Site-urile de crowdfunding imobiliar oferă o piață în care investitorii pot cumpăra oferte imobiliare online. Ele au devenit populare după intrarea în vigoare a JOBS Act din 2012.
Inițial, aceste platforme permiteau doar investitorilor acreditați să participe, dar peisajul s-a schimbat, iar acum, multe site-uri au oferte disponibile oricui, indiferent de statutul de acreditare.
Mai jos sunt primele șapte ale noastre site-uri de investitii imobiliare pentru investitorii neacreditați (în ordine alfabetică după numele companiei). La sfârșitul articolului este o diagramă utilă care rezumă ofertele lor.
Cele mai bune site-uri de investiții imobiliare pentru investitori neacreditați
Crowdstreet
 Vizitați CrowdStreet
|
Până recent, Crowdstreetau acceptat doar investitori acreditați cu o investiție inițială minimă de 25.000 USD. Recent, a deschis două REIT-uri special pentru investitorii neacreditați:
The Impact Housing REIT
fondul achiziționează și administrează blocuri de apartamente și are o investiție minimă de 1000 USD cu un termen minim de investiție de cinci ani.TheMedaliat REIT diversificat deține și administrează hoteluri multifamiliale, cu servicii limitate, clădiri flexibile-industriale și proprietăți de vânzare cu amănuntul ancorate în sud-estul SUA. REIT necesită o investiție de 5000 USD și un termen de șapte ani.
Crowdstreet percepe o taxă anuală de administrare a activelor de 1,4% pentru MEdalist Diversified REIT, iar Impact Housing REIT percepe o taxă de 1,75% anual. Rentabilitatea țintă a investiției pentru ambele fonduri este de 7% după cheltuieli.
| Rezidential sau Comercial? | Comercial |
| Tip de investiție | REIT |
|
Investitia minima |
$1000/$5000 |
| Durata minima a investitiei | 5 ani/7 ani |
| Obiectiv de investiție | Sursa de venit |
| Rentabilitatea țintă a investiției | 7% |
| Taxe | 1,5-1,75% comision anual |
| Opțiuni de investiții | Fonduri diversificate |
| Frecvența de distribuție | Trimestrial |
Strângere de fonduri
 Vizitați Fundrise
|
Strângere de fonduriexistă din 2010 și este unul dintre cele mai cunoscute site-uri de investiții imobiliare pentru investitorii neacreditați. Oricine poate cumpăra acțiuni ale REIT-urilor private de pe platformă pentru a construi un portofoliu diversificat. Alegeți în ce portofoliu pre-construit doriți să investiți, depuneți fondurile și apoi beneficiați de venit pasiv.
Perioada minimă de investiție este de cinci ani (deși răscumpărările anticipate sunt permise pentru o taxă de 1%). Distribuția dividendelor se face pe un program trimestrial, deși site-ul este configurat pentru a reinvesti automat dividendele investitorilor.
Strângere de fonduri oferă un plan „Starter” orientat către începători și necesită a Investiție minimă de 10 USD. Pentru o investiție minimă de peste 1.000 USD, puteți face upgrade la planurile „De bază”, „Core”, „Avansat” sau „Premium”. Indiferent de nivel, taxa anuală de consultanță este de 0,15% și există o taxă anuală de administrare a activelor de 0,85%.| Rezidential sau Comercial? | În primul rând comercial, o oarecare diversificare rezidențială |
| Tip de investiție | REIT |
|
Investitia minima |
$500/$1000 |
| Durata minima a investitiei | 5 ani, cu opțiune de a obține lichiditate mai scurtă |
| Obiectiv de investiție | Venituri și apreciere |
| Rentabilitatea țintă a investiției | 8-12% |
| Taxe | 1% anual |
| Opțiuni de investiții | Portofolii diversificate, nu proprietăți individuale |
| Frecvența de distribuție | Reinvestirea automată a dividendelor |
RealtyMogul
 Vizitați RealtyMogul
|
RealtyMogulinvestește în proprietăți comerciale. Oferă două REIT-uri diversificate investitorilor neacreditați.
RealtyMogul Income REITinvestește în titluri de creanță și titluri asemănătoare datoriei, oferind un randament anual de 6-8%.
RealtyMogul Growth REIT este un fond de acțiuni investit în ansambluri de apartamente multifamiliale. Randamentul anualizat este mai mic (aproximativ 4,5%) prin concepție, deoarece structura fondului permite investitorilor să beneficieze de apreciere pe termen lung și de distribuții anuale de fluxuri de numerar.
Investiția minimă pentru ambele este de 5.000 USD, și nu există un termen minim de investiție. RealtyMogul își propune să mulțumească și să atragă investitorii să rămână investiți, oferind un ROI de invidiat pe termen lung.
RealtyMogul are criterii de selecție a activelor conservatoare și stricte pentru a oferi investitorilor rentabilitate sigură și consistentă. Investește doar în proprietăți care oferă deja fluxuri de numerar. Iar Realty Mogul colaborează doar cu un grup select de sponsori cu un istoric dovedit.
