10 beste fundrise-alternativer (2022)

Hvis du ønsker å investere i eiendom uten mye kapital, er Fundrise et av de beste alternativene dine. Denne crowdfunding-plattformen tar bare $10 for å komme i gang. Og med lave og enkle avgifter er det et populært valg med god grunn.

Derimot, Fundrise er et av mange crowdfunding-selskaper der ute. Og avhengig av dine investeringsmål, ønsket avkastning og kapital, kan noen selskaper være overlegne.

Det er derfor vi skisserer de beste Fundrise-alternativene du kan bruke for å diversifisere porteføljen din med eiendom. Noen er åpne for akkrediterte investorer mens andre er åpne for alle, så det er et alternativ for hver investor.

De beste Fundrise-alternativene for eiendomsinvestering

Crowdfunding-selskaper for eiendom har vokst i antall og popularitet de siste årene. Og dette er gode nyheter siden det kommer investere i eiendom mye enklere, og i mange tilfeller mindre risikabelt enn å kjøpe individuelle eiendommer selv.

Vi tror Fundrise er et av de beste crowdfunding-selskapene der ute. Men hvis du ser etter andre alternativer, er følgende alternativer et utmerket utgangspunkt.

CrowdStreet

Til akkrediterte investorer, CrowdStreet er et av de beste Fundrise-alternativene som også lar deg investere i kommersiell eiendom av høy kvalitet.

Denne crowdfunding-plattformen har to hovedmåter å investere på: gjennom direkte avtaler på markedsplassen og gjennom kommersielle REITs. I følge CrowdStreet er det bare 2 % eller så av avtalene som kommer ut på markedet, så det er en streng vurdering prosess.

Til dags dato har CrowdStreet finansiert over 629 avtaler, med $3,16 milliarder investert og $591 millioner i distribusjoner. Den har også en internrente på 18,3 % (IRR) i skrivende stund. Når det gjelder gebyrer, varierer de fra rundt 2 % til 5 %, men varierer etter prosjekt og kan noen ganger være lavere.

Plattformen åpner også sakte opp REIT-er og avtaler for ikke-akkrediterte investorer, noe som gjør den enda mer avrundet.

Kom i gang med CrowdStreet | CrowdStreet anmeldelse

Streitwise

Hvis du ønsker å investere i eiendom for jevn utbytteinntekt, Streitwise er et utmerket alternativ til Fundrise. Med over 8 % i årlig utbytte for de siste 20 kvartalene, har den en sterk merittliste. I tillegg har Streitwise tilbud for både akkrediterte og ikke-akkrediterte investorer og har et investeringsminimum på $5 000.

I likhet med Fundrise og andre plattformer, fokuserer Streitwise på kommersielle REITs som er aksjebaserte investeringer. Det er for øyeblikket ett REIT-tilbud i skrivende stund som er rettet mot 8 % til 9 % årlig utbytte.

For gebyrer belaster Streitwise 3 % på forhånd og 2 % på årsbasis. Dette er dyrere enn Fundrise, men Streitwise prioriterer høye, stabile kvartalsvise utbyttebetalinger. Oppgitt utbytte er også fratrukket gebyrer.

Kom i gang med Streitwise | Streitwise anmeldelse

Første etasje

De fleste Fundrise-alternativer er avhengige av aksjebaserte investeringer for å generere avkastning for aksjonærene. Dette betyr vanligvis en langsiktig investeringsperiode og noen ganger høyere kapitalkrav.

I motsetning til dette spesialiserer Groundfloor seg på gjeldsbasert eiendomsinvestering. Som medlem er du med på å finansiere eiendomsutviklingsprosjekter. Du trenger bare $10 for å finansiere et lån, og lån på Groundfloor-markedsplassen inkluderer informasjon om prosjektet, tidsramme og målavkastning.

Hvis du vil ha kortsiktige investeringer, er Groundfloor et bedre alternativ enn de fleste selskaper som Fundrise. Det har sett 10,5 % gjennomsnittlig årlig avkastning til dags dato. Og investorer betaler ikke gebyrer siden låntakere dekker alle kostnadene.

Bare vær oppmerksom på at gjeldsinvestering kan medføre mer risiko enn aksjeinvestering i eiendom. Hvis låntakere går konkurs eller får et prosjekt mislykkes, er det usannsynlig at du kan få tilbake alle pengene dine. Minimum 10 USD betyr imidlertid at du kan diversifisere låneporteføljen din for å redusere risikoen.

