Morningstar Review 2021: is Premium het waard?

Als u al langere tijd belegt, heeft u waarschijnlijk wel eens van Morningstar gehoord. Het bedrijf staat bekend om het verstrekken van beoordelingen over beleggingsfondsen, die alom worden gerespecteerd en waarop in de hele branche sterk wordt vertrouwd.

Maar nu met Morningstar Premium, kunt u profiteren van de inzichten en analyses die het bedrijf biedt om u te helpen uw beleggingsprestaties te verbeteren.

De volgende vraag die je zou kunnen stellen: "Is een Morningstar-abonnement de moeite waard?" We zijn hier om ja te zeggen vanwege de eersteklas onderzoekstools, volledige tool voor het screenen van fondsen, gedetailleerde analyse van fondskosten/vergoedingen, regelmatig bijgewerkte beoordelingen, en veel meer. Lees de rest van dit artikel om erachter te komen wat het het abonnement waard maakt.

Wat is Morgenster?

Morningstar, gevestigd in Chicago en opgericht in 1984, is een onderzoeksbureau voor investeringen. Het wordt beschouwd als een van de meest invloedrijke in de branche. Het bedrijf biedt ratings en andere informatie, evenals tools, om beleggers te helpen beter geïnformeerde investeringsbeslissingen te nemen.

Als vermogensbeheerder heeft het meer dan $ 220 miljard aan activa onder beheer.

Wat geeft de Morningstar-sterrenbeoordeling aan? Volgens Morningstar is het een maatstaf voor het voor risico gecorrigeerde rendement van een fonds ten opzichte van vergelijkbare fondsen. Fondsen worden beoordeeld van 1 tot 5 sterren, waarbij de best presterende 5 sterren krijgen en de slechtste een enkele ster.

Morningstar Premium, het product dat we gaan beoordelen, biedt individuele beleggers toegang tot nieuws, analyse en onderzoek naar aandelen, obligaties, exchange-traded funds (ETF's) en beleggingsfondsen.

Ontvang een gratis proefperiode van 14 dagen plus tot $ 100 korting op Morningstar Premium

Hoe Morningstar Premium werkt

Morgenster voorziet in analyse en ratings van individuele effecten zoals aandelen, obligaties en ETF's; maar de belangrijkste focus is beleggingsfondsen. De service zal voornamelijk profiteren van buy-and-hold-beleggers op de lange termijn, wier investeringsactiviteiten het beste kunnen worden gediend met beleggingsfondsen.

Morningstar Premium is een abonnementsservice die beleggers toegang geeft tot gedetailleerde informatie over verschillende soorten beleggingen. Het geeft ook beoordelingen over beleggingsfondsen om u te helpen bij het selecteren van de fondsen die het beste werken in uw portefeuille.

De service wordt geleverd met screeningtools om u te helpen bepalen in welke fondsen u mogelijk wilt investeren. Diensten zijn beschikbaar voor zowel gratis als premium accounts.

Zoals je kunt zien, is de gratis service vrij beperkt, maar het is genoeg om je een idee te geven van de service. Als u analistenrapporten en beste investeringskeuzes wilt, Morningstar Premium kost $ 199 per jaar. Er is een korting op de Morningstar Premium-abonnementsprijs als u een abonnement voor meerdere jaren neemt.

Wat krijg je bij Morningstar Premium?

De service biedt hulpmiddelen en werkbladen om u voor te bereiden op beleggen. Voorbeelden zijn onder meer een budget werkblad, werkblad voor doelplanning, werkblad vermogenssaldo en persoonlijk kasstroomoverzicht. Het is duidelijk dat Morningstar zich richt op uw financiële situatie in het algemeen.

Ze bieden ook wat ze 'Morningstar Investing Classroom' noemen, een zelfstudiecursus die je leert over: aandelen, beleggingsfondsen, ETF's, obligaties en zelfs de juiste portefeuilleconstructie. U krijgt ook hulp om uzelf vertrouwd te maken met de honderden beleggingstermen via de 'Beleggingswoordenlijst'.

