Facet Wealth Review 2022: Wyjątkowa firma zajmująca się planowaniem finansowym, której można zaufać?

Facet Wealth to firma zajmująca się planowaniem finansowym nowej generacji, która łączy każdego klienta z dedykowanym Certified Financial Planner™ do zarządzania inwestycjami, oszczędnościami, ubezpieczeniami, podatkami i planami majątkowymi. Każdy klient współpracuje bezpośrednio ze swoim CFP^® profesjonalny do tworzenia i zarządzania dynamicznym planem finansowym. Kiedy współpracujesz z doradcą za pośrednictwem Facet Wealth, płacisz tylko roczną opłatę zryczałtowaną na podstawie potrzebnych usług.

Niektórzy ludzie są pewni, że samodzielnie zarządzają swoimi finansami. Ale inni wolą pomoc eksperta, aby upewnić się, że są na dobrej drodze do osiągnięcia swoich celów finansowych. Jeśli potrzebujesz pomocy w zakresie planu finansowego, inwestycji, ubezpieczenia lub innych potrzeb finansowych, specjalista ds. CFP z Bogactwo aspektu może być właśnie dla Ciebie.

O bogactwie aspektu

Rozpoczęty w 2016 roku, Bogactwo aspektu łączy Cię z dedykowanym specjalistą ds. CFP, który pracuje bezpośrednio z Tobą. Wszyscy doradcy Facet są powiernikami, co oznacza, że ​​muszą stawiać Twoje najlepsze interesy ponad własne. Facet Wealth pobiera od klientów roczną opłatę, która nie jest oparta na ich majątku lub zarządzanych aktywach, ale na usługach, których potrzebują.

Niektóre osoby mogą samodzielnie poradzić sobie ze swoimi inwestycjami i planami finansowymi. Jednak wiele osób uważa, że ​​usługi doradcy finansowego są warte swojej ceny. Niezależnie od tego, czy chcesz, aby ktoś ułożył dla Ciebie plan, czy po prostu chcesz uzyskać profesjonalną drugą opinię na temat tego, co robisz, Facet Wealth może być dokładnie tym, czego potrzebujesz.

Facet Wealth może Ci pomóc w następujących usługach:

• Planowanie emerytury – Facet Wealth opracuje plan działania, który pomoże Ci osiągnąć cele emerytalne i upewni się, że rozumiesz zalecane przez nich strategie.
• Planowanie edukacji − Osobom z dziećmi Facet Wealth pokazuje możliwości płacenia za ich przyszłą edukację.
• Planowanie życia − Doradca Facet Wealth może pomóc w zaplanowaniu kamieni milowych w życiu, takich jak posiadanie dzieci, zakup domu lub wydatki na leczenie.
• Zarządzanie aktywami − Facet Wealth zarządza Twoimi inwestycjami, zapewniając zdywersyfikowany portfel, który odpowiada Twoim celom finansowym.
• Planowanie podatków − Możesz realizować swoje plany finansowe i minimalizować zobowiązania podatkowe.
• Ubezpieczenie − Jeśli masz pytania dotyczące ubezpieczenia, Twój doradca Facet Wealth może pomóc. Mogą polecić jedne z najlepszych planów ubezpieczeniowych dla Ciebie i Twojej rodziny.
• Planowanie nieruchomości − Jeśli masz osobistego adwokata, Facet Wealth będzie z nim ściśle współpracować przy tworzeniu planu spadkowego.
• Planowanie starszeństwa − Poczynione zostaną rezerwy dla Twojej rodziny lub organizacji charytatywnej. Twój doradca pokaże Ci, jak uporządkować swoje finanse.
• Zarządzanie długiem − Planowane konto wydatków może pomóc w zarządzaniu długiem.
• Zarządzanie przepływami pieniężnymi − Facet Wealth uważa, że ​​plany wydatków powinny być osobiste. Ocenią Twoją sytuację finansową i pomogą Ci znaleźć najlepszy styl zarządzania przepływami pieniężnymi.

