Bij het winkelen voor levensverzekering, wilt u er zeker van zijn dat het bedrijf waarmee u zaken doet nog een tijdje zal bestaan. En hoewel grootte niet alles is, hebben bedrijven met een groter marktaandeel een uitgebreider klantenbestand, wat zich kan vertalen in grotere financiële stabiliteit.
Om u te helpen bij uw zoektocht, heb ik een lijst samengesteld met de grootste levensverzekeringsmaatschappijen in de VS op basis van marktaandeel en premies ontvangen, volgens de meest recente gegevens (ingediend op 13 maart 2023 bij de National Association of Insurance Commissioners [NAIC]). Verschillende van deze providers zijn al meer dan een eeuw actief en hebben allemaal een gezonde financiële sterkte.
Inhoudsopgave
- De grootste levensverzekeringsmaatschappijen in de Verenigde Staten
- 1. Noordwestelijk onderlinge leven
- 2. Het New Yorkse leven
- 3. MetLife
- 4. Prudentieel
- 5. MassaMutual
- 6. Lincoln financiële groep
- 7. Landelijk
- 8. Staatsboerderij
- 9. beveiligd
- 10. Trans Amerika
- 11. John Hancock
- 12. Voogd leven
- 13. Pacifisch leven
- 14. Beschermend
- 15. AIG
- Onze rankingmethodiek
- Laatste gedachten
De grootste levensverzekeringsmaatschappijen in de Verenigde Staten
Naast een opsomming van de bedrijven op grootte, geef ik een overzicht van elke aanbieder, of ze meerdere verzekeringsmerken bezitten, en welke aanvullende verzekeringen en vermogensbeheerproducten ze aanbieden.
1. Noordwestelijk onderlinge leven
Noordwest wederzijds is de grootste levensverzekeringsmaatschappij in de Verenigde Staten, met een marktaandeel van 7,21% en $ 13,9 miljard aan ontvangen directe premies in 2022. Het staat ook op nummer 4 met een algemene klanttevredenheidsscore van 794 van de 1.000 in de JD Power U.S. Individual Life Insurance Study.
In aanvulling op overlijdensrisicoverzekering, klanten kunnen een volledige en universele levensverzekering afsluiten, arbeidsongeschiktheidsverzekeringen vermogensbeheerdiensten. Northwestern heeft uitstekende financiële ratings van alle vier de ratingbureaus (A++ van A.M. Best, AAA van Fitch Ratings, AAA van Moody's en AA+ van S&P Global.
2. Het New Yorkse leven
New York Life-groep heeft een marktaandeel van 6,45% met $ 12,48 miljard aan directe premies. Deze levensverzekeringsmaatschappij is een van de oudste van het land en in 2023 is het 169e opeenvolgend jaar van dividenduitkeringen voor hele levensverzekering polishouders. Dekking voor het hele leven is voor velen niet de beste optie, maar overweeg New York Life als u voor het hele leven winkelt.
New York Life staat op nummer 10 met de klanttevredenheidsscore van J.D. Power. Ze hebben meer dan 12.000 agenten in de Verenigde Staten. Klanten werken samen met lokale agenten om overlijdensrisicoverzekeringen en permanente levensverzekeringen te vergelijken. Andere services voor vermogensplanning zijn ook beschikbaar.
3. MetLife
MetLife maakt deel uit van de grotere Metropolitan Group, dat ook een beursgenoteerd aandeel is (NYSE: MET). Het marktaandeel is 6,37%, met $ 12,3 miljard aan directe premies. Het biedt overlijdensrisicoverzekeringen aan individuen en universele dekkingsopties voor groepen en staat op nummer 8 in het onderzoek van JD Power.
Samen met levensverzekeringen is MetLife een van onze favorieten verzekeringsmaatschappijen van huurders. U kunt ook een ziektekostenverzekering, langdurige zorg en huisdierenverzekering afsluiten om enkele van zijn opmerkelijke verzekeringsproducten onder de aandacht te brengen.
4. Prudentieel
Als een van 's werelds grootste verzekeraars, Prudentieel heeft een aandeel van 5,45% in de Amerikaanse markt met $ 10,5 miljard aan premies. Het staat ook op nummer 11 in klanttevredenheid. De verzekeringsmaatschappij bestaat al meer dan 145 jaar en heeft meer dan 50 miljoen klanten in 40 landen.
