Dit is een testimonial in samenwerking met Fundrise. We verdienen een commissie van partnerlinks op Investor Junkie. Alle meningen zijn de onze.Fundrise is een van de pioniers van online vastgoed crowdfunding. Het platform, opgericht in 2010, heeft enkele van de eerste successen op dit gebied behaald, waardoor alledaagse investeerders de mogelijkheid hebben om te profiteren van onroerendgoedaanbiedingen vanaf slechts $ 10.
Maar Fundrise is niet de enige crowdfundingoptie voor onroerend goed op de markt. En het is van cruciaal belang om te begrijpen hoe de vergoedingsstructuur werkt en hoe het proces is om aandelen terug te kopen.
Onze Fundrise-beoordeling behandelt alle voor- en nadelen, functies, accounttypen en liquiditeitsproblemen voor dit platform, zodat u kunt beslissen of het geschikt voor u is.
Commissies & vergoedingen - 8.5
Klantenservice - 9
Gebruiksgemak - 9.5
Diversificatie - 8
Aantal aanbiedingen - 8
Zorgvuldigheid - 9
9
Investeer online in commercieel vastgoed via eREIT's en eFunds. Krijg toegang tot onroerendgoeddeals vanaf slechts $ 10 en zonder een geaccrediteerde belegger te zijn of dure vergoedingen te betalen.
INVESTEER IN ONROEREND GOED MET FUNDRISEprofs
- Laag minimum – De minimale investering om te beginnen met Fundrise is $10.
- Lage tarieven – Fundrise rekent slechts 0,85% vermogensbeheervergoeding per jaar.
- Geen accreditatie – In tegenstelling tot concurrerende bedrijven staat Fundrise open voor elke investeerder in de Verenigde Staten, ongeacht inkomen of vermogenssaldo.
- Diversificatie – In tegenstelling tot andere particuliere REIT's, hebben Fundrise eREIT's een pool van veel eigendommen die het rendement kunnen effenen.
- Toegang tot commercieel onroerend goed – Commercieel onroerend goed is doorgaans een investering van hoge dollars, terwijl u met Fundrise met weinig geld kunt investeren.
- passieve belegging – In tegenstelling tot het volledig bezitten van uw eigen commercieel onroerend goed, zijn Fundrise-investeringen echt passief.
- Driemaandelijkse aflossingen en uitkeringen – De Fundrise eREIT heeft een driemaandelijks aflossingsplan aangenomen om periodieke liquiditeit te verschaffen; uitkeringen zijn echter niet gegarandeerd.
- Verscheidenheid aan investeringsdoelen – Met Fundrise kunt u verschillende portefeuilledoelen kiezen, zoals aanvullend inkomen, evenwichtig beleggen en groei op lange termijn.
nadelen
- Investeringsliquiditeit – Fundrise eREIT's worden niet openbaar verhandeld. Zodra u een investering doet, bent u voor de duur vrijwel toegewijd aan de investering. U kunt aandelen verkopen vóór een bezitsperiode van vijf jaar, maar u betaalt in veel gevallen een vergoeding van 1%.
- Fiscale gevolgen – Uitkeringen worden belast als gewoon inkomen, in tegenstelling tot het belastingtarief van 15% op gekwalificeerde dividenden.
Fondsenwerving en commercieel vastgoedbeleggen
Investeren in commercieel onroerend goed kan een uitstekende manier zijn om uw nestei te laten groeien, hoewel het niet zonder risico's is.
Het grote risico? Commercieel onroerend goed vereist grote hoeveelheden startkapitaal om een onroerend goed te kopen. Om uw portefeuille goed te diversifiëren, moet u meerdere eigendommen, verschillende soorten functies (bijv. Appartementencomplexen, stripwinkelcentra, kantoorruimte, enz.) En eigendommen op verschillende locaties bezitten.
Een manier voor de kleine belegger die in commercieel onroerend goed wil investeren, is echter via een REIT (vastgoedbeleggingsfonds). Gelukkig voor beleggers is er een online platform dat beleggen in REIT's kan vereenvoudigen.
Het heet Fondsenwerving, En we denken dat het een van de beste vastgoedbeleggingsdiensten op de huidige markt is. Laten we eens nader bekijken om erachter te komen hoe het werkt, hoe u het kunt gebruiken en of het iets voor u is.
Hoe werkt fondsenwerving?
