LEX Markets Review: investeer in commercieel onroerend goed met $ 250

Vastgoed is een populaire manier om uw portefeuille buiten de aandelenmarkt te diversifiëren. En dankzij de opkomst van crowdfundingbedrijven voor onroerend goed, is het gemakkelijker dan ooit om in onroerend goed te investeren zonder verhuurder te worden of grote hoeveelheden kapitaal te hebben.

LEX Markets is een nieuwer bedrijf in de buurt dat een perfect voorbeeld is. Hiermee kunnen niet-geaccrediteerde beleggers commercieel onroerend goed aan hun portefeuilles toevoegen en de minimale investeringsvereiste is slechts $ 250.

LEX Markets is echter een beetje anders in termen van structurering dan uw gemiddelde crowdfundingplatform. En het is niet per se de beste keuze, afhankelijk van het soort eigendom waarnaar u op zoek bent. Onze LEX Markets-beoordeling behandelt hoe dit platform werkt, zodat u kunt beslissen of het de moeite waard is om mee te investeren.

Voor-en nadelen

Wat zijn LEX-markten?

LEX Markets is een marktplaats voor onroerendgoedeffecten die in 2017 is opgericht. Voor beleggers biedt LEX gemakkelijker toegang tot individuele commerciële vastgoeddeals om hun portefeuilles te diversifiëren. En voor eigenaren van onroerend goed biedt het een effectieve manier om kapitaal aan te trekken.

Op het eerste gezicht lijkt LEX erg op veel andere crowdfundingsites voor onroerend goed. Het biedt echter individuele kansen voor commercieel vastgoed, terwijl veel concurrenten fondsen van verschillende eigendommen aanbieden. En aangezien aandelen beginnen bij $ 250, heeft het een lagere toegangsdrempel dan sommige platforms die $ 5.000 tot $ 25.000 of meer vragen voor individuele deals.

Bovendien legt LEX uit hoe slechts ongeveer 1% van de aanvragers daadwerkelijk op het platform wordt vermeld vanwege het rigoureuze due diligence-proces. Er zijn ook bepaalde vereisten, zoals een minimale activagrootte van $ 10 miljoen en een positieve cashflowgeschiedenis, om een ​​aanbieding te laten goedkeuren.

Hoe werken LEX-markten?

LEX Markets is beschikbaar voor elke Amerikaanse belegger ouder dan 18 jaar, en er is geen accreditatie vereiste. Zodra u zich aanmeldt, beantwoordt u een korte vragenlijst over uw beleggingsdoelen, risicotolerantie, inkomensniveau en wanneer u van plan bent te beleggen.

Van daaruit kunt u aandelen bekijken en kopen voor verschillende inkomstengenererende eigendommen. Op het moment van schrijven heeft LEX twee openstaande panden en binnenkort een derde pand. Het bedrijf investeert in commercieel vastgoed zoals bedrijfsgebouwen of meergezinswoningen. En belangrijker nog, gebouwen zijn al ontwikkeld en genereren inkomsten, dus je hoeft geen jaren te wachten voordat een project daadwerkelijk wordt ontwikkeld.

Aandelen beginnen bij $ 250 bij de "IPO" van onroerend goed, maar kunnen dan fluctueren op basis van vraag en aanbod. En een uniek aspect is dat het activa securitiseert, zodat aandelen worden verhandeld zoals u zou handelen in aandelen van a REIT of voorraad. Het heeft zijn eigen handelsplatform, het LEX Alternate Trading System (ATS), dat is gebouwd met NASDAQ-handelstechnologie om dagelijkse handel mogelijk te maken.

Wanneer u aandelen koopt, ziet u een uitsplitsing van de loan-to-value-ratio, de impliciete waardering, het handelsvolume van 30 dagen en de aangegeven uitkeringen.