RealtyMogul a fost lansat în 2013 și a dat rezultate consistente. Taxele sunt transparente de 1% anual.
| Rezidential sau Comercial? | Comercial |
| Tip de investiție | REIT |
|
Investitia minima |
$5,000 |
| Durata minima a investitiei | Fără minim |
| Obiectiv de investiție | Venituri și apreciere |
| Rentabilitatea țintă a investiției | 4.5%; 6-8% |
| Taxe | 1% anual |
| Opțiuni de investiții | Proiecte multifamiliale diversificate |
| Frecvența de distribuție | Lunar; trimestrial |
Acoperiș
 Vizitați Roofstock
|
Acoperișeste o piață în care puteți investi în proprietăți individuale de închiriere. Echipa de la Roofstock verifică proprietățile și apoi recomandă un administrator de proprietate local, certificat, care să gestioneze operațiunile de zi cu zi în numele tău. Deși dețineți proprietatea, investiția dumneavoastră este intenționată să fie pasivă după ce cumpărați proprietatea și alegeți un administrator de proprietate.
Cu Acoperiș, nu investiți într-un REIT (un portofoliu pre-construit de proprietăți), ci cumpărați o persoană fizică proprietate de închiriere la alegerea ta. Site-ul oferă diligență și detalii care vă ajută să faceți o alegere în cunoștință de cauză.
Deoarece achiziția dvs. este o închiriere ocupată de chiriaș, investiția dvs. oferă un flux de numerar din prima zi. Cele mai multe proprietăți necesită inițial să puneți 20% jos pentru a achiziționa proprietatea. Roofstock percepe apoi o taxă de piață de 0,5% atunci când oferta dvs. este acceptată. Există, de asemenea, o taxă de închidere de 3% din prețul de achiziție. Va trebui să vă conectați cu un manager de proprietăți care va percepe o taxă anuală de administrare (de obicei între 6-10% din venitul dvs. lunar din chirie).
Roofstock există din 2015 și oferă două garanții pentru investitori:
- Garanție de închiriere. În timp ce majoritatea proprietăților oferite sunt deja închiriate, dacă proprietatea nu este închiriată atunci când cumpărați și nu este închiriat în termen de 45 de zile, Roofstock va acoperi 75% din chiria pieței pentru până la șase luni.
- Garanție de rambursare a banilor în 30 de zile. Roofstock va răscumpăra proprietăți eligibile în primele 30 de zile dacă vă răzgândiți - acest lucru este nemaivăzut cu orice altă achiziție imobiliară directă,
Cu proprietatea directă asupra proprietăților imobiliare, veniturile tale constau adesea în venituri regulate din chirie și apreciere a activelor dacă casa este situată într-o zonă în care prețurile locuințelor cresc. Retururile variază în funcție de proprietate, desigur. Cu toate acestea, platforma Roofstock oferă în prezent proprietăți situate în mai mult de 25 de state cu planuri de extindere.
| Rezidential sau Comercial? | Rezidențial |
| Tip de investiție | Proprietate directă |
|
Investitia minima |
Fără minim |
| Durata minima a investitiei | Fără minim |
| Obiectiv de investiție | Venituri și apreciere |
| Rentabilitatea țintă a investiției | 11-12% |
| Taxe | 3% comision de închidere/comision platformă; Taxa de piață de 0,5%. |
| Opțiuni de investiții | Proprietăți de închiriere unifamiliale |
| Frecvența de distribuție | N / A |
Podea
 Revizuire la parter
|
Podeaeste una dintre cele mai accesibile platforme din această listă. Are o investiție minimă de doar 10 USD.
Groundfloor este specializată în finanțarea împrumuturilor rezidențiale pe termen scurt pentru investitorii fix și flip. Acestea se numesc împrumuturi „cu bani grei”, deoarece împrumutul este susținut de un activ corporal sau „hard” care este destinat să fie deținut pentru o perioadă scurtă de timp și vândut pentru profit). Investiția dumneavoastră este pusă în comun cu alți investitori și împrumutată debitorilor care folosesc fondurile pentru a achiziționa, renova și revinde proprietăți rezidențiale.
Investiția fix and flip este riscantă. Sunt multe care pot merge prost și mulți bani pe linie. De exemplu, ați putea să plătiți o taxă de achiziție prea mare, să subestimați costurile de construcție sau să supraestimați ARV (Valoarea după reparație) dacă există o scădere a prețurilor locuințelor în timpul construcției.
Groundfloor se ocupă de due diligence pentru dvs.: echipa de management al activelor verifică cu meticulozitate debitorii și monitorizează progresul proiectului pe parcursul procesului de flip.
Parterul are câteva caracteristici atractive pentru investitori:
- Fără comisioane pentru investitori – debitorii plătesc toate taxele
- Un interval de timp scurt de investiție de șase până la 12 luni
- Un randament mediu anual de 10%.
| Rezidential sau Comercial? | Remediere și flip comercial sau rezidențial |
| Tip de investiție | Investitorul alege împrumuturile de finanțat |
|
Investitia minima |
$10 |
| Durata minima a investitiei | 6-12 luni |
| Obiectiv de investiție | Venitul obținut din împrumuturile de la egal la egal |
| Rentabilitatea țintă a investiției | 10%+ |
| Taxe | Fără taxe |
| Opțiuni de investiții | Fonduri diversificate și oferte individuale |
| Frecvența de distribuție | La fiecare 6-12 luni |
Citește mai mult >>> Care sunt riscurile investiției în imobiliare?
