Os sites de crowdfunding imobiliário fornecem um mercado onde os investidores podem comprar negócios imobiliários online. Eles se tornaram populares depois que o JOBS Act de 2012 entrou em vigor.
Inicialmente, essas plataformas permitiam apenas a participação de investidores credenciados, mas o cenário mudou e, agora, muitos sites têm ofertas disponíveis para qualquer pessoa, independentemente do status de credenciamento.
Abaixo estão os nossos sete melhores sites de investimento imobiliário para investidores não credenciados (em ordem alfabética pelo nome da empresa). No final do artigo há um gráfico útil que resume suas ofertas.
Melhores sites de investimento imobiliário para investidores não credenciados
Rua da multidão
 Visite CrowdStreet
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Até recentemente, Rua da multidãoaceita apenas investidores credenciados com um investimento inicial mínimo de $ 25.000. Recentemente, abriu duas REITs especificamente para investidores não credenciados:
o REIT de Habitação de Impacto fundo adquire e administra prédios de apartamentos e tem um investimento mínimo de $ 1000 com um prazo mínimo de investimento de cinco anos.
oREIT diversificado medalhista possui e administra hotéis multifamiliares de serviço limitado, edifícios flex-industriais e propriedades de varejo ancoradas no sudeste dos EUA. O REIT exige um investimento de US$ 5.000 e um prazo de sete anos.
A Crowdstreet cobra uma taxa anual de gerenciamento de ativos de 1,4% para o REIT Diversificado Medalist, e o REIT de Habitação de Impacto cobra uma taxa de 1,75% ao ano. A meta de retorno do investimento para ambos os fundos é de 7% após as despesas.
| Residencial ou Comercial? | Comercial |
| Tipo de investimento | REIT |
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Investimento mínimo |
$1000/$5000 |
| Duração mínima do investimento | 5 anos/7 anos |
| Meta de Investimento | Renda |
| ROI desejado | 7% |
| Honorários | 1,5-1,75% de taxa anual |
| Opções de investimento | Fundos diversificados |
| Frequência de Distribuição | Trimestral |
Arrecadação
 Visite o Fundrise
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Arrecadaçãoexiste desde 2010 e é um dos sites de investimento imobiliário mais conhecidos para investidores não credenciados. Qualquer pessoa pode comprar ações de REITs privados na plataforma para construir um portfólio diversificado. Você escolhe em qual portfólio pré-construído deseja investir, deposita seus fundos e depois se beneficia do renda passiva.
O prazo mínimo de investimento é de cinco anos (embora resgates antecipados sejam permitidos por uma taxa de 1%). A distribuição de dividendos é trimestral, embora o site esteja configurado para reinvestir os dividendos dos investidores automaticamente.
Arrecadação oferece um plano “Starter” voltado para iniciantes e requer um Investimento mínimo de $ 10. Por mais de um investimento mínimo de $ 1.000, você pode atualizar para os planos “Básico”, “Core”, “Avançado” ou “Premium”. Independentemente do nível, a taxa anual de consultoria é de 0,15% e há uma taxa anual de gerenciamento de ativos de 0,85%.| Residencial ou Comercial? | Principalmente comercial, alguma diversificação residencial |
| Tipo de investimento | REIT |
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Investimento mínimo |
$500/$1000 |
| Duração mínima do investimento | 5 anos, com opção de obter menor liquidez |
| Meta de Investimento | Renda e valorização |
| ROI desejado | 8-12% |
| Honorários | 1% ao ano |
| Opções de investimento | Portfólios diversificados, não propriedades individuais |
| Frequência de Distribuição | Reinvestimento automatizado de dividendos |
RealtyMogul
 Visite RealtyMogul
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RealtyMogulinveste em imóveis comerciais. Oferece dois REITs diversificados para investidores não credenciados.
RealtyMogul Renda REITinveste em títulos de dívida e similares com retorno anualizado de 6-8%.
RealtyMogul Growth REIT é um fundo de ações investido em condomínios multifamiliares. O retorno anualizado é menor (cerca de 4,5%) por design, pois a estrutura do fundo permite que os investidores se beneficiem de uma valorização de longo prazo e distribuições anuais de fluxo de caixa.
O investimento mínimo para ambos é de $ 5.000, e não há prazo mínimo de investimento. A RealtyMogul visa agradar e atrair investidores a permanecerem investidos, oferecendo um ROI de longo prazo invejável.
A RealtyMogul possui critérios de seleção de ativos conservadores e rigorosos para oferecer retornos seguros e consistentes aos investidores. Ela só investe em imóveis que já estão gerando fluxo de caixa. E a Realty Mogul só faz parceria com um seleto grupo de patrocinadores com histórico comprovado.
