Faça uma avaliação positiva de 2022: encontre sua personalidade investidora

A maioria das pessoas sabe que deve investir, mas muitas vezes não sabe como começar ou em que investir. E como muitas plataformas financeiras ignoram o componente emocional do investimento, muitas pessoas têm medo de começar.

Trabalha positivamente para mudar isso, trazendo inteligência emocional para investir e mostrando aos investidores que eles podem construir um portfólio que os torna dinheiro e também se alinha com seus valores. Atende investidores e consultores financeiros, reunindo-os para formar relacionamentos de longo prazo com base na personalidade financeira de um investidor, nos objetivos e valores de investimento.

O que é positivo?

Positivamente é uma plataforma de aconselhamento de investimentos. Ele ajuda você a aprender sua personalidade de investidor e conecta você a um consultor financeiro. E ajuda os consultores financeiros a melhorar os resultados para seus clientes.

Positivamente foi fundada por especialistas em finanças, educação, filantropia, felicidade e tecnologia para trazer inteligência emocional ao investimento. E a empresa é uma consultora de investimentos registrada na SEC em novembro de 2020.

O que oferece?

Positivamente oferece dois serviços principais aos investidores:

Como funciona?

Primeiro, faça a avaliação financeira gratuita. A avaliação inclui 21 perguntas e perguntas sobre temas como:

• Sua tolerância ao risco de investimento
• Suas prioridades financeiras
• Quão importante são seus valores pessoais em suas finanças
• Seu nível de conforto e experiência de investimento
• Seus ativos atuais para investir

O site mostra seus resultados de personalidade financeira. Baseia isso positivamente em quatro fatores: propósito, segurança, toque e pontos de vista. E esses fatores medem a importância de seus valores para você ao investir, sua tolerância ao risco, seu desejo de relacionamentos significativos no que se refere ao investimento e muito mais.

Ao concluir a avaliação, você recebe um e-mail com sua personalidade financeira. Você também pode optar por se conectar com um consultor financeiro que corresponda à sua personalidade.

Para quem é isso?

Positivamente tem dois públicos-alvo: investidores e consultores. Pode ser certo para você se você deseja começar a investir e não sabe por onde começar. Ou se encaixa se você já está investindo, mas não tem certeza se está seguindo uma estratégia que realmente combina com você.

Positivamente também faz parceria com consultores financeiros. Como investidor, você pode se interessar pelo Positivo se preferir contratar um consultor para gerenciar seus investimentos. Depois de fazer a avaliação gratuita da empresa, ela o identifica com um consultor que se adapta à sua personalidade.

Honorários

Positivamente é gratuito para os investidores usarem. Faça o teste gratuito e você encontrará consultores financeiros que se encaixam em sua personalidade e objetivos de investimento. A empresa ganha dinheiro com os consultores financeiros que pagam para usar sua plataforma.

Como é o Atendimento ao Cliente?

A maneira mais fácil de entrar em contato com a Positivo é através da caixa de bate-papo ao vivo em seu site. Um membro da equipe está disponível para conversar durante o horário comercial normal da empresa, de segunda a sexta-feira, às 10h. às 19h Hora do Leste. O site também fornece links para suas páginas de mídia social, onde os clientes podem enviar uma mensagem à empresa.

É seguro?

Positivamente é totalmente seguro de usar. A avaliação do investidor é gratuita. E requer apenas seu nome e endereço de e-mail. Você não precisa compartilhar nenhuma informação financeira com a Positivo ou conectar nenhuma de suas contas bancárias. Isso significa que não há risco de suas informações pessoais serem comprometidas.

Prós e contras

Melhores alternativas

A Positivamente adota uma abordagem única para investir, combinando você com um consultor com base em uma avaliação pessoal que analisa sua personalidade financeira. Essa abordagem ajuda você a encontrar consultores que se encaixem bem do ponto de vista emocional e financeiro.

E embora não haja muitos outros fazendo exatamente o que a Positivo faz, várias empresas usam insights sobre seus objetivos financeiros e estilo de investimento para fornecer uma estratégia de investimento. Alguns concorrentes a serem considerados incluem:

• Capital Pessoal: Assim como a Positivamente, a Personal Capital combina você com um verdadeiro consultor financeiro. Mas a Personal Capital tem seus próprios consultores internos como parte de seu serviço de gestão de patrimônio.
• Melhoramento: Embora a Betterment não tenha consultores financeiros reais, ela combina você com investimentos com base em uma avaliação pessoal. Betterment é um consultor robótico que constrói seu portfólio de investimentos com base em seus objetivos financeiros, tolerância ao risco e outros fatores.
• Ellevest: Um dos pontos de venda do Positivly é que ele combina investidores com consultores que os ajudarão a investir com propósito. A Ellevest também ajuda os clientes a investir com propósito. Ele constrói um portfólio para você com base em seus objetivos e valores.

Conclusão: vale a pena?

Se você está se perguntando se vale a pena dar uma chance ao Positivo, a resposta é: provavelmente. A boa notícia com Positivly é que é gratuito para investidores. No mínimo, você pode:

1. Faça a avaliação gratuita.
2. Saiba mais sobre sua personalidade financeira.
3. Obtenha alguma orientação sobre investimentos que podem ser uma boa opção para o seu portfólio.

Positivamente também combina com você um consultor que se adapta à sua personalidade financeira. Não há nenhum compromisso ou exigência de que você se inscreva, então você não perde nada fazendo a avaliação e conhecendo os conselheiros disponíveis para você.