Facet Wealth Review 2022: uniek financieel planningsbureau om te vertrouwen?

Facet Wealth is een financieel planningsbureau van de volgende generatie dat elke klant koppelt aan een toegewijde Certified Financial Planner™ om investeringen, sparen, verzekeringen, belastingen en vermogensregelingen te beheren. Elke klant werkt rechtstreeks met zijn CFP^® professional om een ​​dynamisch financieel plan op te stellen en te beheren. Wanneer u via Facet Wealth met een adviseur werkt, betaalt u alleen een jaarlijks vast bedrag op basis van de diensten die u nodig heeft.

Sommige mensen hebben er alle vertrouwen in om zelf hun financiën te beheren. Maar anderen geven de voorkeur aan de hulp van een expert om ervoor te zorgen dat ze op schema liggen om hun financiële doelen te bereiken. Als u hulp wilt bij uw financiële plan, investeringen, verzekeringen of andere financiële behoeften, een CFP-professional van Facet Rijkdom zou geschikt voor u kunnen zijn.

Over Facet Wealth

Gelanceerd in 2016, Facet Rijkdom koppelt u aan een toegewijde CFP-professional die rechtstreeks met u samenwerkt. Alle Facet-adviseurs zijn fiduciairs, wat betekent dat ze uw belangen boven die van hen moeten stellen. Facet Wealth brengt klanten een jaarlijkse vergoeding in rekening die niet is gebaseerd op hun vermogen of beheerd vermogen, maar op de diensten die ze nodig hebben.

Sommige mensen kunnen hun investeringen en financiële plannen alleen aan. Maar velen vinden dat de diensten van een financieel planner de kosten waard zijn. Of je nu wilt dat iemand een plan voor je maakt of gewoon een professionele second opinion wilt over wat je doet, Facet Wealth kan precies zijn wat je nodig hebt.

Facet Wealth kan u helpen met de volgende diensten:

• Pensioen planning – Facet Wealth zal een actieplan opstellen om u te helpen uw pensioendoelen te bereiken en ervoor te zorgen dat u de strategieën begrijpt die zij aanbevelen.
• Onderwijsplanning − Voor mensen met kinderen laat Facet Wealth je de mogelijkheden zien om te betalen voor hun toekomstige opleiding.
• Levensplanning − Een Facet Wealth-adviseur kan u helpen bij het plannen van mijlpalen in het leven, zoals het krijgen van kinderen, het kopen van een huis of medische kosten.
• Vermogensbeheer − Facet Wealth beheert uw beleggingen voor u, zodat u een gediversifieerde portefeuille heeft die past bij uw financiële doelstellingen.
• Belasting planning − U kunt uw financiële plannen uitvoeren en uw belastingverplichtingen minimaliseren.
• Verzekering − Bij vragen over verzekeringen kan je Facet Wealth adviseur je helpen. Zij kunnen u enkele van de beste verzekeringsplannen aanbevelen voor uzelf en uw gezin.
• Vastgoed planning − Als u een persoonlijke advocaat heeft, zal Facet Wealth nauw met hen samenwerken om uw boedelplan op te stellen.
• Verouderde planning − Er worden voorzieningen getroffen voor uw gezin of goede doel. Uw adviseur laat u zien hoe u uw financiën kunt structureren.
• Schuldenbeheer − Een geplande uitgavenrekening kan helpen bij het beheer van de schulden.
• Kasstroombeheer − Facet Wealth vindt dat bestedingsplannen persoonlijk moeten zijn. Zij beoordelen uw financiële situatie en helpen u bij het vinden van de beste stijl van cashflowbeheer.

Facet Wealth-functies

Facet Wealth biedt veel voordelen en functies die klanten nuttig vinden. Hier zijn enkele van de beste aspecten van het werken met deze service.

Toegewijd financieel adviseur

Wanneer u zich aanmeldt bij Facet Wealth, wordt u gekoppeld aan een GVB-professional — de gouden standaard in financiële expertise — die met u zal samenwerken zolang u bij het bedrijf blijft. Deze persoon leert u en uw financiële situatie kennen. Zij zullen met u samenwerken om u te helpen financieel welzijn te bereiken.

Facetplanners weten dat het leven altijd verandert en vinden dat financiële plannen dynamisch moeten zijn. Uw planner zal met u samenwerken om uw financiële plan of investeringen bij te werken wanneer u moet draaien.

Adviseurs bij Facet Wealth zijn allround financiële experts die een holistische kijk op uw financiën kunnen hebben om u te helpen met een breed scala aan financiële vragen en behoeften.

Portefeuillebeheer met uw huidige makelaardij

Facet Wealth-adviseurs kunnen de touwtjes in handen nemen en al uw beleggingen voor u beheren, of ze kunnen met u samenwerken via uw huidige effectenrekeningen.

Facet Wealth-adviseurs werken rechtstreeks met accounts bij Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade en Pershing. Uw portefeuille wordt voornamelijk belegd in exchange-traded funds (ETF's) en beleggingsfondsen. En de selectie hiervan is gebaseerd op uw financiële doelen en persoonlijke risicotolerantie.

Bovendien kan uw portefeuille volledig worden beheerd door Facet Wealth en periodiek worden herzien en opnieuw gebalanceerd. En uw menselijke adviseur kan u ook advies geven dat buiten het bereik van een robo-adviseur valt, zoals het beheren van schulden. Of als u uw geld liever zelf beheert, kunt u samenwerken met uw adviseur om uw 401 (k), IRA's, aandelenopties, werkvoordelen en andere financiële rekeningen en beslissingen te beheren.

