10 labākās Fundrise alternatīvas (2022)

Ja vēlaties ieguldīt nekustamajā īpašumā bez liela kapitāla, Fundrise ir viena no labākajām iespējām. Lai sāktu darbu, šai kopfinansēšanas platformai ir nepieciešami tikai USD 10. Un ar zemām un vienkāršām maksām tā ir populāra izvēle laba iemesla dēļ.

tomēr Līdzekļu piesaiste ir viens no daudzajiem kolektīvās finansēšanas uzņēmumiem. Un atkarībā no jūsu ieguldījumu mērķiem, vēlamās peļņas un kapitāla daži uzņēmumi var būt pārāki.

Tāpēc mēs ieskicējam labākās Fundrise alternatīvas, kuras varat izmantot, lai dažādotu savu portfeli ar nekustamo īpašumu. Daži no tiem ir atvērti akreditētiem investoriem, savukārt citi ir atvērti ikvienam, tāpēc katram investoram ir iespēja izvēlēties.

Labākās Fundrise alternatīvas ieguldījumiem nekustamajā īpašumā

Nekustamo īpašumu kolektīvās finansēšanas uzņēmumi pēdējo gadu laikā ir pieaudzis to skaits un popularitāte. Un šīs ir lieliskas ziņas, jo tās tiek radītas ieguldot nekustamajā īpašumā daudz vienkāršāk un daudzos gadījumos mazāk riskanti nekā pašam iegādāties atsevišķus īpašumus.

Mēs domājam Līdzekļu piesaiste ir viens no labākajiem kolektīvās finansēšanas uzņēmumiem. Bet, ja meklējat citas iespējas, tālāk norādītās alternatīvas ir lielisks sākumpunkts.

CrowdStreet

Priekš akreditēti investori, CrowdStreet ir viena no labākajām Fundrise alternatīvām, kas arī ļauj investēt augstas kvalitātes komerciālā nekustamajā īpašumā.

Šai kolektīvās finansēšanas platformai ir divi galvenie ieguldījuma veidi: izmantojot tiešus darījumus savā tirgū un komerciālus REITs. Saskaņā ar CrowdStreet datiem tikai aptuveni 2% darījumu nonāk tirgū, tāpēc tiek veikta stingra pārbaude. process.

Līdz šim CrowdStreet ir finansējis vairāk nekā 629 darījumus, investējot USD 3,16 miljardus un sadalot 591 miljonu USD. Rakstīšanas laikā tai ir arī 18,3% iekšējā atdeves likme (IRR).. Kas attiecas uz maksām, tās svārstās no aptuveni 2% līdz 5%, bet atšķiras atkarībā no projekta un dažreiz var būt zemākas.

Platforma arī lēnām atver REIT un darījumus neakreditētiem investoriem, padarot to vēl plašāku.

Sāciet darbu ar CrowdStreet | CrowdStreet apskats

Streitwise

Ja vēlaties ieguldīt nekustamajā īpašumā, lai gūtu stabilus ienākumus no dividendēm, Streitwise ir lieliska Fundrise alternatīva. Ar vairāk nekā 8% gada dividendēm pēdējos 20 ceturkšņos, tam ir labi panākumi. Turklāt Streitwise piedāvā piedāvājumus gan akreditētiem, gan neakreditētiem investoriem, un tā minimālais ieguldījums ir 5000 USD.

Tāpat kā Fundrise un citas platformas, Streitwise koncentrējas uz komerciāliem REIT, kas ir uz akcijām balstīti ieguldījumi. Rakstīšanas laikā pašlaik ir viens REIT piedāvājums, kura mērķis ir 8% līdz 9% gada dividendes.

Par maksām Streitwise iekasē 3% avansu un 2% gadā. Tas ir dārgāks nekā Fundrise, taču Streitwise par prioritāti piešķir augstiem, stabiliem ceturkšņa dividenžu maksājumiem. Kotētās dividendes ir arī bez maksas.

Sāciet darbu ar Streitwise | Streitwise apskats

Pirmais stāvs

Lielākā daļa Fundrise alternatīvu balstās uz ieguldījumiem, kas balstīti uz akcijām, lai gūtu peļņu akcionāriem. Tas parasti nozīmē ilgtermiņa ieguldījumu periodu un dažreiz augstākas kapitāla prasības.

