Inwestycje alternatywne są realną opcją dla inwestorów, którzy chcą poszerzyć swój portfel poza akcje i obligacje. Jednym z rosnących towarów dla inwestorów jest rynek wina. W rzeczywistości w marcu 2022 butelka kalifornijskiego wina sprzedany za rekordową cenę 12 300.
Jednak zanim zaczniesz zaopatrywać się w jakąkolwiek ładnie wyglądającą etykietę ze sklepu spożywczego, inwestowanie w wino to coś więcej niż kupowanie butelki i przechowywanie jej w bezpiecznym miejscu przez kilka lat. Cechy takie jak wiek, jakość, producent, oceny krytyków i ogólna reputacja mają wpływ na wartość wina.
Ale jeśli jesteś enofilem, który chce spróbować swoich sił w zdobyciu kilku dochodowych roczników, mamy z podziałem jak inwestować w wino, plusy i minusy inwestowania w wino oraz kiedy warto inwestować w tym.
Krótka wersja
- Dobre wino jest opłacalnym alternatywnym aktywem dla inwestorów chcących zdywersyfikować swoje portfele.
- Inwestowanie w wino wymaga trochę badań. Niektóre z kluczowych rzeczy, na które należy zwrócić uwagę, to wiek wina, producent, długowieczność, niedobór i oceny krytyków.
- Oprócz inwestowania w butelki wina, możesz także inwestować bezpośrednio w akcje firm winiarskich lub za pośrednictwem platform inwestujących w wino, które dokonują za Ciebie całego wyboru i przechowywania wina.
W co inwestowanie w wino?
Tak jak inne inwestycje alternatywne, takich jak nieruchomości i dzieła sztuki, wino zyskuje na wartości z biegiem czasu. Podstawowa koncepcja inwestowania w wino nie różni się od innych form inwestowania. Inwestor kupuje butelki, przechowuje je i, miejmy nadzieję, sprzedaje później po wyższej cenie.
W przeszłości najlepsze wino inwestycyjne pochodziło z regionu Bordeaux i Burgundii we Francji. Ale ostatnio inne kraje stały się godnymi uwagi producentami wysokiej klasy win, w tym Stany Zjednoczone, Australia i Włochy.
Nie musisz sam przechowywać butelek. W rzeczywistości wina starzeją się i zachowują najlepszą jakość, gdy są przechowywane w specjalistycznych, klimatyzowanych magazynach wina. Chociaż przechowywanie wina może kosztować sporą sumę, jest to konieczność, jeśli chodzi o utrzymanie wartości wina.
Ale jeśli wolisz nie radzić sobie z bólem głowy związanym z zabezpieczaniem butelek lub nieruchomości, aby zachować swoje? skrzynie w najwyższej jakości, istnieje wiele praktycznych sposobów na zarabianie na Pinot Noir lub Chardonnay. Możesz inwestować w kontrakty terminowe na wino lub indeksy, a nawet za pośrednictwem firmy inwestującej w wino, która wszystko wybiera za Ciebie.
Jednym z powodów, dla których inwestorzy inwestują w wino, jest dodanie dywersyfikacji do swojego portfela. Jest to towar, który nie jest skorelowany z tradycyjnymi aktywami, takimi jak akcje i obligacje, i jest uważany za inwestycję długoterminową.
Związane z: Jak inwestować w surowce
Jak znaleźć najlepsze wino do zainwestowania?
Niezależnie od tego, czy jesteś wirującym i wąchającym koneserem, czy po prostu zwyczajnym pijakiem, musisz skupić się na konkretnych szczegółach, jeśli chodzi o inwestowanie w wino. W końcu za te butelki odłożysz trochę prawdziwych pieniędzy.
Będziesz chciał zapoznać się z podstawowymi cechami i cechami, które dodają wartości danemu winu — a także aspektami związanymi z podażą i popytem — aby czytać i analizować rynek. Oto, co musisz wiedzieć.
