Comissões e taxas - 7
Atendimento ao cliente - 9
Facilidade de uso - 7
Ferramentas e recursos - 7
Opções de investimento - 7
Alocação de ativos - 8
7.5
A entrada da E * TRADE no espaço do robo advisor, Core Portfolios, faz sentido para os clientes existentes da E * TRADE. Ele oferece atendimento ao cliente estelar. No entanto, existem melhores plataformas de investimento robo no mercado com requisitos mínimos menores.
Abra uma contaA plataforma oferece uma conta de investimento totalmente gerenciada, perfeita para quem deseja investir, mas não quer se envolver nos detalhes diários do processo. Todas as seleções de investimento e rebalanceamento subsequente são administrados pela administração.
Como funcionam os portfólios E * TRADE Core?
E * TRADE Core Portfolios começa com um processo de três etapas:
- Etapa 1: Complete o seu perfil de investidor. Esta é uma série de perguntas destinadas a estabelecer seus objetivos, horizonte de tempo e tolerância ao risco. Seu portfólio é criado com base nessas informações.
- Etapa 2: Analise sua proposta de investimento. Você receberá uma proposta feita sob medida. Você pode escolher entre um portfólio de todos fundos negociados em bolsa (ETFs) ou um mistura de ETFs e fundos mútuos.
- Etapa 3: implemente seu portfólio. Se você aceitar o portfólio personalizado oferecido e atender ao requisito mínimo de investimento, poderá ativar o portfólio.
Core Portfolios reequilibra seu portfólio com base nos parâmetros de variação de alocação de portfólio da E * TRADE Capital Management. Seu portfólio se autoajusta comparando as alocações de seu portfólio com os parâmetros de variação de alocação alvo a cada dia de negociação após o fechamento dos mercados. Quando necessário, as ordens de negociação são enviadas no dia de negociação seguinte para alinhar o portfólio com as alocações de destino.
Ao contrário dos portfólios gerenciados tradicionais, as contas dos Portfólios Principais não têm um gerente de portfólio individual. Em vez disso, a gestão da carteira é feita pela E * TRADE Capital Management por meio de seu Comitê de Política de Investimento e com o apoio do Estrategista de Investimento. Eles irão selecionar, remover e adicionar participações de portfólio e determinar a metodologia de rebalanceamento.
Se você deseja receber suporte personalizado de um humano, pode selecionar um dos outros produtos de investimento da E * TRADE, como Blend Portfolios ou Dedicated Portfolios, por uma taxa mais alta.
Dois tipos de carteiras de investimento
Você pode escolher entre um portfólio composto inteiramente de ETFs ou um que inclui uma combinação de ETFs e fundos mútuos.
A carteira all-ETF é composta por fundos indexados com custos operacionais muito baixos, projetados especificamente para corresponder ao desempenho dos mercados em geral. O portfólio oferece a oportunidade de alcançar ampla diversificação a um custo muito baixo.
O portfólio híbrido consiste em ETFs e fundos mútuos. Ele usa ETFs para fornecer diversificação de baixo custo, mas adiciona fundos mútuos se for determinado que fundos gerenciados ativamente podem agregar valor ao portfólio. Isso oferece ao investidor a oportunidade de buscar retornos de investimento com potencial para superar os mercados em geral.
Muito pouco dinheiro é mantido em qualquer tipo de carteira. Na verdade, a posição de caixa está limitada a uma alocação de 1%. Qualquer dinheiro além disso é movido para fundos.
Os portfólios E * TRADE Core são contas totalmente gerenciadas. Isso significa que não há negociação autodirigida e você não pode manter investimentos na conta que não tenham sido escolhidos especificamente para a carteira. Se você quiser manter outros valores mobiliários, pode fazê-lo por meio de outra conta de corretora na E * TRADE.
E * TRADE Core Portfolios Features
| Investimento Mínimo | $500 |
| Honorários | 0,30% / ano |
| Contas |
|
| Assistência 401 (k) | |
| Coleta de Prejuízos Fiscais | |
| Rebalanceamento de portfólio | |
| Depósitos Automáticos | Diário, Semanal, Quinzenal e Mensal |
| Adendo | Human Assisted |
| Beta inteligente | |
| Socialmente responsavel | |
| Ações fracionárias | |
| Atendimento ao Cliente | Telefone: M-F 12A-11: 59P ET; Chat ao vivo: 24 horas por dia, 7 dias por semana |
ETFs usados. E * TRADE Core Portfolios usa fundos que fornecem exposição a vários segmentos de mercado. Seu portfólio é normalmente composto de seis a oito fundos, seja o portfólio de ETF ou o portfólio híbrido. A combinação pode incluir ações de grandes e pequenas capitalizações, mercados emergentes, mercados internacionais, fundos de títulos de curto e médio prazo, Títulos do Tesouro Protegidos contra a Inflação (TIPS) e títulos de alto rendimento.
