To jest świadectwo we współpracy z Fundrise. Otrzymujemy prowizję z linków partnerskich na Investor Junkie. Wszystkie opinie są naszymi własnymi.Fundrise jest jednym z pionierów crowdfundingu nieruchomości online. Założona w 2010 roku platforma odniosła jedne z najwcześniejszych sukcesów w tej dziedzinie, umożliwiając zwykłym inwestorom czerpanie korzyści z ofert nieruchomości już od 10 USD.
Ale Fundrise nie jest jedyną opcją finansowania społecznościowego na rynku nieruchomości. Bardzo ważne jest zrozumienie, jak działa struktura opłat i jak wygląda proces wykupu akcji.
Nasza recenzja Fundrise obejmuje wszystkie zalety i wady, funkcje, typy kont i problemy z płynnością tej platformy, dzięki czemu możesz zdecydować, czy jest ona odpowiednia dla Ciebie.
Prowizje i opłaty - 8.5
Obsługa klienta - 9
Łatwość użytkowania — 9,5
Dywersyfikacja - 8
Ilość ofert - 8
Należyta staranność - 9
9
Inwestuj online w nieruchomości komercyjne za pośrednictwem eREIT i eFunduszy. Uzyskaj dostęp do ofert nieruchomości już od 10 USD i bez bycia akredytowanym inwestorem lub płacenia drogich opłat.
INWESTUJ W NIERUCHOMOŚCI DZIĘKI FUNDRISEplusy
- Niskie minimum – Minimalna inwestycja na początek z Fundrise to 10 USD.
- Niskie opłaty – Fundrise pobiera tylko 0,85% opłaty za zarządzanie aktywami rocznie.
- Brak akredytacji – W przeciwieństwie do konkurencyjnych firm, Fundrise jest otwarte dla każdego inwestora w Stanach Zjednoczonych, niezależnie od dochodu lub wartości netto.
- Dywersyfikacja – W przeciwieństwie do innych prywatnych REIT, fundusze Fundrise eREIT mają pulę wielu właściwości, które mogą wygładzić zwroty.
- Dostęp do nieruchomości komercyjnych – Nieruchomości komercyjne są zwykle inwestycją o wysokich dochodach, podczas gdy Fundrise pozwala inwestować za niewielkie pieniądze.
- Inwestycja pasywna – W przeciwieństwie do bezpośredniego posiadania własnej nieruchomości komercyjnej, inwestycje Fundrise są naprawdę pasywne.
- Kwartalne wykupy i dystrybucje – Fundrise eREIT przyjął kwartalny plan wykupu w celu zapewnienia okresowej płynności; jednak dystrybucje nie są gwarantowane.
- Różnorodność celów inwestycyjnych – Fundrise pozwala wybrać różne cele portfela, takie jak dodatkowy dochód, zrównoważone inwestowanie i długoterminowy wzrost.
Cons
- Płynność Inwestycyjna – Fundrise eREITs nie są przedmiotem publicznego obrotu. Po dokonaniu inwestycji jesteś prawie zobowiązany do inwestycji na okres. Możesz sprzedać akcje przed pięcioletnim okresem posiadania, ale w wielu przypadkach płacisz 1% opłaty.
- Konsekwencje podatkowe – Wypłaty są opodatkowane jako zwykły dochód, w przeciwieństwie do 15% stawki podatku od kwalifikowanych dywidend.
Pozyskiwanie funduszy i inwestowanie w nieruchomości komercyjne
Inwestowanie w nieruchomości komercyjne może być doskonałym sposobem na zwiększenie oszczędności, choć nie jest pozbawione ryzyka.
Duże ryzyko? Nieruchomości komercyjne wymagają dużych nakładów kapitału początkowego na zakup nieruchomości. Aby odpowiednio zdywersyfikować swój portfel, powinieneś posiadać wiele nieruchomości, różnego rodzaju obiekty (np. kompleksy apartamentów, galerie handlowe, powierzchnie biurowe itp.) oraz nieruchomości w różnych lokalizacjach.