Zoals je kunt zien in het kooporderscherm hierboven, functioneert het LEX-platform meer als een online makelaar dan crowdfundingbedrijven zoals Aangekomen huizen of HappyNest doen. Het idee is echter vergelijkbaar omdat het beleggers in staat stelt aandelen van inkomstengenererende eigendommen te kopen.

Hoe werken contante uitkeringen?

Met LEX Markets belegt u in commercieel vastgoed dat al inkomsten genereert. Dit is anders dan sommige fractionele vastgoedinvesteringsplatforms die ook residentieel vastgoed aanbieden zoals eengezinswoningen. Het distributieproces is echter vergelijkbaar met de meeste crowdfundingplatforms.

LEX berekent en betaalt de contante uitkeringen per kwartaal. Volgens LEX, “Distributies worden naar goeddunken van de eigenaar van het onroerend goed berekend om hen flexibiliteit te bieden bij het exploiteren van het actief. Er is geen vaste formule, maar de uitkeringen worden over het algemeen afgeleid van de nettokasstromen van het gebouw na het betalen van lopende kosten en het aflossen van schulden op het onroerend goed.

Als eigenaren van onroerend goed echter eigenaren, waaronder zijzelf, een uitkering in contanten betalen, moeten zij de aandeelhouders tegen een gelijk tarief betalen. Er verschijnt contant geld op uw effectenrekening en u kunt vervolgens uw geld opnemen of in extra aandelen beleggen.

Een kenmerk dat LEX ook benadrukt, is dat aanbiedingen zijn gestructureerd als een beursgenoteerd partnerschap (PTP). Dit betekent dat slechts een deel van het inkomen wordt belast als gewoon inkomen. Beleggers ontvangen feitelijk een Schedule K dat wordt gebruikt om inkomsten, verliezen en dividenden te rapporteren voor partners in een bedrijf of aandeelhouders van S-Corporation. Deze pass-through-belasting verschilt van het indienen van een formulier 1099 dat veel crowdfundingbedrijven uitgeven.

Ik heb op dit moment niet geïnvesteerd in LEX Markets, dus ik kan niet verifiëren hoe de zaken in het belastingseizoen uiteenvallen. Maar het pass-through-belastingmodel is een uniek verkoopargument dat het bedrijf benadrukt. Als u van plan bent te beleggen, overweeg dan om met uw accountant te praten of om u vertrouwd te maken met de verschillen in belastingregels.

LEX Markten Vergoedingen

LEX Markets brengt een kwartaalvergoeding van 0,25% in rekening die is gebaseerd op de achterblijvende marktwaarde van 90 dagen voor een onroerend goed. Dit komt neer op 1% per jaar aan jaarlijkse vergoedingen. Er zijn geen extra commissies of handelskosten waar beleggers zich zorgen over hoeven te maken.

Eigenaren van onroerend goed beslissen of en welke contante uitkeringen ze op eigendommen doen, en ze kunnen rekening houden met verschillende beheerskosten voordat ze uitkeringen betalen. U kunt een overzicht van vergoedingen en uitgaven voor elke vermelding bekijken om een ​​beter idee te krijgen van de operationele kosten die er zijn.

Het betalen van 1% is laag in de wereld van beleggen in onroerend goed, maar nogmaals, lees de financiële overzichten zorgvuldig om te peilen hoe operationele kosten de uitkeringen kunnen beïnvloeden.

Liquiditeit

Omdat het een eigen handelsplatform heeft, biedt LEX meer liquiditeit dan veel crowdfundingbedrijven voor onroerend goed. Beleggers kunnen aandelen kopen en verkopen wanneer de markten open zijn, en er is geen minimale vereiste voor bezit of verkoopboetes.

Neem deze liquiditeit echter met een korreltje zout. Op het moment van schrijven hebben open panden handelsvolumes van 30 dagen van respectievelijk 102 aandelen en 140 aandelen. Dit is een zeer laag handelsvolume en liquiditeit is niet gegarandeerd. Beleggers moeten dit nog steeds beschouwen als een lange termijn investering tenzij het handelsvolume een gestage groei laat zien.

