Crowdfunding av eiendommer har kommet raskt de siste årene som en alternativ måte å kjøpe seg inn i en alternativ investering. Eiendom tilbyr en kraftig diversifisering i en ellers all-papir investeringsportefølje. Det er en "hard eiendel", snarere enn aksjer og obligasjoner, som enten representerer et brøkdel av eierskap i et selskap eller en del av gjelden som organisasjonen skylder. Dessuten har eiendom potensial til å prestere godt når papirmidler er på vei i feil retning.
Fra en investors ståsted er problemene med eiendom både størrelsen på investeringen og den praktiske formen for å forvalte den. Eiendomsmassefinansiering lar deg investere i eiendom uten å stå overfor noen av disse begrensningene.
Spørsmålet kommer ned til hvilken eiendomsbasert crowdfunding -plattform du vil investere med. Det åpner vår debatt om Modiv vs. Fundrise vs. PeerStreet.
| Høydepunkter |  |
 |
 |
| Vurdering | 9/10 | 8/10 | 8/10 |
| Minimum investering | $500 | $5 | $1,000 |
| Kontogebyrer | 1 år | Ingen | 0,25% - 1,0% installasjonsgebyr |
| Privat REIT | |||
Melde deg påLes anmeldelse
|
Melde deg på Les anmeldelse |
Les anmeldelse |
Om Modiv
Besøk Modiv
|
Når du investerer med Modiv, investerer du i eiendomsinvesteringstruster (REITs), som hver er en portefølje av eiendommer. En av fordelene med et REIT er at 90% av fortjenesten ved lov må deles ut til investorer. Og siden eiendom innebærer utgifter som avskrivninger, kommer noen av disse distribusjonene tilbake på skattefri basis.
En av de store fordelene med å investere hos Modiv er at du ikke trenger å være en akkreditert investor. Du kan også begynne å investere med så lite som $ 500 og noen ganger mindre, avhengig av REIT du investerer i.
Om Fundrise
Besøk Fundrise
|
Om PeerStreet
PeerStreet Review
|
PeerStreet er en peer-to-peer (P2P) -tjeneste for eiendomsfinansiering. Når du investerer penger gjennom PeerStreet, er du det investere i lån til eiendom gründere som bruker tjenesten for å få finansiering. Men siden disse lånene er sikret av den underliggende eiendommen, er de faktisk lavere risiko enn investeringene du kan gjøre på P2P -plattformer for forbrukslån.
PeerStreet gjør det mulig for investorer å investere direkte i individuelle eiendomslån. Og siden de er lån, snarere enn egenkapitalposisjoner, gir de mer forutsigbar inntekt. Imidlertid er PeerStreet ikke en direkte utlåner. I stedet gir det et sekundært marked for eksisterende lån fra etablerte långivere. Dette reduserer risikoen for lånene, siden de anses som "erfarne" (i motsetning til helt nye lån uten betalingsliste).Hvordan er de like?
Alle tre tjenestene har noen lignende funksjoner.
| Begrenset likviditet | Crowdfunding -investeringer i eiendommer er langsiktige og kan vanligvis ikke likvideres før avtalen betaler seg. |
|---|---|
| Potensial for å tape penger | Sant med alle tre plattformene. |
| IRA -kontoer | Tilbys av alle tre. |
| Inntektsfordeling | Modiv og PeerStreet fordeler hver inntekt to ganger i måneden, mens Fundrise -utdelinger er kvartalsvis. |
Hvordan er de forskjellige?
La oss se på områdene der Modiv, Fundrise og PeerStreet er forskjellige.
| Plattform Formål | Modiv investerer i næringseiendommer, PeerStreet investerer i boligeiendommer, og Fundrise investerer i begge deler. |
|---|---|
| Akkrediterte investorkrav | Nei for Modiv og Fundrise, ja for PeerStreet. |
| Investeringer tilbys | PeerStreet tilbyr lånesedler, mens Modiv og Fundrise tilbyr REIT (pluss eFunds etter Fundrise). |
| Gebyrer | Modiv belaster effektivt 3% på sine REITs, Fundrise belaster 1% på sine REITs og midler, og PeerStreet belaster 0,25% til 1,00%. |
| Kundeservice | Modiv og PeerStreet er tilgjengelig på telefon i vanlige åpningstider. Fundrise er kun tilgjengelig via e -post. |
| Tilgjengelighet Modiv | er tilgjengelig for investorer i 24 stater; Fundrise og PeerStreet er tilgjengelig i alle 50 stater. |
Unike egenskaper
Funksjoner Unikt for Modiv
En av de store fordelene med Modiv er kvaliteten på eiendommene selskapet investerer i. Den leier først og fremst til store selskaper ved å bruke det som er kjent som trippel netto leieavtaler. Dette er leiekontrakter der leietaker betaler eiendomsskatt, forsikring og reparasjoner og vedlikehold - i tillegg til grunnleien. Det fjerner store utgifter fra Modivs side av hovedboka.
Modiv har tre forskjellige REIT -er du kan investere i, basert på din preferanse for typer eiendommer de inkluderer.
Funksjoner som er unike for Fundrise
Fundrise investerer pengene dine gjennom sine proprietære eREITs og eFunds. Det tilbyr alternativer for inntekt, vekst eller begge deler. I motsetning til de to andre plattformene investerer den i både næringseiendom og bolig. Den er tilgjengelig i alle 50 stater.
Funksjoner Unikt for PeerStreet
PeerStreet investeringer er i eiendomsgjeld, ikke egenkapital. I motsetning til boliglån er de kortsiktige, og de varer mellom seks og 36 måneder. I stedet for å investere i store kommersielle prosjekter, gis lånene først og fremst til eiendomsinvestorer, som kjøper eneboliger for enten leieinntekter eller fikse og snu tilbud. Det er den viktigste grunnen til at lånevilkårene er så korte.
