Apple i Microsoft to dwie największe firmy technologiczne na świecie. W oparciu o kapitalizację rynkową Apple i Microsoft to dwie najbardziej wartościowe firmy, które nieustannie walczą o ten numer jeden w rankingu.
Jako dwaj giganci technologii jasne jest, że Apple i Microsoft mają kilka wspólnych cech. Ale mają też pewne kluczowe różnice, zwłaszcza jeśli chodzi o modele biznesowe. Dowiedz się więcej o Apple kontra Microsoft, ich modele biznesowe, pewne znaczące różnice między obiema firmami i w które lepiej zainwestować.
Krótka wersja
- Apple i Microsoft to dwie największe firmy technologiczne na świecie, obie walczące o miano numer jeden pod względem kapitalizacji rynkowej.
- Apple skupia się na sprzęcie, takim jak iPhone'y i Airpody, podczas gdy Microsoft skupia się na oprogramowaniu.
- Jeśli chcesz zdywersyfikować swój portfel i dodać akcje spółek technologicznych, dodanie jednego lub obu do swojego portfela może mieć sens.
- Możesz także zainwestować w Apple i Microsoft, inwestując w główne technologiczne fundusze ETF, które prawdopodobnie będą miały udziały dwóch gigantów technologicznych.
Model biznesowy Apple
Apple ma model biznesowy, który koncentruje się na innowacjach. Na początku XXI wieku firma szturmem podbiła świat technologii, wypuszczając najpierw iPoda, a następnie iPhone'a.
Młodzieńcza i innowacyjna reputacja firmy Apple sprawiła, że jest to popularny wybór wśród młodych konsumentów. Ale teraz wiele osób postrzega to jako standard branżowy na przestrzeni pokoleń. Prawie połowa konsumentów używają iPhone'a jako swojego ulubionego smartfona, a popularny produkt stanowi ponad połowę przychodów Apple. Inne produkty, w tym komputery stacjonarne, laptopy, iPady, zegarki Apple i AirPods, również stanowią znaczną część.
Inną ważną częścią modelu biznesowego Apple są usługi. Wydaje się, że firma stale rozwija swój pakiet usług, w tym App Store, Apple Music, Apple TV, Apple Books, Apple Podcasts, Apple Fitness i wiele innych. Chociaż większość przychodów firmy pochodzi z jej iPhone'a, coraz większa część biznesu pochodzi z usług cyfrowych i technologii do noszenia.
Minęło dużo czasu, odkąd Apple wypuścił coś tak innowacyjnego jak iPhone, ale to nie przeszkadza, że jest jedną z najpopularniejszych firm technologicznych. Regularnie bije rynek produktami takimi jak Apple Watch i AirPods, a ludzie są gotowi zapłacić więcej za produkty Apple niż za porównywalne produkty innych marek.
Model biznesowy Microsoft
Mimo podobieństw firmy mają bardzo różne modele biznesowe. Microsoft był liderem w branży komputerowej przez długi czas, zanim Apple powrócił na początku XXI wieku, a jego model biznesowy nadal opiera się na wielu strumieniach przychodów z tamtych czasów.
Znacząca część przychodów firmy Microsoft pochodzi z produktywności i procesów biznesowych. Należą do nich pakiet Microsoft Office, który firma sprzedaje teraz jako model subskrypcji. Rozszerzyła również swoje procesy biznesowe o LinkedIn i Dynamics.
Inną istotną częścią przychodów Microsoftu są inteligentne usługi w chmurze. Stanowiąc prawie jedną trzecią przychodów firmy, ta część działalności obejmuje produkty serwerowe i usługi w chmurze oraz usługi korporacyjne dla firm.
Ostatnią częścią modelu biznesowego Microsoft, która od dawna jest ważną częścią, są produkty do komputerów osobistych. Obejmuje to licencjonowanie systemu Windows w urządzeniach komputerowych innych firm. Jej działalność w zakresie komputerów osobistych obejmuje również własne urządzenia komputerowe, urządzenia do gier i wyszukiwarkę.
