Jeśli szukasz kompleksowej, kompleksowej usługi doradztwa inwestycyjnego, Wells Fargo Advisors może być firmą dla Ciebie. Nie tylko oferują prawie każdą dostępną opcję inwestycyjną, ale świadczą swoje usługi po bardzo rozsądnych kosztach. A jeśli jesteś już klientem Wells Fargo, możesz usprawnić swoje operacje bankowe i inwestycyjne.
Co to są doradcy Wells Fargo?
Wells Fargo Advisors jest pozabankową filią Wells Fargo and Company i jest jednym z największych doradców finansowych w USA. Firma zatrudnia ponad 19 000 zarejestrowani doradcy finansowi i przedstawiciele, którzy pomagają klientom w opracowaniu praktycznych indywidualnych planów inwestycyjnych i portfeli, a docelowo w osiągnięciu ich finansów cele.
Świadczą usługi doradcze, zarządzanie aktywami, usługi maklerskie, strategie planowania nieruchomości, planowanie emerytur, analizę i monitorowanie portfela oraz inne usługi finansowe. Firma jest trzeci co do wielkości dostawca kompleksowych usług detalicznych usług maklerskich i zarządzanych rachunków w USA
Jak działają doradcy Wells Fargo?
Wells Fargo Advisors przygotuje Cię z jego Program zasobów poleceń. Jest to ulepszone pośrednictwo, które łączy Twoje działania inwestycyjne z dostępem do funkcji online, mobilnych, bankomatów i zarządzania gotówką.
To Twoje główne konto inwestycyjne, na które możesz również przyjmować bezpośrednie wpłaty. Program Command Asset zapewnia łączność z doradcą finansowym i usługą zarządzania inwestycjami, a także z różnymi rachunkami inwestycyjnymi prowadzonymi w Wells Fargo.
Program obejmuje dostęp do ich doradztwo inwestycyjne oraz nieograniczony dostęp do Doradztwa Inwestycyjnego.
W Wells Fargo Advisors masz kontakt z doradcą finansowym na żywo, który jest dostępny do indywidualnych konsultacji. Doradca opracuje ukierunkowaną strategię inwestycyjną i zaoferuje profesjonalne doradztwo inwestycyjne.
Zapewni również bieżący monitoring portfela, a także regularne przywracanie równowagi, ale Ty będziesz mieć kontrolę nad decyzjami inwestycyjnymi. Masz możliwość zrobienia tego sam lub możesz zlecić to swojemu doradcy finansowemu. Możesz także wybrać zespół strategów Wells Fargo Advisors lub nawet zewnętrznego profesjonalnego menedżera finansowego.
Masz również nieograniczony dostęp do swojego doradcy finansowego, który pomoże Ci w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych oraz w ustaleniu i osiągnięciu celów finansowych.
Oprócz pojedynczych akcji, Twoje konto może być również inwestowane w fundusze inwestycyjne lub fundusze ETF. Mają nawet program doradztwa w zakresie funduszy, który pomoże ci w szczególności w inwestowaniu w fundusze. Możesz także inwestować w renty, obligacje, certyfikaty depozytowe, kontrakty terminowe i towary, opcje i fundusze inwestycyjne.
Cechy
- Dostępne typy kont. Z kontem Wells Fargo Advisors możesz również ustanowić plany oszczędnościowe dla uczelni (plany 529 i Coverdell), plany emerytalne (w tym tradycyjne i Roth IRA oraz SIMPLE i SEP IRA) oraz planowanie i powiernictwo majątkowe rachunki.
- Minimalna inwestycja początkowa: Aby skorzystać z ich usług, musisz wpłacić 100 000 USD na konto Wells Fargo.
- Przyjazna dla budżetu opłata roczna: Wells Fargo Advisors pobiera roczną opłatę w wysokości 100 USD na gospodarstwo domowe.
- Ochrona konta. Chociaż nazwa Wells Fargo jest ściśle związana z bankowością, inwestycje prowadzone przez Wells Fargo Advisors nie są ubezpieczone przez FDIC. Ponadto na Twoim koncie nie jest zawarta gwarancja bankowa. Wyjaśniają bardzo wyraźnie, że każda pojedyncza inwestycja lub cały Twój portfel może stracić pieniądze. Jednak firma udostępnia ubezpieczenie FDIC przy wpłatach gotówkowych do 250 000 USD na klienta.
- Command Linia kredytowa i ochrona kredytu w rachunku bieżącym. To jest rachunek depozytowy Wells Fargo Advisors. Możesz uzyskać do niego dostęp, wypisując czek do użycia lub używając karty debetowej. Służy również do zapewnienia ochrony przed debetem na Twoim koncie.
- Kalkulatory finansowe. Witryna zawiera szereg cennych kalkulatorów finansowych, w tym kalkulator rent, kalkulator obligacji, kalkulator planowania college'u, kalkulator oszczędności emerytalnych i kalkulator oszczędności. Każde z tych narzędzi pomoże Ci efektywniej planować przyszłe cele, w tym różne wyniki inwestycyjne.
- Dane rynkowe i aktualności. To jest Twoje źródło notowań, wykresów i wiadomości dotyczących poszczególnych akcji, funduszy inwestycyjnych i funduszy giełdowych, ponieważ a także bieżące informacje o rynkach i określonych branżach, w tym wiadomości od analityków oraz dochody i dywidendy Aktualności.
- Komentarz rynkowy i raporty ekonomiczne. Są to regularne komentarze i raporty rynkowe z dużym obrazem. Dostarczane codziennie lub co tydzień, dostarczają konkretnych informacji na temat rynku obligacji, giełdy i globalnego inwestowania.
