Pozytywna recenzja 2022: Znajdź swoją osobowość inwestycyjną

Większość ludzi wie, że powinni inwestować, ale często nie wie, jak zacząć lub w co inwestować. A ponieważ wiele platform finansowych ignoruje emocjonalny element inwestowania, wiele osób w ogóle boi się zacząć.

Pozytywnie działa, aby to zmienić, wprowadzając inteligencję emocjonalną do inwestowania i pokazując inwestorom, że mogą zbuduj portfolio to daje im pieniądze, a także jest zgodne z ich wartościami. Służy zarówno inwestorom, jak i doradcom finansowym, łącząc ich w długoterminowe relacje oparte na osobowości finansowej inwestora, celach i wartościach inwestycyjnych.

Co jest pozytywne?

Positivly to platforma doradztwa inwestycyjnego. Pomaga poznać Twoją osobowość inwestycyjną i łączy Cię z doradcą finansowym. Pomaga też doradcom finansowym poprawić wyniki dla swoich klientów.

Firma Positivly została założona przez ekspertów w dziedzinie finansów, edukacji, filantropii, szczęścia i technologii, aby wnieść inteligencję emocjonalną do inwestowania. A firma jest zarejestrowanym doradcą inwestycyjnym SEC od listopada 2020 r.

Co to oferuje?

Pozytywnie oferuje inwestorom dwie podstawowe usługi:

Jak to działa?

Najpierw weź bezpłatną ocenę finansową. Ocena zawiera 21 pytań i dotyczy takich tematów jak:

• Twoja tolerancja na ryzyko inwestycyjne
• Twoje priorytety finansowe
• Jak ważne są Twoje osobiste wartości w Twoich finansach
• Twój poziom komfortu inwestowania i doświadczenie
• Twoje obecne aktywa inwestycyjne

Strona internetowa pokazuje następnie wyniki Twojej osobowości finansowej. Pozytywnie opiera się to na czterech czynnikach: celu, bezpieczeństwie, dotyku i punktach widzenia. A te czynniki mierzą, jak ważne są dla Ciebie Twoje wartości podczas inwestowania, Twoja tolerancja na ryzyko, pragnienie nawiązania znaczących relacji związanych z inwestowaniem i nie tylko.

Po zakończeniu oceny otrzymasz wiadomość e-mail z Twoją osobowością finansową. Możesz również zdecydować się na połączenie z doradcą finansowym, który pasuje do Twojej osobowości.

Dla kogo to jest?

Pozytywnie ma dwie grupy docelowe: inwestorów i doradców. To może być właśnie dla Ciebie, jeśli chcesz zacząć inwestować i nie wiesz, od czego zacząć. Lub pasuje, jeśli już inwestujesz, ale nie jesteś pewien, czy stosujesz strategię, która naprawdę Ci odpowiada.

Pozytywnie współpracuje również z doradcami finansowymi. Jako inwestor możesz być zainteresowany Positivly, jeśli wolisz zatrudnić doradcę do zarządzania Twoimi inwestycjami. Po podjęciu bezpłatnej oceny firmy dopasuje Cię ona do doradcy, który pasuje do Twojej osobowości.

Opłaty

Pozytywnie jest darmowy dla inwestorów. Weź udział w bezpłatnym quizie, a znajdziesz w nim doradców finansowych, którzy będą pasować do Twojej osobowości i celów inwestycyjnych. Firma zarabia na doradcach finansowych, którzy płacą za korzystanie z jej platformy.

Jak tam obsługa klienta?

Najłatwiejszym sposobem skontaktowania się z Positivly jest skorzystanie z czatu na żywo na jego stronie internetowej. Członek zespołu jest dostępny na czacie w zwykłych godzinach pracy firmy, od poniedziałku do piątku o 10:00. do 19:00 Czas wschodni. Witryna zawiera również linki do swoich stron w mediach społecznościowych, na których klienci mogą wysłać firmie wiadomość.

Czy to bezpieczne?

Pozytywnie jest całkowicie bezpieczny w użyciu. Ocena inwestora jest bezpłatna. I wymaga tylko Twojego imienia i adresu e-mail. Nie musisz udostępniać Positivly żadnych informacji finansowych ani łączyć żadnych kont bankowych. Oznacza to, że nie ma ryzyka, że ​​Twoje dane osobowe zostaną naruszone.

Za I przeciw

Najlepsze alternatywy

Positivly stosuje wyjątkowe podejście do inwestowania, dopasowując Cię do doradcy na podstawie osobistej oceny, która analizuje Twoją osobowość finansową. Takie podejście pomaga znaleźć doradców, którzy są dobrze dopasowani zarówno z perspektywy emocjonalnej, jak i finansowej.

I chociaż niewiele innych robi dokładnie to, co robi Positivly, kilka firm wykorzystuje spostrzeżenia dotyczące Twoich celów finansowych i stylu inwestowania, aby zapewnić strategię inwestycyjną. Kilku konkurentów do rozważenia to:

• Kapitał osobisty: Podobnie jak Pozytywnie, Kapitał Osobisty łączy Cię z prawdziwym doradcą finansowym. Ale Personal Capital ma własnych wewnętrznych doradców w ramach usługi zarządzania majątkiem.
• Doskonalenie: Chociaż Betterment nie ma rzeczywistych doradców finansowych, dopasowuje Cię do inwestycji na podstawie osobistej oceny. Betterment to doradca robo, który buduje Twój portfel inwestycyjny w oparciu o Twoje cele finansowe, tolerancję ryzyka i inne czynniki.
• Ellevest: Jedną z zalet Positivly jest to, że dopasowuje inwestorów do doradców, którzy pomogą im inwestować celowo. Ellevest pomaga również klientom celowo inwestować. Tworzy dla Ciebie portfolio w oparciu o Twoje cele i wartości.

Podsumowanie: czy warto?

Jeśli zastanawiasz się, czy warto spróbować Positivly, odpowiedź brzmi: prawdopodobnie. Dobrą wiadomością z Positivly jest to, że jest bezpłatny dla inwestorów. Jako minimum możesz:

1. Zrób bezpłatną ocenę.
2. Dowiedz się więcej o swojej osobowości finansowej.
3. Uzyskaj wskazówki dotyczące inwestycji, które mogą dobrze pasować do Twojego portfela.

Pozytywnie dopasowuje Cię również do doradcy, który pasuje do Twojej osobowości finansowej. Rejestracja nie wiąże się z żadnym zobowiązaniem ani wymogiem, więc nic nie tracisz, poddając się ocenie i poznając dostępnych doradców.