6 realistische manieren om te investeren in appartementsgebouwen

Historisch gezien is onroerend goed populair geweest alternatieve investering die een gestage cashflow kunnen genereren en u kunnen helpen uw portefeuille te diversifiëren. En dat geldt niet alleen voor kantoorgebouwen en commercieel vastgoed; Ook meergezinswoningen en appartementsgebouwen kunnen uitstekende beleggingen zijn.

Met de betaalbaarheid van het kopen van een eengezinswoning nieuwe dieptepunten dit jaar zijn veel aspirant-huizenkopers naar de zijlijn verhuisd en hebben ervoor gekozen om als huurders te blijven. Die toename van de vraag zal waarschijnlijk de huurprijzen opdrijven, waardoor appartementen op dit moment een intrigerende investeringsmogelijkheid zijn.

Er zijn echter tal van manieren om te investeren in activa zoals appartementsgebouwen, afhankelijk van uw ervaringsniveau en kapitaal. Sommige methoden passen ook bij verschillende doelen, zoals inkomen versus groei, en verschillende niveaus van risicotolerantie.

Daarom behandelt deze gids hoe u kunt beleggen in appartementsgebouwen plus de voor- en nadelen van deze activaklasse, zodat u kunt beslissen of dit geschikt voor u is.

Hoe te investeren in appartementsgebouwen

Investeren in appartementsgebouwen kan op het eerste gezicht erg ingewikkeld lijken. Gelukkig zijn er tal van beginnersvriendelijke strategieën om aan de slag te gaan, evenals arrangementen die geschikt zijn voor geaccrediteerde beleggers.

1. Investeer jezelf

Een optie om te investeren in appartementsgebouwen is om gewoon samen te werken met een makelaar die gespecialiseerd is in dit soort onroerend goed en om zelf te beleggen. Deze aanpak vereist echter een enorme hoeveelheid kapitaal, vooral als u op zoek bent naar grotere gebouwen met veel niveaus en tientallen eenheden.

Bovendien, als u alleen investeert, is het beheer van het appartementengebouw ook uw verantwoordelijkheid. Verhuurders werken vaak samen met vastgoedbeheerbedrijven om huurders te vinden, betalingen bij te houden en onderhoud bij te houden. Maar nogmaals, de toetredingsdrempel voor deze solo-investering is waarschijnlijk te hoog voor de meeste investeerders.

2. REIT's

Vastgoedbeleggingsfondsen, of REIT's, bieden een veel beginnersvriendelijkere manier om te investeren in appartementen of andere vormen van commercieel en residentieel onroerend goed. En als je geïnteresseerd bent in vast inkomen, verdienen REIT's zeker een plekje op uw investeringsradar.

Een REIT is een bedrijf dat inkomstengenererend onroerend goed bezit of exploiteert. Volgens de wet zijn ze verplicht om ten minste 90% van het jaarlijkse belastbare inkomen als dividend uit te keren aan de aandeelhouders. En aangezien veel REIT's openbaar worden verhandeld, kunt u aandelen kopen via uw online effectenmakelaar Heel makkelijk. Dit omvat residentiële REIT's die beleggen in meergezinswoningen en appartementencomplexen.

Het grote voordeel van REIT's is dat u er inkomsten mee kunt genereren. En als u zich houdt aan beursgenoteerde REIT's, is liquiditeit niet zo belangrijk als particuliere REIT's.

Het groeipotentieel is echter lager voor REIT's dan zoiets groei aandelen. Dit komt omdat REIT's 90% van het belastbare inkomen moeten terugbetalen aan de aandeelhouders, wat beperkt hoeveel kapitaal weer in groei kan worden gestoken. Maar als inkomen uit onroerend goed uw doel is, zijn REIT's een uitstekende investering.

3. Crowdfunding voor onroerend goed

Zoals REIT's, crowdfundingplatforms voor onroerend goed een andere laagdrempelige optie bieden om te investeren in appartementsgebouwen en andere woningen of Commerciëel vastgoed aanbiedingen. Crowdfundingbedrijven bundelen geld van investeerders om inkomengenererend onroerend goed te kopen en te exploiteren. Veel platforms hebben hun eigen eREIT's die in tal van eigendommen investeren, terwijl sommige platforms ook individuele deals aanbieden waarvoor u zich kunt inkopen.

Hoogtepunten
Beoordeling	9/10	9/10	7/10
Minimale investering	$10	$5,000	$5,000
Accountkosten	1 jaar	1-1,25%/jaar vermogensbeheerkosten	2% jaarlijkse beheervergoeding
Particuliere REIT
AanmeldenLees recensie	Aanmelden Lees recensie	Aanmelden Streitwise-recensie

Fondsenwerving is een van onze favoriete platforms sinds het minimum van $ 10 je toelaat investeren in onroerend goed zonder veel geld. Het heeft ook zeer lage jaarlijkse kosten en levert historisch gezien jaarlijks ongeveer 8-9% op. Straatsgewijs En CrowdStreet hebben een mix van individuele deals en vertakken zich ook in eREIT's, hoewel beide zich iets meer richten op commercieel onroerend goed zoals kantoorgebouwen.