Porównanie między Apple a Microsoft
Rozmawialiśmy o różnych modelach biznesowych Apple i Microsoft, więc teraz zagłębimy się nieco w podobieństwa i różnice między tymi dwiema firmami.
Podobieństwa między Apple i Microsoft
Apple i Microsoft mają kilka kluczowych podobieństw. Po pierwsze, jak ustaliliśmy, obaj są gigantami w sektorze technologicznym i ogólnie na giełdzie. Innym podobieństwem jest to, że obaj byli bardzo skoncentrowani na założycielach. Bill Gates i Steve Jobs byli odpowiednio twarzami Microsoftu i Apple oraz odpowiadali za znaczną część publicznego wizerunku firmy.
Obie firmy pokrywają się również w niektórych produktach, które tworzą. Obaj tworzą laptopy i tablety: Microsoft ma laptopy i tablety Surface, podczas gdy Apple ma Macbooka i iPada. Obaj mają też swoje smartfony — Apple ma iPhone'a, a Microsoft Windows Phone.
Różnice między Apple i Microsoft
Jak można się domyślić z ich modeli biznesowych, główną różnicą między Apple i Microsoftem jest ich koncentracja na produkcie. Dla Apple najważniejszym źródłem przychodów są produkty fizyczne, zwłaszcza iPhone. Zajmuje się również produkcją, sprzedażą i dystrybucją własnych, niezależnych produktów, które nie są powiązane z produktami innych firm. Z drugiej strony Microsoft nadaje priorytet swoim narzędziom biznesowym i produktywności oraz tworzy relacje licencyjne z innymi markami. Jej produkty komputerowe nie są jej głównym celem.
Kolejną różnicą między obiema firmami jest ich podejście do marketingu swoich produktów. Apple stosuje podejście zorientowane na konsumenta; jej produkty są przeznaczone raczej dla konsumentów niż firm. Dzięki licznym sklepom Apple ma na celu dostarczenie swoich produktów bezpośrednio do rąk konsumentów.
Strategia Microsoftu ma więcej wspólnego z dostarczaniem swojego oprogramowania do innych firm, gdzie staje się ono domyślną opcją dla konsumentów korzystających z tych produktów. W pewnym sensie Apple stosuje podejście oddolne, podczas gdy Microsoft stosuje podejście odgórne.
Plusy i minusy inwestowania w akcje spółek technologicznych, takich jak APL i MSFT
Przed zainwestowaniem w Apple, Microsoft lub jakiekolwiek inne akcje technologiczne, konieczne jest zrozumienie niektórych zalet i wad.
plusy
- Znaczący potencjał wzrostu: W ostatnich latach akcje spółek technologicznych odnotowały ogromny wzrost, co przyniosło korzyści inwestorom. Zyski były ogromne dla inwestorów, którzy mogą wcześnie wejść na firmę technologiczną.
- Technologia to przyszłość: Branża technologiczna nigdzie się nie wybiera i będzie się rozwijać tylko w miarę włączania się większej liczby branż technologii do ich modeli biznesowych, jak widzieliśmy w przypadku usług finansowych, opieki zdrowotnej, podróży i jeszcze.
- Wysoki popyt: Istnieje duży popyt nie tylko na samą technologię, ale także na zapasy technologii. Nawet gdy rynek spada, technologia odgrywa ważną rolę w gospodarce. Akcje spółek technologicznych tworzą wiele indeksów, takich jak S&P 500.
Cons
- Wysokie wyceny: Wycena spółek technologicznych może wynikać nie z tego, co osiągnęły do tej pory, ale z tego, czego oczekują od nich inwestorzy w przyszłości. Może to być problematyczne, gdy firma nie spełnia tych oczekiwań.
