Facet Wealth Review 2022: empresa de planejamento financeiro única para confiar?

A Facet Wealth é uma empresa de planejamento financeiro de última geração que combina cada cliente com um Certified Financial Planner™ dedicado para gerenciar investimentos, economias, seguros, impostos e planos imobiliários. Cada cliente trabalha diretamente com seu CFP^® profissional para criar e gerenciar um plano financeiro dinâmico. Ao trabalhar com um consultor por meio do Facet Wealth, você paga apenas uma taxa fixa anual com base nos serviços de que precisa.

Algumas pessoas estão confiantes em gerenciar suas finanças por conta própria. Mas outros preferem a ajuda de um especialista para garantir que estão no caminho certo para atingir suas metas financeiras. Se você deseja ajuda com seu plano financeiro, investimentos, seguros ou outras necessidades financeiras, um profissional CFP da Riqueza de facetas pode ser certo para você.

Sobre a riqueza de facetas

Lançado em 2016, Riqueza de facetas combina você com um profissional CFP dedicado que trabalha diretamente com você. Todos os consultores da Facet são fiduciários, o que significa que eles devem colocar seus interesses acima dos deles. A Facet Wealth cobra dos clientes uma taxa anual que não é baseada em sua riqueza ou ativos sob gestão, mas nos serviços de que precisam.

Algumas pessoas podem lidar com seus investimentos e planos financeiros por conta própria. Mas muitos acham que os serviços de um planejador financeiro valem o custo. Se você quer alguém para montar um plano para você ou apenas quer uma segunda opinião profissional sobre o que você está fazendo, o Facet Wealth pode ser exatamente o que você precisa.

A Facet Wealth pode ajudá-lo com os seguintes serviços:

• Planejamento de aposentadoria – A Facet Wealth criará um plano de ação para ajudá-lo a atingir suas metas de aposentadoria e garantir que você entenda as estratégias que eles recomendam.
• Planejamento educacional − Para pessoas com filhos, o Facet Wealth mostra as opções para pagar sua educação futura.
• Planejamento de vida − Um consultor da Facet Wealth pode ajudá-lo a planejar os marcos da vida, como ter filhos, comprar uma casa ou despesas médicas.
• Gestão de ativos − A Facet Wealth gerencia seus investimentos para você, garantindo que você tenha um portfólio diversificado e adequado aos seus objetivos financeiros.
• Planejamento tributário − Você pode implementar seus planos financeiros e minimizar suas obrigações fiscais.
• Seguro − Se você tiver dúvidas sobre seguro, seu consultor da Facet Wealth pode ajudar. Eles podem recomendar alguns dos melhores planos de seguro para você e sua família.
• Planejamento Imobiliário − Se você tiver um advogado pessoal, a Facet Wealth trabalhará em estreita colaboração com eles para criar seu plano imobiliário.
• Planejamento legado − Provisões serão feitas para sua família ou caridade. Seu orientador lhe mostrará como estruturar suas finanças.
• Gestão da dívida − Uma conta de gastos planejados pode ajudar no gerenciamento da dívida.
• Gerenciamento de fluxo de caixa − A Facet Wealth acredita que os planos de gastos devem ser pessoais. Eles avaliarão sua situação financeira e ajudarão você a encontrar o melhor estilo de gerenciamento de fluxo de caixa.

Recursos de riqueza de facetas

O Facet Wealth oferece muitas vantagens e recursos que os clientes consideram úteis. Aqui estão alguns dos melhores aspectos de trabalhar com este serviço.

Consultor Financeiro Dedicado

Quando você se inscreve no Facet Wealth, você é emparelhado com um Profissional CFP — o padrão-ouro em conhecimento financeiro — que trabalhará com você enquanto você permanecer na empresa. Essa pessoa conhecerá você e sua situação financeira. Eles trabalharão com você para ajudá-lo a alcançar o bem-estar financeiro.

Os planejadores de facetas sabem que a vida está sempre mudando e acreditam que os planos financeiros devem ser dinâmicos. Seu planejador trabalhará com você para atualizar seu plano financeiro ou investimentos quando você precisar dinamizar.

Os consultores da Facet Wealth são especialistas financeiros completos que podem ter uma visão holística de suas finanças para ajudá-lo com uma ampla gama de questões e necessidades financeiras.

Gerenciamento de portfólio com sua corretora atual

Os consultores da Facet Wealth podem tomar as rédeas e gerenciar todos os seus investimentos para você, ou podem trabalhar com você por meio de seu contas correntes de corretagem.

Os consultores da Facet Wealth trabalham diretamente com contas na Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade e Pershing. Seu portfólio será investido principalmente em fundos negociados em bolsa (ETFs) e fundos mútuos. E a seleção destes é baseada em seus objetivos financeiros e tolerância ao risco pessoal.

Além disso, seu portfólio pode ser totalmente gerenciado pela Facet Wealth e revisado e reequilibrado periodicamente. E seu consultor humano também pode lhe dar conselhos que estariam fora do escopo de um consultor robótico, como gerenciar dívidas. Ou se preferir gerenciar seus fundos sozinho, você pode trabalhar com seu consultor para gerenciar seus 401(k), IRAs, opções de ações, benefícios de trabalho e outras contas e decisões financeiras.

