Indexfondsen zijn een populair beleggingsinstrument omdat ze beleggers in staat stellen om passief te beleggen beleggingsfondsen en ETF's. Wat is precies een index fonds? Het zijn beheerde fondsen die een korf van bedrijven vertegenwoordigen die specifieke indices weerspiegelen binnen de bredere economie.
Sommige indexfondsen volgen bedrijven met een hoge marktkapitalisatie, terwijl andere alle volgen beursgenoteerd bedrijf in de Verenigde Staten. Elk indexfonds heeft een ander niveau van risico en beloning. Hierdoor kunnen beleggers profiteren van groei in verschillende sectoren van de economie zonder alle eieren in één mandje te leggen.
Opgericht in 1971, Karel Schwab is een financiële dienstverlener die beleggers een breed scala aan indexfondsen biedt. Veel van hun fondsen volgen naast de verschillende indices die zijn samengesteld door Dow Jones (^DJI) en de Financial Times Stock Exchange 100 Index (^FTSE).
Schwab is een gerenommeerd bedrijf met verschillende producten die geschikt zijn voor elke belegger. In 2020 nam Schwab de populaire beursvennootschap over
TD Ameritrade. Met een uitgebreide bibliotheek met educatief materiaal, kan Schwab een uitstekende bron zijn voor nieuwe investeerders die indexfondsen willen gebruiken om te beginnen met beleggen.Dit zijn enkele van de beste indexfondsen van Schwab voor beleggers die willen profiteren van economische groei en passieve inkomsten willen genereren dividenden, en verzachten inflatie. (Prestatiegegevens per oktober 2022.)
| Index Fonds | Tikker | TLDR (te lang; niet gelezen) |
|---|---|---|
| Schwab Amerikaanse brede markt ETF | SCHB | Geeft de hele economie weer en volgt 2.5000 in de VS gevestigde bedrijven |
| Schwab U.S. Large-Cap ETF | SCHX | Inclusief 750 grootste bedrijven op basis van marktkapitalisatie |
| Schwab 1000 Index-ETF | SCHK | Volgt top 1.000 in de VS gevestigde bedrijven op basis van marktkapitalisatie |
| Schwab Amerikaanse dividendaandelen-ETF | SCHD | Volgt hoogrentende dividendaandelen in Dow Jones |
| Schwab US TIPS ETF | SCHP | Amerikaanse staatsobligatie-index |
| Schwab Evenwichtig Fonds | SWOBX | Omvat zowel obligaties als aandelen die investeerders waardering geven en inkomsten genereren |
| Schwab U.S. REIT ETF | SCHH | Index volgen van vastgoedinvesteringen |
| Schwab International Equity ETF | SCHF | Omvat 1.500 multinationale ondernemingen in opkomende markten buiten de Verenigde Staten |
? Amerikaanse brede markt ETF (SCHB)
- Kostenratio: 0.03%
- Prestaties van 1 jaar: -17.93%
- Prestaties sinds aanvang: 12.05%
- Dividendrendement: 1.67%
De Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) volgt de Dow Jones U.S. Broad Stock Market Index. Het fonds streeft ernaar de aandelenmarkt zo breed mogelijk te weerspiegelen. Het omvat meer dan 2.500 in de VS gevestigde bedrijven, waardoor beleggers worden blootgesteld aan verschillende sectoren op de aandelenmarkt.
Omdat SCHB de hele economie volgt, is het een goed basisindexfonds voor beleggers. Het fonds keert ook driemaandelijkse dividenden uit, waardoor beleggers de mogelijkheid krijgen om ook passieve inkomsten te genereren.
