Investimento imobiliário passivo: o que é e como começar

Quando você pensa em investir em imóveis, pode pensar em administrar uma pequena empresa de aluguel como proprietário. Ou talvez você esteja pensando em se aventurar em algo como hospedagem no Airbnb ou invasão de casas, para começar.

Mas se você já administrou um aluguel ou conhece alguém que já o fez, provavelmente sabe que pode haver alguns soluços. E mesmo que uma empresa de aluguel funcione sem problemas e você tenha ótimos inquilinos, ainda é preciso muito trabalho para gerenciar uma ou mais propriedades e manter a manutenção em dia.

Felizmente, nem todo tipo de investimento imobiliário precisa ser tão ativo. Na verdade, existem várias estratégias de investimento imobiliário passivas e confiáveis ​​que você pode usar para gerar renda sem ter que gerenciar propriedades ativamente.

O que é investimento imobiliário passivo?

O investimento imobiliário passivo envolve a geração de renda a partir de propriedades imobiliárias sem ter que gerenciá-las ativamente.. Normalmente, os proprietários conseguem isso terceirizando as responsabilidades de gerenciamento de propriedade para empresas profissionais. Mas você também pode explorar opções de investimento completamente passivas, como crowdfunding ou REITs, que abordarei abaixo.

O objetivo desse estilo de investimento é colher os benefícios do setor imobiliário – como fluxo de caixa estável e valorização potencial da propriedade – sem ter que abrir mão do seu tempo. E embora o setor imobiliário às vezes exija trabalho inicial, é muito possível transformar seu investimento em um negócio semi ou totalmente passivo.

Como começar com investimento imobiliário passivo

Existem várias maneiras de adicionar imóveis ao seu portfólio de investimentos, mantendo as coisas passivas. Alguns métodos exigem mais capital e trabalho inicial do que outros. No entanto, as estratégias a seguir podem se tornar investimentos completamente passivos ou principalmente passivos.

1. Use Crowdfunding Imobiliário

Uma das maneiras mais simples de começar a investir passivamente em imóveis é usar sites de financiamento coletivo. Essas plataformas juntam dinheiro de investidores para comprar imóveis comerciais e residenciais geradores de renda. Como acionista, você ganha distribuições em dinheiro com renda de aluguel e também pode ganhar com a valorização dos preços dos imóveis e uma eventual venda.

Gostamos de plataformas de crowdfunding na Investor Junkie, pois são um maneira amigável para iniciantes de investir em imóveis. Na verdade, várias plataformas não exigem que você seja um investidor credenciado juntar-se. E os mínimos de investimento podem ser tão baixos quanto $ 10.

Destaques
Avaliação	9/10	9/10	7/10
Investimento Mínimo	$10	$5,000	$5,000
Taxas da conta	1 ano	Taxa de gerenciamento de ativos de 1-1,25%/ano	2% de taxa de administração anual
REIT Privado
Inscrever-seLer Comentário	Inscrever-se Ler Comentário	Inscrever-se Avaliação Streitwise

arrecadação de fundos é um excelente ponto de partida devido ao baixo investimento mínimo e à baixa taxa anual. Mas RealtyMogul e Streitwise também permitem que você adicione imóveis ao seu portfólio sem precisar de centenas de milhares de dólares.

E o crowdfunding é um investimento completamente passivo. Essas empresas trabalham com sua própria rede de gerentes de propriedades para encontrar e gerenciar inquilinos. Todos os investidores precisam se preocupar quando as distribuições são pagas e, eventualmente, sacar as ações.

Este é um depoimento em parceria com a Fundrise. Ganhamos uma comissão de links de parceiros no Investor Junkie. Todas as opiniões são nossas.

2. Trabalhe com um gerente de propriedade

Outra opção de investimento imobiliário passivo que você pode explorar é gerencie seu negócio de aluguel através de uma empresa de administração de imóveis. Em outras palavras, você pode se tornar um proprietário e comprar aluguéis unifamiliares ou mesmo casas multifamiliares se você tiver capital suficiente. Mas você pode terceirizar o gerenciamento de inquilinos e propriedades para uma empresa local de gerenciamento de propriedades para lidar com o trabalho ativo.

A vantagem dessa estratégia é que você obtém patrimônio nas propriedades sem ter que gerenciá-las ativamente. No entanto, a desvantagem é que você precisa pagar a um gerente de propriedade para administrar seus negócios para você.

De acordo com Telhado, os gerentes de propriedade normalmente cobram uma taxa única de configuração e taxas de administração contínuas. Normalmente, essa taxa de administração gira em torno de 10% do aluguel mensal. As empresas de administração de propriedades também cobram várias taxas de aluguel se tiverem que encontrar novos inquilinos, taxas de renovação de aluguel e até taxas de manutenção.

