Fund That Flip Recenzja 2022

Dzięki Fund That Flip możesz inwestować w wstępnie sprawdzone pożyczki deweloperskie, aby zdywersyfikować swój portfel. Zapewnia to miesięczne spłaty odsetek i całkowicie pasywną inwestycję. A ponieważ Fund That Flip zazwyczaj utrzymuje niższe wskaźniki wartości kredytu do wartości i prefinansuje niektóre kredyty, pomaga to zmniejszyć ryzyko inwestowania długu.

Jednak Fund That Flip jest otwarty tylko dla akredytowanych inwestorów. I ważne jest, aby zrozumieć ryzyko i opłaty związane z tego rodzaju inwestowaniem długu.

Nasz przegląd Fund That Flip dokładnie opisuje, jak działa ta platforma, zalety i wady oraz jakie są twoje alternatywy.

Za I przeciw

Co to jest fundusz, który się odwraca?

Found That Flip to dostawca pożyczek na nieruchomości i platforma inwestycyjna, która rozpoczęła działalność w 2014 roku. Deweloperom zapewnia szybki i opłacalny sposób pożyczania pieniędzy na projekty deweloperskie. A dla inwestorów Fund That Flip to pasywny sposób inwestowania w krótkoterminowy dług na rynku nieruchomości.

Od momentu powstania Fund That Flip odnotował ponad 1,9 miliarda dolarów pożyczek i zapłacił inwestorom ponad 48 milionów dolarów odsetek. Pamiętaj tylko, że jest otwarty tylko dla akredytowani inwestorzy, a minimalna kwota inwestycji wynosi 1000 USD.

Jak działa fundusz, który odwraca się?

Jako inwestor, Fund That Flip pozwala inwestować w indywidualne prywatne projekty deweloperskie lub fundusze obligacji krótkoterminowych. Jest to forma inwestowania długu i otrzymujesz miesięczne odsetki od swoich krótkoterminowych pożyczek.

Według jego strony internetowej, inwestorzy Fund That Flip zarabiają średnio 10,8% rocznie, a spłata kapitału trwa zwykle mniej niż 10 miesięcy.

Jeśli chodzi o szczegóły techniczne, inwestujesz w obligacje zależne od pożyczkobiorców (BDN). Jest to instrument dłużny, który jest powiązany z wynikami noty, w którą Fund That Flip inwestuje z deweloperem projektu. Jak wyjaśnia Fund That Flip na swojej stronie internetowej, BDN są niezabezpieczonymi instrumentami dłużnymi. Jednak każda oferta długu jest zabezpieczona zastawem pierwszym na nieruchomości.

Co ważne, niektóre pożyczki są również prefinansowane przez Fund That Flip. Daje to kredytobiorcom pewność, że ich projekty zostaną sfinansowane. A inwestorom pozwala szybciej zarabiać odsetki. Dodatkowo, ponieważ Fund That Flip wkłada własne pieniądze w pożyczki, w rzeczywistości ma skórę w grze.

Pożyczkobiorcy dokonują comiesięcznych spłat kredytu, więc dystrybucja banknotów odbywa się również co miesiąc i wpłacana jest na Twoje konto. Kredytobiorcy Móc pożyczki przedpłacone, ale istnieje minimalna liczba miesięcy odsetek, które muszą spłacić, więc przynajmniej zarobisz trochę odsetek plus zwrot kapitału.

Główną zaletą Fund That Flip dla inwestorów jest to, że jest całkowicie pasywny. Zespół Fund That Flip pozyskuje transakcje, współpracuje z programistami i zajmuje się prawną stroną spraw, więc Ty nie musisz. I to jest krótkoterminowa strategia inwestycyjna ponieważ wiele warunków pożyczki waha się od sześciu do 12 miesięcy.

Jeśli chodzi o pożyczkobiorców, Fund That Flip zapewnia dostęp do szybkich pożyczek na twarde pieniądze z oprocentowaniem pożyczek zaczynającym się od 8,49% i długością okresu od trzech do 24 miesięcy. Według jego strony internetowej 93% pożyczkobiorców powraca, aby nadal gromadzić kapitał na swoje flipy.

