10 najlepszych alternatyw pozyskiwania funduszy (2022)

Jeśli chcesz zainwestować w nieruchomości bez dużego kapitału, Fundrise jest jedną z najlepszych opcji. Ta platforma crowdfundingowa zajmuje tylko 10 USD na początek. A dzięki niskim i prostym opłatom jest to popularny wybór nie bez powodu.

Jednakże, Pozyskiwanie funduszy jest jedną z wielu firm crowdfundingowych. W zależności od Twoich celów inwestycyjnych, pożądanych zwrotów i kapitału, niektóre firmy mogą być lepsze.

Dlatego przedstawiamy najlepsze alternatywy Fundrise, których możesz użyć, aby zdywersyfikować swój portfel o nieruchomości. Niektóre są otwarte dla akredytowanych inwestorów, podczas gdy inne są otwarte dla wszystkich, więc istnieje opcja dla każdego inwestora.

Najlepsze alternatywy pozyskiwania funduszy dla inwestowania w nieruchomości

Firmy zajmujące się finansowaniem społecznościowym nieruchomości w ciągu ostatnich kilku lat rośnie liczba i popularność. I to świetna wiadomość, ponieważ sprawia, że inwestowanie w nieruchomości znacznie prostsze, a w wielu przypadkach mniej ryzykowne niż samodzielne kupowanie poszczególnych nieruchomości.

Myślimy Pozyskiwanie funduszy jest jedną z najlepszych firm crowdfundingowych. Ale jeśli szukasz innych opcji, poniższe alternatywy są doskonałym punktem wyjścia.

CrowdStreet

Do akredytowani inwestorzy, CrowdStreet to jedna z najlepszych alternatyw Fundrise, która pozwala również inwestować w wysokiej jakości nieruchomości komercyjne.

Ta platforma crowdfundingowa ma dwa główne sposoby inwestowania: poprzez bezpośrednie transakcje na swoim rynku i poprzez komercyjne REIT. Według CrowdStreet tylko około 2% transakcji trafia na rynek, więc istnieje rygorystyczna weryfikacja proces.

Do tej pory CrowdStreet sfinansował ponad 629 transakcji, z 3,16 mld USD zainwestowanymi i 591 mln USD w dystrybucji. W momencie pisania ma również wewnętrzną stopę zwrotu (IRR) 18,3%. Jeśli chodzi o opłaty, wahają się one od około 2% do 5%, ale różnią się w zależności od projektu i czasami mogą być niższe.

Platforma powoli otwiera również REIT i transakcje dla nieakredytowanych inwestorów, czyniąc ją jeszcze bardziej wszechstronną.

Zacznij korzystać z CrowdStreet | Recenzja CrowdStreet

Streitwise

Jeśli chcesz zainwestować w nieruchomości, aby uzyskać stały dochód z dywidendy, Streitwise to doskonała alternatywa dla Fundrise. Z ponad 8% rocznymi dywidendami za ostatnie 20 kwartałów ma mocne osiągnięcia. Ponadto Streitwise ma oferty zarówno dla akredytowanych, jak i nieakredytowanych inwestorów, a minimalna wartość inwestycji wynosi 5000 USD.

Podobnie jak Fundrise i inne platformy, Streitwise koncentruje się na komercyjnych REIT-ach, które są inwestycjami kapitałowymi. Obecnie istnieje jedna oferta REIT w chwili pisania tego tekstu, która ma na celu wypłatę od 8% do 9% rocznej dywidendy.

W przypadku opłat Streitwise pobiera 3% z góry i 2% rocznie. Jest to droższe niż Fundrise, ale Streitwise priorytetowo traktuje wysokie, stabilne kwartalne wypłaty dywidendy. Podane dywidendy są również bez opłat.

Zacznij korzystać ze Streitwise | Recenzja Streitwise

Parter

Większość alternatyw Fundrise opiera się na inwestycjach kapitałowych, aby generować zwrot dla akcjonariuszy. Zazwyczaj oznacza to długi okres inwestycji, a czasem wyższe wymagania kapitałowe.