Jednak jedną drogą dla małego inwestora, który chce inwestować w nieruchomości komercyjne, jest REIT (powiernictwo inwestycyjne w nieruchomości). Na szczęście dla inwestorów istnieje platforma internetowa, która może uprościć inwestowanie w REIT.
To jest nazwane Zbiórka pieniędzy, I uważamy, że jest to obecnie jedna z najlepszych usług inwestycyjnych na rynku nieruchomości. Przyjrzyjmy się bliżej, aby dowiedzieć się, jak to działa, jak możesz z niego korzystać i czy jest dla Ciebie.
Jak działa zbiórka pieniędzy?
Kiedy zarejestrujesz się w programie Fundrise, możesz zainwestować w jego Portfel Startowy za jedyne 10 USD. Alternatywnie, Fundrise oferuje cztery różne plany portfela, które mają różne minimalne minimalne inwestycje i zapewniają większą kontrolę nad rodzajami funduszy, w które inwestujesz.
Niezależnie od tego, który wybierzesz, Fundrise inwestuje Twoje pieniądze w szereg eREIT i eFunduszów składających się z prywatnych aktywa nieruchomości zlokalizowane w ramach fundrise w USA dostosują Twoją konkretną alokację w oparciu o Twoją osobistą inwestycję wymagania.
Chociaż Twoje wyniki będą się różnić w zależności od Twojego planu, Fundrise płaci inwestorom na dwa sposoby:
- Kwartalne wypłaty dywidendy
- Aprecjacja wartości składnika aktywów na koniec okresu inwestycyjnego tego składnika aktywów. Pamiętaj jednak, że portfele Fundrise mają charakter długoterminowy, więc nie stanie się to z dnia na dzień! (Ponadto te zwroty nie mogą być zagwarantowane).
Funkcje pozyskiwania funduszy
Fundrise jako platforma znacznie się zmieniła od czasu jej powstania. W dzisiejszych czasach inwestorzy mają znacznie większą kontrolę nad rodzajami rachunków inwestycyjnych, z których korzystają, oraz nad ogólną strategią portfela.
Niektóre z głównych funkcji Fundrise obejmują:
- Samodzielna IRA (Nowy) – Teraz możesz inwestować w Fundrise z dolarami przed opodatkowaniem i wykorzystywać je do planowania emerytury. (Należy pamiętać, że obecnie samodzielne konta IRA mogą być używane tylko w przypadku ofert eREIT.)
- Inwestowanie oparte na celu (Nowy) – Za pośrednictwem platformy Fundrise 2.0 inwestuj w nieruchomości w oparciu o swoje cele, a nie rodzaje inwestycji lub lokalizację. Cele obejmują dodatkowy dochód, zrównoważone inwestowanie i długoterminowy wzrost.
- eREIT – Nienotowany na obrocie REIT, który inwestuje w wiele nieruchomości komercyjnych. W porównaniu do tradycyjne REITy, eliminuje pośredników, oszczędzając na prowizjach.
- eFundusz – Prywatny fundusz inwestujący w wiele nieruchomości komercyjnych, który w przeciwieństwie do funduszy eREIT firmy Fundrise koncentruje się raczej na wzroście niż na dochodach.
- Plany standardowe i Plus (Nowy) – Po zainwestowaniu 10 000 USD lub więcej możesz wybrać pomiędzy planami Standard lub Plus. Oba plany pozwalają wybrać różne cele inwestycyjne. Standardowe plany inwestują głównie w eREITS i fundusze nieruchomości komercyjnych. Natomiast plany Plus mogą inwestować w bardziej wyspecjalizowane strategie dotyczące nieruchomości, które zespół Fundrise identyfikuje na rynku.
- Inwestycje bezpośrednie – Inwestując w eFunds Fundrise, faktycznie inwestujesz w określone projekty dotyczące nieruchomości. Na przykład Fundrise eFund jest ukierunkowany na inwestycje dłużne i kapitałowe w domy i mieszkania w rejonie Los Angeles.