Rok i długowieczność
Jedną z pierwszych rzeczy, na które należy zwrócić uwagę przy zakupie butelki wina, jest rok. Często określany jako „vintage”, informuje o roku, w którym winogrona zostały zebrane i wyprodukowane w wino. Jakość wina w butelce zmienia się z każdym rokiem i często (ale nie zawsze!) z czasem się poprawia.
Niezależnie od butelki, warto zwrócić uwagę na długowieczność swojego wina. Nie wszystkie wina starzeją się tak samo. Wiele win zaczyna psuć się po 10 latach lub nawet mniej — w rzeczywistości większość win komercyjnych jest produkowana do natychmiastowego spożycia. Inni mogą się starzeć nawet do 25 lat.
Największym czynnikiem, który wpływa na to, jak wino się starzeje, są zawarte w nim garbniki i kwasy. Im wyższa kwasowość i taniny, tym większe prawdopodobieństwo dojrzewania do lepszego smaku w miarę starzenia się.
Jest jeszcze jeden powód, dla którego ważne jest zrozumienie roku produkcji. Jakość wina ma wiele wspólnego z klimatem. Na przykład długie, słoneczne lato może dać lepszą jakość wina niż rok z dużą ilością deszczu i późną wiosną lub wczesną jesienią przymrozki. Większość inwestorów w wino będzie wiedziała nie tylko, kiedy wino zostało wyprodukowane, ale także jaki sezon miał producent podczas zbioru winogron.
Producent wina
Jednym z największych wpływów na to, jak wino doceni swoją wartość, jest to, kim jest producent wina. Wiele wiodących butelek inwestycyjnych pochodzi od renomowanych producentów, takich jak Domaine de la Romanée-Conti czy Château Mouton Rothschild. Przeprowadź badania na temat regionu i producentów w okolicy, aby dowiedzieć się, którzy z nich każdego roku wytwarzają najlepsze wina.
Historia niedoboru i cen
Podobnie jak w przypadku każdej inwestycji, podaż i popyt odgrywają dużą rolę w ustalaniu cen wina. Niektórzy producenci będą produkować tylko kilkaset butelek wina rocznie.
Na przykład winnica Screaming Eagle w Napa Valley produkuje rocznie tylko około 500 do 800 butelek swojego upragnionego Cabernet Sauvignon. Z powodu tego niedoboru jest to wino, które jest szybko zdobywane przez inwestorów.
Innym czynnikiem wpływającym na cenę butelki wina jest jej historia cen. Jeśli ceny niektórych butelek producenta i rocznika wzrosną w krótkim czasie, szanse na dalszy wzrost cen są wysokie.
Oceny krytyków
Innym czynnikiem, o którym należy pamiętać podczas inwestowania, jest to, co krytycy wina mówią o poszczególnych butelkach wina. W rzeczywistości oceny wina mogą mieć znaczny wpływ na wartość wina.
Popularną i renomowaną skalą ocen jest Wina Wina100-punktowa skala. Wszystko, co ma wartość od 95 do 100 lub jest oznaczone jako „klasyczne”, może być godną inwestycją.
Szukasz więcej alternatywnych inwestycji? Inwestycje odporne na inflację: 6 sposobów na ochronę portfela w 2022 r.
Jak inwestować w wino
Jeśli chcesz zainwestować w wino, możesz to zrobić na trzy główne sposoby.
Zainwestuj w butelki wina
Tradycyjnym sposobem inwestowania w wino jest kupowanie butelek na aukcjach lub bezpośrednio od producentów. Niektóre z najlepszych domów aukcyjnych do kupowania wina to Sotheby's, Christie's, Heritage Auctions, Curated i WineBid. Możesz także kupić za pośrednictwem giełdy wina, takiej jak Cavex lub London International Vintners Exchange (Liv-ex).
