Fund That Flip Review 2022

Med Fund That Flip kan du investere i forhåndsgodkjente eiendomsutviklingslån for å diversifisere porteføljen din. Dette gir månedlige rentebetalinger og en helt passiv investering. Og siden Fund That Flip vanligvis opprettholder lavere belåningsgrad og forhåndsfinansierer enkelte lån, bidrar det til å redusere risikoen for gjeldsinvestering.

Fund That Flip er imidlertid bare åpent for akkrediterte investorer. Og det er viktig å forstå risikoen og gebyrene ved denne typen gjeldsinvesteringer.

Vår Fund That Flip-anmeldelse dekker nøyaktig hvordan denne plattformen fungerer, fordeler og ulemper, og hva alternativene dine er.

Fordeler ulemper

Hva er Fund That Flip?

Found That Flip er en leverandør av eiendomslån og investeringsplattform som startet i 2014. For utviklere gir det en rask og kostnadseffektiv måte å låne penger til eiendomsutviklingsprosjekter. Og for investorer er Fund That Flip en passiv måte å investere i kortsiktig eiendomsgjeld.

Siden oppstarten har Fund That Flip sett over 1,9 milliarder dollar i låneoppdrag og betalt investorer over 48 millioner dollar i renter. Bare merk at det kun er åpent for akkrediterte investorer, og det er et minimumsinvesteringskrav på $1000.

Hvordan fungerer Fund That Flip?

Som investor lar Fund That Flip deg investere i individuelle private eiendomsutviklingsprosjekter eller fond med kortsiktige notater. Dette er en form for gjeldsinvestering, og du får betalt månedlige renter på dine kortsiktige lån.

I følge nettstedet deres tjener Fund That Flip-investorer i gjennomsnitt 10,8 % årlig, med tilbakebetaling av hovedstolen vanligvis under 10 måneder.

Når det gjelder det tekniske, investerer du i låneravhengige sedler (BDN). Dette er et gjeldsinstrument som er knyttet til ytelsen til seddelen som Fund That Flip investerer i sammen med utvikleren av prosjektet. Som Fund That Flip forklarer på sin nettside, er BDN-er usikrede gjeldsinstrumenter. Hvert gjeldstilbud er imidlertid sikret med en førsteposisjonspant på eiendommen.

Viktigere er at noen lån også er forhåndsfinansiert av Fund That Flip. Dette gir låntakere sikkerhet for at deres prosjekter kommer til å bli finansiert. Og for investorer lar det dem tjene renter raskere. I tillegg, siden Fund That Flip legger sine egne penger i lån, har det faktisk hud i spillet.

Låntakere foretar månedlige tilbakebetalinger av lån, så merkdistribusjoner skjer også månedlig og setter inn på kontoen din. Låntakere kan forskuddsbetale lån, men det er et minimum antall måneder med renter som de er pålagt å betale, slik at du i det minste tjener litt renter pluss hovedstolen tilbake.

Hovedanken til Fund That Flip for investorer er at det er helt passivt. Fund That Flips team henter avtaler, jobber med utviklere og håndterer den juridiske siden av ting, slik at du ikke trenger det. Og det er en kortsiktig investeringsstrategi siden mange lånebetingelser varierer fra seks til 12 måneder.

Når det gjelder låntakere, gir Fund That Flip tilgang til raske harde pengelån med lånerenter som starter på 8,49 % og løpetid som varierer fra tre til 24 måneder. I følge nettstedet kommer 93% av låntakerne tilbake for å fortsette å skaffe kapital til sine vendinger.

Fund That Flip Offerings

Det er to typer investeringsmuligheter på Fund That Flip:

• Bridge Note tilbud: Invester i individuelle avtaler som starter på minimum 5000 USD.
• Serienotetilbud: Invester i en diversifisert pool av kortsiktige lån i trinn på $1000.

Det faktum at Fund That Flip har lånemidler er et pluss siden det gjør det lettere å diversifiser porteføljen din av lån for å begrense risiko. Tilbudssiden gir også mye informasjon for å hjelpe deg med due diligence. Tilbud inkluderer for eksempel informasjon som lånet til ARV-prosent, lånetid, minimum investeringsbeløp, underliggende sikkerhet (vanligvis 1. posisjon) og informasjon om eiendommen.

Tilbudssidene har også en "Bruk av inntekter"-delen som skisserer hva lånet brukes til. Det er også en strategidel som fremhever eiendomsforbedringene som blir gjort. I tillegg kan du finne informasjon om utbyggers tidligere prosjekter og lese en kort risikoerklæring om prosjektet.

Vi liker at Fund That Flip gir investorer ressurser til å veterinære eiendommer. Og dets eget underwriting-team gjennomfører også due diligence. Mindre enn 8 % av søkerne mottar finansiering i henhold til Fund That Flip, og det har også en total prosentandel på 99,6 % av hovedstolen som returneres.

Fund That Flip-gebyrer

Investorer betaler ikke for å registrere seg for Fund That Flip, og det er heller ikke egenavgifter. For å tjene penger belaster Fund That Flip en spread på hvert lån, og vanligvis belaster utviklerne 1-2 % mer enn renten du tjener. Du kan finne spredningsgebyret når du undersøker tilbud.