DiversyFund
DiversyFundoferă două REIT comerciale publice necomercializate disponibile investitorilor neacreditați: DF Growth REIT și DF Growth REIT II. Ambele fonduri dețin active comerciale – în principal complexe de apartamente mari – pe care DiversyFund le deține și le administrează.
Cu investiție minimă de doar 500 USD, DiversyFund este o alegere cu costuri reduse pentru investitorii care doresc să-și bage degetele de la picioare investitii imobiliare. Acțiunile nu sunt vândute la bursă publică. De asemenea, există un timp minim de păstrare a investiției de cinci ani. Deci, acest lucru nu este pentru investitorii care au nevoie de lichiditate.
DiversyFund percepe o taxă de platformă de 2% pentru gestionarea activelor. Fondurile plătesc profit atunci când proprietățile sunt vândute. Deci nu veți vedea o rentabilitate consistentă sau previzibilă a investiției. Dar atunci când o proprietate este vândută, investitorii își primesc capitalul înapoi plus o rentabilitate preferată de 7% înainte ca compania să primească profituri. Dacă activele sunt lichidate la un preț peste 7%, profiturile suplimentare sunt împărțite. Șaizeci și cinci la sută merg către investitori și 35% către companie până când investitorii obțin un profit care este în medie de 12% pe an.
| Rezidential sau Comercial? | Comercial (ansambluri mari de apartamente) |
| Tip de investiție | REIT |
|
Investitia minima |
$500 |
| Durata minima a investitiei | minim 5 ani |
| Obiectiv de investiție | Venituri și apreciere |
| Rentabilitatea țintă a investiției | 10-20% |
| Taxe | Taxele de platformă și de investiție pot fi mari - până la 12% din dolarii investiți |
| Opțiuni de investiții | Proiecte multifamiliale diversificate |
| Frecvența de distribuție | Reinvestirea automată a dividendelor |
Citește mai mult >>> Ce sunt REIT-urile necomercializate?
Streitwise
Streitwisecumpără active imobiliare comerciale și le deține pe termen lung. Ei caută oferte pe piețele secundare unde se poate conta pe chiriași de încredere pentru a oferi un flux de numerar constant din contractele de închiriere pe termen lung.
O caracteristică cheie de diferențiere a Streitwise este că oferă investiții directe într-un REIT care este gestionat în întregime intern. Compania nu investește și nu administrează proprietăți de investiții administrate de terți neafiliați.
Investitorii câștigă bani în două moduri:
- Dividende trimestriale (încep după ce ați fost investit timp de 12 luni)
- Participarea la aprecierea capitalului realizată la vânzare atunci când/dacă o participație este vândută în timp ce sunteți un investitor activ
Când investiți în Streitwise REIT, deveniți coproprietar al unui REIT format din mai multe proprietăți de birouri. care sunt deja achiziționate, stabilizate și produc un flux de numerar pozitiv de la chiriașii comerciali cu leasing în loc.
The investiția minimă este de aproximativ 5.000 USD. Rentabilitatea țintă a investiției este de 9-10%, iar Streitwise are un istoric de a îndeplini această țintă. De la înființare, randamentul mediu anual a fost de 9,3% după comisioane.
| Rezidential sau Comercial? | Comercial |
| Tip de investiție | REIT |
|
Investitia minima |
$5,000 |
| Durata minima a investitiei | Un an (distribuțiile trimestriale încep după ce ați fost investit timp de un an) |
| Obiectiv de investiție | Venituri și apreciere |
| Rentabilitatea țintă a investiției | 9-12% |
| Taxe | 3% taxă de platformă plus 2% taxă anuală |
| Opțiuni de investiții | Portofolii diversificate, nu proprietăți individuale |
| Frecvența de distribuție | Trimestrial |
Cuvântul Final
Consilierii financiari recomandă ca bunurile imobiliare, ca clasă de investiții, să aparțină fiecăruia în mod adecvat portofoliu diversificat de investiții.
Dacă sunteți un investitor individual mic, adăugarea de bunuri imobiliare tradiționale, care necesită o cheltuială substanțială de numerar, ar constitui o mare parte. procent din portofoliul dvs. total. Opțiunile de crowdfunding cu minime mici, cum ar fi unul dintre aceste șapte site-uri, pot fi o modalitate eficientă și convenabilă din punct de vedere al costurilor de a adăuga proprietăți imobiliare la exploatațiile dvs.
Dacă doriți să vă concentrați în investițiile imobiliare, aceste site-uri de investiții imobiliare pentru investitori neacreditați ar putea merita încercate. Dar, ca și în cazul oricărei investiții (în special o investiție alternativă), faceți diligența necesară înainte de a începe.
Lectură suplimentară:
- Cele mai bune site-uri de crowdfunding imobiliar pentru 2022
- Ce este un fond de investiții imobiliare?
- Cum să investești în imobiliare cu bani puțini