Revisão de fundos que invertem 2022

Com o Fund That Flip, você pode investir em empréstimos de desenvolvimento imobiliário pré-aprovados para diversificar seu portfólio. Isso fornece pagamentos de juros mensais e um investimento completamente passivo. E como o Fund That Flip normalmente mantém índices de empréstimo/valor mais baixos e pré-financia alguns empréstimos, ele ajuda a reduzir o risco de investimento em dívida.

No entanto, o Fund That Flip está aberto apenas a investidores credenciados. E é importante entender os riscos e as taxas desse tipo de investimento em dívida.

Nossa análise do Fund That Flip aborda exatamente como essa plataforma funciona, os prós e contras e quais são suas alternativas.

Prós e contras

O que é o Fundo que Flip?

O Found That Flip é um provedor de empréstimos imobiliários e plataforma de investimento que começou em 2014. Para desenvolvedores, ele fornece uma maneira rápida e econômica de obter dinheiro emprestado para projetos de desenvolvimento imobiliário. E para os investidores, o Fund That Flip é uma forma passiva de investir em dívida imobiliária de curto prazo.

Desde a sua criação, o Fund That Flip recebeu mais de US$ 1,9 bilhão em originações de empréstimos e pagou aos investidores mais de US$ 48 milhões em juros. Apenas observe que ele está aberto apenas para investidores credenciados, e há um requisito de investimento mínimo de US$ 1.000.

Como funciona o fundo desse flip?

Como investidor, o Fund That Flip permite que você invista em projetos individuais de desenvolvimento imobiliário privado ou fundos de notas de curto prazo. Esta é uma forma de investimento em dívida, e você recebe juros mensais sobre seus empréstimos de curto prazo.

De acordo com seu site, os investidores do Fund That Flip ganham uma média de 10,8% ao ano, com pagamentos de principal geralmente em menos de 10 meses..

Quanto aos aspectos técnicos, você está investindo em Notas Dependentes de Mutuário (BDNs). Este é um instrumento de dívida que está vinculado ao desempenho da nota que o Fund That Flip investe com o desenvolvedor do projeto. Como o Fund That Flip explica em seu site, os BDNs são instrumentos de dívida não garantidos. No entanto, cada oferta de dívida é garantida por um penhor de primeira posição sobre a propriedade.

É importante ressaltar que alguns empréstimos também são pré-financiados pelo Fund That Flip. Isso fornece aos mutuários a certeza de que seus projetos serão financiados. E para os investidores, permite que eles ganhem juros mais rapidamente. Além disso, como o Fund That Flip coloca seu próprio dinheiro em empréstimos, ele realmente tem uma pele no jogo.

Os mutuários fazem pagamentos mensais de empréstimos, portanto, as distribuições de notas também acontecem mensalmente e depositam em sua conta. Mutuários posso empréstimos pré-pagos, mas há um número mínimo de meses de juros que eles são obrigados a pagar, então você pelo menos ganha alguns juros mais seu principal de volta.

O principal apelo do Fund That Flip para os investidores é que ele é completamente passivo. A equipe do Fund That Flip negocia, trabalha com desenvolvedores e lida com o lado legal das coisas para que você não precise. E é um estratégia de investimento de curto prazo uma vez que muitos prazos de empréstimo variam de seis a 12 meses.

Quanto aos mutuários, o Fund That Flip oferece acesso a empréstimos rápidos em dinheiro com taxas de empréstimo a partir de 8,49% e prazos que variam de três a 24 meses. De acordo com seu site, 93% dos mutuários retornam para continuar levantando capital para seus flips.

Fundo que inverte ofertas

Existem dois tipos de oportunidades de investimento no Fund That Flip:

• Ofertas de notas de ponte: Invista em negócios individuais a partir de um mínimo de US$ 5.000.
• Ofertas de Notas de Série: Invista em um conjunto diversificado de empréstimos de curto prazo em incrementos de US$ 1.000.

O fato de o Fund That Flip ter fundos para empréstimos é um diferencial, pois facilita a diversifique seu portfólio de empréstimos para limitar o risco. A página de ofertas também fornece muitas informações para ajudá-lo com a devida diligência. Por exemplo, as ofertas incluem informações como a porcentagem do empréstimo até o ARV, prazo do empréstimo, valor mínimo do investimento, título subjacente (geralmente 1ª posição) e informações sobre a propriedade.

As páginas de ofertas também têm uma seção “Uso dos recursos” que descreve para que o empréstimo está sendo usado. Há também uma seção de estratégia que destaca as melhorias de propriedade que estão sendo feitas. Além disso, você pode encontrar informações sobre projetos anteriores do desenvolvedor e ler uma breve declaração de risco sobre o projeto.

Gostamos que o Fund That Flip forneça recursos para investidores avaliarem propriedades. E sua própria equipe de subscrição também realiza a devida diligência. Menos de 8% dos candidatos recebem financiamento de acordo com o Fund That Flip, e também possui uma porcentagem total de 99,6% do principal devolvido.

Taxas de fundos que invertem

Os investidores não pagam para se inscrever no Fund That Flip e também não há taxas desembolsadas. Para ganhar dinheiro, o Fund That Flip cobra um spread em cada empréstimo e geralmente cobra dos desenvolvedores 1-2% a mais do que a taxa de juros que você ganha. Você pode encontrar a taxa de spread ao pesquisar ofertas.