Financieel dashboard

Facet Wealth-klanten kunnen op elk moment inloggen om hun informatie te bekijken op het Facet Wealth-dashboard, waar ze toegang hebben tot hun persoonlijke financiële “blauwdruk.Dit omvat een samenvatting van hun doelen, investeringen, bankrekeningen, verzekeringen, pensioen, activa, schulden, estate planning en andere details. Klanten kunnen in één oogopslag hun financiën volgen en hun voortgang in de richting van hun financiële doelen volgen.

Om uw informatie te controleren, moet u: koppel uw Facet Wealth-account veilig aan uw andere financiële accounts. Dit werkt op dezelfde manier als populaire financiële apps zoals Mint en hoeft maar één keer te worden gedaan. Facet Wealth maakt gebruik van een eigen systeem dat is gebouwd op het robuuste en veilige Amazon Web Services-platform en verzamelt de meest actuele informatie zodat u uw financiële informatie altijd binnen handbereik heeft.

Fiduciaire adviseurs

Het belang van het werken met een adviseur die een fiduciair is, kan niet worden onderschat.Voogd betekent dat de adviseur uw belang voorop moet stellen. Hoewel je misschien denkt dat dat vanzelfsprekend is wanneer je iemand inhuurt om je te helpen met je geld, is dat niet altijd het geval.

Sommige ouderwetse financiële planners krijgen commissies van beleggingsfondsen als ze activa van klanten naar die fondsen sturen. Maar die fondsen zijn niet altijd in het belang van de klant. Wanneer u werkt met een fiduciaire planner die alleen tegen betaling werkt (meer over de vergoeding in de volgende sectie), bevindt u zich in de beste positie om aan uw behoeften te voldoen. Facet Wealth-planners verdienen geen commissies en hebben geen producten om te verkopen.

Hoe werkt Facet Wealth?

De Facet Wealth-ervaring begint met een kennismakingsgesprek van 30 minuten waarin u uw doelen en huidige financiële situatie grondig doorneemt. Deze eerste ontmoeting brengt uw doelen en plannen in kaart en krijgt een momentopname van uw financiën, zodat Facet de diensten en ondersteuning kan begrijpen die u nodig heeft. Als u tevreden bent met het gesprek, kunt u zich aanmelden voor het abonnement dat het beste bij uw behoeften past. Er is geen druk.

Nadat u zich heeft aangemeld, kunt u telefonisch of via een videoconferentiegesprek met uw adviseur chatten, en gesprekken kunnen buiten de normale kantooruren worden gepland. U kiest wat het beste bij uw behoeften past.

Klanten plannen video- en telefoongesprekken rechtstreeks met hun planners. Er is geen callcenter. Klanten kunnen vergaderingen plannen met hun planner als dat nodig is, of kunnen zich houden aan het standaardschema en hun planner meerdere keren per jaar met regelmatige tussenpozen ontmoeten.

Hoe benadert Facet Wealth beleggen?

Facet Wealth is van mening dat het financiële leven van een persoon moet beginnen met een persoonlijk en uitvoerbaar plan. Elke strategie die hun leidende planners creëren, omvat een op het risico afgestemde activaspreiding, diversificatie, lage kosten en belastingefficiëntie.

De kernprincipes van Facet Wealth stellen dat alles begint met een plan. Je moet een langetermijnvisie hebben en discipline drijft succes. Ze benaderen beleggen met gepersonaliseerde strategieën en gebruiken planning als basis.

Facet Wealth-prijzen

Prijzen voor Facet Wealth variëren van $ 1.800 tot $ 6.000 per jaar. Afhankelijk van uw situatie kan deze prijsstelling een beetje hoog zijn voor uw behoeften. Degenen met aanzienlijke activa kunnen echter een bundel sparen met Facet Wealth in vergelijking met een adviseur die kosten in rekening brengt op basis van het beheerde vermogen. De vaste vergoedingen zijn concurrerend met veel traditionele financiële planners met alleen vergoedingen en kunnen in veel gevallen lager zijn.

Het basislidmaatschapsniveau van $ 1800 per jaar bevat mogelijk niet alles wat u zoekt. De hoogste serviceniveaus zijn ideaal voor ondernemers en mensen met een hoog vermogen. De meeste mensen zullen ergens in het midden landen. Dit omvat planning voor onderwijs, pensioen en verzekeringsdekking, diensten die aansluiten bij de gemiddelde persoon die op zoek is naar een financieel adviseur.

Voor wie is Facet Wealth het beste?

Facet Wealth is het beste voor beleggers die een uitgebreidere financiële planning willen en een gemiddeld tot hoog activaniveau hebben. Als u geen financieel of beleggingsadvies nodig heeft of als u niet veel financiële activa heeft, krijgt u na betaling van de jaarlijkse vergoeding niet de beste waarde.

Laatste gedachten over Facet Wealth

Facet Wealth biedt traditioneel financieel advies via de telefoon en videoconferenties. Vanwege de transparante, vaste prijsstelling en fiduciaire status is het een goede keuze voor mensen die op afstand met een financieel adviseur willen werken. Als u op zoek bent naar een menselijke financiële planner om mee te werken, is Facet Wealth zeker de moeite van het bekijken waard.