Kom i gang med første etasje | Gjennomgang i første etasje

RealtyMogul

Et annet populært alternativ for investorer for å få tilgang til næringseiendom er RealtyMogul. I likhet med CrowdStreet tilbyr RealtyMogul REITs og direkte avtaler til medlemmene. REITs er utmerket for diversifisering, mens direkte avtaler lar deg investere for mer spesifikke mål, som utbytteinntekter eller verdistigning.

Det er et minimum på $25 000 for de fleste RealtyMogul-investeringer. Derimot, REIT-ene har et minimum på $5 000 og er også åpne for ikke-akkrediterte investorer.

Gjennomsnittlig avkastning varierer avhengig av prosjektet du investerer i. For eksempel har RealtyMogul's Income REIT gitt en avkastning på 6-8 % årlig i gjennomsnitt, men 14,8 % i løpet av de siste 12 månedene. For gebyrer belaster RealtyMogul 1 % til 1,25 % årlig for de fleste investeringer.

Kom i gang med RealtyMogul | RealtyMogul anmeldelse

Yieldstreet

Av alle Fundrise-alternativene der ute, er Yieldstreet det mest mangfoldige. Dette selskapet gir investorer tilgang til en rekke alternative aktivaklasser. Dette inkluderer eiendom, men også investeringer som kunst, kryptovalutaer, og kortsiktige notater.

Det som er tiltalende med Yieldstreet er at du kan investere i Prism Fund med bare $500. Dette fondet er en renteportefølje av en rekke aktivaklasser som fin kunst, eiendom og forbruksvarer. Ikke-akkrediterte investorer kan investere i Prism Fund, men du trenger akkreditering for å investere i individuelle tilbud.

Når det gjelder eiendom, har Yieldstreet også mange muligheter, inkludert en Growth and Income REIT. Disse REIT-ene har et investeringsminimum på $5 000, og du kan også investere i direkte eiendomsavtaler. I følge Yieldstreet, dets eiendomstilbud har sett en 9,96 % netto annualisert avkastning (IRR) siden starten.

For gebyrer krever Yieldstreet rundt 2 % til 2,5 % i årlige administrasjonsgebyrer avhengig av avtalen. Annonserte målavkastninger er eksklusive gebyrer.

Kom i gang med Yieldstreet | Yieldstreet Review

Takdekke

Mange Fundrise-alternativer spesialiserer seg på næringseiendom og bruker en crowdfunding-modell. Men hva om du ønsker å legge til eneboliger i eiendomsporteføljen din?

Det er der selskaper liker Takdekke kom inn. Plattformen hjelper deg med å finne og investere i tilgjengelig utleieeiendommer. Det er også porteføljer av flere boliger hvis du virkelig ønsker å komme inn i utleierbransjen.

Roofstock gir også rikelig med listeinformasjon, inkludert en nabolagsscore og gjennomsnittlig årlig avkastning. Du kan til og med se plantegninger og ta en 3D-omvisning pluss gjennomgå tittelrapporter og forsikringstilbud. Og du får tilgang til gjeldende leieavtale og leietakerdetaljer pluss betalingshistorikkinformasjon.

Eiendommene må bestå Roofstocks befaring før de blir listet opp. Du kan også velge Roofstocks eiendomsforvaltningstjeneste hvis du vil holde ting passive.

Det er teknisk sett ingen minimumsinvesteringskrav. Kontanter eller finansieringsavtaler vil imidlertid ha ulike krav avhengig av eiendommen. For fess, tar Roofstock 0,50 % eller $500, avhengig av hvilken som er høyere når du godtar en avtale.

Kom i gang med taktekking | Takstokkanmeldelse

DiversyFund

En av Fundrises hovedfordeler er at den har et lavt investeringsminimum. DiversyFund er lik og krever bare $500 for å begynne å investere i sin kommersielle REIT. Det er også åpent for ikke-akkrediterte investorer som Fundrise og er en av selskapets nærmeste konkurrenter.

Hovedforskjellen mellom Fundrise og DiversyFund er at DiversyFund bruker en fullstendig verdiøkende tilnærming. Dette betyr at den kjøper eiendomskomplekser, investerer i forbedringer og genererer avkastning gjennom både leieinntekter og verdistigning.