Turpretim Groundfloor specializējas uz parādiem balstītos ieguldījumos nekustamajā īpašumā. Kā biedrs palīdzat finansēt nekustamo īpašumu attīstības projektus. Lai finansētu aizdevumu, jums ir nepieciešami tikai USD 10, un aizdevumi Groundfloor tirgū ietver informāciju par projektu, laika grafiku un mērķa atdevi.

Ja vēlaties īstermiņa ieguldījumus, Groundfloor ir labāks risinājums nekā vairums uzņēmumu, piemēram, Fundrise. Līdz šim tas ir redzējis 10,5% vidējo gada atdevi. Un investori nemaksā nodevas, jo aizņēmēji sedz visas izmaksas.

Vienkārši ņemiet vērā, ka ieguldīšana parādos var radīt lielāku risku nekā ieguldījumi akcijās nekustamajā īpašumā. Ja aizņēmēji bankrotē vai projekts neizdodas, maz ticams, ka varēsit atgūt visu savu naudu. Tomēr minimālais 10 USD nozīmē, ka varat dažādot savu kredītportfeli, lai samazinātu risku.

Sāciet darbu pirmajā stāvā | Pirmā stāva apskats

RealtyMogul

Vēl viena populāra iespēja investoriem piekļūt komerciālajam nekustamajam īpašumam ir RealtyMogul. Tāpat kā CrowdStreet, RealtyMogul saviem dalībniekiem piedāvā REIT un tiešos darījumus. REIT ir lieliski piemēroti diversifikācijai, savukārt tiešie darījumi ļauj ieguldīt konkrētākiem mērķiem, piemēram, ienākumiem no dividendēm vai īpašuma vērtības pieauguma.

Lielākajai daļai RealtyMogul ieguldījumu ir minimālais 25 000 USD. tomēr tā REIT ir minimālais USD 5000, un tie ir pieejami arī neakreditētiem investoriem.

Vidējā atdeve atšķiras atkarībā no projekta, kurā ieguldāt. Piemēram, RealtyMogul's Income REIT ir atdevis vidēji 6–8% gadā, bet 14,8% pēdējo 12 mēnešu laikā. Par maksu RealtyMogul iekasē maksu no 1% līdz 1,25% gadā par lielāko daļu ieguldījumu.

Sāciet darbu ar RealtyMogul | RealtyMogul apskats

Yieldstreet

No visām Fundrise alternatīvām Yieldstreet ir visdažādākā. Šis uzņēmums investoriem nodrošina piekļuvi daudziem alternatīvās aktīvu klases. Tas ietver nekustamo īpašumu, bet arī ieguldījumus, piemēram, mākslu, kriptovalūtas, un īstermiņa piezīmes.

Yieldstreet pievilcīgi ir tas, ka jūs varat ieguldīt tā Prism fondā tikai ar USD 500. Šis fonds ir fiksēta ienākuma portfelis ar daudzām aktīvu klasēm, piemēram tēlotājmāksla, nekustamais īpašums un patēriņa preces. Neakreditēti investori var ieguldīt Prism Fund, bet jums ir nepieciešama akreditācija, lai ieguldītu atsevišķos piedāvājumos.

Attiecībā uz nekustamo īpašumu Yieldstreet piedāvā arī daudzas iespējas, tostarp izaugsmes un ienākumu REIT. Šiem REIT ir jāiegulda vismaz 5000 USD, un jūs varat arī ieguldīt tiešos nekustamā īpašuma darījumos. Saskaņā ar Yieldstreet, tā nekustamo īpašumu piedāvājumi kopš darbības sākuma ir sasnieguši 9,96% neto ikgadējo atdevi (IRR)..

Par maksām Yieldstreet iekasē aptuveni 2% līdz 2,5% ikgadējās pārvaldības maksas atkarībā no darījuma. Reklamētā mērķa peļņa ir bez maksas.

Sāciet darbu ar Yieldstreet | Yieldstreet apskats

Jumta segums

Daudzas Fundrise alternatīvas specializējas komerciālajā nekustamajā īpašumā un izmanto kolektīvās finansēšanas modeli. Bet ko darīt, ja vēlaties savam nekustamo īpašumu portfelim pievienot vienģimenes mājas?