Wanneer u zich aanmeldt voor Fundrise, u kunt investeren in de Starter Portfolio met slechts $ 10. Als alternatief biedt Fundrise vier verschillende portefeuilleplannen met verschillende minimale investeringsminima en geeft u meer controle over de soorten fondsen waarin u belegt.
Welke u ook kiest, Fundrise investeert uw geld in een assortiment van eREIT's en eFunds bestaande uit privé onroerend goed vastgoedactiva verspreid over de VS. Fundris zal uw specifieke toewijzing afstemmen op uw persoonlijke investering behoeften.
Hoewel uw resultaten zullen variëren afhankelijk van uw plan, Fundrise betaalt investeerders op twee manieren:
- Driemaandelijkse dividenduitkeringen
- Waardevermeerdering aan het einde van de beleggingstermijn van dat actief. Houd er echter rekening mee dat de portefeuilles van Fundrise bedoeld zijn voor de lange termijn, zodat dit niet van de ene op de andere dag gebeurt! (Ook kunnen deze retouren niet worden gegarandeerd.)
Fundrise-functies
Fundrise is sinds de oprichting aanzienlijk veranderd als platform. Tegenwoordig hebben beleggers veel meer controle over de soorten beleggingsrekeningen die ze gebruiken en hun algehele portefeuillestrategie.
Enkele van de belangrijkste kenmerken van Fundrise zijn::
- Zelfgestuurde IRA (Nieuw) - Nu kunt u in Fundrise beleggen met dollars vóór belastingen en gebruiken voor pensioenplanning. (Merk op dat op dit moment zelfgestuurde IRA's alleen kunnen worden gebruikt voor eREIT-aanbiedingen.)
- Doelgericht beleggen (Nieuw) – Investeer via het Fundrise 2.0-platform in onroerend goed op basis van uw doelen in plaats van soorten investeringen of locatie. Doelen zijn onder meer aanvullend inkomen, evenwichtig beleggen en groei op lange termijn.
- eREIT – Een niet-verhandelde REIT die belegt in meerdere commerciële vastgoedobjecten. In vergelijking tot traditionele REIT's, schakelt de tussenpersoon uit en bespaart u op commissies.
- eFund – Een particulier fonds dat investeert in meerdere commerciële vastgoedobjecten dat, in tegenstelling tot de eREIT's van Fundrise, zich richt op groei in plaats van op inkomen.
- Standaard- en Plus-abonnementen (Nieuw) - Zodra u $ 10.000 of meer heeft geïnvesteerd, kunt u kiezen tussen standaard- of plusplannen. Bij beide plannen kunt u verschillende beleggingsdoelen kiezen. Standaardplannen beleggen meestal in eREITS en commerciële vastgoedfondsen. Plus-plannen kunnen daarentegen beleggen in meer gespecialiseerde vastgoedstrategieën die het team van Fundrise in de markt identificeert.
- Directe investeringen – Door te beleggen in Fundrise eFunds, kunt u daadwerkelijk investeren in specifieke vastgoedprojecten. Het Fundrise eFund richt zich bijvoorbeeld op schuld- en aandeleninvesteringen in huizen en appartementen in de omgeving van Los Angeles.
- Fondsenwerving iPO (Nieuw) – Fundrise maakt zich op om aandelen in het bedrijf zelf te verkopen via een “internet Public Offering” (IPO). Om in aanmerking te komen voor deze investering, moet u minimaal $ 1.000 op uw Fundrise-account hebben staan en een van de geavanceerde plannen hebben geselecteerd. U kunt tot 25% van uw totale rekeningsaldo beleggen in dit aanbod
Wat zijn de minimumvereisten om te investeren in fondsenwerving?
Fundrise vereist een minimale startinvestering van slechts $ 10. Met dit bedrag krijgt u de startersportefeuille van de service, een gediversifieerde mix van eREITS en eFunds met onderliggend onroerend goed projecten verspreid over de VS U ontvangt rendement via driemaandelijkse dividenden, evenals een waardestijging van uw aandelen.
Met een investering van $ 1.000, upgrade je naar de Basic Portfolio die Fundrise-pensioenrekeningen, planning van investeringsdoelen en toegang tot Fundrise iPO opent. En als u $ 5.000 investeert, upgradet u naar de Core Portfolio, waarmee u verschillende investeringsplannen kunt kiezen die passen bij uw doelen.
Verschillende investeringsplannen die Fundris aanbiedt omvatten:
- Aanvullend inkomen: Een stabiele inkomstenstroom met een focus op dividenden.