Investoren kjøper ikke hele lånet, men kjøper i stedet deler av det, referert til som "notater", for $ 1000 hver. Og siden PeerStreet har mange potensielle lån, kan du velge de du vil investere i og til og med sette kriterier for hvilke typer du vil kjøpe. Det vil gi deg større kontroll enn du vil ha på de fleste crowdfunding -plattformer for eiendom.
Minimum investering
Modiv har vanligvis en minimumsinvestering på $ 500 for hver av sine REIT -er. Imidlertid kan du kanskje investere i BRIX Student Housing REIT med så lite som $ 5. Det er en tillit som investerer i nylig konstruerte eiendommer på høyskoler og universitet.
Fundrise og PeerStreet krever hver en minimuminvestering på $ 1000 for en enkelt investering.
Årlige avgifter
Det er ingen avgifter for å investere med Modiv. Mens typiske REITs betaler 10% av sin årlige inntekt for gebyrer, for eksempel eiendomsforvaltning, belaster Modiv bare 3%. Det betyr at 97% av inntekten fra en REIT vil komme direkte til deg som investor.
Fundrise belaster 1% av investeringen din i enten et eREIT eller eFund.
Det er ingen avgifter å investere med PeerStreet. Men plattformen tar mellom 0,25% og 1,00% for hver låninvestering. Det nøyaktige beløpet du betaler vil være spesifikt for det bestemte lånet du investerer i.
Fremragende funksjoner
Modiv
Modiv deler ut utbytte til investorer to ganger hver måned. Det er en utmerket crowdfunding -plattform for investorer som leter etter vanlig inntekt.
Fundrise
Fundrise lar deg investere i enten næringseiendom eller boligeiendom, inkludert enfamilieeiendommer. Du kan investere for inntekt, vekst eller begge deler. Omtrent som Modiv, investeringen din gjøres gjennom en REIT eller et fond.
PeerStreet
PeerStreet fokuserer også på å generere jevn investeringsinntekt. Men det får jobben gjort ved å investere i eksisterende eiendomslån. Dette gjør dem sikrere investeringer, fordi eksisterende lån har en bevist betalingsliste. Lån er også kortsiktige, siden de er gjort til små investorer for utleieeiendommer og fikse-og-vende transaksjoner.
Kundeservice
- Modivs kundeservice er tilgjengelig via telefon, e -post eller online kontakt i vanlige åpningstider.
- Fundrices kundeservice er via e -post, selv om du kan ha telefontilgang hvis du blir med i tjenesten.
- Kundeservicen til PeerStreet er tilgjengelig via telefon eller online meldinger i vanlige åpningstider. Imidlertid kommer svar på nettet ikke vanligvis før neste virkedag.
Sikkerhet
Modiv opprettholder teknologi og informasjonsstyringssystemer designet for å beskytte konfidensialiteten og sikkerheten til dine personlige opplysninger. Selskapet begrenser også tilgangen til ikke -offentlig personlig informasjon til bare de som har et legitimt forretningsbehov for det eller der det er lovpålagt.
Fundrise tilbyr tofaktorautentisering som en valgfri sikkerhetsfunksjon. Den bruker også sikkerhet på banknivå ved å kryptere investorinformasjon med en AES -symmetrisk nøkkel. Alle tilkoblinger til plattformen er kryptert over “https” med transportlagsikkerhet (TLS).
PeerStreet online transaksjoner utføres over en sikker og kryptert tilkobling ved hjelp av SSL/TLS, som brukes av alle banker og finansfirmaer. Personopplysninger lagres ved hjelp av offentlig nøkkelkrypteringsteknologi i selskapets datasenter. I mellomtiden gjennomgår leverandøren av webhotelltjenester regelmessige penetrasjonstester i sårbarhetsvurderinger.
Hvem er de best for?
Modiv vil fungere best for investorer som leter etter fast inntekt. Ikke bare vil du motta utbytte to ganger hver måned, men du får 97% av overskuddet som genereres av REIT du investerer i. Det er også en utmerket investering for nye og små investorer som ønsker å sette seg inn i næringseiendom. Minimumsinvesteringen på 500 dollar og mangelen på godkjent krav til investorstatus åpner plattformen for investorer på alle nivåer.
Fundrise er for investorer som er ute etter vekst, enten som hovedmål eller sammen med inntekt. Dette vil kreve en høyere risikotoleranse, siden verdsettelse av eiendommer aldri er garantert, og investeringen må holdes helt til slutten før gevinsten realiseres.
PeerStreet er flott for alle som ønsker å investere i fast-og-vende eiendomsavtaler. Det er akkurat som du ser på HGTV. Du trenger ikke å bli skitten på hendene eller ta all risikoen som er involvert i denne prosessen. Ved å låne til folk som gjør det, kan du tjene renter godt over det som er tilgjengelig i tradisjonelle kilder.
Hvilken er best?
Totalt sett ser det ut til at vinneren er det Fundrise.
- For det første trenger du ikke å være en akkreditert investor for å delta på plattformen.
- For det andre krever det en lav minimumsinvestering på bare $ 1000. For det tredje er årsavgiften på 1%, selv om den ikke er den laveste på denne listen, absolutt rimelig.
- Og sannsynligvis viktigst, Fundrise er den eneste av de tre plattformene som tilbyr vekstpotensial.
Alle som noen gang har investert i eiendom vet at verdsettelse er nøkkelen. De andre plattformene kan tilby sikrere inntektsstrømmer i form av månedlige fordelinger, men de kan ikke matche den generelle gevinsten fra prisstigning på eiendom.