Terras agrícolas podem não ser o investimento mais recente que desperta o interesse de todos em um jantar. Mas como uma classe de ativos de investimento, oferece retornos impressionantes: retornos médios de 12,24% ao ano nos últimos 20 anos, de acordo com o AcreTrader.
Como? Pois bem, retornos estáveis e consistentes se devem principalmente ao crescimento populacional suprindo uma demanda em constante crescimento. E processos e equipamentos aprimorados contribuem para economias de escala favoráveis em toda a indústria. Vejamos mais de perto por que a agricultura pode ser uma categoria de investimento atraente antes de listar algumas das melhores maneiras de investir na agricultura e na agricultura além de se tornar um agricultor.
Por que você deve considerar investimentos agrícolas?
De acordo com Nosso mundo em dados, a cada ano 140 milhões de pessoas nascem no mundo e 58 milhões morrem. A diferença - 82 milhões — representa o número de pessoas adicionadas à população a cada ano.
Todas essas pessoas precisarão comer.
Portanto, mais agricultura – seja carne, legumes ou frutas – será necessariamente para preencher essa necessidade. Em termos práticos, investir em terras agrícolas significa possuir imóveis geradores de receita isso é crucial para entregar um produto com uma demanda constante e crescente.Existem várias outras razões pelas quais um número crescente de investidores está adicionando terras agrícolas aos seus portfólios. Esses incluem:
- Menos volatilidade do que a maioria das outras classes de ativos.
- Baixo correlação com as oscilações do mercado de ações.
- As terras agrícolas podem funcionar como hedge de inflação uma vez que os produtos beneficiam do aumento dos preços ao consumidor.
Melhores maneiras de investir em agricultura e pecuária
Além de vestir seu macacão, pular em um trator e colocar as mãos na terra, existem várias maneiras de adicionar essa classe de ativos ao seu portfólio. E provavelmente há mais opções à medida que um número crescente de investidores busca diversificar suas participações.
REITS negociados publicamente
Existem vários fundos de investimento imobiliário (REITs) que investem exclusivamente na agricultura e na agricultura. Dois dos maiores são Farmland Partners e Gladstone Land Corporation.
Parceiros de Terras Agrícolas (FPI) é o maior REIT de terras agrícolas de capital aberto. Ele arrenda 186.600 acres de terras agrícolas para agricultores que cultivam vegetais, nozes e frutas. Possui terras em 19 estados, avaliadas em mais de US$ 1,1 bilhão.
Gladstone Land Corporation (LAND) possui mais de 109.000 acres de terras agrícolas e 45.000 acres-pés de água represada, no valor de US $ 1,4 bilhão.
Outra opção é Fazenda do Vale Iroquois, um REIT público não negociado. Ela se concentra em possuir e operar terras agrícolas orgânicas no meio-oeste dos EUA.
Agropecuária e Estoques Agrícolas
Você também pode investir comprando ações em uma ampla gama de empresas de capital aberto envolvidas em várias facetas da agricultura.
- Algumas corporações possuem ou arrendam fazendas, sendo as empresas maiores Adecoagro S.A. (AGRO) e Produtos Del Monte (FDP).
- Várias grandes empresas conglomeradas, incluindo Dow Chemicals (DOW) e DuPont (DP), desenvolver sementes projetadas para produzir altos rendimentos de culturas.
- Há também empresas que geram bilhões de dólares em receita fornecendo fertilizantes para fazendas. Esses incluem Nutrien (NTR), Scotts Miracle-Gro Company (SMG) e Altius Minerals Corporation (ATUSF).
- A agricultura envolve a necessidade de equipamentos pesados. As empresas neste espaço incluem Deere & Company (DE), CNH Industrial (CNHI) e AGCO Corporation (AGCO).
- E há muitas empresas que processam as culturas agrícolas em produtos de consumo para as nossas mesas de jantar. Esses incluem Arqueiro Daniels Midland (ADM), Sysco Corporation (SYY) e Tyson Foods (TSN)
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ETFs e fundos mútuos
Em vez de comprar ações individuais, você pode comprar ações de fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETF) que investem no setor agropecuário.
Com um mínimo de investimento baixo, fundos mútuos e ETFs ajudam você a diversificar em diferentes aspectos do processo de cultivo sem comprar ações individuais.