Analistenrapporten

Analistenrapporten bieden een diepgaande samenvatting van wat Morningstar-analisten denken over een bepaalde belegging. De analisten komen met een toekomstgerichte inschatting van de vooruitzichten van de investering. Ze vergelijken het met zowel de Morningstar-categorie als de benchmark.

Het Morningstar-rapport is vrij uitgebreid, maar de waarde zit in de volledige analyse. In slechts een paar minuten kunt u op de hoogte blijven van de huidige staat van het bedrijf, evenals waar het zou kunnen zijn en waarschijnlijk zal gaan.

De volledige analyse omvat:

• Opmerking voor analisten:
• Bedrijfsstrategie en Outlook
• Economische gracht
• Reële waarde en winstfactoren
• Risico en onzekerheid
• Rentmeesterschap

Apple's Analyst Note, geschreven door Abhinav Davuluri (de Sector Strategist) rapport vat bijvoorbeeld ook het laatste financiële kwartaalrapport samen zoals het integreren van alles wat Apple heeft gezegd in de aanloop naar het, zoals toen ze herzien (en in dit geval ingetrokken) winstbegeleiding en projecties. Het is meer dan alleen een samenvatting van een inkomstenoproep, die u overal kunt vinden, het plaatst het in een context.

De Business and Strategy Outlook, gedateerd 30 oktober 2019; is ook geschreven door Davuluri, maar het plaatst alles in een context, zodat je het waarom achter een bedrijf kunt begrijpen. Waarom doet Apple het goed? “Het concurrentievoordeel van Apple komt voort uit het vermogen om hardware, software, services en applicaties van derden te verpakken in gestroomlijnde, intuïtieve en aantrekkelijke apparaten. Deze expertise stelt het bedrijf in staat om een ​​premie te behalen op zijn hardware, in tegenstelling tot de meeste van zijn collega's."

Als het je is opgevallen, heeft Apple slechts twee sterren in de bovenstaande lijst. Dit is geen aanklacht tegen het bedrijf maar de waardering. Voor elk aandeel berekenen ze een reële waarde (3 sterren) en ze hebben vastgesteld dat Apple overgewaardeerd is met een premie van 20% - het is dus gewoon een aandelenkeuze met twee sterren. Met Premium krijgt u ook een sterrenclassificatie, economische slotgracht, rentmeesterschap en onzekerheid over de reële waarde.

Als je niets over Apple wist, zou het lezen van deze volledige analyse je inzicht geven dat je nergens anders zo snel zou kunnen komen.

Niet elk bedrijf heeft analistenrapporten. In sommige gevallen, zoals bij ADT Inc, gebruikt Morningstar kwantitatieve ratings om een ​​bedrijf te vergelijken met vergelijkbare bedrijven die wel ratings hebben. Je ziet een kleine Q naast de sterbeoordeling:

Beste investeringen en fondsanalyse

Als u worstelt met het selecteren van de beste fondsen voor uw portefeuille, biedt deze functie volgens Morningstar de beste beleggingsideeën, samengesteld door 220 onafhankelijke analisten. Categorieën omvatten vijfsterrenaandelen, ETF's, fondsen, hoogrentende obligaties, kernobligatiefondsen, buitenlandse obligatiefondsen, VS indexfondsen, buitenlandse indexfondsen, obligatie-indexfondsen, "inflatiebestrijders", streefdatumfondsen en starter fondsen.

Wat vertelt Morningstar ons over beleggingsfondsen? Laten we ons verdiepen in VOO, Vanguard's S&P 500 ETF:

De analyse van een fonds omvat een samenvatting, gevolgd door een blik op het proces, de mensen, de moedermaatschappij, de prestaties en de prijs van het fonds. Het procesgedeelte voor een indexfonds is niet zo interessant, omdat het alleen de index volgt, maar het was interessant om de mensen te lezen terwijl ze de fondsbeheerders bespreken.