- zbiórka pieniędzy iPO (Nowy) – Fundrise przygotowuje się do sprzedaży akcji samej spółki poprzez „internetową ofertę publiczną” (IPO). Aby kwalifikować się do tej inwestycji, musisz mieć co najmniej 1000 USD na koncie Fundrise i wybrać jeden z zaawansowanych planów. W tej ofercie możesz zainwestować do 25% całkowitego salda konta
Jakie są minimalne wymagania do inwestowania w fundrise?
Fundrise wymaga minimalnej początkowej inwestycji w wysokości zaledwie 10 USD. Ta kwota zapewni Ci Portfel Startowy usługi, zdywersyfikowaną mieszankę eREITS i eFunds z bazowymi nieruchomościami projektów zlokalizowanych w całych Stanach Zjednoczonych. Otrzymujesz zwroty w postaci kwartalnych dywidend, a także docenienia wartości Twoich projektów Akcje.
Inwestując 1000 USD, przechodzisz na portfel podstawowy, który otwiera konta emerytalne Fundrise, planowanie celów inwestycyjnych i dostęp do Fundrise iPO. A jeśli zainwestujesz 5000 USD, przechodzisz na Portfel Podstawowy, który umożliwia wybór różnych planów inwestycyjnych dopasowanych do Twoich celów.
Różne plany inwestycyjne Oferty Fundrise obejmują:
- Dodatkowy dochód: Stały strumień dochodów z naciskiem na dywidendy.
- Zrównoważone inwestowanie: Zdywersyfikowany portfel stworzony z myślą o większym budowaniu bogactwa.
- Długoterminowy wzrost: Zaprojektowany z myślą o potencjalnie wyższych zwrotach w dłuższej perspektywie.
Jeśli nie masz pewności, który z nich jest dla Ciebie odpowiedni, Fundrise oferuje trzyetapowy kwestionariusz, który może pomóc określić, w jaki sposób powinieneś inwestować.
Możesz także porównać wszystkie różne poziomy konta Fundrise i korzyści, aby zdecydować, który plan jest dla Ciebie odpowiedni:
| Rozrusznik | Podstawowy | Rdzeń | Zaawansowany | Premia | |
|---|---|---|---|---|---|
| Minimalna inwestycja | $10 | $1,000 | $5,000 | $10,000 | $100,000 |
| Standardowe plany | NIE | NIE | Tak | Tak | Tak |
| Plany Plusa | NIE | NIE | Tak | Tak | Tak |
| Potencjalny dostęp do iPO | NIE | Tak | Tak | Tak | Tak |
| Opcja automatycznego inwestowania | Tak | Tak | Tak | Tak | Tak |
| Cele inwestorów | Ograniczony | Tak | Tak | Tak | Tak |
| Bezpośrednie Inwestycje w Otwarte Fundusze | NIE | NIE | Tak | Tak | Tak |
Ale fakt, że potrzeba tylko 10 dolarów, aby rozpocząć inwestowanie w nieruchomości generujące dochód, jest jedną z głównych zalet Fundrise. A po zainwestowaniu 5000 USD masz większą kontrolę nad rodzajami planów inwestycyjnych, z których korzystasz.
Jak wypadło fundrise?
Fundrise co roku publikuje historyczne raporty wyników, a także raporty kwartalne. Spotykać się z kimś, miał 21 dodatnich kwartałów i zero kwartałów ujemnych, przy czym najgorszy kwartał przyniósł zwrot 1,15%, a najlepszy kwartał 9,40% dla inwestorów.
