Historisch gezien is onroerend goed een symbool van rijkdom geweest. Eeuwenlang was het grondbezit beperkt tot de adel en de immens rijken. En zelfs toen eigenwoningbezit in de moderne tijd gebruikelijker werd, hebben we gezien dat stijgende huizenprijzen voor velen problemen veroorzaken eerste huizenkopers.
Dankbaar, investeren in onroerend goed is nog steeds mogelijk, zelfs als je niet veel geld hebt. Dankzij fractioneel beleggen in onroerend goed kunt u zelfs meedoen met bedragen vanaf $ 10.
Deze gids behandelt hoe fractioneel beleggen in onroerend goed werkt, de voor- en nadelen ervan, en enkele van de beste bedrijven die u kunt gebruiken om aan de slag te gaan.
Wat is fractioneel beleggen in onroerend goed?
Fractioneel beleggen in onroerend goed is het proces van het kopen van aandelen in een individueel onroerend goed of onroerendgoedfonds. Met andere woorden, u investeert in een klein deel van een vastgoedholding in plaats van er zelf volledig eigenaar van te worden.
Timeshares zijn een perfect en al lang bestaand voorbeeld van fractioneel beleggen in onroerend goed. Hetzelfde kan gezegd worden voor
fractioneel eigenwoningbezit, waarbij vaak met een kleinere groep mensen een tweede woning wordt gekocht.Dit zijn echter oudere modellen van fractioneel beleggen in onroerend goed, en ze hebben zeker enkele nadelen die ik hieronder zal bespreken. Maar er zijn er ook tal van Crowdfundingbedrijven voor onroerend goed waarmee u zonder veel geld in onroerend goed kunt investeren. En deze platforms hebben niet dezelfde nadelen als timesharing of het delen van een vakantiehuis met je vrienden, omdat ze passief en professioneel worden beheerd.
Voor- en nadelen van beleggen in fractioneel onroerend goed
Het maakt niet uit of je kijkt naar fractionele aandelen op de beurs of onroerend goed; een lage toetredingsdrempel voor beleggers is over het algemeen een goede zaak. Immers, als je wilt investeren in onroerend goed zonder veel geld, zijn opties zoals het kopen van een huurwoning ronduit van tafel.
Er zijn echter enkele duidelijke voor- en nadelen aan deze stijl van beleggen in onroerend goed die u moet overwegen:
voordelen
- Aandeleninvestering: Investeren in onroerend goed is doorgaans een belegging op basis van aandelen, tenzij u schulden financiert. Dit betekent dat u kunt verdienen aan mogelijke waardestijging van onroerend goed.
- Lagere kapitaalvereisten: Als u met een groep investeerders naar binnen gaat, hoeft u minder kapitaal aan te trekken. En sommige van de beste crowdfundingbedrijven voor onroerend goed hebben slechts $ 10 buy-in-vereisten.
- Kasstroompotentieel: Onroerend goed is een populair hulpmiddel om vermogen op te bouwen, aangezien u huurinkomsten kunt genereren van huurders en ook eigenaar kunt zijn van vastgoedwaardering.
- Persoonlijk plezier: Als u samen met anderen een timeshare of tweede vakantiehuis koopt, kunt u een deel van het jaar van de woning genieten.
- Portefeuillediversificatie: Vastgoed is een van de meest populaire alternatieve activaklassen en biedt een effectieve manier om: diversifieer uw portefeuille weg van de beurs.
nadelen
- Liquiditeitsproblemen: Een nadeel van fractionele vastgoedbeleggingen is dat ze vaak illiquide zijn, wat betekent dat u ze niet snel kunt verkopen als u contant geld nodig heeft. En sommige crowdfundingplatforms sluiten u op totdat de liquidatie plaatsvindt, wat jaren kan duren.
- Potentiële kosten: Crowdfundingbedrijven rekenen gewoonlijk jaarlijkse beheerkosten als u op zoek bent naar een passieve belegging. En als u besluit een tweede woning gedeeltelijk zelf te beheren, kunt u ook te maken krijgen met verborgen kosten zoals reparaties en noodzakelijke upgrades.
- Eigenaarconflicten: U zult geen conflicten hebben met eigenaren als u via een crowdfundingbedrijf gaat, aangezien u investeert via een bedrijf dat alles voor u regelt. Maar het kopen van een secundair onroerend goed met verschillende investeerders waarvan u weet dat het kan leiden tot enige spanning over het beheer van het onroerend goed.
- Onderzoeksvereisten: Hoe meer doe-het-zelf uw plannen voor vastgoedinvesteringen, hoe meer onderzoek u moet doen. Dit omvat het onderzoeken van markten, buurten, praten met agenten en werken door middel van sluiting. Als je dit vergelijkt met beleggen in aandelen of ETF's, onroerend goed is veel praktischer.