Funkcje bogactwa aspektu

Facet Wealth oferuje wiele zalet i funkcji przydatnych dla klientów. Oto niektóre z najlepszych aspektów pracy z tą usługą.

Dedykowany Doradca Finansowy

Kiedy rejestrujesz się w Facet Wealth, jesteś sparowany z Specjalista ds. CFP — złoty standard ekspertyzy finansowej — który będzie z Tobą współpracować tak długo, jak pozostaniesz w firmie. Ta osoba pozna Ciebie i Twoją sytuację finansową. Będą z Tobą współpracować, aby pomóc Ci osiągnąć dobre samopoczucie finansowe.

Planiści Facet wiedzą, że życie zawsze się zmienia i wierzą, że plany finansowe powinny być dynamiczne. Twój planista będzie współpracował z Tobą, aby zaktualizować Twój plan finansowy lub inwestycje, gdy będziesz potrzebować zwrotu.

Doradcy w Facet Wealth to wszechstronni eksperci finansowi, którzy mogą całościowo spojrzeć na Twoje finanse, aby pomóc Ci z szerokim zakresem pytań i potrzeb finansowych.

Zarządzanie portfelem z obecnym brokerem

Doradcy Facet Wealth mogą przejąć stery i zarządzać wszystkimi Twoimi inwestycjami za Ciebie lub mogą współpracować z Tobą poprzez Twoje bieżące rachunki maklerskie.

Doradcy Facet Wealth pracują bezpośrednio z klientami w Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade i Pershing. Twój portfel będzie inwestowany głównie w fundusze ETF i fundusze inwestycyjne. A ich wybór opiera się na twoich celach finansowych i osobistej tolerancji na ryzyko.

Dodatkowo Twój portfel może być w pełni zarządzany przez Facet Wealth oraz okresowo przeglądany i równoważony. Twój ludzki doradca może również udzielić ci porad, które byłyby poza zakresem doradcy robo, na przykład jak zarządzać długiem. Lub jeśli wolisz samodzielnie zarządzać swoimi funduszami, możesz współpracować ze swoim doradcą, aby zarządzać swoimi 401(k), IRA, opcjami na akcje, świadczeniami pracowniczymi oraz innymi rachunkami i decyzjami finansowymi.

Panel finansowy

Klienci Facet Wealth mogą zalogować się w dowolnym momencie, aby wyświetlić swoje informacje na pulpicie nawigacyjnym Facet Wealth, gdzie mają dostęp do swoich osobisty „plan finansowy”.Obejmuje to podsumowanie ich celów, inwestycji, rachunków bankowych, ubezpieczeń, emerytury, majątku, długów, planowania majątku i innych szczegółów. Klienci mogą na pierwszy rzut oka monitorować swoje finanse i śledzić postępy w realizacji swoich celów finansowych.

Aby monitorować swoje informacje, musisz bezpiecznie połącz swoje konto Facet Wealth z innymi kontami finansowymi. Działa to podobnie do popularnych aplikacji finansowych, takich jak Mint, i należy to zrobić tylko raz. Facet Wealth korzysta z zastrzeżonego systemu opartego na solidnej i bezpiecznej platformie Amazon Web Services i gromadzi najbardziej aktualne informacje, dzięki czemu zawsze masz pod ręką informacje finansowe.

Doradcy powierniczy

Nie można nie docenić znaczenia pracy z doradcą, który jest powiernikiem.Powiernik oznacza, że ​​doradca musi na pierwszym miejscu postawić Twój interes. Chociaż możesz pomyśleć, że jest to oczywiste, gdy zatrudniasz kogoś, kto pomoże ci z pieniędzmi, nie zawsze tak jest.

Niektórzy planiści finansowi ze starej szkoły otrzymują prowizje od towarzystw funduszy inwestycyjnych, jeśli wysyłają aktywa klientów do tych funduszy. Ale te środki nie zawsze leżą w najlepszym interesie klienta. Kiedy pracujesz z planistą powierniczym zajmującym się wyłącznie opłatą (więcej o opłatach w następnej sekcji), jesteś w najlepszej sytuacji, aby zaspokoić swoje potrzeby. Planiści Facet Wealth nie zarabiają prowizji i nie mają produktów do sprzedania.

