Compra e venda de ações: um guia passo a passo para começar

Investir em ações individuais é mais arriscado do que investir em fundos. Com um fundo, você tem o benefício de uma gestão profissional de uma carteira totalmente diversificada que pode incluir centenas de empresas. Mas quando você investe em ações individuais, fica limitado a um número menor de ações pelas quais será totalmente responsável pelo gerenciamento. Comprar e vender ações é fundamental para o seu sucesso. Aqui está nosso guia sobre como começar a negociar ações.

Como comprar ações individuais?

Se você está investindo no mercado de ações, isso o torna um corretor de ações? Talvez - mas talvez não. Só porque você está investindo no mercado de ações, não significa que está negociando com ações. Existem vários tipos de investidores, e é bom saber onde você se enquadra nessa escala.

A negociação de ações se refere ao ato de vender e comprar ativamente ações para tentar maximizar o lucro nas flutuações diárias do mercado. Por exemplo, digamos que uma ação de uma companhia aérea abra o dia de negociação a US $ 56 por ação. Por volta das 15h, é de US $ 65 por ação. Alguém que compra $ 500 dessas ações da companhia aérea no início do dia e depois as vende às 15h seria um corretor de ações.

A negociação de ações requer mais ação prática e conhecimento do que investimento passivo. Por essas razões, é essencial saber e entender o mundo dos investimentos em ações antes de você entrar.

Passo 1. Decida onde comprar ações

Depois de sentir que entende o mundo da negociação de ações individuais bem o suficiente para colocar algum dinheiro no mercado, você precisará decidir como deseja comprar ações. Existem três opções principais quando se trata de comprar ações:

1. Corretores de ações com serviço completo - Esta é a forma mais popular de negociar ações, mas também a mais cara. Os corretores de ações com serviço completo são corretores-negociantes licenciados e oferecem vários serviços, incluindo pesquisa, gestão de patrimônio e planejamento tributário. É melhor para pessoas que desejam negociar ações ou opções individuais, mas não têm tempo para se manter atualizado sobre coisas como planejamento tributário. Freqüentemente, você será designado a um corretor que lida com suas negociações para você.
2. Corretores de ações com desconto - Se você deseja negociar ações, mas não precisa de todas as vantagens extras de ter um corretor pessoal para ajudá-lo, recomendamos que experimente corretores de ações com desconto. Esses são corretores que geralmente são acessíveis online e são uma fração do custo de um corretor de serviço completo. Na verdade, muitas vezes você pode negociar sem comissões.
3. Um plano de compra direta de ações - Se quiser comprar ações diretamente de uma empresa sem usar um corretor, você precisará usar um plano de compra direta de ações. Nem todas as empresas vendem suas ações diretamente para investidores de varejo, e muitas vezes eles têm restrições em vigor, como quando você pode comprar ou vender as ações da empresa. Leia mais sobre DSPP aqui.

Corretores recomendados para comprar ações individuais

Cada uma das corretoras listadas abaixo foi analisada aqui no Investor Junkie e será uma boa plataforma de negociação, dependendo de suas necessidades individuais.

1. TD Ameritrade - Melhor Suporte ao Cliente
2. E * TRADE - Corretor mais amigável
3. Robinhood - Melhor para negociar criptomoedas e ações
4. Público.com - Para investimentos em ETF e ações fracionárias
5. Ally Invest- Melhor corretor geral
6. Zacks Trade - Faça negociações com o corretor sem custo adicional
7. Merrill Edge - Melhor corretor de serviço completo

A maioria dessas corretoras também oferece uma gama completa de investimentos, incluindo fundos mútuos, ETFs, títulos e opções. Muitos também oferecem seu próprio serviço de consultor Robo, bem como outras opções de portfólio gerenciado. Leia mais sobre os melhores corretores da bolsa aqui.

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Passo 2. Certifique-se de ter seus "patos financeiros em uma fileira"

Investidores em ações individuais experientes já sabem disso, mas se você é novo em investimentos, precisará diversificar. Não invista em ações individuais mais do que você pode perder. Dito de outra forma, certifique-se de ter a maior parte de seu portfólio em outros ativos.

Você deve sempre planejar ter várias ações em seu portfólio. Por exemplo, se você tem $ 10.000 para investir em ações individuais, deve planejar distribuir o investimento por várias ações diferentes e talvez até 10. Isso limitará sua perda, caso qualquer empresa sua entrar em colapso de preço.

Você também deve considerar adicionar um stop loss para cada participação acionária. Isso limitará sua perda, acionando uma venda automática se o preço cair. Os corretores de serviço completo têm tutoriais em vídeo que mostram exatamente como funciona a compra de ações em sua plataforma. Certifique-se de estar familiarizado com o processo antes de começar.

