Se você está procurando um serviço completo de consultoria de investimentos, a Wells Fargo Advisors pode ser a empresa certa para você. Eles não apenas oferecem quase todas as opções de investimento disponíveis, mas também fornecem seus serviços a um custo muito razoável. E se você já é um cliente Wells Fargo, você pode agilizar suas operações bancárias e de investimento.
O que é o Wells Fargo Advisors?
Wells Fargo Advisors é uma afiliada não bancária da Wells Fargo and Company e é um dos maiores consultores financeiros dos EUA. A empresa emprega mais de 19.000 consultores e representantes financeiros registrados que ajudam os clientes a desenvolver planos e carteiras de investimentos individuais viáveis e, finalmente, alcançar seus metas.
Eles fornecem serviços de consultoria, gestão de ativos, serviços de corretagem, estratégias de planejamento imobiliário, planejamento de aposentadoria, análise e monitoramento de portfólio e outros serviços financeiros. A empresa é a terceiro maior provedor de serviços completos de serviços de corretagem de varejo e contas gerenciadas nos EUA
Como funcionam os consultores da Wells Fargo?
Wells Fargo Advisors configura você com seu Programa de Ativos de Comando. Esta é uma corretora aprimorada que combina suas atividades de investimento com acesso a recursos on-line, móveis, caixas eletrônicos e gerenciamento de caixa.
É sua conta de investimento principal, na qual você também pode aceitar depósitos diretos. O Command Asset Program mantém você conectado com seu consultor financeiro e serviço de gestão de investimentos, bem como com várias contas de investimento mantidas na Wells Fargo.
O programa inclui acesso a seus serviço de consultoria de investimento e acesso ilimitado a consultoria de investimento.
Na Wells Fargo Advisors, você tem um consultor financeiro ao vivo, que está disponível para consultas individuais. O consultor criará uma estratégia de investimento focada e oferecerá orientação profissional de investimento.
Ele também fornecerá monitoramento contínuo do portfólio, bem como rebalanceamento regular, mas você terá controle sobre as decisões de investimento. Você tem a opção de fazer isso sozinho ou pode pedir ao seu consultor financeiro que cuide disso. Você também pode escolher uma equipe de estrategistas da Wells Fargo Advisors ou até mesmo um gerente financeiro profissional externo.
Você também tem acesso ilimitado ao seu consultor financeiro para ajudá-lo nas suas decisões de investimento, bem como para estabelecer e alcançar seus objetivos financeiros.
Além de ações individuais, sua conta também pode ser investida em fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa (ETFs). Eles até têm um programa de consultoria de fundos que o ajudará especificamente com o investimento de fundos. Você também pode investir em anuidades, títulos, certificados de depósito, futuros e commodities, opções e fundos de investimento unitário.
Recursos
- Tipos de conta disponíveis. Com uma conta Wells Fargo Advisors, você também pode estabelecer planos de poupança para a faculdade (planos 529 e Coverdell), planos de aposentadoria (incluindo IRAs tradicionais e Roth e IRAs SIMPLE e SEP) e planejamento imobiliário e fideicomisso contas.
- Investimento inicial mínimo: Você deve depositar $ 100.000 em uma conta do Wells Fargo para usar seus serviços.
- Taxa anual econômica: A Wells Fargo Advisors cobra uma taxa anual de US $ 100 por família.
- Proteção de conta. Embora o nome Wells Fargo esteja intimamente associado ao setor bancário, os investimentos mantidos com a Wells Fargo Advisors não são segurados pelo FDIC. Além disso, nenhuma garantia bancária está incluída em sua conta. Eles deixam bem claro que qualquer único investimento, ou todo o seu portfólio, pode gerar perdas de dinheiro. No entanto, a empresa disponibiliza seguro FDIC para depósitos em dinheiro de até $ 250.000 por cliente.
- Linha de Comando de Crédito e Cheque Especial. Esta é a conta de margem da Wells Fargo Advisors. Você pode acessá-lo escrevendo um cheque para usar ou usando seu cartão de débito. E também é usado para fornecer proteção contra cheque especial em sua conta.
- Calculadoras financeiras. O site inclui várias calculadoras financeiras valiosas, incluindo uma calculadora de anuidades, uma calculadora de títulos, uma calculadora de planejamento de faculdade, calculadora de poupança para aposentadoria e calculadora de poupança. Cada uma dessas ferramentas o ajudará a planejar com mais eficiência as metas futuras, incluindo vários resultados de investimento.
- Dados e notícias de mercado. Esta é a sua fonte de cotações, gráficos e notícias sobre ações individuais, fundos mútuos e fundos negociados em bolsa, como bem como a cobertura de notícias contínuas dos mercados e de setores específicos, incluindo notícias de analistas e ganhos e dividendos notícia.
- Comentário do mercado e relatórios econômicos. Estes são comentários e relatórios regulares sobre o mercado em geral. Fornecidos diariamente ou semanalmente, eles fornecem informações específicas sobre o mercado de títulos, o mercado de ações e os investimentos globais.