Oto porównanie wyników Fundrise z publicznymi REIT-ami i S&P 500:
| Zbiórka pieniędzy | Publiczne amerykańskie REIT-y | S&P 500 | |
|---|---|---|---|
| I kw. 2022 r | 3.49% | -5.27% | -4.60% |
| 2021 | 22.99% | 39.88% | 28.71% |
| 2020 | 7.31% | -5.86% | 18.40% |
| 2019 | 9.16% | 28.07% | 31.49% |
| 2018 | 8.81% | -4.10% | -4.38% |
| 2017 | 10.63% | 9.27% | 21.83% |
Jak widać, zarówno publiczne amerykańskie REIT-y, jak i S&P 500 miały kwartały z wyższymi stopami zwrotu. Ale mieli też gorsze kwartały niż Fundrise, więc jest większa zmienność.
To powiedziawszy, zawsze pamiętaj, że przeszłe wyniki nie gwarantują przyszłych wyników.
Opłaty i ceny pozyskiwania funduszy
Fundrise pobiera roczną opłatę za zarządzanie aktywami w wysokości 0,85%, oprócz opłaty doradczej w wysokości 0,15%. Te sumują się do 1,0% rocznie. Nie płacisz też opłat transakcyjnych ani prowizji od sprzedaży.
Jednak firma może pobierać inne różne opłaty, takie jak opłaty za rozwój lub likwidację, które mogą wynieść do 2%. Ale dla wielu inwestorów długoterminowych Fundrise pobiera tylko 1% opłat rocznie.
Jak zrealizować udziały fundrise
Jeśli chodzi o inwestowanie w nieruchomości, likwidacja jest jednym z kluczowych czynników, które należy wziąć pod uwagę. W końcu nieruchomości są mniej płynne niż inwestowanie w akcje, ETF, a nawet kryptowaluta w większości przypadków.
na szczęście Fundrise dokonał pewnych pozytywnych zmian, aby zwiększyć płynność swoich akcji. W przypadku eREITS i Fundrise eFund możesz zażądać częściowego lub pełnego wykupu akcji bez płacenia kar, jeśli posiadasz akcje przez 5 lat lub dłużej. Za akcje poniżej 5 lat płacisz 1% kary.
Jeśli chodzi o Fundrise's Real Estate Fund i Income Real Estate Fund, istnieje kwartalne okno likwidacyjne w postaci kwartalnych ofert odkupu, które nie pociągają za sobą żadnych kar.
Uwaga: w wyjątkowo niestabilnych warunkach rynkowych i trudnych czasach Fundrise zastrzega sobie prawo do zawieszenia programu wykupu, aby inwestorzy nie mogli sprzedawać jednostek uczestnictwa.
Ogólnie rzecz biorąc, Fundrise jest długoterminową grą inwestycyjną ze względu na 5-letni wymóg unikania kar. I po prostu zauważ, że akcje nie są tak płynne jak inne aktywa, takie jak akcje i fundusze ETF.
Czy zbieranie funduszy jest bezpieczne?
Bardzo niewiele inwestycji można uznać za naprawdę „bezpieczne” — to znaczy z gwarantowanym zwrotem. Jednak mniej płynne inwestycje w nieruchomości zapewniają lepszą ochronę przed spadkami koniunktury na szerszym rynku niż papiery wartościowe, takie jak akcje i fundusze inwestycyjne.
A portfele eREIT i eFunds Fundrise są tak bezpieczne, jak można znaleźć w przestrzeni nieruchomości.
Nienotowane REIT i eREIT są zarejestrowanymi inwestycjami i chociaż podlegają tej samej SEC wymagania, jakie musi spełniać REIT notowany na giełdzie, nie są bezpośrednio skorelowane z rynkiem akcji fluktuacje. Dwie wady: nie ma takiej samej płynności, ponieważ nie są one przedmiotem obrotu na rynkach, a opłaty wstępne są wyższe niż w przypadku REIT-ów notowanych na giełdzie.
eREIT vs. Nienotowany REIT vs. REIT w obrocie publicznym
| Typ | eREIT | Nienotowane REIT-y | Giełdowe REIT-y |
|---|---|---|---|
| W publicznym obrocie | NIE | NIE | Tak |
| Rynek wtórny | NIE | Zazwyczaj nie | Tak |
| Opłaty za wstęp | Nic | 0-15% | 0-7% + prowizja brokera |
Minimalna inwestycja to tylko 10 USD dla fundrise eREIT i nie musisz być akredytowany inwestor uczestniczyć. Akcje eREIT są kupowane wyłącznie online, a członkowie Fundrise otrzymują powiadomienia, gdy do eREIT dodawane są nowe aktywa.
