Šī ir atsauksme sadarbībā ar Fundrise. Mēs nopelnām komisiju no partneru saitēm vietnē Investor Junkie. Visi viedokļi ir mūsu pašu.Fundrise ir viens no tiešsaistes nekustamo īpašumu kopfinansēšanas pionieriem. Platforma, kas dibināta 2010. gadā, ir guvusi dažus no agrākajiem panākumiem šajā jomā, sniedzot ikdienas investoriem iespēju gūt peļņu no nekustamā īpašuma piedāvājumiem, sākot no tikai 10 $.
Taču Fundrise nav vienīgā nekustamā īpašuma kopfinansēšanas iespēja tirgū. Un ir ļoti svarīgi saprast, kā darbojas tā maksas struktūra un kāds ir akciju izpirkšanas process.
Mūsu Fundrise pārskats aptver visus šīs platformas plusus un mīnusus, funkcijas, kontu veidus un likviditātes problēmas, lai jūs varētu izlemt, vai tā jums ir piemērota.
Komisijas un maksas - 8.5
Klientu apkalpošana - 9
Lietošanas ērtums - 9.5
Diversifikācija - 8
Piedāvājumu skaits - 8
Due Diligence - 9
9
Ieguldiet tiešsaistē komerciālajā nekustamajā īpašumā, izmantojot eREIT un e-fondus. Iegūstiet piekļuvi nekustamo īpašumu darījumiem, sākot tikai ar USD 10 un neesot akreditēts investors vai nemaksājot dārgas nodevas.
IEGULDĪT NEKUSTAMĀ ĪPAŠUMĀ AR LĪDZEKĻUplusi
- Zems minimums – Minimālais ieguldījums, lai sāktu ar Fundrise, ir 10 USD.
- Zemas maksas – Fundrise iekasē tikai 0,85% aktīvu pārvaldīšanas maksu gadā.
- Nav akreditācijas - Atšķirībā no konkurējošiem uzņēmumiem, Fundrise ir atvērts ikvienam investoram Amerikas Savienotajās Valstīs neatkarīgi no ienākumiem vai tīrās vērtības.
- Dažādošana - Atšķirībā no citiem privātiem REIT, Fundrise eREIT ir daudz īpašumu, kas varētu izlīdzināt peļņu.
- Piekļuve komerciālam nekustamajam īpašumam - Komerciālais nekustamais īpašums parasti ir lielu dolāru ieguldījums, savukārt Fundrise ļauj ieguldīt ar nelielu naudu.
- Pasīvās investīcijas – Atšķirībā no sava komerciālā nekustamā īpašuma pilnīgas piederības Fundrise ieguldījumi ir patiesi pasīvi.
- Ceturkšņa izpirkšana un sadale – Fundrise eREIT ir pieņēmis ceturkšņa dzēšanas plānu, lai nodrošinātu periodisku likviditāti; tomēr izplatīšana netiek garantēta.
- Ieguldīšanas mērķu dažādība - Fundrise ļauj izvēlēties dažādus portfeļa mērķus, piemēram, papildu ienākumus, sabalansētus ieguldījumus un ilgtermiņa izaugsmi.
mīnusi
- Investīciju likviditāte – Fundrise eREIT netiek publiski tirgoti. Kad esat veicis ieguldījumu, jūs esat diezgan apņēmies veikt ieguldījumu uz laiku. Jūs varat pārdot akcijas pirms piecu gadu turēšanas perioda, bet daudzos gadījumos jūs maksājat 1% maksu.
- Nodokļu sekas – Izmaksas tiek apliktas ar nodokli kā parastais ienākums, atšķirībā no 15% nodokļa likmes kvalificētām dividendēm.
Līdzekļu piesaiste un ieguldījumi komerciālā nekustamajā īpašumā
Ieguldījumi komerciālajā nekustamajā īpašumā var būt lielisks veids, kā audzēt ligzdas olu, lai gan tas nav bez riskiem.