Crowdfunding is in ieder geval een haalbare manier om zonder veel kapitaal vastgoed aan je portefeuille toe te voegen. En u kunt nog steeds betrouwbaar dividenden verdienen op dezelfde manier als REIT's.

Dit is een testimonial in samenwerking met Fundrise. We verdienen een commissie van partnerlinks op Investor Junkie. Alle meningen zijn de onze.

4. Werk met een partner

Als u het idee leuk vindt om zelf een appartementsgebouw te bezitten, maar niet genoeg kapitaal heeft of enig risico wilt beperken, kunt u overwegen om samen met een partner te beleggen. Deze route maakt het in de eerste plaats gemakkelijker om het kapitaal te verwerven om te investeren. En u en uw partner kunnen sourcing- en managementverantwoordelijkheden onderling verdelen zoals u dat wilt.

Het belangrijkste nadeel van deze strategie is dat je wat controle uit handen geeft. Voor het dagelijks beheer maakt dit misschien niet meer uit als de huurders eenmaal zijn ingetrokken en de zaken operationeel zijn. Maar als het gaat om onderhoud, mogelijke renovaties en beslissen wanneer te verkopen, kan het een grotere uitdaging zijn om altijd op dezelfde golflengte te zitten.

5. Syndicatie

Net als bij beleggen met een enkele partner, kunt u ook vastgoedsyndicatieovereenkomsten verkennen om te investeren in appartementsgebouwen of andere soorten onroerend goed.

Bij deze regeling belegt een sponsor doorgaans een groot percentage van het benodigde vermogen voor een appartementengebouw en voert vervolgens het actieve beheer uit. Andere leden van de syndicatie zijn commanditaire vennoten, wat betekent dat ze passieve investeerders zijn, maar de extra middelen verstrekken om de deal af te ronden.

Iedereen in de syndicatie kan profiteren van uitkeringen van huurinkomsten en potentiële waardestijging van onroerend goed. Maar het is de sponsor die de controle heeft over het onroerend goed en het beheer. Dit kan perfect uitpakken voor alle partijen, ervan uitgaande dat iedereen het eens is met de sponsor.

Houd er ook rekening mee dat u, net als veel andere vormen van beleggen in onroerend goed die veel kapitaal vereisen, een erkende belegger om deel te nemen aan een syndicatieovereenkomst. Dit betekent een jaarinkomen hebben van minimaal $ 200.000 ($ 300.000 met een partner) of een netto waarde van $ 1 miljoen of meer.

6. Vastgoedfondsen

Zoals de naam al doet vermoeden, is een vastgoedfonds een fonds dat belegt in vastgoed. Meestal zijn vastgoedfondsen dat ook ETF's of beleggingsfondsen, en sommige worden actief beheerd, terwijl andere passief zijn. Er zijn ook particuliere vastgoedfondsen die in individuele panden beleggen, hoewel deze vaak veel hogere initiële investeringen vergen.

Net als beursgenoteerde REIT's kunt u via uw makelaar veel vastgoedfondsen kopen. En tal van makelaars bieden ook hun eigen fondsen aan, zoals de MSCI Real Estate ETF (FREL) van Trouw of Vanguards Vastgoed-ETF (VNQ).

Het belangrijkste verschil tussen REIT's en vastgoedfondsen is dat REIT's 90% van het belastbare inkomen aan aandeelhouders uitkeren, terwijl vastgoedfondsen meestal verdienen door waardering. Als vastrentende waarden uw doel zijn, zijn de meeste andere investeringsstrategieën voor appartementengebouwen een betere keuze.

Voors en tegens van beleggen in appartementsgebouwen

Wie moet er in appartementen investeren?

Investeren in vastgoed is een populaire manier om dat te doen diversifieer uw portefeuille. En het kan ook dienen als een goed inflatie hedge vaak. Beide voordelen gelden voor investeringen in appartementsgebouwen. U kunt ook een serieuze cashflow genereren als het gebouw langdurige huurders heeft.

Als u vooral geïnteresseerd bent in portefeuillegroei, zijn sommige opties, zoals REIT's of crowdfunding, misschien niet zo aantrekkelijk. En direct eigendom, zelfs met een partner- of syndicaatsovereenkomst, vereist veel kapitaal.

Voor nieuwe investeerders kunt u verschillende verkennen crowdfundingplatforms of blijf bij REIT's en vastgoedfondsen om te investeren in appartementengebouwen. En meer ervaren beleggers met serieus geld kunnen directe eigendom overwegen, op voorwaarde dat ze de nodige zorgvuldigheid betrachten en het werk begrijpen dat ermee gemoeid is.