1. Comece com um fundo de emergência. Esta é uma conta totalmente segura e líquida com fundos suficientes para cobrir pelo menos três meses de despesas de manutenção. Deve ser retido em conta bancária, onde esteja totalmente seguro e disponível para ser acessado rapidamente em caso de emergência. Ter esse tipo de conta irá mantê-lo com liquidez, evitando a necessidade de vender investimentos para pagar despesas emergenciais.
2. Em seguida, sua dívida deve ser bem controlada. Não há problema se você tiver uma hipoteca, um empréstimo de carro ou um empréstimo estudantil. Mas se você tem dívidas substanciais de cartão de crédito, o melhor “investimento” será pagar ou pagar. Não adianta muito buscar um retorno de 10% em ações quando você está com uma dívida de cartão de crédito que está custando 20%.
3. Certifique-se de ter outros tipos de investimento. Pelo menos parte de seu portfólio deve ser investido em títulos para reduzir a volatilidade geral do investimento. Mas também é uma boa estratégia ter dinheiro investido em contas gerenciadas. Isso pode incluir alguns fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa (ETFs) ou até mesmo consultores Robo. Qualquer uma dessas opções diversifica sua participação acionária entre porções geridas profissionalmente e por conta própria.

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Etapa 3. Defina um orçamento

Você não precisa de muito dinheiro para começar a investir em ações, mas ainda é uma boa ideia mantenha um orçamento mensal para negociação. Quanto dinheiro você precisará depende de onde você investe. Se você está investindo em um corretor de ações com desconto que oferece ações fracionárias, pode investir por apenas $ 100. No entanto, se você investir com um corretor de serviço completo, provavelmente precisará de pelo menos US $ 10.000.

Ao criar um orçamento de estoque, tenha estas questões em mente:

Passo 4. Aprenda a fazer uma pesquisa adequada de um estoque

Certifique-se de conhecer a empresa na qual está investindo. Isso inclui a empresa na qual você deseja comprar ações e o setor em que atua. Antes de comprar qualquer ação, você deve primeiro pesquisar exaustivamente a empresa.

1. Procure empresas que tenham um histórico estabelecido ao longo de vários anos de aumento de receitas, lucros e dividendos.
2. Observe atentamente a linha de produtos da empresa e avalie o quão competitiva ela é em seu setor. Naturalmente, uma empresa mais inovadora tende a superar qualquer imitador do tipo "eu também".
3. Também é importante conhecer o setor em que a empresa atua, o que significa estudar seus concorrentes. O desempenho futuro da empresa dependerá em grande parte de quão forte ela é dentro de seu grupo de indústria. Se estiver crescendo mais rápido do que seus concorrentes e introduzindo produtos e serviços mais populares, é provável que continue tendo um alto nível de desempenho.

Avalie os concorrentes da empresa

Existem várias métricas que você pode usar para comparar uma empresa com seus concorrentes. Por exemplo, você pode usar a Relação P / E. Se você está olhando para uma empresa que tem uma relação P / L de 15 e a média do setor é 20, a empresa é probabilidade de superar seus concorrentes, desde que a baixa relação P / L não seja devido a um fator negativo com o companhia.

Use um serviço de pesquisa de investimento

Isso ajudará a se inscrever em um serviço de pesquisa de investimento, como Estrela da Manhã ou The Motley Fool, pela qual você pagará uma taxa de assinatura. Mas muitas corretoras de serviços completos oferecem uma grande quantidade de pesquisas e análises sobre milhares de empresas individuais. Certifique-se de aproveitar ao máximo essas informações antes de comprar qualquer ação individual.

Relacionado: Comparação entre Morningstar e The Motley Fool

Etapa 5. Pratique negociação com um simulador

Existem simuladores do mercado de ações (também conhecidos como aplicativos de comércio de papel) que permitem que você negocie com dinheiro falso. Esta é uma maneira fantástica de começar a trabalhar no mundo da negociação de ações sem realmente se expor a riscos financeiros reais. Brinque com alguns simuladores para senti-los. Recomendamos usar E * TRADE serviço de troca de papel, pois permite que você veja o impacto de suas negociações em sua conta antes da execução. Este serviço está disponível online ou através do aplicativo.

Etapa 6. Comece a comprar e vender ações reais

Depois de determinar sua estratégia de investimento e praticar com um aplicativo de negociação de papel, é hora de iniciar a negociação de ações real!

Como Comprar um Estoque

Os detalhes de como você compra ações de uma empresa variam dependendo do tipo de corretor que você usa, mas o conceito geral permanecerá o mesmo.

