Facet Wealth Review 2022: firmă unică de planificare financiară de încredere?

Facet Wealth este o firmă de planificare financiară de ultimă generație care asociază fiecare client cu un Certified Financial Planner™ dedicat pentru a gestiona investițiile, economiile, asigurările, impozitele și planurile imobiliare. Fiecare client lucrează direct cu CFP-ul său^® profesionist pentru a crea și gestiona un plan financiar dinamic. Când lucrați cu un consilier prin Facet Wealth, plătiți doar o taxă anuală fixă ​​în funcție de serviciile de care aveți nevoie.

Unii oameni au încredere în a-și gestiona singuri finanțele. Dar alții preferă ajutorul unui expert pentru a se asigura că sunt pe drumul cel bun pentru a-și îndeplini obiectivele financiare. Dacă doriți ajutor cu planul dvs. financiar, investiții, asigurări sau alte nevoi financiare, un profesionist CFP de la Fațetă Bogăție ar putea fi potrivit pentru tine.

Despre Facet Wealth

Lansat în 2016, Fațetă Bogăție vă împerechează cu un profesionist CFP dedicat, care lucrează direct cu dvs. Toți consilierii Facet sunt fiduciari, ceea ce înseamnă că trebuie să pună interesele tale mai presus de ale lor. Facet Wealth percepe clienților o taxă anuală care nu se bazează pe averea sau activele administrate, ci pe serviciile de care au nevoie.

Unii oameni își pot gestiona singuri investițiile și planurile financiare. Dar mulți consideră că serviciile unui planificator financiar merită costul. Indiferent dacă doriți ca cineva să vă pregătească un plan sau doar doriți o a doua opinie profesionistă despre ceea ce faceți, Facet Wealth poate fi exact ceea ce aveți nevoie.

Facet Wealth vă poate ajuta cu următoarele servicii:

• Planificarea pensionării – Facet Wealth va crea un plan de acțiune care să vă ajute să vă atingeți obiectivele de pensionare și să vă asigurați că înțelegeți strategiile pe care le recomandă.
• Planificarea educației − Pentru persoanele cu copii, Facet Wealth vă arată opțiunile de plată pentru educația lor viitoare.
• Planificarea vieții − Un consilier Facet Wealth vă poate ajuta să planificați etapele vieții, cum ar fi să aveți copii, să cumpărați o casă sau să plătiți cheltuieli medicale.
• Gestionarea activelor − Facet Wealth vă gestionează investițiile pentru dvs., asigurându-vă că aveți un portofoliu diversificat care se potrivește obiectivelor dvs. financiare.
• Planificarea taxelor − Puteți să vă implementați planurile financiare și să vă minimizați obligațiile fiscale.
• Asigurare − Dacă aveți întrebări despre asigurare, consilierul dumneavoastră Facet Wealth vă poate ajuta. Ei pot recomanda unele dintre cele mai bune planuri de asigurare pentru tine și familia ta.
• Planificare imobiliară − Dacă aveți un avocat personal, Facet Wealth va lucra îndeaproape cu acesta pentru a vă crea planul patrimonial.
• Planificarea moștenirii − Se vor face prevederi pentru familia sau organizația de caritate. Consilierul dumneavoastră vă va arăta cum să vă structurați finanțele.
• Gestionarea datoriilor − Un cont de cheltuieli planificate poate ajuta la gestionarea datoriilor.
• Gestionarea fluxului de numerar − Facet Wealth consideră că planurile de cheltuieli ar trebui să fie personale. Aceștia vă vor evalua situația financiară și vă vor ajuta să găsiți cel mai bun stil de gestionare a fluxului de numerar.

Caracteristici ale bogăției fațete

Facet Wealth oferă multe avantaje și caracteristici pe care clienții le consideră utile. Iată câteva dintre cele mai bune aspecte ale lucrului cu acest serviciu.

Consilier financiar dedicat

Când vă înscrieți la Facet Wealth, sunteți asociat cu un CFP profesionist — standardul de aur în expertiza financiară — care va lucra cu tine atâta timp cât vei rămâne în companie. Această persoană te va cunoaște pe tine și cu situația ta financiară. Ei vor lucra cu tine pentru a te ajuta să obții bunăstare financiară.

Planificatorii de fațete știu că viața se schimbă mereu și cred că planurile financiare ar trebui să fie dinamice. Planificatorul dvs. va colabora cu dvs. pentru a vă actualiza planul financiar sau investițiile atunci când aveți nevoie să faceți pivotare.

Consilierii de la Facet Wealth sunt experți financiari completi, care pot arunca o privire holistică asupra finanțelor dvs. pentru a vă ajuta cu o gamă largă de întrebări și nevoi financiare.

Gestionarea portofoliului cu brokerajul dvs. actual

Consilierii Facet Wealth pot lua frâiele și vă pot gestiona toate investițiile pentru dvs. sau pot colabora cu dvs. prin intermediul dvs. conturi curente de brokeraj.

Consilierii Facet Wealth lucrează direct cu conturile la Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade și Pershing. Portofoliul dumneavoastră va fi investit în mare parte în fonduri tranzacționate la bursă (ETF) și fonduri mutuale. Iar selecția acestora se bazează pe obiectivele dumneavoastră financiare și pe toleranța personală la risc.

