Dacă sunteți în căutarea unui serviciu complet de consultanță în investiții, Wells Fargo Advisors poate fi compania pentru dvs. Nu numai că oferă aproape toate opțiunile de investiții disponibile, dar își oferă serviciile la un cost foarte rezonabil. Și dacă sunteți deja client Wells Fargo, vă puteți simplifica operațiunile bancare și de investiții.
Ce este Wells Fargo Advisors?
Wells Fargo Advisors este o filială nebancară a Wells Fargo and Company și este unul dintre cei mai mari consilieri financiari din S.U.A. Compania are peste 19.000 de angajați consilieri financiari și reprezentanți înregistrați care îi ajută pe clienți să dezvolte planuri și portofolii de investiții individuale viabile și, în cele din urmă, să își ajungă financiar scopuri.
Acestea oferă servicii de consiliere, gestionarea activelor, servicii de brokeraj, strategii de planificare imobiliară, planificare pensionare, analiză și monitorizare a portofoliului și alte servicii financiare. Compania este al treilea cel mai mare furnizor de servicii complete
a serviciilor de brokeraj cu amănuntul și a conturilor gestionate în S.U.A.Cum funcționează consilierii Wells Fargo?
Wells Fargo Advisors vă pregătește pentru ea Programul Command Asset. Acesta este un brokeraj îmbunătățit care combină activitățile dvs. de investiții cu accesul la funcțiile online, mobile, ATM și de gestionare a numerarului.
Este contul dvs. principal de investiții, în care puteți accepta și depuneri directe. Programul Command Asset vă menține conectat cu consilierul dvs. financiar și cu serviciul de gestionare a investițiilor, precum și cu diverse conturi de investiții care sunt deținute la Wells Fargo.
Programul include acces la servicii de consiliere în materie de investiții și acces nelimitat la consiliere în materie de investiții.
În cadrul Wells Fargo Advisors, sunteți înființat cu un consilier financiar live, care este disponibil pentru consultări individuale. Consilierul va crea o strategie de investiții concentrată și va oferi îndrumări profesionale de investiții.
El sau ea va oferi, de asemenea, monitorizarea continuă a portofoliului, precum și reechilibrarea regulată, dar veți avea controlul asupra deciziilor de investiții. Aveți opțiunea de a face acest lucru singur sau puteți să vă ocupați de consilierul dvs. financiar. Puteți alege, de asemenea, fie o echipă de strategii Wells Fargo Advisors, fie chiar un manager de bani profesionist extern.
De asemenea, aveți acces nelimitat la consilierul dvs. financiar pentru a vă ajuta cu deciziile de investiții, precum și pentru a vă stabili și atinge obiectivele financiare.
În plus față de acțiunile individuale, contul dvs. poate fi investit și în fonduri mutuale sau fonduri tranzacționate la bursă (ETF). Au chiar și un program de consiliere a fondurilor care vă va ajuta în mod special în investițiile în fonduri. De asemenea, puteți investi în anuități, obligațiuni, certificate de depozit, contracte futures și mărfuri, opțiuni și trusturi de investiții unitare.
Caracteristici
- Tipuri de cont disponibile. Cu un cont Wells Fargo Advisors, puteți stabili, de asemenea, planuri de economii universitare (529 și planuri Coverdell), planuri de pensionare (inclusiv IRA-urile tradiționale și Roth și IRA-urile SIMPLE și SEP) și planificarea și încrederea imobiliară conturi.
- Investiție inițială minimă: Trebuie să depuneți 100.000 USD într-un cont Wells Fargo pentru a utiliza serviciile lor.
- Taxă anuală favorabilă bugetului: Wells Fargo Advisors percepe o taxă anuală de 100 USD pe gospodărie.
- Protecția contului. Deși numele Wells Fargo este strâns asociat cu activitățile bancare, investițiile deținute la Wells Fargo Advisors nu sunt asigurate de FDIC. În plus, nicio garanție bancară nu este inclusă în contul dvs. Acestea arată foarte clar că orice investiție sau întregul dvs. portofoliu ar putea pierde bani. Cu toate acestea, compania face asigurarea FDIC disponibilă pentru depozite în numerar de până la 250.000 USD per client.
- Linie de credit de comandă și protecție împotriva descoperirii de cont. Acesta este contul de marjă Wells Fargo Advisors. Îl puteți accesa scriind un cec pentru utilizarea sau folosind cardul dvs. de debit. Și este, de asemenea, utilizat pentru a oferi protecție împotriva descoperirilor de cont în contul dvs.
- Calculatoare financiare. Site-ul include o serie de calculatoare financiare valoroase, inclusiv un calculator de anuitate, un calculator de obligațiuni, un calculator de planificare a colegiilor, un calculator de economii la pensie și un calculator de economii. Fiecare dintre aceste instrumente vă va ajuta să planificați mai eficient obiectivele viitoare, inclusiv diverse rezultate ale investițiilor.
- Date de piață și știri. Aceasta este sursa dvs. pentru cotații, diagrame și știri, referitoare la acțiuni individuale, fonduri mutuale și fonduri tranzacționate la bursă, ca precum și acoperirea de știri în curs a piețelor și a industriilor specifice, inclusiv știri ale analiștilor, precum și câștigurile și dividendele știri.