- Evenwichtig beleggen: Een gediversifieerde portefeuille gemaakt voor meer vermogensopbouw.
- Groei op lange termijn: Ontworpen voor potentieel superieure rendementen op de lange termijn.
Als u niet zeker weet welke de juiste voor u is, biedt Fundrise een vragenlijst in drie stappen die u kan helpen bepalen hoe u moet beleggen.
U kunt ook alle verschillende accountniveaus en voordelen van Fundrise vergelijken om te beslissen welk abonnement het beste bij u past:
| Beginner | Eenvoudig | Kern | Geavanceerd | Premie | |
|---|---|---|---|---|---|
| Minimale investering | $10 | $1,000 | $5,000 | $10,000 | $100,000 |
| Standaard abonnementen | Nee | Nee | Ja | Ja | Ja |
| Plus-plannen | Nee | Nee | Ja | Ja | Ja |
| Potentiële iPO-toegang | Nee | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Auto-Invest Optie | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Beleggersdoelen | Beperkt | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Directe investering in open fondsen | Nee | Nee | Ja | Ja | Ja |
Maar het feit dat het slechts $ 10 kost om te beginnen met investeren in onroerend goed dat inkomsten genereert, is een van de belangrijkste sterke punten van Fundrise. En nadat u $ 5.000 heeft geïnvesteerd, heeft u meer controle over de soorten investeringsplannen die u gebruikt.
Hoe heeft Fundrise gepresteerd?
Fundrise publiceert jaarlijks historische prestatierapporten en kwartaalrapportages. Daten, het heeft 21 positieve kwartalen en nul negatieve kwartalen gehad, met het slechtste kwartaal een rendement van 1,15% en het beste kwartaal een rendement van 9,40% voor beleggers.
Dit is hoe de prestaties van Fundrise zich verhouden tot openbare REIT's en de S&P 500:
| Fondsenwerving | Openbare Amerikaanse REIT's | S&P 500 | |
|---|---|---|---|
| 2022 Q1 | 3.49% | -5.27% | -4.60% |
| 2021 | 22.99% | 39.88% | 28.71% |
| 2020 | 7.31% | -5.86% | 18.40% |
| 2019 | 9.16% | 28.07% | 31.49% |
| 2018 | 8.81% | -4.10% | -4.38% |
| 2017 | 10.63% | 9.27% | 21.83% |
Zoals u kunt zien, hebben zowel openbare Amerikaanse REIT's als de S&P 500 kwartalen gehad met hogere rendementen. Maar ze hebben ook slechtere kwartalen gehad dan Fundrise, dus er is meer volatiliteit.
Dat gezegd hebbende, onthoud altijd dat prestaties uit het verleden geen garantie zijn voor toekomstige prestaties.
Fondsenwervingskosten en prijzen
Fundrise rekent een jaarlijkse vermogensbeheervergoeding van 0,85%, naast een adviesvergoeding van 0,15%. Deze bedragen jaarlijks 1,0%. U betaalt ook geen transactiekosten of verkoopcommissies.
Het bedrijf kan echter andere diverse vergoedingen in rekening brengen, zoals ontwikkelings- of liquidatiekosten, die kunnen oplopen tot 2%. Maar voor veel langetermijnbeleggers rekent Fundrise slechts 1% per jaar aan vergoedingen.
Hoe u uw Fundrise-aandelen kunt inwisselen
Als het aankomt op investeren in onroerend goed, liquidatie is een cruciale factor om te overwegen. Vastgoed is immers minder liquide dan beleggen in aandelen, ETF's of zelfs cryptovaluta in de meeste gevallen.
Dankbaar, Fundrise heeft enkele positieve wijzigingen aangebracht om zijn aandelen meer liquide te maken. Voor eREITS en het Fundrise eFund kunt u een gedeeltelijke of volledige aflossing van aandelen aanvragen zonder boetes te betalen als u aandelen gedurende 5 jaar of langer hebt gehouden. Voor aandelen jonger dan 5 jaar betaalt u een boete van 1%.
Wat betreft het Real Estate Fund en het Income Real Estate Fund van Fundrise, is er een driemaandelijkse liquidatieperiode in de vorm van driemaandelijkse terugkoopaanbiedingen zonder boetes.
Opmerking: in extreem volatiele marktomstandigheden en moeilijke tijden behoudt Fundrise zich het recht voor om zijn aflossingsprogramma op te schorten, zodat beleggers geen aandelen kunnen verkopen.