As carteiras são compostas por fundos de iShares, Vanguard e outras famílias de fundos, enquanto os fundos mútuos são fornecidos por um número maior de famílias de fundos. Core Portfolios evita o uso de fundos proprietários da E * TRADE na construção dessas carteiras.
Proteção de conta.As contas são protegidas por SIPC, que oferece cobertura para até $ 500.000 por conta, incluindo $ 250.000 em dinheiro. Esta cobertura oferece proteção contra falha do corretor e não contra flutuações do valor de mercado.
E * TRADE fornece proteção adicional de corretagem. Eles têm cobertura adicional de seguradoras de Londres com um limite agregado de $ 600 milhões para pagar valores além daqueles devolvidos em uma liquidação SIPC, desde que (1) o combinado o retorno das distribuições de fiduciário, SIPC e Londres para qualquer cliente não exceda $ 150 milhões, e (2) como um sub-limite, o retorno de dinheiro para qualquer cliente por Londres não exceda $900,000. Como o SIPC, essa cobertura não protege contra a perda do valor de mercado dos títulos.
Agência de compensação. E * TRADE é auto-compensada por meio de E * TRADE Clearing LLC.
Taxas / custos anuais. E * TRADE Core Portfolios cobra uma taxa anual de “consultoria” de 0,30%. A taxa é cobrada de sua carteira no início de cada trimestre. Você também pagará taxas de despesas relacionadas ao fundo, como será o caso com todos os serviços de consultor robo. Essas taxas serão um pouco mais altas no portfólio híbrido, uma vez que também inclui fundos mútuos.
Depósito mínimo e saldo da conta: $ 500. Se o saldo da sua conta cair abaixo deste nível, sua conta permanecerá aberta. No entanto, E * TRADE acabará por solicitar que você adicione fundos adicionais para aumentar a conta até $ 500. Este é considerado o saldo mínimo necessário para manter a carteira.
| Destaques |  |
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|---|---|---|---|
| Avaliação | 9.5/10 | 9/10 | 7.5/10 |
| Mínimo para abrir conta | $100,000 | $0 | $500 |
| Assistência 401 (k) | |||
| Autenticação de dois fatores | |||
| Adendo | Automatizado | Human Assisted | Human Assisted |
| Investimento socialmente responsável | |||
Inscrever-se Revisão de capital pessoal |
Inscrever-se Avaliação de melhoria |
Inscrever-seAnálise de portfólios E * TRADE Core
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E * TRADE Core Portfolios Mobile App
E * TRADE Core Portfolios está disponível para aplicativos móveis para iPhone e Android, bem como tablets. Os aplicativos fornecem:
- Pesquisa de ações, ETFs e fundos mútuos, incluindo a lista de fundos All Star da E * TRADE e o rastreador
- Cotações de streaming em tempo real, incluindo Nível II e gráficos
- Detalhes de cotação aprimorados para ações, fundos mútuos de ETFs, opções e índices
- Pedidos condicionais, incluindo um-gatilho-outro (OTO), contingente e stop-loss
- Depósito de cheque móvel tirando uma foto
- Painel personalizável que pode incluir os melhores desempenhos do portfólio, banner de pedidos abertos, portfólio e notícias relacionadas à lista de observação e muito mais
- Além do acima, os aplicativos para iPhone e iPad fornecem logon usando Touch ID e Security ID
Prós e contras de portfólios essenciais E * TRADE
PrósGestão hands-off —Se você está procurando outra pessoa para administrar seus investimentos, o E * TRADE Core Portfolios é para você.Excelente Atendimento ao Cliente —E * TRADE tem obtido notas altas consistentemente na área de atendimento ao cliente. Entrei em contato com eles pela linha de bate-papo e recebi uma resposta imediata.Locais físicos —E * TRADE tem 30 escritórios em 17 estados. Isso é algo que outros consultores robo não têm.Bônus generoso —A oferta de bônus é bastante generosa, até 1% em dinheiro mais metade da taxa de um ano dispensada. |
ContrasTaxa de administração superior —A taxa de 0,30% é comparável a alguns outros consultores robo, mas de forma alguma é a mais baixa. Por exemplo, Melhoramento cobra uma taxa de 0,25% sobre todas as carteiras, enquanto Wealthfront está em 0,25% em todas as áreas, com os primeiros US $ 10.000 administrados gratuitamente.Sem Consultores Financeiros —A Core Portfolios não oferece o tipo de contato humano que acompanha os serviços tradicionais de gestão de investimentos. Mas então você pagaria muito mais por esse privilégio do que pagaria com Portfólios Básicos.Sem perda de impostos —Outros consultores robo, incluindo Betterment e Wealthfront, oferecem colheita de perdas fiscais, que é um processo pelo qual algumas posições de investimento são vendidas com prejuízo para compensar os ganhos em outro lugar. Essa estratégia reduz os ganhos de capital de curto prazo, que estão sujeitos às taxas normais de imposto de renda. No momento, a E * TRADE Core Portfolios não oferece este serviço. |