10 melhores alternativas de captação de recursos (2022)

Se você quer investir em imóveis sem muito capital, a Fundrise é uma das suas melhores opções. Esta plataforma de crowdfunding leva apenas US $ 10 para começar. E com taxas baixas e simples, é uma escolha popular por um bom motivo.

No entanto, Arrecadação é uma das muitas empresas de crowdfunding por aí. E dependendo de seus objetivos de investimento, retornos desejados e capital, algumas empresas podem ser superiores.

É por isso que estamos destacando as melhores alternativas do Fundrise que você pode usar para diversificar seu portfólio com imóveis. Alguns estão abertos a investidores credenciados, enquanto outros estão abertos a todos, portanto, há uma opção para todos os investidores.

As melhores alternativas de captação de recursos para investimentos imobiliários

Empresas de crowdfunding imobiliário vêm crescendo em número e popularidade nos últimos anos. E esta é uma ótima notícia, pois faz investir em imóveis muito mais simples e, em muitos casos, menos arriscado do que comprar propriedades individuais.

Nós pensamos Arrecadação é uma das melhores empresas de crowdfunding do mercado. Mas se você está procurando outras opções, as alternativas a seguir são um excelente ponto de partida.

Rua da Multidão

Por investidores credenciados, CrowdStreet é uma das melhores alternativas do Fundrise que também permite investir em imóveis comerciais de alta qualidade.

Essa plataforma de crowdfunding tem duas formas principais de investir: por meio de ofertas diretas em seu marketplace e por meio comercial. REITs. De acordo com a CrowdStreet, apenas 2% ou mais dos negócios chegam ao mercado, então há uma verificação rigorosa processo.

Até o momento, a CrowdStreet financiou mais de 629 negócios, com US$ 3,16 bilhões investidos e US$ 591 milhões em distribuições. Também possui uma taxa interna de retorno (TIR) ​​de 18,3% no momento da redação.. Quanto às taxas, elas variam de cerca de 2% a 5%, mas variam de acordo com o projeto e às vezes podem ser menores.

A plataforma também está abrindo lentamente REITs e negócios para investidores não credenciados, tornando-a ainda mais completa.

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Streitwise

Se você deseja investir em imóveis para obter dividendos estáveis, Streitwise é uma excelente alternativa ao Fundrise. Com mais de 8% em dividendos anuais nos últimos 20 trimestres, tem um forte histórico. Além disso, Streitwise tem ofertas para investidores credenciados e não credenciados e tem um investimento mínimo de US $ 5.000.

Assim como a Fundrise e outras plataformas, a Streitwise se concentra em REITs comerciais que são investimentos baseados em ações. Atualmente, existe uma oferta de REIT no momento da redação que visa dividendos anuais de 8% a 9%.

Para taxas, a Streitwise cobra 3% adiantado e 2% anualmente. Isso é mais caro que o Fundrise, mas a Streitwise prioriza pagamentos de dividendos trimestrais altos e estáveis. Os dividendos cotados também são líquidos de comissões.

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Térreo

A maioria das alternativas do Fundrise depende de investimentos baseados em ações para gerar retornos para os acionistas. Isso normalmente significa um período de investimento de longo prazo e, às vezes, requisitos de capital mais altos.

Em contraste, a Groundfloor é especializada em investimentos imobiliários baseados em dívidas. Como membro, você ajuda a financiar projetos de desenvolvimento imobiliário. Você só precisa de US$ 10 para financiar um empréstimo, e os empréstimos no mercado Groundfloor incluem informações sobre o projeto, prazo e retornos desejados.

Se você deseja investimentos de curto prazo, a Groundfloor é uma opção melhor do que a maioria das empresas como a Fundrise. É visto retornos médios anuais de 10,5% até o momento. E os investidores não pagam taxas, pois os mutuários cobrem todos os custos.

Apenas observe que o investimento em dívida pode trazer mais risco do que o investimento em ações em imóveis. Se os mutuários falirem ou um projeto falhar, é improvável que você consiga recuperar todo o seu dinheiro. No entanto, o mínimo de US $ 10 significa que você pode diversificar sua carteira de empréstimos para reduzir o risco.