Isso pode ficar caro rapidamente, por isso é importante entender o fluxo de caixa da sua propriedade, a margem de lucro e quanto você pode gastar em gerenciamento profissional. Mas se a matemática confirmar, essa estratégia pode criar um investimento imobiliário passivo que também permite que você aproveite o patrimônio.

Você também pode comprar propriedades unifamiliares por meio da Roofstock e, em seguida, trabalhar com sua equipe de gerentes de propriedades para obter uma solução de serviço completo. Nosso revisão do telhado explica como a plataforma funciona e seus prós e contras.

3. Invista em REITs

REITs, que significa fundos de investimento imobiliário, é outro veículo passivo de investimento imobiliário semelhante ao crowdfunding. Um REIT é uma empresa que possui e opera imóveis geradores de renda. Por lei, os REITs devem pagar pelo menos 90% do lucro tributável aos acionistas na forma de dividendos, tornando-os um investimento atraente para geração de renda..

Existem também vários tipos de REITs que você pode explorar. Por exemplo, os REITs podem se concentrar em diferentes setores, como saúde ou varejo. Há também REITs residenciais e comerciais que investem em diversos tipos de imóveis.

A maneira mais fácil de começar a investir em REITs é procurar REITs de capital aberto por meio de seu corretor online. Há uma variedade de REIT ETFs e fundos mútuos, e você também pode investir em REITs individuais. Alguns REITs não são negociados publicamente, mas você pode trabalhar com corretores individuais ou alguns consultores financeiros para investir em não negociados REITs.

A principal desvantagem do investimento REIT é que o crescimento geralmente é menor do que investimentos como ações de crescimento uma vez que os REITs pagam a maior parte da receita como dividendos. Mas é outra estratégia passiva de investimento imobiliário muito popular e simples. E a falta de liquidez não é um risco alto se você ficar com REITs de capital aberto.

4. Administre um negócio Airbnb passivo

Depois de me formar na faculdade, passei algum tempo morando em Medellín, na Colômbia. Naquela época, dividi um apartamento com um homem de Nova York que estava viajando pela América do Sul por alguns meses.

Quando começamos a conversar sobre trabalho e negócios, ele me disse que administrava uma rede de Airbnbs na cidade de Nova York. E mesmo que ele passasse meses na estrada, seu negócio no Airbnb estava prosperando em casa, gerando uma receita consistente de aluguel todos os meses.

Eu não pude acreditar na época, mas depois de fazer algumas pesquisas, descobri que a confusão dos “Airbnbs remotos” é certamente muito real. E é bem simples no papel: você adquire um aluguel do Airbnb em um mercado atraente, coloca algum controle remoto sistemas de gerenciamento no local e trabalhar com um gerente de aluguel para limpar e gerenciar o local entre inquilinos.

O Airbnb facilita muito o gerenciamento do seu anúncio e a comunicação com os locatários por meio de seu aplicativo. E se você usar sistemas como um cofre ou acesso por teclado, os hóspedes podem destrancar sua casa sem que você precise estar lá. Depois que eles saem, tudo o que você precisa fazer é pagar a uma empresa de limpeza ou gerente de propriedade para preparar a unidade para o próximo hóspede.

Essa estratégia é como as pessoas gerenciam Airbnbs em estados como Arizona, Califórnia e Flórida enquanto moram a milhares de quilômetros de distância.

Pessoalmente, acho que esse ainda é um tipo de investimento imobiliário passivo mais arriscado, pois danos ou problemas sérios à propriedade não são fáceis de resolver remotamente. Mas se você tem o tipo de programação em que pegar um voo de última hora não é um problema, talvez esse risco não seja uma preocupação tão grande.

Além disso, você deve considerar as taxas de hospedagem, impostos e taxas de limpeza/administração do Airbnb em seus lucros. E se você não conseguir reservas suficientes por mês, provavelmente estará ganhando menos do que se fosse com um aluguel unifamiliar de longo prazo. Mas em áreas turísticas, os Airbnbs cobram um prêmio, e é por isso que alguns anfitriões se distanciam e compram Airbnbs em mercados movimentados.

Prós e Contras do Investimento Imobiliário Passivo

A renda passiva de imóveis é realista?

Se você investe com plataformas de crowdfunding ou através de REITs, o investimento imobiliário passivo é um dado adquirido. Esta é uma das razões investimento imobiliário fracionário tornou-se tão popular, juntamente com as baixas barreiras à entrada.

Quanto a possuir unidades de aluguel e terceirizar a gestão, essa estratégia também pode se tornar bastante passiva. Mas acho importante conhecer seus números para que suas despesas não acabem com seu fluxo de caixa positivo. E se ocorrer uma emergência, existe a chance de você se tornar um gerente ativo por um período de tempo.

Em última análise, existem várias maneiras de transformar imóveis em um investimento passivo. Apenas considere o nível de envolvimento ativo versus passivo que funciona para você, considere os prós e contras e escolha um modelo de negócios adequado para você.