Om 100% eerlijk te zijn, heb ik nog nooit naar de beheerders van een fonds gekeken, zeker niet naar een indexfonds. Het was interessant om te lezen hoe Vanguard het doet (“Vanguard heeft een cultuur van promoten van binnenuit, als leden van het Index Analytics-team zijn gepromoveerd tot portefeuillebeheer en handel.”), maar niet iets dat ik nodig zou hebben investeren.

Als u de voorkeur geeft aan individuele bedrijven, een andere manier om naar enkele van hun beste te kijken keuzes is om naar de 5-sterrenaandelen te kijken – dit zijn bedrijven waarvan Morningstar heeft vastgesteld dat ze lager geprijsd zijn dan hun reële waarde. U kunt deze bedrijven vervolgens sorteren op de onzekerheid van de reële waarde voor het niveau van volatiliteit dat u bereid bent te accepteren in een investering.

Portfolio manager

Met de portfoliomanager kunt u uw investeringen volgen, uw strategie evalueren en watchlists maken met potentiële kansen. De waarde is dat het de Morningstar-rapporten als links naar de tabel haalt, zodat u ze gemakkelijk op een pagina kunt zien. Het is een van de redenen waarom we het op de lijst zetten lijst met beste portfolio-analysers.

Ik heb in een testportfolio gezet:

Portfolio X-Ray

Zodra u uw portefeuille heeft opgebouwd, evalueert deze tool uw activaspreiding en sectorwegingen. Het lijkt zowel geconcentreerde posities als de aandelenposities in uw beleggingsfondsen te onthullen. Dit zal u helpen om duplicatie van dezelfde bedrijven in uw portefeuille te voorkomen (of u in ieder geval te laten weten wanneer het gebeurt).

Onze testportfolio van alleen Apple levert niet zo'n interessante röntgenfoto op! 🙂

Screeners

Morgenster biedt zijn "Basic Fund Screener." Het is een tool waarmee u beleggingsfondsen kunt zoeken en filteren op categorie, beoordelingen of prestaties. U kunt de screener gebruiken om de beste fondsen te vinden die passen binnen de door u gekozen investeringscriteria.

Met de "Premium Fund Screener" kunt u beleggingsfondsen zoeken en filteren op categorie, beoordelingen van analisten of prestaties. Specifieke criteria zijn onder meer de rating en het risico van Morningstar, duurzaamheid, jaarrendementen, achterblijvende rendementen, belastingaangepaste rendementen, belastingkostenratio, rendement en tal van andere criteria. (Deze tool is niet beschikbaar in de gratis versie.)

Een ander waardevol hulpmiddel is de functie "Vergelijkbare fondsen". Het geeft u een lijst met fondsen die vergelijkbaar zijn met de fondsen die u isoleert via de fondsscreeners, waardoor u een grotere keuze aan fondsen heeft.

Er zijn ook screeners beschikbaar voor aandelen en ETF's.

Artikelarchief

Morningstar Premium biedt verschillende planningstools. Het omvat fiscale planning, persoonlijke financiën, sparen voor de universiteit en pensioen, evenals beleggen voor pensioen. De meeste van deze planningstools omvatten een reeks artikelen die verband houden met de specifieke planningsactiviteit.

Vergelijkbare fondsen

Een andere handige screener is hun tool 'Vergelijkbare fondsen', waarmee u beleggingsfondsen kunt vinden die vergelijkbaar zijn met uw doelfonds. Dit kan erg handig zijn als u iets probeert uit te voeren belastingverliezen oogsten om uw vermogenswinstbelasting te verlagen.

De tool toont u fondsen die vergelijkbaar zijn in hun prestaties, toewijzing en belasting/kostenverhouding. Het is een snelle manier om vervangende fondsen te vinden die u kunt gebruiken.

iPad / iPhone-apps

Morningstar heeft een gratis app waarmee je je portfolio's kunt synchroniseren vanuit de interface van de website, zodat je overal toegang hebt. De app loopt nog steeds achter op de functionaliteit van de website, het is geweldig als je een idee krijgt en er snel wat onderzoek naar wilt doen zonder op je telefoon door de website te hoeven navigeren.

