Kāpēc es lielākoties izlaižu aktīvo akciju tirdzniecību

Akciju tirgus var būt aizraujoša vieta. Filmās jūs redzat tirgotājus kliedzam uz rosīgiem tirdzniecības stāviem, kur viņi veic darījumus miljoniem vai miljardu dolāru vērtībā.

Bet, manuprāt, lielākajai daļai investoru akciju tirgum vajadzētu būt diezgan pieradinātam. Personīgi es domāju par akciju tirgu kā a ilgtermiņa bagātības avots.

Šeit ir vairāk par manu ieguldījumu stratēģiju un to, kāpēc es labprātāk ieguldītu līdzīgi Vorens Bafets nekā Volstrītas vilks.

Kas ir aktīvā akciju tirdzniecība?

Aktīva akciju tirdzniecība ietver atsevišķu akciju pirkšanu un pārdošanu, lai gūtu peļņu no ikdienas svārstībām. Aktīvie tirgotāji bieži izmanto izdomātas diagrammu lietojumprogrammas un rīkus, lai prognozētu akciju cenas nākamajās stundās, dienās un nedēļās.

Lielākā daļa aktīvāko tirgotāju rūpīgi seko jaunumiem, peļņas izlaidumiem, ekonomiskajiem datiem un akciju cenu tendencēm, lai izlemtu par īsto brīdi akciju pirkšanai vai pārdošanai. Tā var būt aizraujoša, ātra pieredze.

Bet tas nav mans mērķis par manu naudu. Mana lielākā prioritāte ir manas bagātības palielināšana ilgtermiņā.

Man ir vienalga, vai tas ir aizraujoši vai garlaicīgi. Man rūp tikai vairāk naudas. Un par manu naudu labākā stratēģija ir pasīva, ilgtermiņa investēšana.

Lasīt vairāk >>>Pirkt un turēt vs. Aktīvā tirdzniecība

Fundamentāls vs. Tehniskā analīze

Ieguldījumu mērķis parasti ir “pirkt zemu cenu un pārdot dārgi”. Tas nozīmē, ka ir jāiegādājas akcijas, kad sagaidāt, ka cena pieaugs. Aktīvie investori pavada daudz laika ar tehniskās analīzes rīkiem, savukārt tādi ilgtermiņa investori kā es dod priekšroku fundamentālai analīzei.

Lielākā daļa tirgotāju izmanto metrikas kopu, lai informētu par aktīvu ieguldījumu stratēģiju, kas ietver tehnisko analīzi. Tehniskajā analīzē tiek izmantotas diagrammas un jaunākās akciju cenas, lai prognozētu nākotnes akciju cenas. Aktīvie tirgotāji aplūko šīs diagrammas, lai atrastu modeļus. Lai gan daži tirgotāji gūst panākumus ar šo metodi, tā nav ļoti izplatīta.

Fundamentālā analīze ietver uzņēmuma finanšu rezultātu apskati, lai novērtētu uzņēmuma vērtību un patieso akciju cenu. Investors iegādāsies, ja pašreizējā akciju cena ir zemāka par patieso vērtību. Investors izturēs, ja vienas akcijas cena būs augstāka par paredzēto vērtību.

Iespējams, slavenākais investors, kurš paļāvās uz pamatiem, bija Vorens Bafets — “Omāhas Orākuls” un ilggadējais Berkshire Hathaway izpilddirektors. Viņš tiek uzskatīts par vienu no visu laiku veiksmīgākajiem investoriem. Liela daļa viņa ieguldījumu darba nāk no viņa vecā koledžas profesora Bendžamina Grehema, kurš rakstīja grāmatu Inteliģentais investors.

Lasīt vairāk >>>Tehniskā analīze vs. Fundamentālā analīze

Pilna laika investīciju profesionāļi parasti nevar pārspēt tirgu

Lielākajai daļai cilvēku patīk domāt, ka viņi ir gudrāki par vidējo. Taču pat visgudrākie cilvēki pasaulē, kuri Volstrītā strādā pilnu slodzi, nevar regulāri pārspēt tirgus. Cilvēki, kuri strādā vairāk nekā 16 stundas dienā, lai pārspētu tirgu, parasti to nevar izdarīt. Un tādiem vidējiem Džo kā jums un man ir tikai ierobežots stundu skaits, lai pārvaldītu savu naudu.