Fangsten er at DiversfyFund betaler ut investorer på slutten av crowdfunding-perioden, som vanligvis er fem år. Derimot betaler Fundrise kvartalsvis utbytte. Derimot, DiversyFund har vist sterk avkastning i sine tidlige dager, med en gjennomsnittlig avkastning på over 15 % i 2017 og 2018. Den krever 2 % i årlige forvaltningsgebyrer for sitt nåværende REIT-tilbud.

Vi foretrekker generelt Fundrise siden det har flere tilbud og fleksibilitet. Du kan lese innlegget vårt på Fundrise vs. DiversyFund for fullstendig sammenbrudd.

Kom i gang med DiversfyFund | Gjennomgang av DiversyFund

PeerStreet

PeerStreet er et annet populært selskap som Fundrise som spesialiserer seg på gjeldsinvestering. Plattformen kobler deg til landsdekkende private långivere og meglere som spesialiserer seg på eiendomsutvikling. Som medlem kan du bla gjennom en markedsplass med investeringer, hver med forskjellige avkastninger, lånebetingelser og belåningsgrad (LTV).

Det er et investeringsminimum på $1000, og du må være en akkreditert investor. Det som er interessant med PeerStreet er at du også kan aktivere automatisert investering for å reservere plass i investeringer som oppfyller kriteriene dine så snart de publiseres. Og PeerStreet publiserer tilbud hver dag, så markedsplassen er veldig aktiv.

Du får betalt med månedlig rente på kontoen din. Lånebetingelser er også tilgjengelig for 1 til 36 måneder, tilbyr kortsiktig investering muligheter.

Avkastningen varierer fra 6 % til 12 % årlig avhengig av risikoprofilen til en investering og andre faktorer. Selskapet tar 1 % i årlig forvaltningshonorar.

Igjen, investering i gjeld medfører risiko siden låntakere kan falle bak på betalinger eller mislighold. Så vurder gjeldsinvestering nøye og diversifiser gjeldsporteføljen din over flere lån hvis mulig for å redusere risikoen.

Kom i gang med PeerStreet | PeerStreet anmeldelse

AcreTrader

Hvis du ønsker å legge til en alternativ aktivaklasse til porteføljen din, er AcreTrader et Fundrise-alternativ verdt å vurdere. Dette selskapet lar akkrediterte investorer kjøpe andeler av jordbruksland, og gir et stabilt alternativ til næringseiendom.

Jordbruksland genererer også avkastning på to måter: gjennom potensiell verdistigning og årlige kontante leiebetalinger fra bønder. I følge AcreTrader er målet for årlig IRR 7% til 9%, og det utbetaler utbytte hver desember.

Det er et investeringsminimum på $10 000, selv om noen avtaler krever $15 000 til $25 000 eller mer for å bli med. AcreTrader deler jordbruksland i aksjer som representerer 1/10 av en dekar. De fleste muligheter har en oppbevaringsperiode på 5 til 10 år. Det er også en sekundær markedsplass hvor du kan selge aksjer som du kan med Fundrise.

Når det gjelder gebyrer, belaster AcreTrader 0,75 % i årlige administrasjonsgebyrer. Totalt sett er det en svært illikvid investering, men den tilbyr potensialet for jevn kontantstrøm og verdistigning.

Kom i gang med AcreTrader

Ankomne hjem

Som en av de nyere aktørene innen crowdfunding-området for eiendom, har ikke Arrived Homes en omfattende merittliste. Men selskapet lar deg investere i utleieeiendommer med bare $100, slik at du kan tjene stabile passive inntekter fra leiebetalinger.

Du trenger ikke å være en akkreditert investor. Og $100-kravet gjør Arrived Homes og utmerket måte å investere i eiendom med lite penger. Investorer kan også dra nytte av eiendomsverdi sammen med månedlige leiebetalinger.

Arrived Homes har ikke solgt eiendommer ennå, så det har ikke data om gjennomsnittlig avkastning fra verdistigning. Men når det gjelder årlige utbyttebetalinger, har det vært i gjennomsnitt 3,2 % til 7,2 % siden starten i 2019. Totalt, Arrived Homes estimerte 9,3 % til 13,3 % årlig gjennomsnittlig avkastning når man tar hensyn til verdistigning.