Persoonlijke kapitaalbinding

Wanneer u zich voor het eerst aanmeldt voor de service, heeft u de mogelijkheid om een ​​één-op-één financiële beoordeling te krijgen met een erkende adviseur via Persoonlijk kapitaal. Dit vereist een minimale beleggingsportefeuille van $ 100.000. Naast een recensie krijg je ook gratis Persoonlijk kapitaal tools om u te helpen uw beleggingen te beheren.

Als u hierin geïnteresseerd bent, hoeft u niet via Morningstar te gaan omdat dit aan elke nieuw geregistreerde gebruiker wordt aangeboden om Persoonlijk kapitaal die $ 100.000+ aan gekoppelde activa heeft.

Morningstar Premium-prijsplannen

Hoeveel kost Morningstar Premium?

Morningstar Premium heeft een gratis proefperiode van 14 dagen waarmee u de service kunt evalueren. Als u ervoor kiest om door te gaan, bedragen de abonnementskosten $ 29,95 per maand of $ 199 per jaar. Als u het jaarabonnement betaalt, bespaart u $ 160 van maand tot maand betalen.

Als u zich aanmeldt via een link hier, krijgt u $ 30 korting op het jaarabonnement, dus het is slechts $ 169.

Als u zich voor twee jaar wilt binden, is de normale prijs $ 349. Als je je aanmeldt via een link hier, krijg je $ 70 korting en het is slechts $ 279.

Als u zich voor drie jaar kunt binden, is dit normaal $ 449. Als u zich abonneert via een link op deze site, kunt u $ 100 korting krijgen en het is slechts $ 349.

Ontvang een gratis proefperiode van 14 dagen plus tot $ 100 korting op Morningstar Premium

Morningstar Premium voor- en nadelen

Voordelen:

• Morningstar wordt beschouwd als een van de meest gerespecteerde bronnen van informatie, analyse en ratings over fondsen in individuele effecten. Met Morningstar Premium heb je volledige toegang tot die informatie.
• De tools voor het screenen van fondsen helpen u het zeer grote fondsenveld te beperken tot een verteerbaar aantal keuzes.
• De service geeft een overzicht van de kosten en vergoedingen die zijn verbonden aan fondsen waarin u van plan bent te investeren, zodat u de volledige impact kunt zien van wat u betaalt voor het bezit van die fondsen.
• Beoordelingen worden regelmatig bijgewerkt, zodat je altijd toegang hebt tot de laatste informatie.
• Het platform heeft tal van tools om nieuwe of licht ervaren investeerders te helpen hun spel te verbeteren.

nadelen:

• De dienst richt zich voornamelijk op beleggingsfondsen en slechts in mindere mate op ETF's en individuele aandelen.
• De maandelijkse abonnementskosten van bijna $ 30 zullen hoog zijn voor kleine beleggers.
• Er is een gratis versie beschikbaar (“Basic”), maar deze biedt geen toegang tot professionele analistenrapporten en beoordelingen. Dat geeft de service slechts minimale waarde.

Als u de tool zelf wilt zien, biedt Morningstar een gratis proefperiode van 14 dagen die u volledige toegang geeft tot het Premium-product. Het is ook een volledige proefversie, zodat u de tool kunt uitproberen.

Ze bieden ook voor een beperkte tijd een grote korting op de lidmaatschapsprijs - tot $ 100 korting. De korting is gebaseerd op de duur van uw lidmaatschap. U kunt $ 30 korting krijgen op een lidmaatschap van een jaar, $ 70 op een lidmaatschap van twee horen en $ 100 korting op een lidmaatschap van drie jaar.

Bij een eenjarig abonnement verlaagt dit de jaarprijs van $ 199 naar $ 169 - of ongeveer $ 14 per maand. Het is op een prijsniveau waar de echte vraag nut is. Als u Morningstar Premium kunt gebruiken, dan is het zeer betaalbaar. De beste manier om daar achter te komen, is door het eens te proberen!

Morningstar-concurrenten

Als ik op zoek ben naar concurrenten van Morningstar als het gaat om tools voor individuele beleggers, is het moeilijk om een ​​vergelijkbare service te vinden.