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RealtyMogul

Outra opção popular para os investidores acessarem imóveis comerciais é RealtyMogul. Como CrowdStreet, RealtyMogul oferece REITs e ofertas diretas para seus membros. Os REITs são excelentes para diversificação, enquanto os negócios diretos permitem que você invista para objetivos mais específicos, como receita de dividendos ou valorização de propriedades.

Há um mínimo de $ 25.000 para a maioria dos investimentos da RealtyMogul. No entanto, seus REITs têm um mínimo de $ 5.000 e também estão abertos a investidores não credenciados.

Os retornos médios variam de acordo com o projeto em que você investe. Por exemplo, o Income REIT da RealtyMogul retornou 6-8% ao ano em média, mas 14,8% nos últimos 12 meses. Para taxas, a RealtyMogul cobra de 1% a 1,25% anualmente para a maioria dos investimentos.

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Yieldstreet

De todas as alternativas da Fundrise, a Yieldstreet é a mais diversificada. Esta empresa oferece aos investidores acesso a inúmeras classes de ativos alternativos. Isso inclui imóveis, mas também investimentos como arte, criptomoedas, e notas de curto prazo.

O que é atraente no Yieldstreet é que você pode investir no Prism Fund com apenas US$ 500. Este fundo é uma carteira de renda fixa de várias classes de ativos como belas artes, imóveis e bens de consumo. Investidores não credenciados podem investir no Prism Fund, mas você precisa de credenciamento para investir em ofertas individuais.

Em termos de imóveis, a Yieldstreet também tem inúmeras oportunidades, incluindo um REIT de Crescimento e Renda. Esses REITs têm um investimento mínimo de US $ 5.000 e você também pode investir em negócios imobiliários diretos. De acordo com a Yieldstreet, suas ofertas imobiliárias tiveram um retorno líquido anualizado (IRR) de 9,96% desde o início.

Para taxas, a Yieldstreet cobra cerca de 2% a 2,5% em taxas de administração anuais, dependendo do negócio. Os retornos alvo anunciados são líquidos de taxas.

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Telhado

Muitas alternativas da Fundrise são especializadas em imóveis comerciais e usam um modelo de crowdfunding. Mas e se você quiser adicionar casas unifamiliares ao seu portfólio imobiliário?

É aí que empresas como Telhado entre. A plataforma ajuda você a encontrar e investir em propriedades de aluguel. Há também portfólios de várias casas, se você realmente deseja entrar no negócio de proprietários.

A Roofstock também fornece muitas informações de listagem, incluindo uma pontuação de bairro e retornos médios anualizados. Você pode até visualizar plantas baixas e fazer um tour 3D, além de revisar relatórios de títulos e cotações de seguros. E você obtém acesso aos detalhes atuais do aluguel e do inquilino, além de informações do histórico de pagamentos.

As propriedades devem passar pela inspeção da Roofstock antes de serem listadas. Você também pode optar pelo serviço de gerenciamento de propriedades da Roofstock se quiser manter as coisas passivas.

Não há tecnicamente nenhum requisito mínimo de investimento. No entanto, acordos em dinheiro ou financiamento terão vários requisitos, dependendo da propriedade. Para fess, a Roofstock cobra 0,50% ou $ 500, dependendo do que for mais alto quando você aceitar um acordo.

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DiversyFund

Uma das principais vantagens do Fundrise é que ele tem um mínimo de investimento baixo. O DiversyFund é semelhante e requer apenas US $ 500 para começar a investir em seu REIT comercial. Também está aberto a investidores não credenciados como a Fundrise e é um dos concorrentes mais próximos da empresa.

A principal diferença entre o Fundrise e o DiversyFund é que o DiversyFund usa uma abordagem completamente de valor agregado. Isso significa que adquire complexos imobiliários, investe em benfeitorias e gera retorno por meio da renda de aluguel e valorização do imóvel.