- Artykuły finansowe. Wszyscy inwestorzy, od początkujących po doświadczonych weteranów, mogli korzystać ze stałego strumienia edukacji finansowej. Wells Fargo Advisors zapewnia to za pośrednictwem swojej strony z artykułami finansowymi. Zawiera liczne artykuły na temat oszczędności na edukację, planowania majątku, inwestowania, finansów osobistych i emerytury.
- Centrum Podatkowe. Tutaj możesz uzyskać dostęp do tabel planowania podatkowego Wells Fargo Advisors, federalnych formularzy podatkowych z IRS.gov, stanowe formularze podatkowe, Przewodnik po informacjach podatkowych za ostatni rok podatkowy oraz podstawa kosztów IRS raportowanie. Istnieje również bezpośredni link do Turbopodatek. Ponadto doradcy Wells Fargo prześlą również roczne podsumowanie, które zawiera skonsolidowane formularze 1099, podsumowanie zarobków aktywów, podsumowanie zysków i strat oraz inne cenne informacje podatkowe.
- Usługi bankowe. Z kontem Wells Fargo Advisors będziesz mieć dostęp do wszystkich usług. Obejmuje to platynową kartę debetową, alerty dotyczące konta, nieograniczone uprawnienia do wypisywania czeków i dostęp do lokalizacji Wells Fargo Bank w całym kraju. Jako klient Wells Fargo będziesz mieć również dostęp do pełnego pakietu programów kredytowych banków, w tym kart kredytowych, kredytów hipotecznych i linii kredytowych pod zastaw domu oraz pożyczek zabezpieczonych papierami wartościowymi.
- Usługi biznesowe. Wells Fargo będzie w stanie pomóc, jeśli masz firmę. Oferują pomoc w zakresie planów i pakietów świadczeń pracowniczych, finansowania działalności, ubezpieczenia biznesowego oraz strategii wyjścia z firmy i planowania sukcesji.
- Obsługa klienta. Pomoc telefoniczna jest dostępna od poniedziałku do piątku od 8:00 do północy (czasu wschodniego) oraz w soboty od 8:00 do 19:00. Jednak pomoc online jest dostępna przez e-mail, 24 godziny na dobę, siedem dni w tygodniu.
- Agencja rozliczeniowa. Wells Fargo Advisors różni się od wielu innych platform inwestycyjnych, ponieważ nie używają jednej agencji rozliczeniowej dla wszystkich swoich kont. Korzystają z kilku — w rzeczywistości korzystają z usług 74 korespondencyjnych firm rozliczeniowych.
Opłaty i ceny
Wells Fargo Advisors pobiera roczną opłatę w wysokości 100 USD na gospodarstwo domowe. Opłata ta zostanie jednak zniesiona, jeśli zajdzie jedna z poniższych sytuacji: konta gospodarstw domowych o wartości 250 000 USD lub więcej (stan na 30 czerwca 2015 r.), gospodarstwa domowe powiązane z PMA.
Pakiet z saldem kwalifikującym PMA w wysokości 250 000 USD (stan na 30 czerwca 2015 r.), klienci Wells Fargo Private Bank lub gospodarstwa domowe składające się wyłącznie z następujących rachunki zwolnione: rachunki doradcze, rachunki WellsTrade®, kwalifikowane plany emerytalne, plany 529 (konta tylko gotówkowe nie kwalifikują się) lub rachunki składające się wyłącznie z rent i gotówka.
Konta IRA podlegają rocznej opłacie w wysokości 75 USD.
Wells Fargo Advisors korzysta z ubezpieczenia SIPC, które chroni Twoje konto przed niewypłacalnością brokera, dla gotówki i papierów wartościowych do 500 000 USD, w tym 250 000 USD w gotówce. Dodatkowe ubezpieczenie jest dostępne za pośrednictwem Lexington Insurance Company. Zapewnia to pokrycie wykraczające poza SIPC w wysokości do 1,9 miliona USD w gotówce na klienta.
Aplikacja mobilna Wells Fargo Advisors
Wells Fargo Advisors zapewnia aplikację mobilną, która jest częścią programu Command Asset Program. Pozwala to właścicielowi konta na swobodne poruszanie się między bankowością internetową, pośrednictwem internetowym, przelewami i platformami Bill Pay.
Możesz również otrzymywać powiadomienia tekstowe i przenosić pieniądze między swoimi kontami Wells Fargo oraz kontami innych kwalifikujących się instytucji finansowych. Umożliwi to również deponowanie czeków z urządzenia mobilnego.
Dobry
- Szeroka gama produktów inwestycyjnych – Wells Fargo Advisors zapewnia pełną gamę produktów inwestycyjnych. Dają również możliwość wybrania poziomu usług od swojego menedżera inwestycyjnego.
- Dostęp do Twojego Doradcy Finansowego – Możesz skorzystać z menedżera, zespołu doradców Wells Fargo, zewnętrznego menedżera lub wybrać drogę „zrób to sam”.
- Usprawniona bankowość i inwestowanie – Jako klient organizacji Wells Fargo masz również dostęp do wszystkich usług bankowych, które firma ma do dyspozycji.
- Rozsądna struktura opłat – Opłata roczna w wysokości 100 USD zostaje zniesiona, jeśli spełniasz określone wymagania.
Źli
- Wysokie minimalne wymagania inwestycyjne – Jedynym obszarem poprawy jest minimalna inwestycja początkowa. Wartość 100 000 USD jest poza zasięgiem większości małych lub nowych inwestorów.
Streszczenie
Wells Fargo Advisors oferuje doskonały pakiet dla każdego, kto już korzysta z bankowości Wells Fargo i chce usprawnić działania ich bankowości i inwestycji, a może szukasz profesjonalnego zarządzania inwestycjami za rozsądną opłatą Struktura.