O RealtyMogul foi lançado em 2013 e apresentou resultados consistentes. As taxas são transparentes de 1% ao ano.
| Residencial ou Comercial? | Comercial |
| Tipo de investimento | REIT |
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Investimento mínimo |
$5,000 |
| Duração mínima do investimento | Sem mínimo |
| Meta de Investimento | Renda e Valorização |
| ROI desejado | 4.5%; 6-8% |
| Honorários | 1% ao ano |
| Opções de investimento | Projetos multifamiliares diversificados |
| Frequência de Distribuição | Por mês; trimestral |
Telhado
 Visite o Roofstock
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Telhadoé um mercado onde você pode investir em propriedades de aluguel individuais. A equipe da Roofstock examina as propriedades e, em seguida, recomenda um gerente local certificado para gerenciar as operações diárias em seu nome. Embora você possua a propriedade, seu investimento deve ser passivo após a compra da propriedade e a escolha de um gerente de propriedade.
Com Telhado, você não investe em um REIT (um portfólio pré-construído de propriedades), em vez disso você compra um propriedade de aluguel de sua escolha. O site fornece a devida diligência e detalhes que ajudam você a fazer uma escolha informada.
Como sua compra é um aluguel ocupado pelo inquilino, seu investimento fornece fluxo de caixa desde o primeiro dia. A maioria das propriedades exige que você inicialmente coloque 20% para adquirir a propriedade. A Roofstock cobra uma taxa de mercado de 0,5% quando sua oferta é aceita. Há também uma taxa de fechamento de 3% sobre o preço de compra. Você precisará se conectar com um gerente proprietário que cobrará uma taxa de administração anual (normalmente entre 6-10% de sua renda mensal).
A Roofstock existe desde 2015 e oferece duas garantias para os investidores:
- Garantia de Locação. Embora a maioria das propriedades oferecidas já esteja alugada, se a propriedade não estiver alugada no momento da compra e não locado em 45 dias, a Roofstock cobrirá 75% do aluguel de mercado por até seis meses.
- Garantia de devolução do dinheiro em 30 dias. A Roofstock comprará de volta propriedades qualificadas nos primeiros 30 dias se você mudar de ideia - isso é inédito em qualquer outra compra direta de imóveis,
Com a propriedade direta de imóveis, seus retornos geralmente consistem em renda regular de aluguel e valorização de ativos se a casa estiver localizada em uma área onde os preços das casas aumentam. Os retornos variam de acordo com a propriedade, é claro. No entanto, a plataforma da Roofstock atualmente oferece propriedades localizadas em mais de 25 estados com planos de expansão.
| Residencial ou Comercial? | residencial |
| Tipo de investimento | Propriedade direta |
|
Investimento mínimo |
Sem mínimo |
| Duração mínima do investimento | Sem mínimo |
| Meta de Investimento | Renda e Valorização |
| ROI desejado | 11-12% |
| Honorários | 3% de taxa de fechamento/taxa de plataforma; 0,5% de taxa de mercado |
| Opções de investimento | Aluguel de imóveis para uma única família |
| Frequência de Distribuição | N / D |
Térreo
 Revisão do piso térreo
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Térreoé uma das plataformas mais acessíveis nesta lista. Tem um investimento mínimo de apenas $10.
A Groundfloor é especializada no financiamento de empréstimos residenciais de curto prazo para investidores fixos e invertidos. Estes são chamados de empréstimos de “dinheiro duro” porque o empréstimo é garantido por um ativo tangível ou “tangível” que se destina a ser mantido por um curto período de tempo e vendido com lucro). Seu investimento é compartilhado com outros investidores e emprestado a mutuários que usam os fundos para adquirir, reformar e revender imóveis residenciais.
Corrigir e inverter o investimento é arriscado. Há muita coisa que pode dar errado e muito dinheiro em jogo. Por exemplo, você pode pagar uma taxa de aquisição muito alta, subestimar os custos de construção ou superestimar o ARV (Valor Após o Reparo) se houver uma queda nos preços dos imóveis durante a construção.
A Groundfloor faz a devida diligência para você: a equipe de gerenciamento de ativos examina meticulosamente os mutuários e monitora o progresso do projeto durante todo o processo de mudança.
O rés-do-chão tem algumas características atractivas para os investidores:
- Sem taxas para investidores – os mutuários pagam todas as taxas
- Um curto prazo de investimento de seis a 12 meses
- Um retorno médio anualizado de 10%.
| Residencial ou Comercial? | Conserto e flip comercial ou residencial |
| Tipo de investimento | Investidor escolhe empréstimos para financiar |
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Investimento mínimo |
$10 |
| Duração mínima do investimento | 6-12 meses |
| Meta de Investimento | Renda derivada de empréstimos ponto a ponto |
| ROI desejado | 10%+ |
| Honorários | Sem taxas |
| Opções de investimento | Fundos diversificados e negócios individuais |
| Frequência de Distribuição | A cada 6-12 meses |
Leia mais >>> Quais são os riscos de investir em imóveis?
