Positieve beoordeling van 2022: vind uw beleggingspersoonlijkheid

De meeste mensen weten dat ze moeten investeren, maar weten vaak niet hoe ze moeten beginnen of waarin ze moeten investeren. En omdat veel financiële platforms de emotionele component van beleggen negeren, zijn veel mensen bang om überhaupt te beginnen.

Positivly werkt om dat te veranderen door emotionele intelligentie naar beleggen te brengen en investeerders te laten zien dat ze dat kunnen een portefeuille opbouwen dat hen geld oplevert en ook in overeenstemming is met hun waarden. Het bedient zowel investeerders als financiële adviseurs door ze samen te brengen om langetermijnrelaties te vormen op basis van de financiële persoonlijkheid, investeringsdoelen en -waarden van een investeerder.

Wat is positief?

Positivly is een platform voor beleggingsadvies. Het helpt u uw beleggingspersoonlijkheid te leren kennen en verbindt u met een financieel adviseur. En het helpt financiële adviseurs de resultaten voor hun klanten te verbeteren.

Positivly is opgericht door experts op het gebied van financiën, onderwijs, filantropie, geluk en technologie om te investeren in emotionele intelligentie. En het bedrijf is sinds november 2020 een bij de SEC geregistreerde beleggingsadviseur.

Wat biedt het?

Positivly biedt twee primaire diensten aan investeerders:

Hoe werkt het?

Doe eerst de gratis financiële beoordeling. De beoordeling omvat 21 vragen en stelt vragen over onderwerpen als:

• Uw risicotolerantie voor beleggen
• Uw financiële prioriteiten
• Hoe belangrijk uw persoonlijke waarden zijn in uw financiën
• Uw investeringscomfortniveau en -ervaring
• Uw huidige belegbare vermogen

De website toont u vervolgens uw financiële persoonlijkheidsresultaten. Positief baseert dit op vier factoren: doel, veiligheid, aanraking en gezichtspunten. En deze factoren meten hoe belangrijk uw waarden voor u zijn bij beleggen, uw risicotolerantie, uw verlangen naar zinvolle relaties met betrekking tot beleggen en meer.

Na het invullen van het assessment ontvangt u een e-mail met uw financiële persoonlijkheid. U kunt er ook voor kiezen om verbonden te worden met een financieel adviseur die bij uw persoonlijkheid past.

Voor wie is het?

Positivly heeft twee doelgroepen: investeerders en adviseurs. Het kan iets voor u zijn als u wilt beginnen met beleggen en niet zeker weet waar u moet beginnen. Of het past als u al belegt, maar niet zeker weet of u een strategie volgt die echt bij u past.

Positief werkt ook samen met financieel adviseurs. Als belegger bent u wellicht geïnteresseerd in Positivly als u liever een adviseur inhuurt om uw beleggingen te beheren. Zodra u de gratis beoordeling van het bedrijf maakt, wordt u gekoppeld aan een adviseur die bij uw persoonlijkheid past.

kosten

Positivly is gratis voor beleggers om te gebruiken. Doe de gratis quiz en u wordt gekoppeld aan financiële adviseurs die passen bij uw persoonlijkheid en beleggingsdoelen. Het bedrijf verdient geld van de financiële adviseurs die betalen om zijn platform te gebruiken.

Hoe is de klantenservice?

De gemakkelijkste manier om contact op te nemen met Positivly is via de livechatbox op haar website. Een teamlid is beschikbaar om te chatten tijdens de reguliere kantooruren van het bedrijf van maandag tot en met vrijdag, 10.00 uur. tot 19.00 uur Oosterse tijd. De website biedt ook links naar zijn sociale media-pagina's waar klanten het bedrijf een bericht kunnen sturen.

Is het veilig?

Positivly is volkomen veilig in gebruik. De beleggersbeoordeling is vrij in te vullen. En het vereist alleen uw naam en e-mailadres. U hoeft geen financiële informatie met Positivly te delen of uw bankrekeningen te koppelen. Dit betekent dat er geen risico is dat uw persoonlijke gegevens worden gecompromitteerd.

Voor-en nadelen

Beste alternatieven

Positivly hanteert een unieke benadering van beleggen door u te matchen met een adviseur op basis van een persoonlijk assessment dat uw financiële persoonlijkheid analyseert. Deze aanpak helpt je om adviseurs te vinden die zowel emotioneel als financieel bij elkaar passen.

En hoewel er niet veel anderen zijn die precies doen wat Positivly doet, gebruiken verschillende bedrijven inzichten over uw financiële doelen en investeringsstijl om een ​​investeringsstrategie te bieden. Een paar concurrenten om te overwegen zijn:

• Persoonlijk kapitaal: Net als Positivly matcht Personal Capital u met een echte financieel adviseur. Maar Personal Capital heeft zijn eigen adviseurs in huis als onderdeel van zijn vermogensbeheerservice.
• Verbetering: Hoewel Betterment geen echte financiële adviseurs heeft, matcht het u met investeringen op basis van een persoonlijke beoordeling. Betterment is een robo-adviseur die uw beleggingsportefeuille opbouwt op basis van uw financiële doelen, risicotolerantie en andere factoren.
• Ellevest: Een van de verkoopargumenten van Positivly is dat het investeerders koppelt aan adviseurs die hen zullen helpen om doelgericht te beleggen. Ellevest helpt klanten ook om doelgericht te beleggen. Het bouwt een portfolio voor u op op basis van uw doelen en waarden.

De bottom line: is het het waard?

Als je je afvraagt ​​of het de moeite waard is om Positivly eens te proberen, dan is het antwoord: waarschijnlijk. Het goede nieuws van Positivly is dat het gratis is voor investeerders. U kunt minimaal:

1. Doe de gratis taxatie.
2. Leer meer over uw financiële persoonlijkheid.
3. Krijg inzicht in beleggingen die goed bij uw portefeuille passen.

Positivly matcht je ook met een adviseur die past bij jouw financiële persoonlijkheid. Er is geen verplichting of vereiste dat u zich aanmeldt, dus u verliest niets door de beoordeling te doen en meer te weten te komen over de adviseurs die voor u beschikbaar zijn.