Over het algemeen is Fundrise een langetermijninvestering vanwege de vereiste van 5 jaar om boetes te vermijden. En houd er rekening mee dat aandelen niet zo liquide zijn als andere activa zoals aandelen en ETF's.
Is fondsenwerving veilig?
Zeer weinig investeringen kunnen als echt "veilig" worden beschouwd, dat wil zeggen met een gegarandeerd rendement. Minder liquide vastgoedbeleggingen bieden echter over het algemeen een betere bescherming tegen neergang in de bredere markt dan effecten zoals aandelen en beleggingsfondsen.
En Fundrise's portefeuilles van eREIT's en eFunds zijn ongeveer net zo veilig als u kunt vinden in de vastgoedsector.
Niet-verhandelde REIT's en eREIT's zijn geregistreerde beleggingen, terwijl ze onderworpen zijn aan dezelfde SEC vereisten waaraan een op de beurs verhandelde REIT moet voldoen, ze zijn niet direct gecorreleerd met de aandelenmarkt fluctuaties. Twee nadelen: er is niet dezelfde liquiditeit omdat ze niet op de markten worden verhandeld, en de kosten aan het begin zijn hoger dan op de beurs verhandelde REIT's.
eREIT vs. Niet-verhandelde REIT vs. Beursgenoteerde REIT
| Type | eREIT's | Niet-verhandelde REIT's | Op de beurs verhandelde REIT's |
|---|---|---|---|
| Publiekelijk geruild | Nee | Nee | Ja |
| Secundaire markt | Nee | Meestal Nee | Ja |
| Front-end vergoedingen | Geen | 0-15% | 0-7% + makelaarscommissie |
De minimale investering is slechts $ 10 voor Fundrise eREIT's, en u hoeft geen erkende belegger deelnemen. Aandelen van de eREIT's worden uitsluitend online gekocht en Fundrise-leden ontvangen meldingen wanneer er nieuwe activa aan de eREIT's worden toegevoegd.
Is fondsenwerving legitiem?
Fundrise is een legitiem investeringsplatform voor onroerend goed en is geregistreerd bij de Securities and Exchange Commission als beleggingsadviseur onder de Investment Advisers Act van 1940.
Het heeft ook een lage investeringsvereiste en een sterk trackrecord. Fundrise maakt echter correct bekend dat prestaties uit het verleden geen garantie zijn voor toekomstige resultaten of verwachte rendementen.
Alternatieven voor fondsenwerving
Fundrise is een van de beste investeringsplatforms voor onroerend goed vanwege het investeringsminimum van $ 10. Weinig platformen bieden zo'n beginnersvriendelijke manier om te investeren in onroerend goed. En met zijn positieve staat van dienst en verscheidenheid aan investeringsplannen en fondsen heeft Fundrise veel te bieden.
Dat gezegd hebbende, sommige Fundrise-alternatieven zoals RealtyMogul En Straatsgewijs kan superieur zijn aan Fundris, afhankelijk van uw investeringsdoelen en het startinvesteringsbedrag.
| Hoogtepunten |  |
 |
 |
| Beoordeling | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Minimale investering | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Accountkosten | 1 jaar | 1-1,25%/jaar vermogensbeheerkosten | 2% jaarlijkse beheervergoeding |
| Particuliere REIT | |||
AanmeldenLees recensie
|
Aanmelden Lees recensie |
Aanmelden Streitwise-recensie |
Wat betreft Straatsgewijs, betaal je jaarlijks 2%, wat hoger is dan Fundrise. Maar Streitwise richt zich op het bieden van stabiele dividendinkomsten. Volgens de website heeft Streitwise sinds 2017 8% of meer op jaarbasis geretourneerd.
Algemeen, Fundrise is een goed afgeronde en beginnersvriendelijke optie voor beleggen in onroerend goed. En het feit dat je met het Basic Plan zelf beleggingsdoelen kunt kiezen, is een pluspunt. Maar wees niet bang om naar enkele alternatieven te kijken als u meer investeringsselectie of dividendinkomsten wilt.
Het komt erop neer
Vastgoed als beleggingscategorie is een investering op lange termijn. Dit omvat REIT's, of ze nu beursgenoteerd, niet-verhandeld of eREIT's zijn. De mogelijkheden voor kapitaalgroei, portefeuillediversificatie en regelmatige uitkeringen zijn aantrekkelijk; uitkeringen zijn echter nooit gegarandeerd.