Contact opnemen met LEX Markets

U kunt LEX Markets bereiken door te bellen naar 212-941-2700 of door een e-mail te sturen naar [email protected]. De website heeft ook een uitgebreide FAQ-sectie voor zowel investeerders als eigenaren van onroerend goed.

Zijn LEX-markten veilig?

LEX Markets is een FINRA-geregistreerde broker-dealer en wordt gereguleerd door de SEC. Dit betekent dat het een licentie heeft om effectentransacties te vergemakkelijken, en daarom kunnen beleggers individuele aandelen van onroerend goed verhandelen. En aangezien het werkt met SIPC-lid Apex Clearing Corp, krijgt u ook tot $ 500.000 aan verzekeringen op uw effecten en tot $ 250.000 op kassaldi.

Er zijn nog steeds risico's aan het beleggen in onroerend goed, vooral als het gaat om individuele eigendommen. Uitkeringen in contanten zijn ook niet gegarandeerd en aandelenkoersen kunnen in waarde dalen. Vasthouden aan commerciële REIT's of vastgoedfondsen kunnen u helpen uw risico te verlagen in plaats van te investeren in individuele deals. Uiteindelijk moet u uw due diligence doen en de risico's van dit soort vastgoedinvesteringen overwegen.

Beste alternatieven

Zonder accreditatievereiste en toegang tot individueel commercieel vastgoed, onderscheidt LEX Markets zich van veel van de grotere spelers in de ruimte. De lage jaarlijkse beheervergoeding van 1% en aangepaste handelsplatforms zijn ook voordelen.

LEX is echter een nieuw bedrijf en dat blijkt als je kijkt naar het gebrek aan huidige aanbiedingen. Een gebrek aan historische prestatiegegevens is een andere ongelukkige, onvermijdelijke hindernis waarmee nieuwe investeringsplatforms te maken hebben.

Gelukkig zijn er tal van alternatieven die u kunt gebruiken om in onroerend goed te investeren als u meer gevestigde platforms wilt gebruiken.

Hoogtepunten
Beoordeling	9/10	8/10	9/10
Minimale investering	$10	$25,000	$5,000
Accountkosten	1 jaar	Geen	1-1,25%/jaar vermogensbeheervergoeding
Particuliere REIT
AanmeldenLees recensie	AanmeldenLees recensie	Aanmelden Lees recensie

Fundrise is een van onze favoriete alternatieven vanwege de lage investeringsminimumvereiste en het ontbreken van accreditatievereiste. U betaalt 1% aan jaarlijkse vergoedingen zoals LEX, maar met Fundrise kunt u beleggen in verschillende fondsen in plaats van in individuele deals. En het minimum van $ 10 maakt het geweldig voor investeren in onroerend goed zonder veel geld.

CrowdStreet en RealtyMogul zijn ook uitstekende alternatieven als je meer geld hebt om te investeren en een verscheidenheid aan individuele deals en fondsen wilt. Houd er rekening mee dat de meeste deals op deze twee platforms alleen beschikbaar zijn voor geaccrediteerde beleggers.

Bottom Line

De wereld van het beleggen in onroerend goed is de afgelopen jaren behoorlijk druk geworden. Bedrijven zoals Fundrise, CrowdStreet en anderen domineren nog steeds grotendeels de crowdfundingwereld. Maar we zien ook nieuwere toetreders zoals LEX Markets, Arrived Homes en tal van anderen.

Ik denk dat LEX goed werk levert door zich te onderscheiden met zijn lage minimale investeringsvereiste, individuele commerciële vastgoeddeals en hoe deals zijn gestructureerd. Maar op dit moment zijn een gebrek aan open investeringsmogelijkheden en een beperkt trackrecord twee nadelen.

U kunt LEX overwegen als u dat wilt diversifieer uw portefeuille met individuele vastgoedbeleggingen. Maar voorzichtigere beleggers zijn waarschijnlijk beter af met meer gevestigde bedrijven in de ruimte.