Lielais risks? Komerciālajam nekustamajam īpašumam ir nepieciešams liels sākuma kapitāls, lai iegādātos īpašumu. Lai pareizi dažādotu savu portfeli, jums vajadzētu piederēt vairākiem īpašumiem, dažāda veida objektiem (piemēram, dzīvokļu kompleksiem, tirdzniecības centriem, biroju telpām utt.) un īpašumiem dažādās vietās.
Tomēr viena iespēja mazajam investoram, kurš vēlas ieguldīt komerciālajā nekustamajā īpašumā, ir REIT (nekustamā īpašuma ieguldījumu trests). Par laimi investoriem ir tiešsaistes platforma, kas var vienkāršot ieguldījumus REIT.
To sauc Līdzekļu piesaiste, un mēs domājam, ka tas ir viens no labākajiem nekustamā īpašuma ieguldījumu pakalpojumiem mūsdienu tirgū. Apskatīsim to tuvāk, lai uzzinātu, kā tas darbojas, kā varat to izmantot un vai tas jums ir piemērots.
Kā Fundrise darbojas?
Kad jūs reģistrējaties Fundrise, Jūs varat ieguldīt tā sākuma portfelī tikai ar USD 10. Alternatīvi Fundrise piedāvā četrus dažādus portfeļa plānus, kuriem ir atšķirīgs minimālais ieguldījumu minimums un kas nodrošina lielāku kontroli pār to fondu veidiem, kuros ieguldāt.
Neatkarīgi no tā, kuru no tiem izvēlaties, Fundrise iegulda jūsu naudu eREIT un e-fondu sortimentā, kas sastāv no privātiem nekustamajiem īpašumiem. Īpašuma īpašumi, kas atrodas visā ASV Fundrise, pielāgos jūsu īpašo piešķīrumu, pamatojoties uz jūsu personīgajiem ieguldījumiem vajadzībām.
Lai gan jūsu rezultāti mainīsies atkarībā no jūsu plāna, Fundrise maksā investoriem divos veidos:
- Ceturkšņa dividenžu sadale
- Aktīva vērtības pieaugums šī aktīva ieguldījumu termiņa beigās. Tomēr paturiet prātā, ka Fundrise portfeļi ir paredzēti ilgtermiņa, lai tas nenotiktu vienas nakts laikā! (Arī šo atgriešanos nevar garantēt.)
Līdzekļu piesaistes funkcijas
Fundrise kā platforma kopš tās izveides ir būtiski mainījusies. Mūsdienās investoriem ir daudz lielāka kontrole pār izmantoto ieguldījumu kontu veidiem un kopējo portfeļa stratēģiju.
Dažas no Fundrise galvenajām funkcijām ietver:
- Pašvirziena IRA (Jauns) – Tagad jūs varat ieguldīt Fundrise ar pirmsnodokļu dolāriem un izmantot pensiju plānošanai. (Ņemiet vērā, ka pašlaik pašpārvaldes IRA var izmantot tikai eREIT piedāvājumiem.)
- Uz mērķi balstīti ieguldījumi (Jauns) - Izmantojot Fundrise 2.0 platformu, investējiet nekustamajā īpašumā, pamatojoties uz saviem mērķiem, nevis ieguldījumu veidiem vai atrašanās vietu. Mērķi ietver papildu ienākumus, sabalansētus ieguldījumus un ilgtermiņa izaugsmi.
- eREIT – Netirgots REIT, kas iegulda vairākos komerciālos nekustamajos īpašumos. Salīdzinot ar tradicionālie REIT, izgriež starpnieks, ietaupot jums komisijas naudu.
- eFonds – Privāts fonds, kas iegulda vairākos komerciālos nekustamajos īpašumos, kas atšķirībā no Fundrise eREIT koncentrējas uz izaugsmi, nevis uz ienākumiem.
- Standarta un plus plāni (Jauns) - Kad esat ieguldījis USD 10 000 vai vairāk, varat izvēlēties starp standarta vai plus plānu. Abi plāni ļauj izvēlēties dažādus ieguldījumu mērķus. Standarta plāni pārsvarā iegulda eREITS un komerciālā nekustamā īpašuma fondos. Turpretim Plus plāni var ieguldīt specializētākās nekustamā īpašuma stratēģijās, kuras Fundrise komanda identificē tirgū.