Fundusze, które odwracają oferty

Istnieją dwa rodzaje możliwości inwestycyjnych na Fund That Flip:

• Oferty notatek mostowych: Zainwestuj w indywidualne oferty już od 5000 USD.
• Oferty serii notatek: Zainwestuj w zdywersyfikowaną pulę pożyczek krótkoterminowych w krokach po 1000 USD.

Fakt, że Fund That Flip posiada fundusze pożyczkowe jest plusem, ponieważ ułatwia to zdywersyfikuj swoje portfolio kredytów w celu ograniczenia ryzyka. Strona z ofertami zawiera również wiele informacji, które pomogą w zachowaniu należytej staranności. Na przykład oferty obejmują takie informacje, jak procent pożyczki do ARV, okres pożyczki, minimalna kwota inwestycji, podstawowe zabezpieczenie (zwykle 1. pozycja) oraz informacje o nieruchomości.

Na stronach z ofertami znajduje się również sekcja „Wykorzystanie wpływów”, która określa, do czego służy pożyczka. Istnieje również sekcja dotycząca strategii, która podkreśla wprowadzane ulepszenia właściwości. Dodatkowo możesz znaleźć informacje o poprzednich projektach dewelopera oraz przeczytać krótkie oświadczenie o ryzyku związane z projektem.

Podoba nam się, że Fund That Flip zapewnia inwestorom zasoby do weryfikacji nieruchomości. Własny zespół underwritingu również przeprowadza due diligence. Mniej niż 8% wnioskodawców otrzymuje finansowanie zgodnie z Fund That Flip, a także szczyci się 99,6% całkowitym odsetkiem zwróconego kapitału.

Opłaty za przerzucanie środków

Inwestorzy nie płacą za zarejestrowanie się w Fund That Flip i nie ma też żadnych opłat z własnej kieszeni. Aby zarabiać pieniądze, Fund That Flip pobiera spread od każdej pożyczki i generalnie obciąża deweloperów o 1-2% więcej niż oprocentowanie, które zarabiasz. Opłatę za spread można znaleźć podczas badania ofert.

Wydajność historyczna

Według jego strony internetowej, Fund That Flip zarobił ponad 1,9 miliarda dolarów w zakresie pożyczek i zapłacił inwestorom ponad 535 milionów dolarów odsetek, opłat i kapitału. Składa się z ponad 2600 spłacanych pożyczek i ponad 48 milionów dolarów spłat odsetek. Ogólnie rzecz biorąc, Fund That Flip twierdzi, że ma 10,8% średniego zysku brutto.

Bardziej imponująco, firma twierdzi, że 99,6% kapitału zostało zwrócone inwestorom. Na podstawie tej liczby wydaje się, że Fund That Flip wykonał świetną robotę, sprawdzając swoich kredytobiorców i zmniejszając ryzyko dla kredytodawców, chociaż nie mogę potwierdzić, że ta liczba jest prawdziwa.

Jednak Fund That Flip publikuje miesięczne raporty o wynikach, które są bardzo przydatne do należytej staranności. Oto migawka z jego Raport o wynikach z maja 2022 r.:

Jak widać, 5,72% księgi miało 30 dni lub więcej opóźnień w płatnościach. Dodatkowo 2,13% jest wykluczone; znacznie wyższy odsetek niż zaledwie kilka miesięcy wcześniej.

W swoim raporcie na temat wyników, Fund That Flip stwierdza, że ​​odnotowuje „nieznaczny wzrost zaległych pożyczek” z powodu kilku wysokodolarowych pożyczek pozostających w stanie zaległości oraz ciągłych problemów z łańcuchem dostaw i pracy niedobory.

To prawda, Fund That Flip nadal ogranicza ryzyko dzięki niższym wskaźnikom LTV i ma mocne osiągnięcia. Ale inwestowanie w nieruchomości wiąże się z ryzykiem, którego inwestorzy powinni być świadomi.

Płynność

Nie ma rynku wtórnego dla BDN, więc Fund That Flip jest wysoce niepłynną inwestycją. Kiedy inwestujesz, musisz trzymać BDN do terminu zapadalności. W niektórych przypadkach Fund That Flip może również przedłużyć obligację bazową o kilka miesięcy.

Czy fundusz jest bezpieczny i zgodny z prawem?