Natomiast Groundfloor specjalizuje się w inwestowaniu w nieruchomości oparte na długu. Jako członek pomagasz finansować projekty deweloperskie. Potrzebujesz tylko 10 USD, aby sfinansować pożyczkę, a pożyczki na rynku parteru zawierają informacje o projekcie, ramach czasowych i docelowych zwrotach.

Jeśli chcesz inwestycji krótkoterminowych, Groundfloor jest lepszą opcją niż większość firm, takich jak Fundrise. Do tej pory odnotowano 10,5% średnich rocznych zwrotów. A inwestorzy nie płacą opłat, ponieważ kredytobiorcy pokrywają wszystkie koszty.

Pamiętaj tylko, że inwestowanie w dług może wiązać się z większym ryzykiem niż inwestowanie kapitałowe w nieruchomości. Jeśli pożyczkobiorcy zbankrutują lub projekt się nie powiedzie, odzyskanie wszystkich pieniędzy jest mało prawdopodobne. Jednak minimum 10 USD oznacza, że ​​możesz zdywersyfikować swój portfel kredytowy, aby zmniejszyć ryzyko.

Zacznij od parteru | Przegląd parteru

RealtyMogul

Inną popularną opcją dostępu inwestorów do nieruchomości komercyjnych jest: RealtyMogul. Podobnie jak CrowdStreet, RealtyMogul oferuje REIT i bezpośrednie transakcje swoim członkom. REITy doskonale nadają się do dywersyfikacji, podczas gdy transakcje bezpośrednie pozwalają inwestować w bardziej szczegółowe cele, takie jak dochód z dywidend lub wzrost wartości nieruchomości.

W przypadku większości inwestycji RealtyMogul obowiązuje minimum 25 000 USD. Jednakże, jego REIT-y mają minimum 5000 USD i są również otwarte dla nieakredytowanych inwestorów.

Średnie zwroty różnią się w zależności od projektu, w który inwestujesz. Na przykład, RealtyMogul's Income REIT zwrócił średnio 6-8% rocznie, ale 14,8% w ciągu ostatnich 12 miesięcy. W przypadku opłat RealtyMogul pobiera od 1% do 1,25% rocznie w przypadku większości inwestycji.

Zacznij korzystać z RealtyMogul | Recenzja RealtyMogul

Ulica zysku

Spośród wszystkich dostępnych alternatyw Fundrise, Yieldstreet jest najbardziej zróżnicowany. Firma ta zapewnia inwestorom dostęp do licznych alternatywne klasy aktywów. Obejmuje to nieruchomości, ale także inwestycje, takie jak sztuka, kryptowalutyoraz notatki krótkoterminowe.

To, co jest atrakcyjne w Yieldstreet, to fakt, że możesz zainwestować w jego fundusz Prism za jedyne 500 USD. Ten fundusz jest portfelem o stałym dochodzie, składającym się z wielu klas aktywów, takich jak Sztuki piękne, nieruchomości i dóbr konsumpcyjnych. Nieakredytowani inwestorzy mogą inwestować w Prism Fund, ale aby inwestować w poszczególne oferty, potrzebna jest akredytacja.

Jeśli chodzi o nieruchomości, Yieldstreet ma również wiele możliwości, w tym REIT wzrostowy i dochodowy. Te REIT mają minimalną kwotę 5 000 USD, a Ty możesz także inwestować w bezpośrednie transakcje dotyczące nieruchomości. Według Yieldstreeta jego oferty nieruchomości odnotowały 9,96% rocznego zwrotu netto (IRR) od samego początku.

W przypadku opłat Yieldstreet pobiera około 2% do 2,5% rocznych opłat za zarządzanie w zależności od transakcji. Reklamowane zwroty docelowe są bez opłat.

Zacznij korzystać z Yieldstreet | Przegląd Yieldstreet

Dachówka

Wiele alternatyw Fundrise specjalizuje się w nieruchomościach komercyjnych i korzysta z modelu finansowania społecznościowego. Ale co, jeśli chcesz dodać do swojego portfela nieruchomości domy jednorodzinne?