Możesz także kupić kontrakty futures na wino, czyli wtedy, gdy kupujesz wino, które wciąż znajduje się w beczce. Znany jako en primeur inwestowanie, to bardziej ryzykowny, ale tańszy sposób inwestowania w wino. Jednak bardzo ważne jest zbadanie producenta wina i win, które produkował w przeszłości.
Zainwestuj w zapasy wina
Innym sposobem inwestowania w wino jest kupowanie akcji w firmach z branży, takich jak producenci wina lub handlowcy. Jedną z zalet tej trasy jest to, że nie musisz martwić się o koszty i posiadać niezbędną wiedzę niezbędną do zakupu butelek wina o jakości inwestycyjnej. Zamiast tego po prostu inwestujesz w same firmy. Jednak ponieważ jesteś inwestowanie w akcje, na Twoją inwestycję mogą wpłynąć szersze ruchy rynkowe.
Zainwestuj w platformy do wina
Wreszcie, nowszym sposobem inwestowania w wino jest robienie tego poprzez platformy inwestycyjne. Platformy te przeprowadzają dla Ciebie wszystkie badania i kupują wina, więc nie musisz się martwić o zrozumienie złożoności, która wiąże się z produkcją wina. Nie musisz się też martwić o przechowywanie wina, co jest niezbędne przy inwestowaniu w wino.
Wiele z tych platform pozwala również kupować udziały ułamkowe butelki wina, co czyni ją bardziej przystępną dla przeciętnego inwestora. Niektóre z bardziej popularnych platform do inwestowania w wino obejmują:
- Vinovest
- Wint
- Rajd
- Kultowe wino
Czy dobre wino to dobra inwestycja?
Wszyscy poważni inwestorzy wiedzą, że dywersyfikacja portfela jest jednym ze sposobów na zwiększenie wzrostu inwestycji i ograniczenie ekspozycji na ryzyko. Wino to tylko jedna z wielu alternatywnych inwestycji, które można wykorzystać do zdywersyfikuj swoje portfolio i zabezpieczyć się przed ryzyko rynkowe.
Jeśli masz już solidny portfel i szukasz dywersyfikacji i – co najważniejsze – lubisz uczyć się o winie, kolekcjonować i pić wino, warto przyjrzeć się inwestowaniu w wino.
Po prostu możesz zostać sowicie wynagrodzony. Według Liv-ex, w pierwszym kwartale 2022 r. dobre wino osiągnęło lepsze wyniki niż wszystkie inne główne rynki, umacniając swoją rolę jako realnego aktywa alternatywnego.
Jednak, jak każdy rodzaj inwestowania, inwestując w wino podejmujesz ryzyko. A eksperci zalecają, aby lepiej ograniczyć swoją ekspozycję na inwestycje alternatywne do 10% do 20%.
Plusy i minusy inwestowania w wino
plusy
- Pozwala na dywersyfikację portfela inwestycyjnego
- Platformy do wina ułatwiają inwestowanie w wino
- Niższa zmienność rynku
- Wino zyskuje na wartości i może chronić przed recesją rynkową
Cons
- Wysoka inwestycja początkowa
- Możesz zapłacić premię, jeśli kupujesz za pośrednictwem domu aukcyjnego
- Koszty wysyłki i przechowywania
- Być może będziesz musiał trzymać się wina przez długi czas
Dolna linia
Chociaż inwestowanie w dobre wino może wymagać wielu badań, może być zabawną i satysfakcjonującą inwestycją dla miłośników wina. Kwestie takie jak rocznik, ocena producenta i krytyków to czynniki, które należy wziąć pod uwagę przy inwestowaniu w poszczególne butelki wina. A dla inwestorów, którzy nie chcą tracić czasu i energii na butelki, istnieją platformy inwestycyjne, które ułatwiają inwestowanie w ten rosnący alternatywny zasób.
Chcesz uzupełnić swoje portfolio? Przeczytaj o tych popularnych inwestycjach:
- Jak inwestować w start-upy
- Wzrost inwestowania w karty sportowe
- Jak inwestować w sztukę
- Czy złoto to dobra inwestycja?