Als u voorraadadvies, picks en analyse wilt - Motley Fool Stock Advisor is waarschijnlijk uw beste optie. Het is normaal $ 199 per jaar, maar ze verdisconteren het tot $ 99 per jaar met een terugbetalingsperiode van 30 dagen 100% lidmaatschap. Ze hebben een enorme bibliotheek met voorraadaanbevelingen en analyse met elke maand nieuwe aandelenselecties. De keuzes zijn slechts een deel van het lidmaatschap, ze hebben ook een uitgebreide verzameling advieskolommen die zich richten op verschillende onderwerpen, zoals beginnen met beleggen, beste aankopen, marktnieuws, enz. De terugbetalingsperiode betekent dat u zich aanmeldt en als u niet tevreden bent gedurende de eerste 30 dagen, krijgt u een volledige terugbetaling.

We hebben ook een uitgebreide beoordeling van de Motley Fool Stock Advisor-service dat gaat dieper in.

(Voorraadadviseur is slechts een van hun premiumdiensten, u kunt de hele lijst van Motley Fool Premium Services hier)

Op de institutionele en professionele beleggerssites hebben we bedrijven zoals Bloomberg, FactSet en Thomson Reuters Eikon. Bloomberg Terminals zijn goed bekend in de branche, maar ze kosten naar schatting $ 24.000 per jaar - dat is buiten de prijsklasse van individuele beleggers. FactSet en Thomson Reuters Eikon hebben geen merkherkenning zoals Bloomberg, maar ze bieden vergelijkbare gegevens op institutioneel niveau met abonnementskosten in het bereik van vijf cijfers per jaar.

Voor individuele beleggers krijgt u niet de diepgaande onderzoeken die beschikbaar zijn voor Morningstar Basic-abonnees, maar MarketWatch en Reuters zijn beide sites die onderzoek bieden voor individuele beleggers. Ze zijn nieuwer dan Morningstar met een grotere focus op algemene persoonlijke financiën en investeringsinhoud, maar het is de beste vergelijking.

Op het gebied van tools kun je vergelijkbare tools voor portfoliobeheer van andere sites krijgen, maar je mist het onderzoeksstuk. We maken een vergelijking van de vijf beste gratis tools voor beleggingsportefeuilles die beschikbaar zijn vandaag.

Is een Morningstar-abonnement de moeite waard?

Morningstar Premium is in de eerste plaats bedoeld voor zelfsturende beleggers. Het doet niet het investeren voor u (dat is een roboadvisor), maar het geeft u alle tools, onderzoek en analyse je moet een betere belegger zijn.

Het is ook het meest geschikt voor langetermijnbeleggers, met name degenen die liever beleggen via beleggingsfondsen. In dat opzicht biedt de service een van de meest uitgebreide pakketten die beschikbaar zijn in de branche. De screenings die ze bieden, helpen u bij het selecteren van de fondsen - en zelfs de aandelen - waarin u wilt beleggen, en doen suggesties voor vergelijkbare effecten. Ze bieden ook een uitsplitsing van de jaarlijkse vergoedingen voor zowel ETF's als beleggingsfondsen.

De X-Ray-tool kan van onschatbare waarde zijn voor zelfsturende beleggers, omdat het niet haalbaar is om in de holdings van elk beleggingsfonds te graven om een ​​nauwkeurige mix van activa te vinden. Als u zowel individuele aandelen als fondsen aanhoudt, kan het zijn dat uw portefeuille een te grote allocatie heeft in bepaalde aandelen. Dat komt omdat de fondsen die u aanhoudt, ook grote posities kunnen bevatten in dezelfde individuele aandelen die u elders bezit. Hun tool kan u helpen die zichtbaarheid te krijgen zonder het holdingsrapport van elk fonds te doorzoeken.

Als je meer informatie wilt of je wilt aanmelden voor de proefperiode, ga dan naar de Morningstar Premium-website. Onthoud dat als u een link op onze site gebruikt, u $ 100 korting kunt krijgen.

Ontvang een gratis proefperiode van 14 dagen plus tot $ 100 korting op Morningstar Premium