- Tiešās investīcijas – Ieguldot Fundrise eFunds, jūs faktiski ieguldāt konkrētos nekustamā īpašuma projektos. Piemēram, Fundrise eFund ir vērsta uz parāda un kapitāla ieguldījumiem mājās un dzīvokļos Losandželosas apgabalā.
- Fundrise iPO (Jauns) – Fundrise gatavojas pārdot paša uzņēmuma akcijas, izmantojot “interneta publisko piedāvājumu” (IPO). Lai varētu pretendēt uz šo ieguldījumu, jūsu Fundrise kontā ir jābūt vismaz USD 1000 un jābūt izvēlētam vienu no papildu plāniem. Šajā piedāvājumā varat ieguldīt līdz 25% no sava konta kopējā atlikuma
Kādas ir minimālās prasības, lai ieguldītu Fundrise?
Fundrise prasa minimālu sākuma ieguldījumu tikai 10 USD apmērā. Ar šo summu jūs iegūstat pakalpojuma sākuma portfeli — daudzveidīgu eREITS un e-fondu kombināciju ar pamatā esošo nekustamo īpašumu. projekti, kas atrodas visā ASV, jūs saņemat peļņu, izmantojot ceturkšņa dividendes, kā arī jūsu uzņēmuma vērtības pieaugumu. akcijas.
Ieguldot USD 1000, jūs jaunināt uz pamata portfeli, kas atver Fundrise pensiju kontus, ieguldījumu mērķu plānošanu un piekļuvi Fundrise iPO. Un, ja jūs ieguldāt USD 5000, jūs jaunināt uz pamata portfeli, kas ļauj izvēlēties dažādus ieguldījumu plānus, kas atbilst jūsu mērķiem.
Fundrise piedāvājumos ietilpst dažādi ieguldījumu plāni:
- Papildu ienākumi: Pastāvīga ienākumu plūsma, koncentrējoties uz dividendēm.
- Sabalansēti ieguldījumi: Diversificēts portfelis, kas paredzēts lielākai bagātības veidošanai.
- Ilgtermiņa izaugsme: Paredzēts potenciāli izcilai atdevei ilgtermiņā.
Ja neesat pārliecināts, kurš no tiem ir piemērots jums, Fundrise piedāvā trīs soļu anketu, kas var palīdzēt noteikt, kā jums vajadzētu ieguldīt.
Varat arī salīdzināt visus Fundrise dažādos konta līmeņus un privilēģijas, lai izlemtu, kurš plāns jums ir piemērots:
| Starteris | Pamata | Kodols | Papildu | Premium | |
|---|---|---|---|---|---|
| Minimālās investīcijas | $10 | $1,000 | $5,000 | $10,000 | $100,000 |
| Standarta plāni | Nē | Nē | Jā | Jā | Jā |
| Plus plāni | Nē | Nē | Jā | Jā | Jā |
| Iespējama iPO piekļuve | Nē | Jā | Jā | Jā | Jā |
| Automātiskās investīcijas iespēja | Jā | Jā | Jā | Jā | Jā |
| Investora mērķi | Ierobežots | Jā | Jā | Jā | Jā |
| Tiešās investīcijas atklātajos fondos | Nē | Nē | Jā | Jā | Jā |
Taču fakts, ka ir nepieciešami tikai 10 USD, lai sāktu ieguldīt ienākumus nesošā nekustamajā īpašumā, ir viena no Fundrise galvenajām priekšrocībām. Un pēc 5000 USD ieguldīšanas jums ir lielāka kontrole pār izmantoto ieguldījumu plānu veidiem.
Kā ir veikusi Fundrise?
Fundrise katru gadu publicē vēsturiskās darbības pārskatus, kā arī ceturkšņa pārskatus. Līdz šim tam ir bijis 21 pozitīvs ceturksnis un nulle negatīvu ceturkšņu, ar sliktāko ceturksni atdevi 1,15% un labāko ceturksni ar 9,40% investoriem.