În plus, portofoliul dumneavoastră poate fi gestionat în totalitate de Facet Wealth și revizuit și reechilibrat periodic. Iar consilierul dumneavoastră uman vă poate oferi, de asemenea, sfaturi care ar fi în afara domeniului unui consilier robo, cum ar fi cum să gestionați datoriile. Sau, dacă mai degrabă vă gestionați singur fondurile, puteți colabora cu consilierul pentru a vă gestiona 401(k), IRA-urile, opțiunile de acțiuni, beneficiile de muncă și alte conturi și decizii financiare.

Tabloul de bord financiar

Clienții Facet Wealth se pot conecta oricând pentru a-și vedea informațiile pe tabloul de bord Facet Wealth, unde își accesează personal financiar „plan.” Aceasta include un rezumat al obiectivelor lor, investiții, conturi bancare, asigurări, pensii, active, datorii, planificare imobiliară și alte detalii. Clienții își pot monitoriza finanțele și își pot urmări progresul către obiectivele financiare dintr-o privire.

Pentru a vă monitoriza informațiile, trebuie conectați în siguranță contul dvs. Facet Wealth la celelalte conturi financiare. Acest lucru funcționează similar cu aplicațiile financiare populare precum Mint și trebuie făcut o singură dată. Facet Wealth folosește un sistem proprietar construit pe platforma Amazon Web Services robustă și sigură și adună cele mai actualizate informații, astfel încât să aveți întotdeauna informațiile financiare la îndemână.

Consilieri Fiduciari

Importanța lucrului cu un consilier care este fiduciar nu poate fi subestimată.Fiduciar înseamnă că consilierul trebuie să pună pe primul loc interesul tău. Deși s-ar putea să crezi că este un lucru dat atunci când angajezi pe cineva care să te ajute cu banii tăi, nu este întotdeauna cazul.

Unii planificatori financiari vechi primesc comisioane plătite de companiile de fonduri de investiții dacă trimit activele clienților către acele fonduri. Dar acele fonduri nu sunt întotdeauna în interesul clientului. Când lucrați cu un planificator fiduciar doar cu taxe (mai multe despre comision în secțiunea următoare), sunteți în cea mai bună poziție pentru a vă satisface nevoile. Planificatorii Facet Wealth nu câștigă comisioane și nu au produse de vândut.

Cum funcționează Facet Wealth?

Experiența Facet Wealth începe cu un apel introductiv de 30 de minute în care vă revizuiți în profunzime obiectivele și situația financiară actuală. Această întâlnire inițială vă stabilește obiectivele și planurile și obține un instantaneu despre unde sunt finanțele dvs., astfel încât Facet să poată înțelege serviciile și sprijinul de care veți avea nevoie. Dacă sunteți mulțumit de apel, vă puteți înscrie pentru orice plan potrivit pentru nevoile dvs. Nu există presiune.

Odată ce vă înregistrați, puteți discuta cu consilierul dvs. prin telefon sau folosind un apel video conferință, iar apelurile pot fi programate în afara orelor normale de lucru. Tu alegi care funcționează cel mai bine pentru nevoile tale.

Clienții programează direct apeluri video și telefonice cu planificatorii lor. Nu există un call center. Clienții pot programa întâlniri cu planificatorul lor în funcție de nevoi sau pot adera la programul standard și se pot întâlni cu planificatorul lor la intervale regulate de mai multe ori pe an.

Cum abordează Facet Wealth investiția?

Facet Wealth consideră că viața financiară a unei persoane ar trebui să înceapă cu un plan personalizat și acționabil. Fiecare strategie creată de planificatorii lor principali include alocarea adecvată a activelor, diversificare, costuri reduse și eficiență fiscală.

Principiile de bază ale Facet Wealth afirmă că totul începe cu un plan. Trebuie să ai o viziune pe termen lung, iar disciplina conduce succesul. Ei abordează investițiile cu strategii personalizate și folosesc planificarea ca bază.

Prețuri pentru avere

Prețurile pentru Facet Wealth variază între 1.800 USD și 6.000 USD pe an. În funcție de situația dvs., acest preț ar putea fi puțin ridicat pentru nevoile dvs. Cu toate acestea, cei cu active semnificative pot economisi un pachet folosind Facet Wealth în comparație cu un consilier care taxează pe baza activelor gestionate. Taxele forfetare sunt competitive cu mulți planificatori financiari tradiționali doar cu taxe și, în multe cazuri, pot fi mai mici.

Nivelul de membru de bază de 1.800 USD pe an poate să nu includă tot ceea ce cauți. Cele mai înalte niveluri de servicii sunt ideale pentru proprietarii de afaceri și cei cu o valoare netă mare. Majoritatea oamenilor vor ateriza undeva la mijloc. Aceasta include planificarea pentru educație, pensie și acoperire de asigurare, servicii care se aliniază cu persoana medie care caută un consilier financiar.

Pentru cine este cea mai bună bogăție fațetă?

Facet Wealth este cel mai bun pentru investitorii care doresc o planificare financiară mai cuprinzătoare și au un nivel mediu spre ridicat al activelor. Dacă nu aveți nevoie de consiliere financiară sau de investiții sau nu aveți multe active financiare, nu veți obține cea mai bună valoare după achitarea cotizației anuale.

Gânduri finale asupra bogăției fațete

Facet Wealth oferă consiliere financiară tradițională prin telefon și videoconferință. Datorită prețurilor sale transparente, fixe și statutului fiduciar, este o alegere bună pentru persoanele care doresc să lucreze cu un consilier financiar de la distanță. Dacă sunteți în căutarea unui planificator financiar uman cu care să lucrați, Facet Wealth merită cu siguranță verificat.