O problema é que o DiversfyFund paga os investidores no final do prazo do crowdfunding, que normalmente é de cinco anos. Em contraste, a Fundrise paga dividendos trimestrais. No entanto, O DiversyFund mostrou fortes retornos em seus primeiros dias, com retornos médios acima de 15% em 2017 e 2018. Cobra 2% em taxas de administração anuais para sua oferta de REIT atual.

Geralmente, preferimos o Fundrise, pois possui mais ofertas e flexibilidade. Você pode ler nosso post em Arrecadação vs. DiversyFund para a ruptura completa.

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PeerStreet

A PeerStreet é outra empresa popular como a Fundrise, especializada em investimentos em dívida. A plataforma conecta você a credores e corretores privados em todo o país especializados em desenvolvimento imobiliário. Como membro, você pode navegar em um mercado de investimentos, cada um com diferentes rendimentos, termos de empréstimo e taxas de empréstimo para valor (LTV).

Há um mínimo de investimento de $ 1.000 e você deve ser um investidor credenciado. O que é interessante sobre o PeerStreet é que você também pode habilitar o investimento automatizado para reservar seu lugar em investimentos que atendam aos seus critérios assim que forem lançados. E a PeerStreet publica ofertas todos os dias, então o mercado é muito ativo.

Você é pago com juros mensais em sua conta. Os termos de empréstimo também estão disponíveis por 1 a 36 meses, oferecendo investimento de curto prazo oportunidades.

Os retornos variam de 6% a 12% ao ano, dependendo do perfil de risco de um investimento e outros fatores. A empresa cobra 1% em taxas anuais de administração.

Mais uma vez, investir em dívida traz riscos, pois os mutuários podem ficar para trás nos pagamentos ou inadimplência. Portanto, considere investir em dívida com cuidado e diversifique seu portfólio de dívidas em vários empréstimos, se possível, para reduzir o risco.

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AcreTrader

Se você deseja adicionar uma classe de ativos alternativa ao seu portfólio, o AcreTrader é uma alternativa do Fundrise que vale a pena considerar. Esta empresa permite que investidores credenciados comprem ações de terras agrícolas, fornecendo uma alternativa estável para imóveis comerciais.

As terras agrícolas também geram retornos de duas maneiras: por meio de valorização potencial e pagamentos anuais de aluguel em dinheiro dos agricultores. De acordo com a AcreTrader, sua meta de TIR anual é de 7% a 9%, e paga dividendos todo mês de dezembro.

Há um mínimo de investimento de US $ 10.000, embora alguns negócios exijam US $ 15.000 a US $ 25.000 ou mais para participar. AcreTrader divide terras agrícolas em ações que representam 1/10 de um acre. A maioria das oportunidades tem um período de retenção de 5 a 10 anos. Há também um mercado secundário onde você pode vender ações como faz com o Fundrise.

Em termos de taxas, o AcreTrader cobra 0,75% em taxas de administração anuais. No geral, é um investimento altamente ilíquido, mas oferece o potencial de fluxo de caixa estável e valorização.

Comece com o AcreTrader

Casas de chegada

Como um dos jogadores mais novos no espaço de crowdfunding imobiliário, a Arrived Homes não tem um histórico extenso. Mas a empresa permite que você invista em propriedades de aluguel com apenas US $ 100, permitindo que você obtenha uma renda passiva constante de pagamentos de aluguel.

Você não precisa ser um investidor credenciado. E o requisito de $ 100 faz com que as Casas Chegadas sejam uma excelente maneira de investir em imóveis com pouco dinheiro. Os investidores também podem se beneficiar da valorização da propriedade juntamente com os pagamentos mensais de aluguel.

A Arrived Homes ainda não vendeu propriedades, por isso não possui dados sobre retornos médios de valorização. Mas em termos de pagamentos anuais de dividendos, a média é de 3,2% a 7,2% desde a sua criação em 2019. No total, Retornos médios anuais estimados de 9,3% a 13,3% de retornos médios anuais de casas chegadas ao considerar a valorização.