Tur uzņēmumiem patīk Jumta segums Nāc iekšā. Platforma palīdz jums atrast un ieguldīt pieejamos nomas īpašumi. Ir arī vairāku māju portfeļi, ja patiešām vēlaties iesaistīties saimnieku biznesā.

Roofstock sniedz arī daudz informācijas par sarakstu, tostarp apkārtnes punktu skaitu un vidējo gada peļņu. Jūs pat varat skatīt stāvu plānus un doties 3D ceļvedī, kā arī pārskatīt nosaukumu atskaites un apdrošināšanas cenas. Un jūs saņemat piekļuvi pašreizējai nomas un īrnieka informācijai, kā arī informācijai par maksājumu vēsturi.

Īpašumiem pirms to iekļaušanas sarakstā ir jāiztur Roofstock pārbaude. Varat arī izvēlēties Roofstock īpašuma pārvaldīšanas pakalpojumu, ja vēlaties, lai lietas būtu pasīvas.

Tehniski nav minimālo ieguldījumu prasību. Tomēr skaidras naudas vai finansēšanas darījumiem būs dažādas prasības atkarībā no īpašuma. Par fess Roofstock iekasē maksu 0,50% vai 500 USD atkarībā no tā, kura ir augstāka, pieņemot darījumu.

Sāciet darbu ar Roofstock | Roofstock apskats

Daudzveidības fonds

Viena no Fundrise galvenajām priekšrocībām ir tā, ka tam ir zems ieguldījumu minimums. DiversyFund ir līdzīgs, un tam ir nepieciešami tikai USD 500, lai sāktu ieguldīt savā komerciālajā REIT. Tas ir pieejams arī neakreditētiem investoriem, piemēram, Fundrise, un ir viens no uzņēmuma tuvākajiem konkurentiem.

Galvenā atšķirība starp Fundrise un DiversyFund ir tā, ka DiversyFund izmanto pilnīgi pievienotās vērtības pieeju. Tas nozīmē, ka uzņēmums iegādājas nekustamo īpašumu kompleksus, iegulda uzlabojumos un gūst peļņu gan no nomas ienākumiem, gan īpašuma vērtības pieauguma.

Rezultāts ir tāds, ka DiversfyFund izmaksā investoriem kopfinansēšanas termiņa beigās, kas parasti ir pieci gadi. Turpretim Fundrise maksā ceturkšņa dividendes. tomēr DiversyFund pirmajās dienās ir uzrādījis spēcīgu atdevi, 2017. un 2018. gadā vidēji pārsniedzot 15% peļņu.. Tā iekasē 2% ikgadējās pārvaldības maksas par savu pašreizējo REIT piedāvājumu.

Mēs parasti dodam priekšroku Fundrise, jo tai ir vairāk piedāvājumu un elastības. Jūs varat izlasīt mūsu ziņu vietnē Līdzekļu piesaiste vs. Daudzveidības fonds pilnīgai sabrukšanai.

Sāciet darbu ar DiversfyFund | DiversyFund apskats

PeerStreet

PeerStreet ir vēl viens populārs uzņēmums, piemēram, Fundrise, kas specializējas parādu ieguldīšanā. Platforma savieno jūs ar valsts mēroga privātajiem aizdevējiem un brokeriem, kas specializējas nekustamā īpašuma attīstībā. Kā dalībnieks varat pārlūkot investīciju tirgu, katram no kuriem atšķiras ienesīgums, aizdevuma nosacījumi un aizdevuma vērtības (LTV) attiecība.

Minimālais ieguldījums ir USD 1000, un jums ir jābūt akreditētam investoram. PeerStreet interesanti ir tas, ka varat arī iespējot automatizēto ieguldījumu, lai rezervētu vietu ieguldījumos, kas atbilst jūsu kritērijiem, tiklīdz tie tiek nodoti tiešsaistē. Un PeerStreet publicē piedāvājumus katru dienu, tāpēc tirgus ir ļoti aktīvs.

Jūs saņemat maksājumu ar ikmēneša procentiem savā kontā. Aizdevuma nosacījumi pieejami arī uz 1 līdz 36 mēnešiem, piedāvājot īstermiņa investīcijas iespējas.

Atdeve svārstās no 6% līdz 12% gadā atkarībā no ieguldījuma riska profila un citiem faktoriem. Uzņēmums iekasē 1% ikgadējās pārvaldības maksas.