Lees meer >>>Beste manieren om passief inkomen te verdienen
? Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX)
- Kostenratio: 0.03%
- Prestaties van 1 jaar: -17.34%
- Prestaties sinds aanvang: 12.15%
- Dividendrendement: 1.69%
De Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX) volgt de Dow Jones U.S. Large-Cap Total Stock Market Index. Het fonds is opgericht in 2009 en omvat 750 van de grootste in de VS gevestigde bedrijven op basis van marktkapitalisatie. Ongeveer 27 procent van het fonds wordt toegewezen aan informatietechnologie, gevolgd door gezondheidszorg en financiën. De grootste belangen zijn Apple, Microsoft, Amazon en het moederbedrijf van Google, Alphabet.
Large-cap indexfondsen dragen doorgaans meer risico dan indexfondsen die een breder scala aan bedrijven volgen. Bedrijven met een hoge marktkapitalisatie hebben de neiging zich te concentreren op een paar economische sectoren, zoals technologie. Desondanks zijn deze bedrijven vaak ook goed presterende bedrijven die een beloningspotentieel bieden dat het risico zou kunnen compenseren.
? Schwab 1000 Index-ETF (SCHK)
- Kostenratio: 0.05%
- Prestaties van 1 jaar: -17.58%
- Prestaties sinds aanvang: 8.54%
- Dividendrendement: 1.66%
De Schwab 1000 Index ETF (SCHK) volgt de Schwab 1000 Index. Dit omvat de 1.000 grootste bedrijven in de Verenigde Staten op basis van marktkapitalisatie. De topposities zijn onder meer Apple, Microsoft, Amazon, Tesla en Alphabet, met een kwart van de totale posities van het fonds in informatietechnologie.
Dit fonds is ook sterk geconcentreerd in technologie. Die concentratie brengt enig risico met zich mee dat kan worden gecompenseerd door de groei van bedrijven die in het fonds zijn opgenomen.
? Schwab US Dividend Aandelen ETF (SCHD)
- Kostenratio: 0.06%
- Prestaties van 1 jaar: -7.46%
- Prestaties sinds aanvang: 12.73%
- Dividendrendement: 3.74%
De Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) volgt de Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Deze index bevat aandelen met een hoog dividendrendement van bedrijven met solide fundamentals en consistente dividenduitkeringen. Deze ETF kan nuttig zijn om op te nemen in een portefeuille voor beleggers die cashflow willen genereren uit hun beleggingen.
Beleggers moeten er rekening mee houden dat dit indexfonds een hogere kostenratio heeft dan andere fondsen. De meerprijs wordt echter gecompenseerd door een hoog dividendrendement. Elk kwartaal wordt dividend uitgekeerd.
? Schwab US TIPS ETF (SCHP)
- Kostenratio: 0.04%
- Prestaties van 1 jaar: -11.76%
- Prestaties sinds aanvang: 2.41%
- Dividendrendement: 7.09%
De Schwab U.S. TIPS ETF (SCHP) volgt de Bloomberg U.S. Treasury Inflation-Linked Bond Index. Deze index omvat door de overheid uitgegeven Amerikaanse staatsobligaties met een resterende looptijd van minder dan een jaar en een uitstaande nominale waarde van $ 500 miljoen of meer.
SCHP heeft een hoge dividenduitkering die investeerders kan helpen die cashflow willen genereren uit hun investeringen. Door de VS gesteunde staatsobligaties kunnen ook nuttig zijn voor beleggers om zich in te dekken tegen inflatie, aangezien ze worden ondersteund door volledig vertrouwen in de Amerikaanse regering.
Meer over staatsobligaties >>>Waarom ik investeer in staatsobligaties in plaats van in de aandelenmarkt
? Schwab Evenwichtig Fonds (SWOBX)
- Kostenratio: 0.50%
- Prestaties van 1 jaar: -18.44%
- Prestaties sinds de oprichting: 6.15%
- Dividendrendement: 5.40%
Het Schwab Balanced Fund (SWBOX) bezit beide aandelen en obligaties die beleggers het beste van beide werelden bieden. Dit fonds is ontworpen om beleggers vermogensgroei en het genereren van inkomsten te bieden. De kostenratio van SWBOX is hoger dan die van andere fondsen. Dat wordt echter gecompenseerd door een hoog dividendrendement dat jaarlijks wordt uitgekeerd.