To tam firmy lubią Dachówka Wejdź. Platforma pomaga znaleźć i zainwestować w dostępne wynajem nieruchomości. Istnieją również portfele wielu domów, jeśli naprawdę chcesz wejść do biznesu wynajmującego.

Roofstock dostarcza również wiele informacji na temat aukcji, w tym ocenę sąsiedztwa i średnie roczne zwroty. Możesz nawet przeglądać plany pięter i wybrać się na wycieczkę 3D, a także przeglądać raporty tytułów i wyceny ubezpieczeń. Otrzymasz dostęp do aktualnych szczegółów najmu i najemcy, a także informacji o historii płatności.

Przed umieszczeniem na liście nieruchomości muszą przejść kontrolę firmy Roofstock. Możesz również zdecydować się na usługę zarządzania nieruchomościami Roofstock, jeśli chcesz zachować pasywność.

Technicznie nie ma minimalnych wymagań inwestycyjnych. Jednak transakcje gotówkowe lub finansowe będą miały różne wymagania w zależności od nieruchomości. W przypadku opłaty, Roofstock pobiera 0,50% lub 500 USD, w zależności od tego, która kwota jest wyższa, gdy akceptujesz umowę.

Zacznij korzystać z Roofstock | Przegląd dachówek

DiversyFund

Jedną z głównych zalet Fundrise jest to, że ma niskie minimum inwestycyjne. DiversyFund jest podobny i potrzebuje tylko 500 USD, aby rozpocząć inwestowanie w komercyjny REIT. Jest również otwarty dla nieakredytowanych inwestorów, takich jak Fundrise, i jest jednym z najbliższych konkurentów firmy.

Główna różnica między Fundrise a DiversyFund polega na tym, że DiversyFund stosuje podejście całkowicie zwiększające wartość dodaną. Oznacza to, że nabywa kompleksy nieruchomości, inwestuje w ulepszenia i generuje zwroty zarówno poprzez dochody z wynajmu, jak i wzrost wartości nieruchomości.

Haczyk polega na tym, że DiversfyFund wypłaca inwestorom pod koniec okresu finansowania społecznościowego, który zwykle trwa pięć lat. Natomiast Fundrise wypłaca kwartalne dywidendy. Jednakże, DiversyFund wykazał wysokie zwroty na początku, średnio ponad 15% zwrotów w 2017 i 2018 roku. Nalicza 2% rocznych opłat za zarządzanie dla swojej obecnej oferty REIT.

Generalnie wolimy Fundrise, ponieważ ma więcej ofert i elastyczność. Możesz przeczytać nasz post na Pozyskiwanie funduszy a DiversyFund do całkowitego rozbicia.

Zacznij korzystać z DiversfyFund | Recenzja DiversyFund

PeerStreet

PeerStreet to kolejna popularna firma, taka jak Fundrise, która specjalizuje się w inwestowaniu w wierzytelności. Platforma łączy Cię z krajowymi prywatnymi pożyczkodawcami i brokerami, którzy specjalizują się w rozwoju nieruchomości. Jako członek możesz przeglądać rynek inwestycji, z których każdy ma różne stopy zwrotu, warunki pożyczki i współczynniki LTV.

Minimalna kwota inwestycji to 1000 USD i musisz być inwestorem akredytowanym. Interesujące w PeerStreet jest to, że możesz również włączyć automatyczne inwestowanie, aby zarezerwować miejsce w inwestycjach spełniających Twoje kryteria, gdy tylko zostaną uruchomione. A PeerStreet publikuje oferty każdego dnia, więc rynek jest bardzo aktywny.

Otrzymujesz wynagrodzenie z miesięcznymi odsetkami na swoim koncie. Dostępne są również warunki pożyczki na okres od 1 do 36 miesięcy, oferując inwestycja krótkoterminowa możliwości.