DiversyFund
DiversyFundoferece dois REITs comerciais públicos não negociados disponíveis para investidores não credenciados: o DF Growth REIT e o DF Growth REIT II. Ambos os fundos detêm ativos de propriedades comerciais – principalmente grandes complexos de apartamentos – que o DiversyFund possui e administra.
Com um investimento mínimo de apenas $ 500, DiversyFund é uma opção de baixo custo para investidores que querem mergulhar investimento imobiliário. As ações não são vendidas em bolsa pública. Além disso, há um tempo mínimo de retenção de investimento de cinco anos. Portanto, isso não é para investidores que precisam de liquidez.
O DiversyFund cobra uma taxa de plataforma de 2% para gerenciamento de ativos. Os fundos pagam lucros quando as propriedades são vendidas. Portanto, você não verá um retorno do investimento consistente ou previsível. Mas quando uma propriedade é vendida, os investidores recuperam seu principal mais um retorno preferencial de 7% antes que a empresa receba qualquer lucro. Se os activos forem liquidados a um preço superior a 7%, os lucros adicionais são partilhados. Sessenta e cinco por cento vão para os investidores e 35% para a empresa até que os investidores obtenham um lucro médio de 12% ao ano.
| Residencial ou Comercial? | Comercial (grandes complexos de apartamentos) |
| Tipo de investimento | REIT |
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Investimento mínimo |
$500 |
| Duração mínima do investimento | mínimo de 5 anos |
| Meta de Investimento | Renda e valorização |
| ROI desejado | 10-20% |
| Honorários | As taxas de plataforma e investimento podem ser altas - até 12% do capital investido |
| Opções de investimento | Projetos multifamiliares diversificados |
| Frequência de Distribuição | Reinvestimento automatizado de dividendos |
Leia mais >>> O que são REITs não negociados?
Streitwise
Streitwisecompra ativos imobiliários comerciais e os possui a longo prazo. Eles procuram negócios em mercados secundários onde inquilinos confiáveis podem fornecer um fluxo de caixa estável de arrendamentos de longo prazo.
Uma característica chave de diferenciação de Streitwise é que oferece investimento direto em um REIT totalmente gerenciado internamente. A empresa não investe ou administra propriedades de investimento administradas por terceiros não afiliados.
Os investidores ganham dinheiro de duas maneiras:
- Dividendos trimestrais (começar depois de ter investido por 12 meses)
- Participação na valorização do capital realizada na venda quando/se uma participação for vendida enquanto você for um investidor ativo
Ao investir no Streitwise REIT, você se torna co-proprietário de um REIT composto por várias propriedades de escritório já adquiridos, estabilizados e gerando fluxo de caixa positivo de lojistas comerciais com locações em Lugar, colocar.
o investimento mínimo é de cerca de US $ 5.000. O ROI desejado é de 9 a 10%, e a Streitwise tem um histórico de entrega dessa meta. Desde a sua criação, o retorno médio anual foi de 9,3% após as taxas.
| Residencial ou Comercial? | Comercial |
| Tipo de investimento | REIT |
|
Investimento mínimo |
$5,000 |
| Duração mínima do investimento | Um ano (as distribuições trimestrais começam após você ter investido por um ano) |
| Meta de Investimento | Renda e Valorização |
| ROI desejado | 9-12% |
| Honorários | 3% de taxa de plataforma mais 2% de taxa anual |
| Opções de investimento | Portfólios diversificados, não propriedades individuais |
| Frequência de Distribuição | Trimestral |
A palavra final
Os consultores financeiros recomendam que o imobiliário, como classe de investimento, pertença a todos os carteira de investimentos diversificada.
Se você é um pequeno investidor individual, adicionar imóveis tradicionais, que exigem um desembolso substancial de dinheiro, constituiria um grande porcentagem do seu portfólio geral. As opções de crowdfunding com mínimos mínimos, como um desses sete sites, podem ser uma maneira econômica e conveniente de adicionar imóveis às suas participações.
Se você deseja mergulhar no investimento imobiliário, vale a pena tentar esses sites de investimento imobiliário para investidores não credenciados. Mas, como acontece com qualquer investimento (especialmente investimentos alternativos), faça sua devida diligência antes de começar.
Leitura adicional:
- Melhores sites de crowdfunding imobiliário para 2022
- O que é um Fundo de Investimento Imobiliário?
- Como investir em imóveis com pouco dinheiro