• Primeiro, decida quais ações você deseja comprar e quantas. Pesquise empresas que você já conhece. Se o seu corretor oferece pesquisas de terceiros ou dicas de investimento, comece por aí. Você também deve ler as notícias financeiras sobre a empresa, como o desempenho dela durante o último ano. Você também pode verificar as recomendações dos analistas financeiros, embora provavelmente tenha que pagar a mais por isso.
• Próximo, escolha o tipo de pedido de estoque. Essencialmente, você indicará o que deseja comprar e por quanto. Se você estiver comprando pelo preço de mercado, a ordem será executada imediatamente. Se você tem um preço específico em mente com o qual deseja negociar, então você colocará uma ordem de limite, que diz ao seu corretor para esperar até que o preço caia.

Aviso: A maioria dos corretores é configurada para negociação autodirigida. Se você precisar de ajuda de um corretor, as taxas de negociação serão muito mais altas. Você pode querer usar a ajuda do corretor em sua primeira operação. Mas depois disso, você precisará se familiarizar com a negociação online.

Como Vender um Estoque

Vender uma ação é quase exatamente como comprar ações, mas em vez de você fazer uma oferta por uma ação, é você quem está fazendo a pergunta. No entanto, o objetivo é um pouco diferente. Em vez de tentar obter o preço mais baixo para uma ação, você deseja obter o preço mais alto.

• No mínimo, você deve limitar os custos do que originalmente comprou o estoque.
• Se você quiser vender as ações imediatamente, você as venderá pelo preço de mercado. Mas se você deseja vender a um preço específico, pode definir um pedido de limite. Suas ações só serão vendidas quando o preço definido for atingido.
• Se você estiver comprando e vendendo por meio de um corretor, também precisará preencher um bilhete de negociação ou ordem para iniciar a venda.
• Assim que a venda for feita, o dinheiro normalmente será transferido para sua conta dois dias depois, embora o tempo de processamento varie de acordo com o corretor.

Etapa 7. Proteja seu processo de investimento

Depois de comprar ações, certifique-se de manter seus investimentos protegidos. Embora a maioria das corretoras tenha sites criptografados e outras medidas de segurança cibernética para proteger seus dados, existem algumas coisas que você pode fazer para garantir que seus fundos estejam protegidos.

• Nunca forneça suas senhas ou informações de conta. Crie senhas que sejam difíceis de adivinhar e não contenham nenhuma informação pessoal ou fácil de adivinhar, como datas de nascimento ou nomes. Se possível, considere usar um gerenciador de senhas para não precisar anotar suas senhas.
• Não compartilhe informações sobre suas contas financeiras online. Isso é especialmente verdadeiro para a mídia social.
• Considere usar uma VPN como NordVPN. Uma VPN, ou rede privada virtual, cria uma rede privada dentro de uma rede pública como a Internet. Isso criptografa seus dados e faz com que outras pessoas não possam ver suas transações online. Uma VPN como ExpressVPN também protege sua identidade e localização enquanto você está online, o que ajuda a manter seus ativos anônimos.

Termos de negociação de ações que você precisa saber

Praticamente todo empreendimento financeiro tem sua própria “linguagem”, e isso inclui o investimento em ações. Os termos básicos com os quais você precisa se familiarizar incluem o seguinte:

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Resultado: como sobreviver (e prosperar) com a negociação de ações individuais

Ser um bom corretor da bolsa é menos sobre ser um figurão, como em um filme de Hollywood, e mais sobre como obter lucro com seus esforços. Para esse fim, aqui estão nossas dicas para negociação de ações.

• Mantenha registros excelentes: Isso é para uso pessoal e razões fiscais, especialmente se você estiver negociando fora de uma conta de aposentadoria. Você terá que relatar seus lucros para o IRS, e registros excelentes tornarão isso fácil e o ajudarão a evitar uma auditoria. Além disso, manter registros rigorosos o ajudará a monitorar seu próprio progresso e crescimento.
• Construir ao longo do tempo: Não há necessidade de pular com tudo o que você tem em sua primeira negociação. Você pode e deve levar as coisas devagar no início. Controle seu fator de risco de exposição e certifique-se de que você está construindo um portfólio geral que funcione para seus objetivos de longo e curto prazo.

Se este mundo o excita, entre nele!

• Aprenda tudo o que puder e pratique em aplicativos de negociação de papel.
• Leia sobre os mercados todos os dias e absorva o máximo que puder sobre o mundo dos investimentos.

Conhecimento é poder no mundo da negociação de ações, portanto, continue aprendendo, continue ajustando sua estratégia conforme necessário e acompanhe seus resultados.