Lūk, kā Fundrise sniegums tiek salīdzināts ar publiskajiem REIT un S&P 500:
| Līdzekļu piesaiste | Publiskie ASV REIT | S&P 500 | |
|---|---|---|---|
| 2022. gada 1. ceturksnis | 3.49% | -5.27% | -4.60% |
| 2021 | 22.99% | 39.88% | 28.71% |
| 2020 | 7.31% | -5.86% | 18.40% |
| 2019 | 9.16% | 28.07% | 31.49% |
| 2018 | 8.81% | -4.10% | -4.38% |
| 2017 | 10.63% | 9.27% | 21.83% |
Kā redzat, gan publiskajiem ASV REIT, gan S&P 500 ir bijuši ceturkšņi ar lielāku atdevi. Taču viņiem ir bijuši arī sliktāki ceturkšņi nekā Fundrise, tāpēc ir lielāka nepastāvība.
Tomēr vienmēr atcerieties, ka pagātnes darbība negarantē turpmāko darbību.
Līdzekļu piesaistīšanas maksas un cenas
Fundrise iekasē ikgadējo aktīvu pārvaldīšanas maksu 0,85% apmērā papildus 0,15% konsultāciju maksai. Tie veido līdz 1,0% gadā. Jūs arī nemaksājat darījumu maksas vai pārdošanas komisijas.
Tomēr uzņēmums var iekasēt citas dažādas maksas, piemēram, attīstības vai likvidācijas maksas, kas var palielināt līdz 2%. Taču daudziem ilgtermiņa ieguldītājiem Fundrise iekasē tikai 1% maksu gadā.
Kā izpirkt savas Fundrise akcijas
Kad runa ir par ieguldot nekustamajā īpašumā, likvidācija ir viens no būtiskiem faktoriem, kas jāņem vērā. Galu galā nekustamie īpašumi ir mazāk likvīdi nekā ieguldot akcijās, ETF vai pat kriptovalūta vairumā gadījumu.
Par laimi, Fundrise ir veikusi dažas pozitīvas izmaiņas, lai padarītu savas akcijas likvīdākas. Attiecībā uz eREITS un Fundrise eFund varat pieprasīt daļēju vai pilnīgu akciju izpirkšanu, nemaksājot soda naudu, ja esat turējis akcijas 5 gadus vai ilgāk. Par akcijām, kas jaunākas par 5 gadiem, jūs maksājat 1% sodu.
Kas attiecas uz Fundrise nekustamā īpašuma fondu un ienākumu nekustamā īpašuma fondu, pastāv ceturkšņa likvidācijas periods, kas izpaužas kā ceturkšņa atpirkšanas piedāvājumi, kuriem nav piemērotas soda sankcijas.
Piezīme. Ļoti nestabilos tirgus apstākļos un grūtos laikos Fundrise patur tiesības apturēt savu izpirkšanas programmu, lai investori nevarētu pārdot akcijas.
Kopumā Fundrise ir ilgtermiņa ieguldījumu spēle, jo ir jāievēro 5 gadu prasība, lai izvairītos no soda sankcijām. Un tikai ņemiet vērā, ka akcijas nav tik likvīdas kā citi aktīvi, piemēram, akcijas un ETF.
Vai Fundrise ir drošs?
Ļoti maz ieguldījumu var uzskatīt par patiesi “drošiem” — tas ir, ar garantētu atdevi. Tomēr mazāk likvīdi ieguldījumi nekustamajā īpašumā parasti nodrošina labāku aizsardzību pret lejupslīdi plašākā tirgū nekā vērtspapīri, piemēram, akcijas un kopfondi.
Un Fundrise eREIT un e-fondu portfeļi ir tikpat droši kā jūs varat atrast nekustamo īpašumu jomā.