Selskapet krever et engangsinnkjøpsgebyr og årlige formuesforvaltningsgebyrer som varierer etter eiendom. Denne årlige avgiften er vanligvis rundt 1 %, som er det samme som Fundrise.

Kom i gang med ankomne hjem

Hvordan velge det beste Fundrise-alternativet

Med så mange Fundrise-konkurrenter der ute, kan det føles overveldende når du velger.

Imidlertid er det flere faktorer vi tok i betraktning når vi kom opp med listen vår over de beste Fundrise-alternativene. Du kan også vurdere disse faktorene når du veier fordeler og ulemper ved hver plattform:

Minimum investering

Fundrise er en av våre favoritt crowdfunding-plattformer fordi du bare trenger $10 for å investere. Men andre toppalternativer hvis du er det investere med lite penger inkluderer Groundfloor, Arrived Homes og DiversfyFund.

Akkrediteringskrav

Plattformer som CrowdStreet og Yieldstreet henvender seg stort sett til akkrediterte investorer og har bare noen få midler for ikke-akkrediterte investorer. For å bli en akkreditert investor må du:

• Ha en nettoverdi på minst 1 million dollar alene eller sammen med en ektefelle (ekskludert verdien av din primære bolig.)
• Opptjent inntekt som overstiger $200 000 (eller $300 000 med en ektefelle) i løpet av de to foregående årene og forvent det samme for dette året.

Igjen, crowdfunding-plattformer legger i økende grad til REIT-er for ikke-akkrediterte investorer. Men vurder dette kravet når du ser gjennom listen vår over de beste Fundrise-alternativene.

Holdeperiode og likviditet

Med Fundrise kan du selge aksjer tidlig på en sekundær markedsplass. Du betaler en bot på 1 % hvis du selger før fem år og ingen gebyrer hvis du har holdt aksjer lenger. Dette bidrar til å forbedre likviditeten for en aktivaklasse som vanligvis er svært illikvide.

Holdeperioder og sekundære markedsplasser er et område hvor Fundrise-alternativene er svært forskjellige. For eksempel låser selskaper som DiversyFund deg inne i rundt fem år. I motsetning til dette har plattformer som AcreTrader sekundære markedsplasser hvor du kan prøve å selge aksjer.

Når det er sagt, er eiendom fortsatt ganske illikvide, selv med sekundære markedsplasser. Mer likvide investeringsalternativer inkluderer aksjer, børshandlede fond, og kryptovaluta i mange tilfeller.

Utbetalingsplan

Med Fundrise får du utbetalt kvartalsvis utbytte. Du kan reinvestere utbytte i flere aksjer eller ta ut penger. Denne fleksibiliteten er en annen grunn til at Fundrise er markedsleder.

Vurder hvilken utbetalingsplan din utvalgte crowdfunding-plattform har. Hvis du vil fast inntekt, alternativer som Arrived Homes og PeerStreet som betaler investorer månedlig kan være noe for deg. Men hvis du ikke har noe imot å vente på en engangsbetaling eller årlige betalinger, er andre alternativer mulige.

Fare

Som andre aktivaklasser er det viktig å forstå din risikotoleranse når du investerer i eiendom.

Crowdfunding-selskaper bidrar til å redusere risiko ved å tilby REITs, slik at du får eksponering mot en rekke eiendommer. Men hvis du går ned på gjeldsinvesteringsveien med selskaper som Groundfloor og PeerStreet, tar du mer risiko. Og investere i individuelle avtaler på plattformer som CrowdStreet og RealtyMogul kan også bære mer risiko.

Riktignok mer risiko kan betyr høyere avkastning. Men det er viktig å tenke på hvilket risikonivå du er komfortabel med.

Bunnlinjen

Takket være crowdfunding-plattformer trenger du ikke ha hundretusenvis av dollar for å investere i eiendom. Og du har nå fleksibiliteten til å velge mellom kommersielle, bolig- og gjeldsbaserte investeringer.

Mellom Fundrise og de andre selskapene i rommet har du også mange alternativer å velge mellom. Du kan også diversifiser porteføljen din ved å bruke flere crowdfunding-selskaper hvis du ønsker å drive med ulike typer fond.