Saskaņā ar a S&P Global ziņojums, 2021. gadā aptuveni 80% vietējo akciju fondu rezultāti bija sliktāki nekā S&P Composite 1500 indekss. Jūs izlasījāt pareizi — 80% profesionāli pārvaldītu ieguldījumu fondu nevar pārspēt tirgu. Liela kapitāla fondiem ir sliktāki rezultāti S&P 500. Vidējas un mazas kapitalizācijas fondi ir zemāki par vidējas un mazas kapitalizācijas indeksiem.

Aktīva ieguldīšana nešķiet tik aizraujoša pēc tam, kad saprotat, ka tikai 20% profesionāļu pārspēj tirgu. Astoņdesmit procenti cilvēku, kuri Volstrītā pavada vairāk nekā 60 stundu darba nedēļas, nevar konsekventi pārspēt tirgu. Tāpēc man nav aizvainojuma domāt, ka man klāsies daudz labāk. Es dodu priekšroku ilgtermiņa ieguldījumiem akcijās un indeksu fondiem lielākajai daļai sava portfeļa, līdzīgi kā mans ieguldījumu varonis Vorens Bafets.

Lasīt vairāk >>>Kā ieguldīt indeksu fondos: dariet to pareizi

Lielākā daļa manas naudas ir garlaicīgos un ilgtermiņa ieguldījumos

Es saviem ieguldījumiem ievēroju aptuveni 80/15/5. Es to daru, lai līdzsvarotu risku un saglabātu savus ieguldījumus saskaņotus ar maniem ilgtermiņa finanšu mērķiem.

• 80% ir atvēlēts zemo izmaksu indeksu fondiem pensijai.
• 15% ir atsevišķos krājumos. Tie ir ilgtermiņa ieguldījumi, kurus es nevēlos pārdot desmit gadus vai ilgāk, ja vien nenotiek būtiskas izmaiņas uzņēmuma pamatos.
• 5% ir paredzēts riskantākiem, spekulatīviem ieguldījumiem, piemēram, kriptovalūtām un mākslas darbiem.

Katra cilvēka finanses izskatās savādāk. Jūsu pieeja ieguldījumiem nebūs tāda pati kā jūsu brālim un māsai, labākajam draugam, kaimiņam vai kolēģim. Ikvienam ir unikāli finanšu mērķi un vajadzības, tāpēc nav universāla risinājuma, kas derētu visiem. Tas ir atkarīgs no jums un, iespējams, uzticama finanšu konsultants vai robo konsultāciju platforma, lai izlemtu par savu labāko stratēģiju.

Būtība: lēni un vienmērīgi uzvar sacīkstēs

Tā kā man mājās ir mazi bērni, es lasu daudz stāstu. Kad es ieguldu, man nāk prātā “Bruņurupucis un zaķis”. Kamēr zaķis ātrāk izkļūst no vārtiem, galu galā uzvar bruņurupucis. Gan šis stāsts, gan mana personīgā ieguldījumu pieeja atbilst sakāmvārdam, "Lēni un vienmērīgi uzvar sacīkstēs."

Lai kas arī notiktu ekonomikā un akciju tirgū, es turpinu ieguldīt daļu no saviem ikmēneša ienākumiem. Līdz šim tas ir izdevies lieliski. Un es patiesi ticu, ka ilgtermiņā mana lēnā un vienmērīgā pieeja pensijas uzkrāšanai būs uzvaroša stratēģija.

Papildu lasīšana:

• Kā saprātīgi ieguldīt USD 20 000
• Vai nekustamais īpašums šobrīd ir labs ieguldījums?
• 6 labākās pret recesiju izturīgās nozares, kurās šobrīd investēt