- Ograniczona dywersyfikacja: Nie ma nic złego w inwestowaniu w akcje spółek technologicznych, ale jeśli inwestujesz tylko w akcjach technologicznych Twój portfel nie będzie zdywersyfikowany i będzie bardziej wrażliwy spowolnienie na rynku.
- Nie znany z dywidend: Firmy technologiczne na ogół nie są znane wypłacanie dywidend, co oznacza, że nie zapewnią Ci żadnego stałego dochodu. Jedynym zyskiem jest sprzedaż akcji.
Które akcje lepiej kupić: APL czy MSFT?
Jeśli rozważasz inwestycję w akcje technologiczne, Apple i Microsoft prawdopodobnie znajdują się na szczycie Twojej listy. Ale które akcje lepiej kupić?
Jak wspomnieliśmy, Apple i Microsoft regularnie konkurują o tytuł najcenniejszej firmy na amerykańskiej giełdzie. W tej chwili Apple nieco wyprzedza z kapitalizacja rynkowa z 2,6 biliona dolarów w porównaniu do Microsoft 2,1 biliona dolarów.
Zarówno akcje Apple, jak i Microsoft, a także akcje spółek technologicznych, generalnie doświadczyły pewnej zmienności w ostatnich miesiącach. Chociaż jest to z pewnością czynnik do rozważenia, nie oznacza to, że nie powinieneś inwestować w te firmy. Zmienność na rynku akcji jest normalna i obie firmy prawdopodobnie odnotują wzrost cen akcji w dłuższej perspektywie, tak jak miało to miejsce w przeszłości. Ponadto obie firmy borykają się z taką samą zmiennością, co oznacza, że niekoniecznie pomoże ci to w podjęciu decyzji między nimi.
Jeśli chcesz porównać dane finansowe Apple i Microsoft, aby zdecydować, w które zainwestować, możesz sprawdzić ich sprawozdania finansowe złożone w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd. Możesz tam dowiedzieć się o przychodach każdej firmy, zyskach na akcję, zwrocie z kapitału i innych liczbach. Nie wiesz, czego szukać? Sprawdź nasze Przewodnik po badaniach giełdowych.
Na koniec pamiętaj, że nie musisz wybierać między tymi dwiema firmami. Możesz uwzględnić oba w swoim portfolio i jest to mocny argument. Jedną z kluczowych zasad inwestowania jest dywersyfikacja. Zamiast inwestować tylko w jedną główną spółkę technologiczną, możesz zwiększyć swoje zyski i zmniejszyć ryzyko, inwestując w kilka. Ponadto, jeśli zastosujesz podejście polegające na inwestowaniu w indeksy, możesz łatwo dodać do swojego portfela zarówno firmy Apple, jak i Microsoft, inwestując w fundusz S&P 500 lub fundusz indeksów giełdowych ogółem. Dowiedz się więcej w naszym Przewodnik po funduszach indeksowych.
Ostatecznie, chociaż mają pewne podobieństwa, Apple i Microsoft mają różne modele biznesowe, mocne i słabe strony. To właśnie sprawia, że każdy z nich jest doskonałą możliwą inwestycją i dlatego warto dodać oba do swojego portfela.
Dowiedz się więcej >>>Jak inwestować w firmy technologiczne
Dolna linia
Apple i Microsoft to dwie z najpopularniejszych spółek technologicznych. A kiedy decydujesz, w co zainwestować, może być trudno wybrać jedną z drugiej.
Dobra wiadomość jest taka, że nie musisz wybierać. Dodanie zarówno Apple, jak i Microsoft do swojego portfolio może pomóc Ci czerpać korzyści z sukcesu obu firm, jednocześnie tworząc nieco więcej dywersyfikacja w Twoim portfolio.
Jeśli jesteś gotowy, aby rozpocząć inwestowanie w Apple, Microsoft lub oba, najpierw musisz otworzyć konto u maklera giełdowego. Możesz porównaj funkcje i opłaty naszych ulubionych brokerów tutaj.