Fund That Flip to legalna firma, która pozwala inwestorom dodawać do swoich portfeli krótkoterminowe zadłużenie na rynku nieruchomości. Ale jak wyjaśnia na swojej stronie internetowej, inwestowanie w dług na rynku nieruchomości jest z natury ryzykowne. Dodatkowo każdy projekt jest inny i nie ma gwarancji, że kredytobiorcy zrealizują projekty na czas i wywiążą się ze wszystkich spłat.

To powiedziawszy, główne zachowanie jest oczywiście jednym z najważniejszych celów Fund That Flip, w przeciwnym razie nie przyciągnęłoby inwestorów. Lubimy również Fund That Flip, ponieważ zapewnia prefinansowanie niektórych pożyczek i ma skórkę w grze. Ma również tendencję do utrzymywania niższych wskaźników LTV, aby zmniejszyć ogólne ryzyko.

Firma faktycznie ma bardzo pouczający odcinek podcastu na temat kroków, jakie należy podjąć, aby poradzić sobie z pożyczkobiorcami, którzy zalegają z płatnościami.

Jeśli myślisz o inwestowaniu, gorąco polecam wysłuchać odcinka. Wyjaśnia, w jaki sposób Fund That Flip przyciąga pożyczkobiorców do płatności i ogranicza ryzyko.

Jak skontaktować się z funduszem, który przerzuca?

Możesz skontaktować się z zespołem ds. relacji inwestorskich Fund That Flip, wysyłając wiadomość e-mail na adres [email protected]. Możesz również zadzwonić pod numer 646-895-6090 od poniedziałku do piątku od 9:00 do 17:00 czasu wschodniego.

Najlepsze alternatywy

Jest ich wiele portale finansowania społecznościowego nieruchomości możesz dziś wykorzystać do inwestowania w nieruchomości. Wiele z nich jest opartych na kapitale, więc kupujesz udziały w nieruchomościach generujących dochód i zwykle zarabiasz kwartalne lub roczne dywidendy. Ale niektóre platformy, takie jak Fund That Flip, koncentrują się również na krótkoterminowym inwestowaniu w dług.

Przegląd najważniejszych wydarzeń
Ocena	9/10	8/10	7/10
Minimalna inwestycja	$10	$10	$5,000
Opłaty za konto	1 rok	Brak opłat dla inwestorów	2% roczna opłata za zarządzanie
Prywatny REIT
Zapisać sięPrzeczytaj recenzję	Przeczytaj recenzję	Zapisać się Recenzja Streitwise

Parter to najbliższa alternatywa dla Fund That Flip. Główne różnice polegają na tym, że minimalna kwota inwestycji to 10 USD i nie musisz być akredytowanym inwestorem. A ponieważ minimum inwestycyjne jest tak niskie, możesz łatwo zdywersyfikować swój portfel kredytowy, aby zmniejszyć ryzyko.

Pozyskiwanie funduszy to kolejna doskonała alternatywa dla inwestowanie w nieruchomości bez dużych nakładów finansowych. Wypłaca kwartalne dywidendy i pobiera tylko 1% rocznych opłat za zarządzanie. Historycznie inwestorzy zarabiali około 8-9% od Pozyskiwanie funduszy przed opłatami. Streitwise to kolejna alternatywa, którą możesz rozważyć, jeśli interesuje Cię dochód z dywidendy. Platforma wygenerowała średnio 9,2% rocznych dywidend od 2017 r., chociaż opłaty są wyższe niż Fundrise.

Dolna linia

Jeśli chcesz dodać do swojego portfela krótkoterminowe zadłużenie na rynku nieruchomości, Fund That Flip jest jedną z lepszych opcji. Ma rozsądne opłaty, a fakt, że możesz inwestować w zdywersyfikowane fundusze banknotów, jest plusem. Podoba nam się również, że jego strona internetowa zawiera obszerne informacje i dokumentację, które pomogą Ci w zachowaniu należytej staranności.

Główną wadą jest to, że jest otwarty tylko dla akredytowanych inwestorów. Jeśli to nie Ty, nasz artykuł na temat najlepsze miejsca do inwestowania w nieruchomości dla nieakredytowanych inwestorów powinno być interesujące.

I pamiętaj: krótkoterminowe inwestowanie w długi jest ryzykowne. Nigdy nie powinieneś inwestować pieniędzy, na których utratę nie możesz sobie pozwolić, i zastanów się, jak dług pasuje do twojego ogólna alokacja aktywów przed użyciem Fund That Flip.