Revizuiește pozitiv 2022: Găsește-ți personalitatea investitoare

Majoritatea oamenilor știu că ar trebui să investească, dar adesea nu știu cum să înceapă sau în ce să investească. Și pentru că multe platforme financiare ignoră componenta emoțională a investiției, mulți oameni se tem să înceapă.

Lucrează pozitiv pentru a schimba acest lucru, aducând inteligență emoțională investițiilor și arătându-le investitorilor că pot construi un portofoliu care le face bani și, de asemenea, se aliniază cu valorile lor. Acesta servește atât investitorilor, cât și consilierilor financiari, reunindu-i pentru a forma relații pe termen lung bazate pe personalitatea financiară a investitorului, pe obiectivele și valorile de investiții.

Ce este pozitiv?

Positivly este o platformă de consiliere în investiții. Vă ajută să vă învățați personalitatea investitoare și vă conectează cu un consilier financiar. Și îi ajută pe consilierii financiari să îmbunătățească rezultatele pentru clienții lor.

Positivly a fost fondată de experți în finanțe, educație, filantropie, fericire și tehnologie pentru a aduce inteligența emoțională investițiilor. Și compania este un consilier de investiții înregistrat în SEC din noiembrie 2020.

Ce oferă?

Positivly oferă investitorilor două servicii principale:

Cum functioneazã?

În primul rând, luați evaluarea financiară gratuită. Evaluarea include 21 de întrebări și întrebări despre subiecte precum:

• Toleranța dumneavoastră la risc de investiție
• Prioritățile tale financiare
• Cât de importante sunt valorile tale personale în finanțele tale
• Nivelul și experiența dvs. de confort în investiții
• Activele dvs. actuale investibile

Site-ul web vă arată apoi rezultatele dvs. de personalitate financiară. Se bazează pozitiv acest lucru pe patru factori: scop, securitate, atingere și puncte de vedere. Și acești factori măsoară cât de importante sunt valorile tale pentru tine atunci când investești, toleranța la risc, dorința de a avea relații semnificative în ceea ce privește investițiile și multe altele.

Când finalizați evaluarea, primiți un e-mail cu personalitatea dvs. financiară. De asemenea, poți opta pentru a fi conectat cu un consilier financiar care se potrivește cu personalitatea ta.

Cine este pentru?

Positivly are două audiențe țintă: investitori și consilieri. Ar putea fi potrivit pentru tine dacă vrei să începi să investești și nu știi sigur de unde să începi. Sau se potrivește dacă investiți deja, dar nu sunteți sigur că urmați o strategie care vi se potrivește cu adevărat.

De asemenea, colaborează pozitiv cu consilieri financiari. În calitate de investitor, ați putea fi interesat de Positivly dacă preferați să angajați un consilier pentru a vă gestiona investițiile. Odată ce faci evaluarea gratuită a companiei, te potrivește cu un consilier care se potrivește personalității tale.

Taxe

Positivly este gratuit pentru investitori. Faceți testul gratuit și vă va potrivi cu consilieri financiari care se potrivesc personalității și obiectivelor dvs. de investiții. Compania câștigă bani din consilierii financiari care plătesc pentru a-și folosi platforma.

Cum este Serviciul Clienți?

Cel mai simplu mod de a contacta Positivly este prin intermediul casetei de chat live de pe site-ul său. Un membru al echipei este disponibil pentru chat în timpul programului obișnuit de lucru al companiei, de luni până vineri, ora 10 a.m. la 19:00 Ora de Est. Site-ul oferă, de asemenea, link-uri către paginile sale de socializare, unde clienții pot trimite companiei un mesaj.

Este sigur?

Positivly este în întregime sigur de utilizat. Evaluarea investitorului este liberă. Și necesită doar numele și adresa dvs. de e-mail. Nu trebuie să împărtășiți informații financiare cu Positivly sau să vă conectați niciunul dintre conturile dvs. bancare. Aceasta înseamnă că nu există niciun risc ca informațiile dvs. personale să fie compromise.

Avantaje dezavantaje

Cele mai bune alternative

Positivly adoptă o abordare unică a investițiilor, potrivindu-vă cu un consilier pe baza unei evaluări personale care vă analizează personalitatea financiară. Această abordare vă ajută să găsiți consilieri care se potrivesc atât din punct de vedere emoțional, cât și financiar.

Și, deși nu există mulți alții care fac exact ceea ce face Positivly, mai multe companii folosesc informații despre obiectivele tale financiare și stilul de investiție pentru a oferi o strategie de investiție. Câțiva concurenți de luat în considerare includ:

• Capital personal: La fel ca Positivly, Personal Capital te potrivește cu un adevărat consilier financiar. Dar Personal Capital are propriii consilieri interni ca parte a serviciului său de gestionare a averii.
• Îmbunătățirea: Deși Betterment nu are consilieri financiari reali, vă potrivește cu investiții pe baza unei evaluări personale. Betterment este un consilier robo care îți construiește portofoliul de investiții pe baza obiectivelor tale financiare, toleranței la risc și alți factori.
• Ellevest: Unul dintre punctele de vânzare ale Positivly este că potrivește investitorii cu consilieri care îi vor ajuta să investească cu scop. Ellevest ajută, de asemenea, clienții să investească cu scop. Îți construiește un portofoliu pe baza obiectivelor și valorilor tale.

Concluzia: merită?

Dacă vă întrebați dacă merită să încercați Positivly, răspunsul este: probabil. Vestea bună cu Positivly este că este gratuit pentru investitori. Cel puțin, puteți:

1. Luați evaluarea gratuită.
2. Aflați mai multe despre personalitatea dvs. financiară.
3. Obțineți o direcție privind investițiile care ar putea fi potrivite pentru portofoliul dvs.

De asemenea, te potrivește pozitiv cu un consilier care se potrivește personalității tale financiare. Nu există niciun angajament sau cerință ca să vă înscrieți, astfel încât să nu pierdeți nimic luând evaluarea și învățând despre consilierii disponibili.