Nu trebuie să fii un investitor acreditat. Iar cerința de 100 USD face ca Arrived Homes să fie o cale excelentă investiți în imobiliare cu bani puțini. Investitorii pot beneficia, de asemenea, de aprecierea proprietății alături de plăți lunare de chirie.

Arrived Homes nu a vândut încă proprietăți, așa că nu are date despre veniturile medii din apreciere. Dar în ceea ce privește plățile anuale de dividende, aceasta este în medie de 3,2% până la 7,2% de la înființarea sa în 2019. In total, Arrived Homes a estimat randamente medii anuale de 9,3% până la 13,3% luând în considerare aprecierea.

Compania percepe o taxă unică de aprovizionare și taxe anuale de administrare a activelor care variază în funcție de proprietate. Această taxă anuală este în general de aproximativ 1%, ceea ce este același cu Fundrise.

Începeți cu casele sosite

Cum să alegi cea mai bună alternativă de fonduri

Cu atât de mulți concurenți Fundrise acolo, poate fi copleșitor atunci când faci alegerea.

Cu toate acestea, există mai mulți factori pe care i-am luat în considerare atunci când am elaborat lista noastră cu cele mai bune alternative Fundrise. De asemenea, puteți lua în considerare acești factori atunci când cântăriți avantajele și dezavantajele fiecărei platforme:

Investiție minimă

Fundrise este una dintre platformele noastre preferate de crowdfunding, deoarece aveți nevoie de doar 10 USD pentru a investi. Dar alte opțiuni de top dacă ești investind cu bani putini includ parter, case sosite și DiversfyFund.

Cerința de acreditare

Platforme precum CrowdStreet și Yieldstreet se adresează în mare parte investitorilor acreditați și au doar câteva fonduri pentru investitorii neacreditați. Pentru a deveni un investitor acreditat, trebuie să:

• Aveți o avere netă de cel puțin 1 milion USD singur sau împreună cu un soț (excluzând valoarea reședinței dvs. primare).
• Venitul câștigat care depășește 200.000 USD (sau 300.000 USD cu un soț) în ultimii doi ani și se așteaptă același lucru pentru anul acesta.

Din nou, platformele de crowdfunding adaugă din ce în ce mai mult REIT-uri pentru investitorii neacreditați. Dar luați în considerare această cerință atunci când căutați lista noastră cu cele mai bune alternative Fundrise.

Perioada de deținere și lichiditate

Cu Fundrise, puteți vinde acțiuni devreme pe o piață secundară. Plătești o penalizare de 1% dacă vinzi înainte de cinci ani și fără comisioane dacă ai deținut acțiuni mai mult. Acest lucru ajută la îmbunătățirea lichidității pentru o clasă de active care este de obicei foarte nelichide.

Perioadele de deținere și piețele secundare sunt un domeniu în care alternativele Fundrise diferă foarte mult. De exemplu, companii precum DiversyFund te închid timp de aproximativ cinci ani. În schimb, platformele precum AcreTrader au piețe secundare unde puteți încerca să vindeți acțiuni.

Acestea fiind spuse, imobiliarele sunt încă destul de nelichide, chiar și cu piețele secundare. Opțiunile de investiții mai lichide includ acțiuni, fonduri tranzacționate la bursă, și criptomoneda în multe cazuri.

Programul de plată

Cu Fundrise, primești dividende trimestriale. Puteți reinvesti dividendele în mai multe acțiuni sau puteți încasa. Această flexibilitate este un alt motiv pentru care Fundrise este lider de piață.

Luați în considerare ce program de plată are platforma dvs. de crowdfunding aleasă. Dacă doriți venit fix, opțiuni precum Arrived Homes și PeerStreet care plătesc investitorii lunar ar putea fi pentru dvs. Dar dacă nu vă deranjează să așteptați o sumă forfetară sau plăți anuale, alte opțiuni sunt viabile.

Risc

Ca și alte clase de active, este important să vă înțelegeți toleranță la risc atunci când investiți în imobiliare.

Companiile de crowdfunding ajută la reducerea riscului oferind REIT-uri, astfel încât să beneficiați de expunere la o varietate de proprietăți imobiliare. Dar dacă mergi pe calea investiției în datorii cu companii precum Groundfloor și PeerStreet, îți asumi mai mult risc. Și să investești în oferte individuale pe platforme precum CrowdStreet și RealtyMogul poate comporta, de asemenea, mai multe riscuri.

De acord, mai mult risc poate sa înseamnă randamente mai mari. Dar este important să te gândești la ce nivel de risc te simți confortabil.

Concluzia

Datorită platformelor de crowdfunding, nu trebuie să ai sute de mii de dolari pentru a investi în imobiliare. Și acum aveți flexibilitatea de a alege între investiții comerciale, rezidențiale și bazate pe datorii.

Între Fundrise și celelalte companii din spațiu, aveți și o mulțime de opțiuni din care să alegeți. Poti de asemenea diversificați-vă portofoliul prin utilizarea mai multor companii de crowdfunding dacă doriți să vă amestecați în diferite tipuri de fonduri.