Czy zbieranie funduszy jest legalne?
Fundrise jest legalną platformą inwestycyjną na rynku nieruchomości i jest zarejestrowana w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd jako doradca inwestycyjny zgodnie z ustawą o doradcach inwestycyjnych z 1940 r..
Ma również niskie wymagania inwestycyjne i dobre wyniki. Jednak Fundrise słusznie ujawnia, że wyniki osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji przyszłych wyników ani oczekiwanych zwrotów.
Alternatywy pozyskiwania funduszy
Fundrise jest jedną z najlepszych platform do inwestowania w nieruchomości ze względu na minimalną wartość inwestycji wynoszącą 10 USD. Niewiele platform oferuje coś takiego przyjazny dla początkujących sposób inwestowania w nieruchomości. A dzięki swoim pozytywnym wynikom i różnorodności planów inwestycyjnych i funduszy, Fundrise ma wiele do zaoferowania.
To powiedziawszy, niektóre alternatywy Fundrise, takie jak NieruchomościMogul I Streitwise może być lepszy niż Fundrise w zależności od celów inwestycyjnych i początkowej kwoty inwestycji.
| Przegląd najważniejszych wydarzeń |  |
 |
 |
| Ocena | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Minimalna inwestycja | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Opłaty za konto | 1 rok | Opłata za zarządzanie aktywami w wysokości 1-1,25% rocznie | 2% rocznej opłaty za zarządzanie |
| Prywatny REIT | |||
Zapisać sięPrzeczytaj recenzję
|
Zapisać się Przeczytaj recenzję |
Zapisać się Recenzja Streitwise |
Jeśli chodzi o Streitwise, płacisz 2% rocznie, czyli więcej niż Fundrise. Ale Streitwise koncentruje się na zapewnieniu stałego dochodu z dywidend. Według strony internetowej Streitwise od 2017 roku zwrócił 8% lub więcej rocznych zwrotów.
Ogólnie, Fundrise to wszechstronna i przyjazna dla początkujących opcja inwestowania w nieruchomości. Plusem jest fakt, że możesz wybrać cele inwestycyjne w planie podstawowym. Ale nie bój się spojrzeć na niektóre alternatywy, jeśli chcesz mieć większy wybór inwestycji lub dochód z dywidendy.
Dolna linia
Nieruchomości jako klasa aktywów to A długoterminowa inwestycja. Obejmuje to REIT, niezależnie od tego, czy są one notowane na giełdzie, nienotowane czy eREIT. Możliwości wzrostu wartości kapitału, dywersyfikacji portfela i regularnych wypłat są kuszące; jednak dystrybucje nigdy nie są gwarantowane.
Chociaż nie jest to to samo, co bezpośrednie inwestowanie w nieruchomości, REIT są znacznie bardziej pasywne i umożliwiają inwestowanie w nieruchomości poza Twoją lokalizacją geograficzną. Zbiórka pieniędzy może być sposobem na dywersyfikację w zakresie nieruchomości bez ogromnych nakładów kapitałowych lub problemów związanych z zarządzaniem, gdy robi się to samodzielnie.
Chociaż jestem inwestorem w nieruchomości, REIT-y nigdy nie przemawiały do mnie z kilku powodów — przede wszystkim z powodu obciążenia początkowego i bieżących opłat. Fundrise eliminuje te opłaty inwestycyjne dzięki opłacie za zarządzanie aktywami w wysokości 0,85%.
A fakt, że Fundrise kosztuje tylko 10 USD na początek, sprawia, że jest to doskonały sposób dla inwestorów na zanurzenie się w inwestowaniu w nieruchomości.