Netirgotie REIT un eREIT ir reģistrēti ieguldījumi, un, lai gan uz tiem attiecas viena un tā pati SEC prasības, kas jāizpilda biržā tirgotam REIT, tās nav tieši saistītas ar akciju tirgu svārstības. Divi negatīvie aspekti: nav tādas pašas likviditātes, jo tās netiek tirgotas tirgos, un sākotnējās maksas ir augstākas nekā biržā tirgotajiem REIT.
eREIT vs. Netirgotais REIT vs. Publiski tirgots REIT
| Tips | eREITs | Netirgotie REIT | Biržā tirgotie REIT |
|---|---|---|---|
| Publiski tirgots | Nē | Nē | Jā |
| Sekundārais tirgus | Nē | Parasti Nē | Jā |
| Priekšgala maksas | Nav | 0-15% | 0-7% + brokera komisija |
Minimālais ieguldījums Fundrise eREIT ir tikai USD 10, un jums nav jābūt akreditēts investors piedalīties. eREIT akcijas tiek iegādātas tikai tiešsaistē, un Fundrise dalībnieki saņem paziņojumus, kad eREIT tiek pievienoti jauni aktīvi.
Vai Fundrise ir likumīga?
Fundrise ir likumīga ieguldījumu platforma nekustamajā īpašumā, un tā ir reģistrēta Vērtspapīru un biržu komisijā kā ieguldījumu konsultants saskaņā ar 1940. gada Investīciju konsultantu likumu..
Tam ir arī zemas ieguldījumu prasības un spēcīga pieredze. Tomēr Fundrise pareizi atklāj, ka pagātnes darbība negarantē nākotnes rezultātus vai paredzamo peļņu.
Fundrise alternatīvas
Fundrise ir viena no labākajām nekustamo īpašumu investīciju platformām, jo tajā ir jāiegulda vismaz 10 USD. Tikai dažas platformas piedāvā šādu iesācējiem draudzīgs veids, kā ieguldīt nekustamajā īpašumā. Pateicoties pozitīvajiem sasniegumiem un ieguldījumu plānu un fondu dažādībai, Fundrise ir daudz darāmā.
Tas nozīmē, ka dažas Fundrise alternatīvas, piemēram, RealtyMogul un Streitwise var būt pārāka par Fundrise atkarībā no jūsu ieguldījumu mērķiem un sākuma ieguldījuma summas.
| Izceļ |  |
 |
 |
| Vērtējums | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Minimālās investīcijas | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Maksa par kontu | 1 gads | 1-1,25%/gadā aktīvu pārvaldīšanas maksa | 2% gada apsaimniekošanas maksa |
| Privāts REIT | |||
PierakstītiesIzlasiet pārskatu
|
Pierakstīties Izlasiet pārskatu |
Pierakstīties Streitwise apskats |
Kas attiecas uz Streitwise, jūs maksājat 2% gadā, kas ir augstāks nekā Fundrise. Bet Streitwise koncentrējas uz stabilu ienākumu nodrošināšanu no dividendēm. Saskaņā ar tās tīmekļa vietni Streitwise kopš 2017. gada ir atdevis par 8% vai vairāk gada peļņas.
Kopumā Fundrise ir daudzpusīga un iesācējiem draudzīga iespēja investīcijām nekustamajā īpašumā. Un fakts, ka varat izvēlēties ieguldījumu mērķus, izmantojot pamatplānu, ir pluss. Taču nebaidieties aplūkot dažas alternatīvas, ja vēlaties lielāku ieguldījumu izvēli vai ienākumus no dividendēm.
Bottom Line
Nekustamais īpašums kā aktīvu klase ir a ilgtermiņa ieguldījums. Tas ietver REIT neatkarīgi no tā, vai tie ir publiski tirgoti, netirgoti vai eREIT. Kapitāla vērtības pieauguma, portfeļa diversifikācijas un regulāras sadales iespējas ir pievilcīgas; tomēr izplatīšana nekad netiek garantēta.
Lai gan REIT nav tas pats, kas tieši ieguldīt nekustamajā īpašumā, tie ir daudz pasīvāki un ļauj jums ieguldīt īpašumos ārpus jūsu ģeogrāfiskās atrašanās vietas. Līdzekļu piesaiste var būt veids, kā diversificēt nekustamo īpašumu bez milzīgiem kapitāla apjomiem vai vadības galvassāpēm, kas saistītas ar to darot pats.
Lai gan es esmu nekustamā īpašuma investors, REIT nekad nav mani uzrunājuši vairāku iemeslu dēļ — galvenokārt priekšgala slodzes un pastāvīgo maksu dēļ. Fundrise izceļ ieguldījumu maksas ar 0,85% aktīvu pārvaldīšanas maksu.