- Artigos financeiros. Todos os investidores, de novatos a veteranos experientes, poderiam usar um fluxo constante de educação financeira. Wells Fargo Advisors fornece isso por meio de sua página de Artigos Financeiros. Inclui vários artigos sobre economia para educação, planejamento imobiliário, investimentos, finanças pessoais e aposentadoria.
- Centro Fiscal. Aqui é onde você pode ter acesso às tabelas de planejamento tributário da Wells Fargo Advisors, formulários de impostos federais de IRS.gov, formulários de impostos estaduais, guia de informações fiscais para o último ano fiscal e base de custo de IRS comunicando. Também há um link direto para TurboTax. Além disso, os consultores da Wells Fargo também enviarão a você um resumo anual, que inclui formulários consolidados 1099, um resumo de ganhos de ativos, um resumo de ganhos e perdas e outras informações fiscais valiosas.
- Serviços bancários. Com sua conta Wells Fargo Advisors, você terá acesso a todos os serviços. Isso inclui um cartão de débito platinum, alertas de conta, privilégios de cheques ilimitados e acesso aos locais do Wells Fargo Bank em todo o país. Como cliente do Wells Fargo, você também terá acesso ao conjunto completo de programas de empréstimo do banco, incluindo cartões de crédito, hipotecas e linhas de crédito de home equity e empréstimos garantidos por títulos.
- Serviços prestados às empresas. A Wells Fargo poderá ajudar se você tiver um negócio. Eles oferecem assistência com planos e pacotes de benefícios para funcionários, financiamento comercial, seguro comercial e estratégias de saída de negócios e planejamento de sucessão.
- Atendimento ao Cliente. O suporte por telefone está disponível de segunda a sexta-feira, das 8h à meia-noite (horário do leste), e aos sábados, das 8h às 19h. No entanto, o suporte online está disponível por e-mail, 24 horas por dia, sete dias por semana.
- Agência de Compensação. O Wells Fargo Advisors é diferente de muitas outras plataformas de investimento, pois não usa uma única agência de compensação para todas as suas contas. Eles usam vários - na verdade, eles usam os serviços de 74 firmas de compensação correspondentes.
Taxas e preços
A Wells Fargo Advisors cobra uma taxa anual de US $ 100 por família. No entanto, essa taxa será dispensada se qualquer um dos seguintes se aplicar: contas familiares avaliadas em $ 250.000 ou mais (em 30 de junho de 2015), famílias vinculadas a um PMA.
Pacote com um saldo de qualificação PMA de $ 250.000 (em 30 de junho de 2015), clientes do Wells Fargo Private Bank ou famílias que são compostas exclusivamente pelos seguintes contas isentas: contas de consultoria, contas WellsTrade®, planos de aposentadoria qualificados, planos 529 (contas apenas em dinheiro não se qualificam) ou contas compostas de apenas anuidades e dinheiro.
As contas IRA estão sujeitas a uma taxa anual de US $ 75.
O Wells Fargo Advisors usa a cobertura SIPC, que protege sua conta contra a insolvência do corretor, para dinheiro e títulos de até $ 500.000, incluindo $ 250.000 em dinheiro. Cobertura de seguro adicional está disponível através da Lexington Insurance Company. Isso fornece cobertura além do SIPC de até US $ 1,9 milhão em dinheiro por cliente.
Wells Fargo Advisors Mobile App
Wells Fargo Advisors fornece um aplicativo móvel que faz parte do Command Asset Program. Isso permite que o titular da conta se mova livremente entre as plataformas de banco on-line, corretagem on-line, transferência e pagamento de contas.
Você também pode receber alertas de texto e movimentar dinheiro entre suas contas do Wells Fargo e as de outras instituições financeiras qualificadas. Isso também permitirá que você deposite cheques de seu dispositivo móvel.
O bom
- Vasta gama de produtos de investimento - Wells Fargo Advisors oferece uma gama completa de produtos de investimento. Eles também permitem que você escolha o nível de serviço que deseja de seu gerente de investimentos.
- Acesso ao seu consultor financeiro - Você pode usar o gerente, uma equipe de consultores do Wells Fargo, um gerente externo ou seguir o caminho do faça-você-mesmo.
- Bancos e investimentos simplificados - Como cliente da organização Wells Fargo, você também tem acesso a todos os serviços bancários que a empresa disponibiliza.
- Estrutura de taxas razoáveis - A taxa anual de $ 100 será dispensada se você atender a certos requisitos.
O mal
- Alta exigência mínima de investimento - A única área de melhoria diz respeito ao investimento inicial mínimo. Por US $ 100.000, está além do alcance da maioria dos pequenos ou novos investidores.
Resumo
Wells Fargo Advisors oferece um excelente pacote para quem já faz banco com o Wells Fargo e deseja agilizar seus bancos e investimentos, ou se você está procurando uma gestão profissional de investimentos com uma taxa razoável estrutura.