Często zadawane pytania dotyczące zbiórki funduszy
Jaka jest największa zaleta REIT-ów?
Łącząc fundusze wielu inwestorów indywidualnych, REIT może kupować zróżnicowane nieruchomości komercyjne — takie jak budynki biurowe, centra handlowe, hotele i apartamenty — których w innym przypadku typowy inwestor nie byłby w stanie kupić indywidualnie. Jeden rodzaj REIT, REIT notowany na giełdzie, jest dostępny za pośrednictwem dowolnego brokera; jak sama nazwa wskazuje, jej akcje są przedmiotem obrotu na rynkach papierów wartościowych. REIT-y notowane na giełdzie mają jednak kilka wad. Po pierwsze, ich wyniki są silnie skorelowane z szerszym rynkiem akcji.
Czym eREIT różnią się od innych REIT-ów?
Fundusze eREIT firmy Fundrise są najbardziej podobne do niehandlowych REIT-ów. Podstawowa różnica polega na opłatach. Kiedy inwestujesz w eREIT, nie korzystasz z usług brokera — kupujesz bezpośrednio od Fundrise. To pozwala Fundrise radykalnie obniżyć opłaty. Nie ma pośredników, więc nie ma żadnych opłat z góry ani prowizji. Zamiast płacić opłatę wstępną w wysokości 7–15%, Fundrise pobiera tylko 1,0% rocznej opłaty za zarządzanie aktywami.
Czym są eFundusze?
eFund (skrót od Electronic Fund) inwestuje w nieruchomości komercyjne i jest przeznaczony wyłącznie dla Fundrise. Jest podobny w konstrukcji do profesjonalnie zarządzanego funduszu wspólnego inwestowania, ale podobnie jak eREIT, które nie są przedmiotem publicznego obrotu. eFundusze są zakładane jako spółki osobowe, a nie korporacje, więc są inaczej opodatkowane — oszczędzają podwójnie opodatkowanie, podobnie jak eREITs Fundrise oferuje te eFunds inwestorom bez pośredników i prowizji. W przeciwieństwie do eREIT, który jest zwykle wykorzystywany do uzyskiwania dochodów, eFunds Fundrise są tworzone z myślą o wzroście.
Funkcje pozyskiwania funduszy
| Minimalna inwestycja | $10 |
| Opłaty za konto | 1 rok |
| Zaangażowanie czasowe | 0 miesięcy |
| Wymagana akredytacja | |
| Prywatny REIT | |
| Rodzaje ofert | Dług, Słuszność, Preferowany kapitał własny, Bezpośrednia własność |
| Typy właściwości | Komercyjne, Osiedle mieszkaniowe, Pojedyncza rodzina, Inwestorzy zagraniczni |
| Obsługiwane regiony | 50 stanów |
| Rynek wtórny | |
| Samodzielna IRA | |
| 1031 Wymiana | |
| Wstępnie zweryfikowane | |
| Wstępnie finansowane |
Zastrzeżenie: Informacje zawarte w niniejszym dokumencie nie stanowią oferty ani zachęty do zainteresowania jakąkolwiek ofertą papierów wartościowych; jednakże, jeśli zgłoszono zainteresowanie, może ono zostać wycofane lub odwołane, bez zobowiązań jakiegokolwiek rodzaju przed przyjęciem po zakwalifikowaniu lub obowiązywania obowiązującego dokumentu ofertowego, a wszelkie oferty, zaproszenia lub sprzedaż jakichkolwiek papierów wartościowych będą dokonywane wyłącznie w formie okólnika ofertowego, memorandum dotyczącego oferty prywatnej lub prospekt. Niniejszym nie żąda się żadnych pieniędzy ani innych korzyści i nie zostaną one przyjęte bez dostarczenia przez potencjalnego inwestora stosownego dokumentu ofertowego. Dołączenie do Platformy Fundrise nie oznacza zainteresowania żadną ofertą ani nie wiąże się z żadnym obowiązkiem ani zobowiązaniem jakiegokolwiek rodzaju.