- BlackRock Nutrition Fund (BGF) investe pelo menos 70% de seus ativos totais em ações de empresas que investem em serviços relacionados à agricultura. Esses serviços incluem desenvolvimento de sementes, agricultura, fertilizantes e produtos químicos agrícolas e serviços de produção de alimentos, incluindo embalagem, processamento e distribuição.
- Fundo de Produtividade Agrícola Fidelity (FARMX), fundo mútuo, detém 80% de seus ativos em títulos de empresas de produtividade agrícola. As principais participações incluem Deere & Co, Nutrien, Corteva Inc, Archer Daniels Midland e CF Industries Holdings Inc.
- VanEck Vetores Agronegócio (MOO) é um ETF que detém ações da Deere & Co, Tyson Foods, Nutrien e Archer Daniels Midland.
Mercadorias
Você também pode investir diretamente na agricultura, compra de commodities como soja, milho, trigo, café e pecuária. As commodities são negociadas nas Bolsas Mercantil de Nova York e Chicago.
Os traders ativos geralmente investem diretamente em commodities por meio de futuros. Observe que nem todos os corretores da bolsa oferecem suporte à negociação de commodities, mas alguns incluem nomes populares como TD Ameritrade e Corretores interativos.
Há também ETFs de commodities que investem em produtos agrícolas como grãos, laticínios e pecuária. Esses ETFs são menos especulativos do que comprar commodities diretamente. E eles reduzem seu risco ao mesmo tempo em que oferecem exposição ao amplo mercado de commodities.
o Fundo de Agricultura Invesco DB (DBA) detém US$ 1,9 bilhão em ativos e acompanha as mudanças no DBIQ Diversified Agriculture Index Excess Return.
Plataformas de financiamento coletivo
Existem vários plataformas de crowdfunding imobiliário com valores mínimos de investimento variáveis. A maioria exige que os investidores sejam credenciados. Lembre-se de que as opções de investimento fecham uma vez financiadas, portanto, as seleções disponíveis podem ser limitadas.
- AcreTrader hospeda uma plataforma online de investimento imobiliário que permite aos investidores comprar ações de entidades individuais que possuem uma fazenda. A AcreTrader faz toda a gestão dos investimentos e os acionistas se beneficiam de distribuições de lucros anuais. O investimento mínimo geralmente varia de acordo com a fazenda, mas pode começar em US$ 10.000. E os retornos anuais anunciados giram em torno de 8% (mas, novamente, variam de acordo com a fazenda). Seu portal online torna fácil e conveniente fazer sua devida diligência e comprar/vender ações de diferentes fazendas.
- FarmFundr oferece investimentos de capital em terras agrícolas e instalações agrícolas. O investimento mínimo é de $ 10.000 e os retornos anuais anunciados estão entre 13% e 15%. (Uma parte vem da venda da safra e o restante da venda do imóvel.) Assim como no AcreTrader, os investidores recebem pagamentos anuais de seus investimentos.
- Fazenda Juntos concentra-se em terras agrícolas localizadas nos EUA. Os investidores compram ações fracionárias investidas em terras agrícolas. Ele recebe pagamentos trimestrais de aluguel em dinheiro mais um retorno sobre a valorização de longo prazo da terra quando ela é vendida. Ele não anuncia seus valores mínimos de investimento, mas os retornos anunciados variam de 6% a 13%.
- Devoluções de colheita oferece opções de financiamento de dívida e capital para investir em terras agrícolas, fazendas e florestas. A Harvest Returns gerencia o negócio desde o investimento até a saída. Os investidores ans recebem uma participação em uma entidade criada especificamente para o investimento. O investimento mínimo é de R$ 5.000. Os retornos anunciados variam de acordo com o investimento específico, de 8% a 40%.
Leitura adicional: Crowdfunding imobiliário de dívida ou patrimônio: qual é o certo para você?
Resumo
As terras agrícolas podem não parecer o investimento mais emocionante à primeira vista. Mas vale a pena considerar devido ao seu desempenho histórico e estabilidade.
Se você quiser se aprofundar, tem opções de investir na agricultura sem comprar – ou apostar – uma fazenda. Existem REITS, ações de empresas agrícolas, ETFs, fundos mútuos, plataformas de crowdfunding e commodities.
E à medida que a indústria esquenta e mais veículos de investimento são introduzidos, haverá maneiras ainda mais divertidas e inteligentes de apostar nas terras agrícolas americanas.
Leitura adicional:
- 5 Alternativas para Investir no Mercado de Ações
- Maneiras de aproveitar o superciclo de commodities
- Como investir em imóveis com pouco dinheiro