Zwroty wahają się od 6% do 12% rocznie w zależności od profilu ryzyka inwestycji i innych czynników. Firma pobiera 1% rocznych opłat za zarządzanie.

Ponownie, inwestowanie w długi niesie ze sobą ryzyko, ponieważ kredytobiorcy mogą mieć opóźnienia w płatnościach lub nie wywiązać się z zobowiązań. Rozważ więc ostrożne inwestowanie w kredyty i, jeśli to możliwe, zdywersyfikuj swój portfel kredytów za pomocą wielu kredytów, aby zmniejszyć ryzyko.

Zacznij korzystać z PeerStreet | Recenzja PeerStreet

AcreTrader

Jeśli chcesz dodać alternatywną klasę aktywów do swojego portfela, AcreTrader jest jedną z alternatyw Fundrise, którą warto rozważyć. Firma ta pozwala akredytowanym inwestorom kupować udziały gruntów rolnych, stanowiąc stabilną alternatywę dla nieruchomości komercyjnych.

Farmland generuje również zwroty na dwa sposoby: poprzez potencjalną aprecjację i roczne płatności za dzierżawę gotówkową od rolników. Według AcreTrader, jego docelowa roczna IRR wynosi od 7% do 9%, a dywidenda wypłacana jest w grudniu.

Minimalna kwota inwestycji to 10 000 USD, chociaż niektóre transakcje wymagają od 15 000 do 25 000 USD lub więcej, aby dołączyć. AcreTrader dzieli grunty rolne na udziały reprezentujące 1/10 akra. Większość możliwości ma okres utrzymywania od 5 do 10 lat. Istnieje również rynek wtórny, na którym możesz sprzedawać akcje, tak jak w przypadku Fundrise.

Jeśli chodzi o opłaty, AcreTrader pobiera 0,75% rocznych opłat za zarządzanie. Ogólnie rzecz biorąc, jest to bardzo mało płynna inwestycja, ale oferuje potencjał stałego przepływu gotówki i aprecjacji.

Zacznij korzystać z AcreTrader

Przybyły domy

Jako jeden z nowszych graczy w branży crowdfundingowej nieruchomości, Arrived Homes nie ma bogatej historii. Ale firma pozwala Ci zainwestować w nieruchomości na wynajem już za 100 USD, co pozwala Ci uzyskiwać stały dochód pasywny z opłat czynszowych.

Nie musisz być inwestorem akredytowanym. A wymóg 100 USD sprawia, że ​​Arrived Homes jest doskonałym sposobem na inwestuj w nieruchomości za niewielkie pieniądze. Inwestorzy mogą również skorzystać z aprecjacji nieruchomości wraz z miesięcznymi opłatami za wynajem.

Arrived Homes nie sprzedało jeszcze nieruchomości, więc nie ma danych o średnich zwrotach z aprecjacji. Ale jeśli chodzi o roczne wypłaty dywidendy, od momentu powstania w 2019 roku wynosi średnio od 3,2% do 7,2%. W całości, Arrived Homes oszacowało średnie roczne zwroty od 9,3% do 13,3%, uwzględniając uznanie.

Firma pobiera jednorazową opłatę za pozyskanie i roczne opłaty za zarządzanie aktywami, które różnią się w zależności od nieruchomości. Ta roczna opłata wynosi zazwyczaj około 1%, czyli tyle samo, co Fundrise.

Rozpocznij z Arrived Homes

Jak wybrać najlepszą alternatywę pozyskiwania funduszy?

Przy tak wielu konkurentach Fundrise wybór może być przytłaczający.

Istnieje jednak kilka czynników, które wzięliśmy pod uwagę, przygotowując naszą listę najlepszych alternatyw Fundrise. Możesz również wziąć pod uwagę te czynniki, rozważając zalety i wady każdej platformy:

Inwestowanie minimum

Fundrise to jedna z naszych ulubionych platform crowdfundingowych, ponieważ do zainwestowania potrzebujesz tylko 10 USD. Ale inne najlepsze opcje, jeśli jesteś inwestowanie małymi pieniędzmi obejmują Parter, Arrived Homes i DiversfyFund.