Un fakts, ka Fundrise sākšanai nepieciešami tikai 10 ASV dolāri, padara to par lielisku veidu, kā investori var iesaistīties investīcijās nekustamajā īpašumā.
Fundrise FAQ
Kāda ir REIT lielā priekšrocība?
Apvienojot daudzu individuālu investoru līdzekļus, REIT var iegādāties daudzveidīgu komerciālo īpašumu kombināciju, piemēram, biroju ēkas, tirdzniecības centri, viesnīcas un dzīvokļi — ko tipisks investors citādi nevarētu iegādāties individuāli. Viens REIT veids, biržā tirgots REIT, ir pieejams ar jebkura brokera starpniecību; kā norāda nosaukums, tās akcijas tirgo vērtspapīru tirgos. Tomēr biržā tirgotajiem REIT ir daži trūkumi. Pirmkārt, to darbība ir cieši saistīta ar plašāku akciju tirgu.
Kā eREIT atšķiras no citiem REIT?
Fundrise eREIT ir vislīdzīgākie netirgotajiem REIT. Galvenā atšķirība ir maksās. Ieguldot eREIT, jūs neizmantojat brokeri — jūs pērkat tieši no Fundrise. Tas ļauj Fundrise ievērojami samazināt maksas. Nav starpnieka, tāpēc nav nekādu avansa maksu vai komisijas maksu. Un tā vietā, lai maksātu 7–15 procentu slodzi, Fundrise iekasē tikai 1,0 % gada aktīvu pārvaldības maksu.
Kas ir e-fondi?
eFund (saīsinājums no Electronic Fund) iegulda komerciālā nekustamajā īpašumā un ir ekskluzīvs Fundrise. Pēc uzbūves tas ir līdzīgs profesionāli pārvaldītam kopfondam, taču tāpat kā eREIT, kas netiek publiski tirgoti. e-fondi tiek izveidoti kā personālsabiedrības, nevis korporācijas, tāpēc tiem tiek uzlikti dažādi nodokļi — ietaupot dubultā tāpat kā eREITs Fundrise piedāvā šos e-fondus investoriem bez brokeriem vai komisijas maksām. Atšķirībā no eREIT, ko parasti izmanto ienākumu gūšanai, Fundrise e-fondi ir izveidoti izaugsmei.
Līdzekļu piesaistes funkcijas
| Minimālās investīcijas | $10 |
| Maksa par kontu | 1 gads |
| Laika apņemšanās | 0 mēneši |
| Nepieciešama akreditācija | |
| Privāts REIT | |
| Piedāvājuma veidi | Parāds, Pašu kapitāls, Vēlamais kapitāls, Tiešās īpašumtiesības |
| Īpašumu veidi | Komerciāls, Dzīvojamā, Viena ģimene, Ārvalstu investori |
| Apkalpotie reģioni | 50 valstis |
| Sekundārais tirgus | |
| Pašvirziena IRA | |
| 1031 Exchange | |
| Iepriekš pārbaudīts | |
| Iepriekš finansēts |
Atruna: šeit ietvertā informācija nav ne piedāvājums, ne aicinājums interesēties par vērtspapīru piedāvājumu; tomēr, ja tiek sniegta norāde par interesi, to var atsaukt vai atsaukt bez jebkāda veida saistībām vai saistībām pirms pieņemšanas pēc kvalifikācijas vai piemērojamā piedāvājuma dokumenta efektivitāte, un jebkurš vērtspapīru piedāvājums, aicinājums vai pārdošana tiks veikta tikai ar piedāvājuma apkārtraksta, privātās izvietošanas memoranda vai prospekts. Ar šo netiek lūgta nauda vai cita atlīdzība, un tā netiks pieņemta, ja šādam potenciālajam investoram nebūs iesniegts attiecīgais piedāvājuma dokuments. Pievienošanās Fundrise platformai neliecina par interesi par kādu piedāvājumu, kā arī nav saistīta ar jebkāda veida saistībām vai saistībām.