De levensverzekeringsproducten omvatten termijn, universeel, geïndexeerd universeel en variabel universeel. Klanten kunnen online offertes opvragen of spreken met een agent. Prudential biedt ook diensten op het gebied van financiële planning, investeringen en pensioenen.
5. MassaMutual
MassaMutual en zijn online Haven Life-platform hebben een marktaandeel van 4,94% met $ 9,5 miljard aan directe premies. De klanttevredenheidsscore is de negende beste. Het biedt termijn, permanent en levensverzekering zonder medisch onderzoek.
MassMutual biedt ook verzekeringen voor langdurige zorg en arbeidsongeschiktheid, en uw werkgever kan ook samenwerken met MassMutual om een collectieve levensverzekering af te sluiten.
6. Lincoln financiële groep
Lincoln Financieel heeft een marktaandeel van 4,42% met $ 8,5 miljard aan directe premies en staat op nummer 14 in de klanttevredenheid van J.D. Power. Particulieren kunnen offertes aanvragen voor een termijn of permanent beleid nadat ze contact hebben opgenomen met een lokale agent. Helaas zijn de polissen op niveau niet beschikbaar in New York. Lincoln Financial biedt ook langdurige zorg verzekeringen en is een vooraanstaande aanbieder van tandartsverzekeringen.
7. Landelijk
Veel mensen associëren Landelijk met goedkope autoverzekeringen, maar ze bieden meerdere verzekeringsproducten aan en zijn een van de grootste levensverzekeringsmaatschappijen van het land. Hun marktaandeel is 3,15%, met $ 6,1 miljard aan directe premies.
Uw levensverzekeringsopties omvatten termijn, hele, variabele, universele en langdurige zorg. Nationwide heeft ook een bovengemiddelde JD-klanttevredenheidsscore (#6 in totaal). Landelijk kan een goede keuze zijn als u korting op meerdere polissen kunt krijgen en minder hoeft te betalen voor uw auto- of woningverzekering.
8. Staatsboerderij
Meer dan 19.000 Staatsboerderij agenten zijn gevestigd in de meeste kleine en grote steden in het hele land. Ze hadden de hoogste klanttevredenheidsscore van JD Power in 2022 en hun marktaandeel bedraagt 2,84% met $ 5,5 miljard aan directe premies.
State Farm biedt tijdelijke en permanente levensverzekeringen aan particulieren en kleine bedrijven, naast auto- en verzekering voor huizenbezitters.
Met State Farm kunt u het proces online starten en er toch voor kiezen om met een lokale agent te werken. Hoewel het doorlopen van een agent meer inspanning kan vergen, heeft State Farm de beste klanttevredenheidsscore in het JD Power-onderzoek uit 2022.
9. beveiligd
Securian Financial en zijn dochteronderneming, Minnesota levensverzekeringsmaatschappij, een marktaandeel van 2,49% en $ 5,04 miljard aan directe premies behouden. Maar hoewel het een van de grootste verzekeringsmaatschappijen in de VS is, is de klanttevredenheidsscore onder het gemiddelde en gerangschikt als 16 van de 22 in 2022.
Dat gezegd hebbende, biedt het bedrijf al verzekeringen aan sinds 1880 en behoudt het hoge ratings bij de ratingbureaus. De hoogste beoordeling is bij A.M. Beste met A+ (Superior), de op één na hoogste beoordeling van dat bureau.
10. Trans Amerika
Trans Amerika (en haar moedermaatschappij Aegon US Holding Group), heeft een marktaandeel van 2,60% met $ 5,03 miljard aan directe premies. Deze verzekeraar biedt al meer dan 100 jaar overlijdensrisicoverzekeringen en permanente levensverzekeringen aan Amerikaanse burgers. Al meer dan 20 jaar biedt het levensverzekeringen voor buitenlanders die regelmatig de Verenigde Staten bezoeken of er werken.
Om een polis te verkrijgen, moet u met een agent in de buurt spreken. Transamerica staat ook bekend om zijn verzekeringen voor langdurige zorg en diverse personeelsvoordelen, waaronder pensioenrekeningen en groepsverzekeringen.
11. John Hancock
Al meer dan 160 jaar, John Hancock heeft levensverzekeringen en andere producten voor financiële planning aangeboden. Het marktaandeel is 2,54% van de sector, met $ 4,9 miljard aan directe premies. De klanttevredenheidsscore van J.D. Power ligt onder het branchegemiddelde en staat op plaats 18 van de 22.