Hoewel het niet hetzelfde is als direct beleggen in onroerend goed, zijn REIT's veel passiever en stellen ze u in staat te beleggen in onroerend goed buiten uw geografische locatie. Fondsenwerving kan een manier zijn om te diversifiëren naar onroerend goed zonder de enorme hoeveelheden kapitaal of managementhoofdpijn die erbij komen kijken wanneer u het zelf doet.
Hoewel ik een vastgoedinvesteerder ben, hebben REIT's me om verschillende redenen nooit aangesproken - voornamelijk vanwege de front-end belasting en lopende kosten. Fundrise haalt de angel uit die investeringskosten met zijn 0,85% vermogensbeheervergoeding.
En het feit dat Fundrise slechts $ 10 nodig heeft om aan de slag te gaan, maakt het een uitstekende manier voor beleggers om hun tenen in onroerend goed te beleggen.
Veelgestelde vragen over fondsenwerving
Wat is het grote voordeel van REIT's?
Door de fondsen van veel individuele beleggers te bundelen, kan de REIT een gediversifieerde mix van commercieel onroerend goed kopen, zoals kantoorgebouwen, winkelcentra, hotels en appartementen - die de gemiddelde belegger anders misschien niet zou kunnen kopen individueel. Eén type REIT, een op de beurs verhandelde REIT, is beschikbaar via elke makelaar; zoals de naam al aangeeft, worden de aandelen verhandeld op de effectenmarkten. Op de beurs verhandelde REIT's hebben echter enkele nadelen. Om te beginnen zijn hun prestaties sterk gecorreleerd met de bredere aandelenmarkt.
Hoe verschillen eREIT's van andere REIT's?
De eREIT's van Fundrise lijken het meest op niet-verhandelde REIT's. Het belangrijkste verschil zit hem in de vergoedingen. Wanneer u in een eREIT investeert, gaat u niet via een makelaar - u koopt rechtstreeks bij Fundrise. Dat stelt Fundris in staat om de kosten drastisch te verlagen. Er is geen tussenpersoon, dus er zijn geen kosten vooraf of commissies. En in plaats van een front-end belasting van 7% -15% te betalen, berekent Fundrise slechts 1,0% jaarlijkse vermogensbeheervergoeding.
Wat zijn eFunds?
Een eFund (afkorting van Electronic Fund) investeert in commercieel onroerend goed en is exclusief voor Fundrise. Het is qua ontwerp vergelijkbaar met een professioneel beheerd beleggingsfonds, maar net als de eREIT's die niet openbaar worden verhandeld. eFunds zijn opgezet als partnerschappen en niet als bedrijven, dus ze worden anders belast - een dubbele besparing ook belastingen, zoals eREITs Fundrise biedt deze eFunds aan investeerders aan zonder makelaars of commissies. In tegenstelling tot een eREIT die doorgaans wordt gebruikt voor inkomsten, zijn de eFunds van Fundrise opgezet voor groei.
Fundrise-functies
| Minimale investering | $10 |
| Accountkosten | 1 jaar |
| Tijdsbesteding | 0 maanden |
| Accreditatie vereist | |
| Particuliere REIT | |
| Soorten aanbieden | Schuld, Eigen vermogen, Voorkeur eigen vermogen, Direct eigendom |
| Soorten onroerend goed | Commercieel, Residentieel, Enkele familie, Buitenlandse investeerders |
| Geserveerde regio's | 50 staten |
| Secundaire markt | |
| Zelfgestuurde IRA | |
| 1031 uitwisseling | |
| Voorgekeurd | |
| Voorgefinancierd |
Disclaimer: de hierin opgenomen informatie vormt geen aanbod voor, noch een uitnodiging tot interesse in een effectenaanbieding; als er echter een indicatie van interesse wordt verstrekt, kan deze worden ingetrokken of herroepen, zonder verplichting of toezegging van welke aard dan ook, voordat deze wordt geaccepteerd na de kwalificatie of effectiviteit van het toepasselijke aanbiedingsdocument, en elk aanbod, verzoek of verkoop van effecten zal alleen worden gedaan door middel van een aanbiedingscirculaire, onderhandse plaatsingsmemorandum, of prospectus. Er wordt hierbij geen geld of andere tegenprestatie gevraagd en deze zullen niet worden geaccepteerd zonder dat de potentiële belegger het toepasselijke aanbiedingsdocument heeft ontvangen. Lid worden van het Fundrise Platform vormt geen indicatie van interesse in een aanbieding en houdt geen enkele verplichting of toezegging in.