Painel Financeiro

Os clientes do Facet Wealth podem fazer login a qualquer momento para visualizar suas informações no painel do Facet Wealth, onde acessam seus “plano financeiro pessoal”.” Isso inclui um resumo de seus objetivos, investimentos, contas bancárias, seguros, aposentadoria, ativos, dívidas, planejamento patrimonial e outros detalhes. Os clientes podem monitorar suas finanças e acompanhar seu progresso em direção às suas metas financeiras rapidamente.

Para monitorar suas informações, você deve vincule com segurança sua conta do Facet Wealth às suas outras contas financeiras. Isso funciona de maneira semelhante a aplicativos financeiros populares como o Mint e só precisa ser feito uma vez. A Facet Wealth usa um sistema proprietário construído sobre a plataforma robusta e segura da Amazon Web Services e reúne as informações mais atualizadas para que você sempre tenha suas informações financeiras ao seu alcance.

Consultores Fiduciários

A importância de trabalhar com um consultor fiduciário não pode ser subestimada.Fiduciário significa que o consultor deve colocar seus melhores interesses em primeiro lugar. Embora você possa pensar que é um dado adquirido quando contrata alguém para ajudá-lo com seu dinheiro, nem sempre é esse o caso.

Alguns planejadores financeiros da velha escola recebem comissões de empresas de fundos de investimento se enviarem ativos de clientes para esses fundos. Mas esses fundos nem sempre são do interesse do cliente. Quando você trabalha com um planejador fiduciário de taxa única (mais sobre a taxa na próxima seção), você está na melhor posição para ter suas necessidades atendidas. Os planejadores da Facet Wealth não ganham comissões e não têm produtos para vender.

Como funciona a riqueza de facetas?

A experiência do Facet Wealth começa com uma chamada introdutória de 30 minutos, na qual você revisa suas metas e situação financeira atual em profundidade. Esta reunião inicial mapeia suas metas e planos e obtém um instantâneo de onde estão suas finanças para que a Facet possa entender os serviços e suporte de que você precisará. Se estiver satisfeito com a chamada, você pode se inscrever em qualquer plano que faça sentido para suas necessidades. Não há pressão.

Depois de se inscrever, você pode conversar com seu consultor por telefone ou por videoconferência, e as chamadas podem ser agendadas fora do horário comercial normal. Você escolhe o que funciona melhor para suas necessidades.

Os clientes agendam chamadas de vídeo e telefone diretamente com seus planejadores. Não há central de atendimento. Os clientes podem agendar reuniões com seu planejador conforme a necessidade, ou podem aderir ao cronograma padrão e se reunir com seu planejador em intervalos regulares várias vezes por ano.

Como a Facet Wealth aborda o investimento?

A Facet Wealth acredita que a vida financeira de uma pessoa deve começar com um plano personalizado e acionável. Cada estratégia criada por seus principais planejadores inclui alocação de ativos adequada ao risco, diversificação, baixos custos e eficiência tributária.

Os princípios fundamentais da Facet Wealth afirmam que tudo começa com um plano. Você precisa ter uma visão de longo prazo, e a disciplina impulsiona o sucesso. Eles abordam o investimento com estratégias personalizadas e usam o planejamento como base.

Preços de riqueza de facetas

Os preços da Riqueza de Facetas variam de US$ 1.800 a US$ 6.000 por ano. Dependendo da sua situação, esse preço pode ser um pouco alto para suas necessidades. No entanto, aqueles com ativos significativos podem economizar um pacote usando o Facet Wealth em comparação com um consultor que cobra com base nos ativos sob gestão. As taxas fixas são competitivas com muitos planejadores financeiros tradicionais apenas com taxas e, em muitos casos, podem ser menores.

O nível básico de associação de US$ 1.800 por ano pode não incluir tudo o que você procura. Os níveis de serviço mais altos são ideais para empresários e pessoas com alto patrimônio líquido. A maioria das pessoas vai pousar em algum lugar no meio. Isso inclui planejamento para cobertura de educação, aposentadoria e seguro, serviços que se alinham com a pessoa média que procura um consultor financeiro.

Para quem a riqueza de facetas é melhor?

O Facet Wealth é melhor para investidores que desejam um planejamento financeiro mais abrangente e possuem um nível de ativos médio a alto. Se você não precisar de consultoria financeira ou de investimentos ou não tiver muitos ativos financeiros, não obterá o melhor valor após o pagamento da taxa anual.

Considerações finais sobre a riqueza de facetas

A Facet Wealth oferece assessoria financeira tradicional por telefone e videoconferência. Por causa de sua transparência, preço fixo e status fiduciário, é uma boa opção para pessoas que desejam trabalhar remotamente com um consultor financeiro. Se você está procurando um planejador financeiro humano para trabalhar, vale a pena conferir o Facet Wealth.