Historisk ytelse

I følge nettstedet har Fund That Flip gjort over 1,9 milliarder dollar i låneoppdragsvolum og betalt over 535 millioner dollar i renter, gebyrer og hovedavkastning til investorer. Dette består av 2600+ tilbakebetalte lån og over 48 millioner dollar i rentebetalinger. Alt i alt sier Fund That Flip at det har en gjennomsnittlig bruttoavkastning på 10,8 %.

Mer imponerende, selskapet sier at 99,6 % av hovedstolen er returnert til investorer. Basert på dette tallet virker det som om Fund That Flip har gjort en utmerket jobb med å undersøke sine låntakere og redusere risikoen for långivere, selv om jeg ikke kan bekrefte at dette tallet er sant.

Imidlertid publiserte Fund That Flip månedlige resultatrapporter som er svært nyttige for due diligence. Her er et øyeblikksbilde fra den mai 2022 resultatrapport:

Som du kan se, var 5,72 % av boken 30 dager eller mer forsinket med betalinger. I tillegg er 2,13% i foreclosure; en betydelig høyere prosentandel enn bare noen få måneder tidligere.

I resultatrapporten sier Fund That Flip at de ser en "liten økning i misligholdte lån" på grunn av flere høye dollarlån som gjenstår i kriminalitet og fortsatte forsyningskjedeproblemer og arbeidskraft mangel.

Riktignok begrenser Fund That Flip fortsatt risiko med lavere LTV-forhold og har en sterk merittliste. Men eiendomsinvestering har risikoer som investorer bør være oppmerksomme på.

Likviditet

Det er ikke en sekundær markedsplass for BDN-er, så Fund That Flip er en svært illikvid investering. Når du investerer, må du beholde BDN til forfall. I noen tilfeller kan Fund That Flip også utvide den underliggende noten med flere måneder.

Er Fund That Flip trygt og lovlig?

Fund That Flip er et legitimt selskap som lar investorer legge til kortsiktig eiendomsgjeld til sine porteføljer. Men som det forklarer på nettstedet, er investering i eiendomsgjeld iboende risikabelt. I tillegg er hvert prosjekt forskjellig, og det er ingen garanti for at låntakere kommer til å fullføre prosjekter i tide og oppfylle alle tilbakebetalinger.

Når det er sagt, er hovedbevaring selvfølgelig et av de viktigste målene for Fund That Flip, ellers ville det ikke tiltrekke seg investorer. Vi liker også Fund That Flip siden det forhåndsfinansierer noen lån og har hud i spillet. Det har også en tendens til å holde lavere LTV-forhold for å redusere den totale risikoen.

Selskapet har faktisk en veldig informativ podcast-episode om trinnene det tar for å håndtere låntakere som kommer på etterskudd med betalinger.

Hvis du tenker på å investere, anbefaler jeg på det sterkeste å lytte til episoden. Den forklarer hvordan Fund That Flip får låntakere fanget opp i betalinger og reduserer risiko.

Hvordan kontakte Fund That Flip

Du kan kontakte Fund That Flips investorkontaktteam ved å sende en e-post til [email protected]. Du kan også ringe 646-895-6090 mandag til fredag ​​fra 9:00 til 17:00 ET.

Beste alternativer

Det er mange nettsteder for crowdfunding av eiendom du kan bruke til å investere i eiendom i disse dager. Mange er aksjebaserte, så du kjøper andeler av inntektsgenererende eiendom og tjener vanligvis kvartalsvis eller årlig utbytte. Men noen plattformer som Fund That Flip fokuserer også på kortsiktig gjeldsinvestering.

Høydepunkter
Vurdering	9/10	8/10	7/10
Minimum investering	$10	$10	$5,000
Kontoavgifter	1 år	Ingen gebyrer for investorer	2 % årlig forvaltningshonorar
Privat REIT
Melde deg påLes anmeldelse	Les anmeldelse	Melde deg på Streitwise anmeldelse

Groundfloor er det nærmeste alternativet til Fund That Flip. De viktigste forskjellene er at minimumsinvesteringsbeløpet er $10, og du trenger ikke å være en akkreditert investor. Og siden investeringsminimumet er så lavt, kan du enkelt diversifisere låneporteføljen din for å redusere risikoen.

Fundrise er et annet utmerket alternativ for investere i eiendom uten mye penger. Den betaler kvartalsvis utbytte og belaster bare 1 % i årlige forvaltningshonorarer. Historisk sett har investorer tjent rundt 8-9 % fra Fundrise før gebyrer. Streitwise er et annet alternativ du kan vurdere hvis du er interessert i utbytteinntekter. Plattformen har generert et gjennomsnitt på 9,2 % i årlig utbytte siden 2017, selv om gebyrene er høyere enn Fundrise.

Bunnlinjen

Hvis du vil legge til kortsiktig eiendomsgjeld til porteføljen din, er Fund That Flip et av de bedre alternativene der ute. Den har rimelige avgifter, og det faktum at du kan investere i diversifiserte sedler er et pluss. Vi liker også at nettstedet gir rikelig med informasjon og dokumentasjon for å hjelpe deg med due diligence.

Den største ulempen er at den kun er åpen for akkrediterte investorer. Hvis dette ikke er deg, vår artikkel om beste eiendomsinvesteringssider for ikke-akkrediterte investorer bør være av interesse.

Og bare husk: kortsiktig gjeldsinvestering er risikabelt. Du bør aldri investere penger du ikke har råd til å tape, og vurder hvordan gjeld passer inn i din samlet aktivaallokering før du bruker Fund That Flip.