Individuen kunnen een online offerte krijgen en deelnemen aan het Vitality-beloningsprogramma door deel te nemen aan gezond gedrag. Verzekerden kunnen bijvoorbeeld tot 25% premiekorting krijgen door regelmatig te sporten, doktersbezoeken en gezond te eten (opt-in voor het delen van gegevens is vereist voor maximale besparingen). U kunt ook kortingen krijgen op FitBits en andere gezondheidsgerelateerde diensten en apparaten.
John Hancock biedt ook aan reisverzekering, en u kunt lid worden van hun investerings- en vermogensbeheerplatforms.
12. Voogd leven
Voogd leven is een opmerkelijke aanbieder van verschillende verzekeringsproducten, waaronder leven, invaliditeit, tandheelkunde, visie, ongevallen, kritieke ziekte en ziekenhuisvergoeding. Velen beschouwen deze koerier als een van de beste aanbieders van arbeidsongeschiktheidsverzekeringen. U kunt dekking verkrijgen via uw werkgever, door uzelf of door samen te werken met een financieel vertegenwoordiger.
Wat levensverzekeringen betreft, is overlijdensrisicoverzekering de meest populaire optie, hoewel er ook volledige en universele producten beschikbaar zijn. Het marktaandeel van het bedrijf is 2,49%, met $ 4,8 miljard aan directe premies. De klanttevredenheidsscore is bovengemiddeld en staat op nummer 7 in het J.D. Power-onderzoek.
13. Pacifisch leven
Pacifisch leven biedt tijdelijke en permanente levensverzekeringen aan via lokale financiële professionals. Het merk heeft een marktaandeel van 2,45% met $ 4,7 miljard aan directe premies en een van de beste klanttevredenheidsbeoordelingen van JD Power, op nummer 5 in het algemeen.
14. Beschermend
Beschermend biedt al meer dan 110 jaar tijdelijke en permanente levensverzekeringen aan in de Verenigde Staten en heeft momenteel een marktaandeel van 2,18% en $ 4,2 miljard aan ontvangen premies. Deze koerier is overgenomen door het in Japan gevestigde Dai-Ichi Holdings in 2014, die levensverzekeringsmaatschappijen over de hele wereld bezit.
De klanttevredenheidsscore van JD Power is # 12 van de 22 bedrijven, wat de middelste is. U kunt online offertes opvragen voor het Protective® Classic Choice Term Life-product, met looptijden tot 40 jaar. Potentiële klanten moeten telefonisch informeren naar volledige en permanente levensverzekeringsproducten.
15. AIG
AIG (American Insurance Group) heeft zijn tentakels in veel verzekerings- en financiële sectoren over de hele wereld. Voor levensverzekeringen in de VS kunt u online tijdelijke en permanente producten kopen via AIG Direct of door te spreken met een telefonische bevoegde agent. Voor degenen die de voorkeur geven aan persoonlijke service, bieden lokaal aangesloten agenten ook dekking.
Het marktaandeel van het bedrijf in levensverzekeringen in de VS is 1,83% met $ 3,5 miljard aan directe premies, en heeft sinds 1995 meer dan zes miljoen klanten geholpen om polissen af te sluiten. De klanttevredenheidsscore ligt echter met 19 van de 22 onder het branchegemiddelde.
Onze rankingmethodiek
We hebben de grootste providers als eerste vermeld met behulp van de meest recente rapport van de National Association of Insurance Commissioners (NAIC) die het marktaandeel van de Amerikaanse levensverzekeringsmaatschappijen meet (gegevens ingediend vanaf 13 maart 2023).
JD Power resultaten werden gehaald uit de JD Power 2022 US Individual Life Insurance StudySM, uitgebracht in oktober 2022. Het bevat de rating voor 22 levensverzekeraars.
Laatste gedachten
De grootste levensverzekeringsmaatschappijen in de Verenigde Staten bieden veel dekkingsopties die jongere of oudere aanvragers met verschillende medische achtergronden en financiële achtergronden kunnen verzekeren. Sommige bedrijven richten zich op online levering van producten, terwijl andere werken via lokale agenten en werkgeversplannen.
Voordat u een levensverzekering afsluit, raad ik u aan om een offerte op te vragen bij meerdere aanbieders. Hoewel verzekeringsnormen en prijzen concurrerend zijn, wilt u ervoor zorgen dat u de best mogelijke dekking krijgt tegen de juiste prijs. Ook bieden veel levensverzekeringsmaatschappijen andere producten aan, die de deur kunnen openen naar bundelkortingen.