Wymóg akredytacji

Platformy takie jak CrowdStreet i Yieldstreet obsługują głównie akredytowanych inwestorów i mają tylko kilka środków dla nieakredytowanych inwestorów. Aby zostać inwestorem akredytowanym, musisz:

• Mieć wartość netto w wysokości co najmniej 1 miliona dolarów samodzielnie lub razem z małżonkiem (z wyłączeniem wartości głównego miejsca zamieszkania).
• Zarobiony dochód przekraczający 200 000 USD (lub 300 000 USD z małżonkiem) w ciągu ostatnich dwóch lat i spodziewaj się tego samego w tym roku.

Ponownie platformy finansowania społecznościowego coraz częściej dodają REIT dla nieakredytowanych inwestorów. Ale weź pod uwagę ten wymóg, przeglądając naszą listę najlepszych alternatyw Fundrise.

Okres utrzymywania i płynność

Dzięki Fundrise możesz wcześnie sprzedać akcje na rynku wtórnym. Płacisz 1% kary, jeśli sprzedasz przed upływem pięciu lat i żadnych opłat, jeśli posiadasz akcje dłużej. Pomaga to poprawić płynność klasy aktywów, która zazwyczaj jest wysoce niepłynna.

Okresy utrzymywania i rynki wtórne to obszar, w którym alternatywy Fundrise znacznie się różnią. Na przykład firmy takie jak DiversyFund zamykają Cię na około pięć lat. Z kolei platformy takie jak AcreTrader mają rynki wtórne, na których możesz spróbować sprzedać akcje.

To powiedziawszy, nieruchomości nadal są dość niepłynne, nawet na rynkach wtórnych. Bardziej płynne opcje inwestycyjne obejmują akcje, fundusze giełdowei w wielu przypadkach kryptowaluta.

Harmonogram wypłat

Z Fundrise otrzymujesz kwartalne dywidendy. Możesz ponownie zainwestować dywidendy w więcej akcji lub wypłacić pieniądze. Ta elastyczność to kolejny powód, dla którego Fundrise jest liderem na rynku.

Zastanów się, jaki harmonogram wypłat ma Twoja wybrana platforma crowdfundingowa. Jeśli chcesz o stałym dochodzie, opcje takie jak Arrived Homes i PeerStreet, które płacą inwestorom co miesiąc, mogą być dla Ciebie. Ale jeśli nie masz nic przeciwko czekaniu na płatność ryczałtową lub płatności roczne, inne opcje są opłacalne.

Ryzyko

Podobnie jak w przypadku innych klas aktywów, ważne jest, aby zrozumieć swoje tolerancja ryzyka przy inwestowaniu w nieruchomości.

Firmy zajmujące się finansowaniem społecznościowym pomagają zmniejszyć ryzyko, oferując REIT, dzięki czemu zyskujesz ekspozycję na różne nieruchomości. Ale jeśli pójdziesz ścieżką inwestowania długów z firmami takimi jak Groundfloor i PeerStreet, podejmujesz większe ryzyko. I inwestowanie w indywidualne transakcje na platformach takich jak CrowdStreet oraz RealtyMogul może również nieść ze sobą większe ryzyko.

Zgoda, większe ryzyko móc oznaczają wyższe zyski. Ale ważne jest, aby zastanowić się, z jakim poziomem ryzyka jesteś zadowolony.

Dolna linia

Dzięki platformom crowdfundingowym nie musisz mieć setek tysięcy dolarów, aby zainwestować w nieruchomości. Masz teraz swobodę wyboru między inwestycjami komercyjnymi, mieszkaniowymi i opartymi na długu.

Między Fundrise a innymi firmami w kosmosie masz również wiele opcji do wyboru. Możesz także zdywersyfikuj swoje portfolio korzystając z wielu firm crowdfundingowych, jeśli chcesz bawić się różnymi rodzajami funduszy.