A empresa cobra uma taxa única de fornecimento e taxas anuais de gerenciamento de ativos que variam de acordo com a propriedade. Esta taxa anual é geralmente em torno de 1%, que é o mesmo que o Fundrise.

Comece com as casas que chegaram

Como escolher a melhor alternativa de captação de recursos

Com tantos concorrentes do Fundrise por aí, pode ser difícil fazer sua escolha.

No entanto, existem vários fatores que consideramos ao elaborar nossa lista das melhores alternativas do Fundrise. Você também pode considerar esses fatores ao pesar os prós e contras de cada plataforma:

Investimento mínimo

O Fundrise é uma das nossas plataformas de crowdfunding favoritas porque você só precisa de $ 10 para investir. Mas outras opções principais se você estiver investir com pouco dinheiro incluem Térreo, Casas Chegadas e DiversfyFund.

Requisito de Credenciamento

Plataformas como CrowdStreet e Yieldstreet atendem principalmente a investidores credenciados e têm apenas alguns fundos para investidores não credenciados. Para se tornar um investidor credenciado, você deve:

• Ter um patrimônio líquido de pelo menos $ 1 milhão sozinho ou junto com um cônjuge (excluindo o valor de sua residência principal).
• Ganhos de renda que excedem $ 200.000 (ou $ 300.000 com um cônjuge) nos dois anos anteriores e esperam o mesmo para este ano.

Novamente, as plataformas de crowdfunding estão adicionando cada vez mais REITs para investidores não credenciados. Mas considere esse requisito ao analisar nossa lista das melhores alternativas do Fundrise.

Período de detenção e liquidez

Com o Fundrise, você pode vender ações antecipadamente em um mercado secundário. Você paga uma multa de 1% se vender antes de cinco anos e nenhuma taxa se tiver ações por mais tempo. Isso ajuda a melhorar a liquidez de uma classe de ativos que normalmente é altamente ilíquida.

Períodos de retenção e mercados secundários são uma área em que as alternativas do Fundrise diferem muito. Por exemplo, empresas como DiversyFund prendem você por cerca de cinco anos. Por outro lado, plataformas como a AcreTrader têm mercados secundários onde você pode tentar vender ações.

Dito isto, o setor imobiliário ainda é bastante ilíquido, mesmo com mercados secundários. As opções de investimento mais líquidas incluem ações, fundos negociados em bolsa, e criptomoeda em muitos casos.

Cronograma de Pagamentos

Com o Fundrise, você recebe dividendos trimestrais. Você pode reinvestir dividendos em mais ações ou sacar. Essa flexibilidade é outra razão pela qual a Fundrise é líder de mercado.

Considere o cronograma de pagamento que sua plataforma de crowdfunding de escolha tem. Se você quiser renda fixa, opções como Arrived Homes e PeerStreet, que pagam aos investidores mensalmente, podem ser para você. Mas se você não se importa em esperar por um pagamento único ou pagamentos anuais, outras opções são viáveis.

Risco

Como outras classes de ativos, é importante entender sua tolerância de risco ao investir em imóveis.

As empresas de crowdfunding ajudam a reduzir o risco oferecendo REITs, para que você tenha exposição a uma variedade de propriedades imobiliárias. Mas se você seguir o caminho do investimento em dívida com empresas como Groundfloor e PeerStreet, estará assumindo mais riscos. E investir em negócios individuais em plataformas como Rua da Multidão e RealtyMogul também pode trazer mais riscos.

Concedido, mais risco posso significam maiores retornos. Mas é importante pensar em qual nível de risco você se sente confortável.

A linha inferior

Graças às plataformas de crowdfunding, você não precisa ter centenas de milhares de dólares para investir em imóveis. E agora você tem a flexibilidade de escolher entre investimentos comerciais, residenciais e baseados em dívidas.

Entre a Fundrise e as outras empresas do setor, você também tem muitas opções para escolher. Você também pode diversifique seu portfólio usando várias empresas de crowdfunding se você quiser se envolver em diferentes tipos de fundos.