- Accreditatievereisten: Bij sommige bedrijven moet u een geaccrediteerde belegger om te investeren in onroerend goed, ook al is het een fractionele investering.
5 beste fractionele investeringsplatforms voor onroerend goed
Bij Investor Junkie zijn we geen grote fans van fractionele investeringen in onroerend goed zoals timeshares of secundaire woningen met kleine groepen investeerders. De belangrijkste reden is dat verborgen kosten en vergoedingen een verder geweldige investering in een nachtmerrie kunnen veranderen.
En als je wilt afsluiten, is dat vaak ongelooflijk moeilijk. In feite is het zo moeilijk om regelingen zoals timeshare te beëindigen dat een hele industrie van timeshare-advocaten is ontstaan om tegen timeshare-bedrijven te strijden (tegen een flinke vergoeding natuurlijk).
Gelukkig is het dankzij crowdfundingbedrijven gemakkelijker dan ooit om fractioneel te investeren in onroerend goed. En het beste is dat deze investeringen professioneel worden beheerd, zodat ze volledig passief zijn. En u profiteert nog steeds van regelmatige inkomsten- en portefeuillediversificatie. Het enige nadeel is dat u deze eigendommen niet kunt gebruiken als uw zomervakantiehuis.
Met dat in gedachten, klinkt fractioneel beleggen in onroerend goed voor u? Als dat zo is, zijn dit onze vijf favoriete platforms om nu te overwegen.
1. Fondsenwerving
Investeringsvereiste:: $10
Accreditatie vereist: Nee
Gemiddeld jaarlijks rendement: Ongeveer 8-9%
Kosten: 1% jaarlijkse beheervergoeding
Een van de gemakkelijkste manieren om fractioneel beleggen in onroerend goed te starten, is door gebruik te maken van Fondsenwerving. Dit crowdfundingbedrijf is enorm populair geworden vanwege de minimumvereiste van $ 10 en de lage jaarlijkse vergoeding. Het biedt een verscheidenheid aan eREIT's waarin u kunt beleggen, afhankelijk van uw doelen, en beleggers krijgen driemaandelijkse dividenden uitbetaald.
We houden ook van Fondsenwerving omdat het een secundaire marktplaats heeft waar u aandelen kunt verkopen. Er zijn enkele kleine boetes als u aandelen eerder dan vijf jaar verkoopt, maar deze toegevoegde liquiditeit is een voordeel.
2. Aangekomen huizen
Investeringsvereiste:: $100
Accreditatie vereist: Nee
Gemiddeld jaarlijks rendement: 3,2% tot 7,2% in dividenduitkeringen
Kosten: Ongeveer 1% per jaar
Aan de slag met Aangekomen Huizen
Een nieuwere speler in de wereld van fractioneel onroerend goed is Aangekomen huizen. Met dit platform kunnen beleggers voor slechts $ 100 inkomstengenererende huurwoningen aan hun portefeuilles toevoegen. En wat uniek is aan het platform, is dat huurders ook kunnen investeren in de huizen waarin ze wonen, zodat ze worden gestimuleerd om het onroerend goed te onderhouden.
Het bedrijf heeft nog geen activa verkocht, dus huurinkomsten zijn tot nu toe de enige inkomsten. Maar Arrived Homes voorspelt jaarlijks gemiddeld rendement van 9,3% tot 13,3% wanneer rekening wordt gehouden met waardering.
3. HappyNest
Investeringsvereiste:: $10
Accreditatie vereist: Nee
Gemiddeld jaarlijks rendement: 6% aan dividenduitkeringen
Kosten: Verschilt per eigenschap
Aan de slag met HappyNest
Met een minimum van $ 10, HappyNest is een andere effectieve manier om fractioneel onroerend goed aan uw portefeuille toe te voegen. Dit crowdfundingbedrijf is gespecialiseerd in commercieel vastgoed, het aankopen en verhuren van gebouwen aan grote corporaties om huurinkomsten voor aandeelhouders te genereren.
U beheert uw bezit via de gebruiksvriendelijke mobiele app en er zijn functies zoals wisselgeldrondes waarmee u consequent in meer aandelen kunt beleggen. U kunt ook op regels gebaseerde spaardoelen creëren, zoals elke maand een bepaald bedrag bijdragen, om uw portefeuille te laten groeien.
4. HoningBricks
Investeringsvereiste:: $1,000
Accreditatie vereist: Ja
Gemiddeld jaarlijks rendement: Nog niet verkrijgbaar
Kosten: 1% jaarlijkse beheervergoeding
Aan de slag met HoneyBricks
Als je wat blockchain wilt en Web3 flair voor uw vastgoedportefeuille, HoneyBricks zou kunnen zijn wat u zoekt. Met deze startup kunt u investeren in tokenized onroerend goed vanaf $ 1.000. En als eigenaar kunt u worden betaald in cryptocurrencies zoals Bitcoin en Ethereum in plaats van contante dividendbetalingen te verdienen. Je kunt ook tokens kopen met crypto, waardoor HoneyBricks ook flexibeler is aan de koopkant.