Desempenho histórico

De acordo com seu site, o Fund That Flip fez mais de US$ 1,9 bilhão em volume de originação de empréstimos e pagou mais de US$ 535 milhões em juros, taxas e retornos de principal aos investidores. Isso consiste em mais de 2.600 empréstimos reembolsados ​​e mais de US$ 48 milhões em pagamentos de juros. Ao todo, o Fund That Flip diz que tem um rendimento bruto médio de 10,8%.

Mais impressionante, a empresa diz que viu 99,6% do principal devolvido aos investidores. Com base nesse número, parece que o Fund That Flip fez um excelente trabalho em vetar seus mutuários e reduzir o risco para os credores, embora eu não possa confirmar que esse número é verdadeiro.

No entanto, o Fund That Flip publicou relatórios mensais de desempenho que são muito úteis para a devida diligência. Aqui está um instantâneo de sua Relatório de desempenho de maio de 2022:

Como você pode ver, 5,72% do seu livro estava com 30 dias ou mais de atraso nos pagamentos. Adicionalmente, 2,13% estão em execução hipotecária; uma porcentagem significativamente maior do que apenas alguns meses antes.

Em seu relatório de desempenho, o Fund That Flip afirma que está vendo um “leve aumento nos empréstimos inadimplentes” por causa de vários empréstimos de alto dólar que permanecem em inadimplência e problemas contínuos da cadeia de suprimentos e mão de obra escassez.

Concedido, o Fund That Flip ainda limita os riscos com índices LTV mais baixos e tem um forte histórico. Mas o investimento imobiliário tem riscos que os investidores devem estar cientes.

Liquidez

Não há um mercado secundário para BDNs, então o Fund That Flip é um investimento altamente ilíquido. Ao investir, você deve manter seu BDN até o vencimento. Em alguns casos, o Fund That Flip também pode estender a nota subjacente por vários meses.

O Fundo que Flip é Seguro e Legítimo?

A Fund That Flip é uma empresa legítima que permite aos investidores adicionar dívidas imobiliárias de curto prazo às suas carteiras. Mas, como explica em seu site, o investimento em dívida imobiliária é inerentemente arriscado. Além disso, cada projeto é diferente e não há garantia de que os mutuários vão concluir os projetos no prazo e cumprir todas as suas amortizações.

Dito isto, a preservação do principal é, obviamente, um dos objetivos mais importantes do Fund That Flip, caso contrário não atrairia investidores. Também gostamos do Fund That Flip, pois antecipa alguns empréstimos e tem skin no jogo. Também tende a manter taxas de LTV mais baixas para ajudar a reduzir o risco geral.

Na verdade, a empresa tem um episódio de podcast muito informativo sobre as etapas necessárias para lidar com os mutuários que atrasam os pagamentos.

Se você está pensando em investir, eu recomendo ouvir o episódio. Ele explica como o Fund That Flip mantém os mutuários em dia com os pagamentos e reduz o risco.

Como entrar em contato com o fundo que vira

Você pode entrar em contato com a equipe de relações com investidores do Fund That Flip enviando um e-mail para [email protected]. Você também pode ligar para 646-895-6090 de segunda a sexta-feira, das 9h às 17h ET.

Melhores alternativas

Existem inúmeros sites de crowdfunding imobiliário você pode usar para investir em imóveis nos dias de hoje. Muitos são baseados em ações, então você está comprando ações de imóveis geradores de renda e geralmente ganha dividendos trimestrais ou anuais. Mas algumas plataformas como o Fund That Flip também se concentram no investimento de dívida de curto prazo.

Destaques
Avaliação	9/10	8/10	7/10
Investimento mínimo	$10	$10	$5,000
Taxas da conta	1 ano	Sem taxas para investidores	2% de taxa de administração anual
REIT privado
Inscrever-seLer avaliação	Ler avaliação	Inscrever-se Revisão de Streitwise

O térreo é a alternativa mais próxima ao Fund That Flip. As principais diferenças são que o valor mínimo de investimento é de $ 10, e você não precisa ser um investidor credenciado. E como o investimento mínimo é tão baixo, você pode diversificar facilmente sua carteira de empréstimos para reduzir o risco.

Arrecadação é outra excelente alternativa para investir em imóveis sem muito dinheiro. Paga dividendos trimestrais e cobra apenas 1% em taxas de administração anuais. Historicamente, os investidores ganharam cerca de 8-9% de Arrecadação antes das taxas. Streitwise é outra alternativa que você pode considerar se estiver interessado em receita de dividendos. A plataforma gerou uma média de 9,2% em dividendos anuais desde 2017, embora as taxas sejam superiores ao Fundrise.

Resultado final

Se você deseja adicionar dívida imobiliária de curto prazo ao seu portfólio, o Fund That Flip é uma das melhores opções disponíveis. Tem taxas razoáveis, e o fato de você poder investir em fundos diversificados de notas é um plus. Também gostamos que seu site forneça ampla informação e documentação para ajudá-lo com a devida diligência.

A principal desvantagem é que está aberto apenas para investidores credenciados. Se não for você, nosso artigo sobre o melhores sites de investimento imobiliário para investidores não credenciados deve ser de interesse.

E lembre-se: investir em dívida de curto prazo é arriscado. Você nunca deve investir dinheiro que não pode perder e considerar como a dívida se encaixa no seu alocação geral de ativos antes de usar o Fund That Flip.