- Comentarii de piață și rapoarte economice. Acestea sunt comentarii și rapoarte obișnuite ale pieței. Oferite zilnic sau săptămânal, acestea vă oferă informații specifice despre piața obligațiunilor, piața de valori și investițiile globale.
- Articole financiare. Toți investitorii, de la începători la veterani experimentați, ar putea folosi un flux constant de educație financiară. Wells Fargo Advisors oferă acest lucru prin intermediul paginii sale cu articole financiare. Include numeroase articole despre economii în educație, planificare imobiliară, investiții, finanțe personale și pensii.
- Centrul fiscal. Aici puteți accesa tabelele de planificare fiscală ale consilierilor Wells Fargo, formulare fiscale federale de la IRS.gov, formulare fiscale de stat, Ghid de informații fiscale pentru ultimul an fiscal și baza costurilor IRS raportare. Există, de asemenea, o legătură directă către TurboTax. În plus, consilierii Wells Fargo vă vor trimite, de asemenea, un rezumat anual, care include formularele consolidate 1099, un rezumat al câștigurilor activelor, un rezumat al câștigurilor și pierderilor și alte informații fiscale valoroase.
- Servicii bancare. Cu contul dvs. Wells Fargo Advisors, veți avea acces la toate serviciile. Aceasta include un card de debit platină, alerte de cont, privilegii nelimitate de scriere de cecuri și acces la locațiile Wells Fargo Bank la nivel național. În calitate de client Wells Fargo, veți avea, de asemenea, acces la băncile complete de programe de împrumut, inclusiv carduri de credit, credite ipotecare și linii de credit pentru capital propriu și împrumuturi garantate cu valori mobiliare.
- Servicii de afaceri. Wells Fargo vă va putea ajuta dacă aveți o afacere. Acestea oferă asistență cu planurile și pachetele de beneficii ale angajaților, finanțarea afacerii, asigurarea afacerii și strategiile de ieșire a afacerii și planificarea succesiunii.
- Serviciu clienți. Asistența telefonică este disponibilă de luni până vineri de la 8 dimineața până la miezul nopții (ora de est) și sâmbăta, de la 8 dimineața până la 7 pm. Cu toate acestea, asistența online este disponibilă prin e-mail, 24 de ore pe zi, șapte zile pe săptămână.
- Agenție de compensare. Wells Fargo Advisors este diferit de multe alte platforme de investiții, prin faptul că nu utilizează o singură agenție de compensare pentru toate conturile lor. Folosesc mai multe - de fapt folosesc serviciile a 74 de firme de compensare corespondente.
Taxe și prețuri
Wells Fargo Advisors percepe o taxă anuală de 100 USD pe gospodărie. Cu toate acestea, taxa va fi renunțată dacă se aplică oricare dintre următoarele: conturi gospodărești evaluate la 250.000 USD sau mai mult (la 30 iunie 2015), gospodării legate de un PMA.
Pachet cu un sold PMA de 250.000 USD (începând cu 30 iunie 2015), clienți ai Băncii Private Wells Fargo sau gospodării care sunt compuse exclusiv din următoarele conturi scutite: conturi consultative, conturi WellsTrade®, planuri de pensionare calificate, 529 planuri (conturile numai în numerar nu se califică) sau conturi compuse doar din anuități și bani lichizi.
Conturile IRA sunt supuse unei taxe anuale de 75 USD.
Wells Fargo Advisors folosește acoperirea SIPC, care vă protejează contul împotriva insolvenței brokerilor, pentru numerar și titluri de valoare de până la 500.000 USD, inclusiv 250.000 USD în numerar. O asigurare suplimentară este disponibilă prin Lexington Insurance Company. Aceasta oferă acoperire peste SIPC pentru până la 1,9 milioane USD în numerar per client.
Aplicația mobilă Wells Fargo Advisors
Wells Fargo Advisors oferă o aplicație mobilă care face parte din programul Command Asset. Acest lucru permite titularului de cont să se deplaseze liber între platformele bancare online, brokeraj online, transfer și platformele Bill Pay.
De asemenea, puteți primi alerte text și puteți muta bani între conturile dvs. Wells Fargo și pentru cele ale altor instituții financiare eligibile. Acest lucru vă va permite, de asemenea, să depuneți cecuri de pe dispozitivul mobil.
Binele
- O gamă largă de produse de investiții - Wells Fargo Advisors oferă întreaga gamă de produse de investiții. De asemenea, vă oferă posibilitatea de a alege nivelul de servicii pe care îl doriți de la managerul dvs. de investiții.
- Acces la consilierul dvs. financiar - Puteți folosi managerul, o echipă de consilieri Wells Fargo, un manager extern sau puteți merge pe drumul personalizat.
- Bănci și investiții simplificate - În calitate de client al organizației Wells Fargo, aveți și acces la toate serviciile bancare pe care compania le are disponibile.
- Structura tarifară rezonabilă - Taxa anuală de 100 USD este renunțată dacă îndepliniți anumite cerințe.
Răul
- Cerință de investiții minime ridicate - Singurul domeniu de îmbunătățire este cel al investiției inițiale minime. La 100.000 de dolari, este dincolo de acoperirea celor mai mulți investitori mici sau noi.
rezumat
Wells Fargo Advisors oferă un pachet excelent pentru oricine care deja bancează cu Wells Fargo și dorește să eficientizeze bancare și investițiile lor, sau căutați o gestionare profesională a investițiilor cu o taxă rezonabilă structura.