? Schwab U.S. REIT ETF (SCHH)
- Kostenratio: 0.07%
- Prestaties van 1 jaar: -16.33%
- Prestaties sinds aanvang: 6.12%
- Dividendrendement: 3.38%
De Schwab U.S. REIT ETF (SCHH) volgt samen met de Dow Jones Equity All REIT Capped Index. Deze index is samengesteld uit Real Estate Investment Trusts – of REIT's. REIT's zijn een geweldige manier voor beleggers om te profiteren van de waardering van onroerend goed zonder te investeren in fysiek onroerend goed.
Een voordeel van beleggen in een fonds dat naast een REIT-index loopt, is dat REIT's een deel van hun winst als dividend moeten uitkeren. Dit biedt beleggers een consistente en betrouwbare inkomstenstroom. SCHH is een goede manier voor beleggers om risico's weg te spreiden van aandelen en obligaties passief inkomen genereren.
Lees meer >>>Hoe te beleggen in REIT's: moet u ze aan uw portefeuille toevoegen?
? Schwab Internationale Aandelen ETF (SCHF)
- Kostenratio: 0.06%
- Prestaties van 1 jaar: -24.97%
- Prestaties sinds aanvang: 3.57%
- Dividendrendement: 2.96%
De Schwab International Equity EFT (SCHF) volgt naast de FTSE Developed ex U.S. Index. Het fonds omvat 1.538 multinationale ondernemingen van buiten de Verenigde Staten. Enkele van de topholdings zijn Nestle, Roche, Shell en Samsung.
Hoewel internationale bedrijven doorgaans niet het beste investeringsrendement bieden, stellen ze investeerders in staat om groei in opkomende markten te benutten. Met dit type fonds kunnen beleggers ook risico's beperken door te voorkomen dat ze zich te veel concentreren op beleggingen in in de VS gevestigde bedrijven.
Kort gezegd: moet u Schwab Index Funds aan uw portefeuille toevoegen?
Indexfondsen zijn een uitstekende manier voor beleggers om te beleggen in een brede korf van bedrijven die specifieke economische indicatoren volgen. Veel van de indexfondsen van Schwab bevatten posities in best presterende bedrijven zoals Apple, Amazon, Microsoft en Tesla. Deze indexfondsen helpen beleggers groeikansen te benutten zonder individuele aandelen in een bepaald bedrijf aan te houden.
De indexfondsen van Schwab hebben lage kostenratio's met regelmatige dividendrendementen. Het zijn goede opties voor passief beleggen voor beleggers die groei willen behalen zonder een hoop kapitaal te besteden aan actieve beheerkosten.
Fondsen zoals de Schwab 1000 Index ETF stellen beleggers in staat om groei in technologieaandelen vast te leggen, terwijl de Schwab U.S. TIPS ETF voorzichtigere beleggers de kans geeft hun vermogen af te dekken tegen inflatie.
Schwab en de onlangs verworven TD Ameritrade beschikken over uitgebreide bronnen om nieuwe investeerders te helpen meer te weten te komen over verschillende beleggingsstrategieën. Indexfondsen zijn een gemakkelijke manier voor nieuwe beleggers om te leren terwijl ze hun beleggingsportefeuilles laten groeien.
Bouw uw portefeuille:
- VOO vs. VTI: Wat is de verstandigere keuze in 2022?
- Vastgoed vs. Aandelen: waarom kiezen voor de een boven de ander?
- Hoe u onafhankelijk rijk kunt worden
Amanda Claypool is een schrijver, ondernemer en digitale nomade. Ze schrijft over rijkdom, blockchain-technologie, consumentisme en de toekomst van werk. Ze is een digitale nomade die momenteel in Asheville, NC woont, en deelt over haar leven onderweg op Substack. In haar vrije tijd houdt ze van wandelen, lezen en veel te veel tijd doorbrengen in lokale coffeeshops.