Jak działa aspekt bogactwa?

Doświadczenie Facet Wealth zaczyna się od 30-minutowej rozmowy wstępnej, podczas której szczegółowo przeanalizujesz swoje cele i aktualną sytuację finansową. To wstępne spotkanie przedstawia Twoje cele i plany oraz daje obraz tego, gdzie znajdują się Twoje finanse, aby Facet mógł zrozumieć usługi i wsparcie, których będziesz potrzebować. Jeśli jesteś zadowolony z połączenia, możesz zapisać się na taki plan, który odpowiada Twoim potrzebom. Nie ma presji.

Po zarejestrowaniu się możesz rozmawiać ze swoim doradcą telefonicznie lub za pomocą wideokonferencji, a rozmowy można planować poza normalnymi godzinami pracy. Ty wybierasz, który najlepiej odpowiada Twoim potrzebom.

Klienci planują rozmowy wideo i telefoniczne bezpośrednio ze swoimi planistami. Nie ma call center. Klienci mogą planować spotkania ze swoim planistą w miarę potrzeb lub mogą trzymać się standardowego harmonogramu i spotykać się z planistą w regularnych odstępach czasu kilka razy w roku.

Jak Facet Wealth podchodzi do inwestowania?

Facet Wealth uważa, że ​​życie finansowe człowieka powinno zaczynać się od spersonalizowanego i możliwego do wykonania planu. Każda strategia, którą tworzą ich wiodący planiści, obejmuje alokację aktywów odpowiednią do ryzyka, dywersyfikację, niskie koszty i efektywność podatkową.

Podstawowe zasady Facet Wealth mówią, że wszystko zaczyna się od planu. Musisz mieć perspektywę długoterminową, a dyscyplina napędza sukces. Podchodzą do inwestowania za pomocą spersonalizowanych strategii i opierają się na planowaniu.

Aspekt bogactwa cen

Ceny Facet Wealth wahają się od 1800 do 6000 dolarów rocznie. W zależności od Twojej sytuacji, ta cena może być nieco wysoka dla Twoich potrzeb. Jednak osoby posiadające znaczne aktywa mogą zaoszczędzić pakiet, korzystając z Facet Wealth w porównaniu z doradcą, który pobiera opłaty na podstawie zarządzanych aktywów. Opłaty ryczałtowe są konkurencyjne w porównaniu z wieloma tradycyjnymi planistami finansowymi opartymi wyłącznie na opłatach iw wielu przypadkach mogą być niższe.

Podstawowy poziom członkostwa w wysokości 1800 USD rocznie może nie obejmować wszystkiego, czego szukasz. Najwyższe poziomy usług są idealne dla właścicieli firm i osób o wysokiej wartości netto. Większość ludzi wyląduje gdzieś pośrodku. Obejmuje to planowanie edukacji, ubezpieczenia emerytalnego i ubezpieczeniowego, usługi, które są dostosowane do przeciętnej osoby szukającej doradcy finansowego.

Dla kogo najlepsze jest bogactwo aspektu?

Facet Wealth jest najlepszy dla inwestorów, którzy chcą bardziej kompleksowego planowania finansowego i mają średni lub wysoki poziom aktywów. Jeśli nie potrzebujesz porady finansowej lub inwestycyjnej lub nie masz wielu aktywów finansowych, nie uzyskasz najlepszej wartości po uiszczeniu rocznej opłaty.

Ostatnie przemyślenia na temat bogactwa aspektu

Facet Wealth oferuje tradycyjne doradztwo finansowe za pośrednictwem telefonu i wideokonferencji. Ze względu na przejrzystą, stałą cenę i status powiernika jest to dobry wybór dla osób, które chcą pracować z doradcą finansowym na odległość. Jeśli szukasz ludzkiego planisty finansowego do współpracy, zdecydowanie warto sprawdzić Facet Wealth.