Bovendien kunt u zelfs tegen uw tokens lenen door ze als onderpand te gebruiken, wat crypto-uitleenbedrijven doen. HoneyBricks heeft ook een verbeterde liquiditeit, omdat u uw tokens rechtstreeks of op een secundaire marktplaats aan het bedrijf kunt verkopen.
Het belangrijkste nadeel is dat u een geaccrediteerde belegger moet zijn om HoneyBricks te gebruiken. Maar het tokeniseren van onroerend goed zoals HoneyBricks dat doet, helpt de liquiditeit te verbeteren, en ondersteuning voor crypto is een uniek verkoopargument.
5. Lofty.ai
Investeringsvereiste:: $50
Accreditatie vereist: Nee
Gemiddeld jaarlijks rendement: Verschilt per eigenschap
Kosten: Verschilt per eigenschap
Aan de slag met Lofty
Een laatste fractioneel investeringsplatform voor onroerend goed dat u kunt overwegen, is: Verheven, een ander nieuw bedrijf in de ruimte. Met het bedrijf kunt u beleggen in aandelen van huurwoningen vanaf $ 50. Aandelen in verhuureenheden die u bezit, betalen u dagelijkse huurinkomsten en u kunt deze op elk moment opnemen. U kunt ook verdienen door uw aandelen te waarderen als de waarde van het onroerend goed stijgt.
Op het moment van schrijven heeft Lofty een twintigtal panden waar je tokens kunt kopen. Het beoogde interne rendement (IRR) verschilt per woning, maar ligt vaak in het bereik van 15%. Net als HoneyBricks vertrouwt Lofty ook op blockchain om vastgoedaandelen te tokeniseren voor snelle en efficiënte transacties.
Houd er rekening mee dat we de voorkeur geven aan bedrijven zoals Fondsenwerving op dit moment omdat het meer ingeburgerd is, dus het trackrecord is langer. Er zijn recentelijk veel fractionele vastgoedbeleggingsbedrijven ontstaan die de tand des tijds nog niet hebben doorstaan.
Alternatieven voor fractioneel beleggen in onroerend goed
Crowdfundingbedrijven hebben het beleggen in onroerend goed de afgelopen jaren veel toegankelijker gemaakt, vooral voor niet-geaccrediteerde investeerders. Maar er zijn andere opties waar u terecht kunt als u in onroerend goed wilt investeren maar niet over veel kapitaal beschikt, zoals:
- Uw. gebruiken online makelaar beleggen in REIT's
- ETF's of aandelen op basis van onroerend goed kopen
- Investeren in vastgoedschulden bij bedrijven als Begane grond
Als je meer kapitaal hebt, zijn er opties zoals flipping houses of een huurwoning kopen ook opengaan. Maar voor nieuwe investeerders zijn crowdfundingbedrijven een van de eenvoudigste manieren om met onroerend goed te beginnen.
Wie moet investeren in fractioneel onroerend goed?
Als u uw portefeuille wilt diversifiëren met onroerend goed, maar niet veel kapitaal hebt, kunnen fractionele onroerendgoedinvesteringen geschikt voor u zijn. Dit geldt vooral als je al een mooie basis hebt van andere beleggingen zoals aandelen, obligaties, en ETF's, maar willen uitbreiden. En crowdfundingbedrijven zijn een uitstekende oplossing als je een passieve investering wilt met lage kosten.
We raden deze route niet aan als u onroerend goed actief wilt beheren en verhuurder wilt worden. In dit scenario kan een optie als huishacking een betere strategie zijn om je zinnen op te zetten. En, zoals gezegd, u kunt altijd blootstelling aan onroerend goed krijgen via REIT beleggen of ook verschillende vastgoed-ETF's.
Het komt neer op
Als iemand je vijf jaar geleden had verteld dat het binnenkort mogelijk zou zijn om onroerend goed te kopen met slechts $ 10 of zo Bitcoin je hebt, zou je ze waarschijnlijk niet hebben geloofd. Maar dankzij technologie en crowdfunding is fractioneel beleggen in onroerend goed toegankelijker dan ooit.
Toegegeven, regelingen als timesharing en gedeeld eigenwoningbezit bestaan al een tijdje. Crowdfundingbedrijven hebben beleggers echter pas onlangs in staat gesteld om passief inkomen te genereren door kleine stukjes te bezitten, zoals huurwoningen en Commerciëel vastgoed.
Hoe u vastgoedaandelen aan uw portefeuille toevoegt, is uiteindelijk aan u. Maar als u momenteel geen vastgoedblootstelling in uw portefeuille heeft, denk dan eens aan uw algehele asset allocatie en waar fractioneel beleggen in onroerend goed zou kunnen passen.