Arī ieguldījumi parādos ir saistīti ar risku, jo aizņēmēji var atpalikt no maksājumiem vai saistību nepildīšanas. Tāpēc rūpīgi apsveriet ieguldīšanu parādos un, ja iespējams, diversificējiet savu parādu portfeli vairākos aizdevumos, lai samazinātu risku.

Sāciet darbu ar PeerStreet | PeerStreet apskats

AcreTrader

Ja vēlaties savam portfelim pievienot alternatīvu aktīvu klasi, AcreTrader ir viena Fundrise alternatīva, kuru vērts apsvērt. Šis uzņēmums ļauj akreditētiem investoriem iegādāties lauksaimniecības zemes daļas, nodrošinot stabilu alternatīvu komerciālajam nekustamajam īpašumam.

Lauksaimniecības zeme arī rada atdevi divos veidos: ar potenciālo vērtības pieaugumu un ikgadējiem lauksaimnieku nomas maksājumiem skaidrā naudā. Saskaņā ar AcreTrader datiem, tā mērķis gadā IRR ir no 7% līdz 9%, un tas izmaksā dividendes katru decembri..

Ir jāiegulda vismaz 10 000 USD, lai gan dažiem darījumiem ir nepieciešami USD 15 000 līdz 25 000 vai vairāk, lai pievienotos. AcreTrader sadala lauksaimniecības zemi akcijās, kas veido 1/10 daļu no akra. Lielākajai daļai iespēju ir 5 līdz 10 gadu turēšanas periods. Ir arī sekundārais tirgus, kurā varat pārdot akcijas tāpat kā Fundrise.

Runājot par maksām, AcreTrader iekasē 0,75% ikgadējās pārvaldības maksas. Kopumā tas ir ļoti nelikvīds ieguldījums, taču tas piedāvā stabilas naudas plūsmas un vērtības pieauguma potenciālu.

Sāciet darbu ar AcreTrader

Ieradušās mājas

Kā vienam no jaunākajiem spēlētājiem nekustamo īpašumu kopfinansēšanas jomā, Arrived Homes nav plašu sasniegumu. Taču uzņēmums ļauj investēt īres īpašumos tikai ar USD 100, ļaujot gūt stabilus pasīvos ienākumus no īres maksājumiem.

Jums nav jābūt akreditētam investoram. Un prasība 100 $ padara par ieradušās mājas un lielisku veidu ieguldīt nekustamajā īpašumā ar nelielu naudu. Investori var arī gūt labumu no īpašuma vērtības pieauguma līdztekus ikmēneša īres maksājumiem.

Arrived Homes vēl nav izpārdevuši īpašumus, tāpēc tai nav datu par vidējo atdevi no atzinības. Bet attiecībā uz gada dividenžu maksājumiem tas ir bijis vidēji no 3,2% līdz 7,2% kopš tā sākuma 2019. gadā. Kopā, Arrived Homes aprēķinātā gada vidējā peļņa ir no 9,3% līdz 13,3%, ja ņem vērā vērtības pieaugumu.

Uzņēmums iekasē vienreizēju piegādes maksu un ikgadējās aktīvu pārvaldības maksas, kas atšķiras atkarībā no īpašuma. Šī gada maksa parasti ir aptuveni 1%, kas ir tāda pati kā Fundrise.

Sāciet darbu ar ierašanās mājām

Kā izvēlēties labāko Fundrise alternatīvu

Tā kā ir tik daudz Fundrise konkurentu, tas var justies nepārspējami, izdarot izvēli.

Tomēr, izstrādājot labāko Fundrise alternatīvu sarakstu, mēs ņēmām vērā vairākus faktorus. Varat arī ņemt vērā šos faktorus, nosverot katras platformas plusus un mīnusus:

Ieguldījumu minimums

Fundrise ir viena no mūsu iecienītākajām kolektīvās finansēšanas platformām, jo ​​jums ir nepieciešami tikai USD 10, lai ieguldītu. Bet citas labākās iespējas, ja vēlaties ieguldot ar nelielu naudu ietver Groundfloor, Arrived Homes un DiversfyFund.

Akreditācijas prasība

Tādas platformas kā CrowdStreet un Yieldstreet galvenokārt ir paredzētas akreditētiem investoriem, un tām ir tikai daži līdzekļi neakreditētiem investoriem. Lai kļūtu par akreditētu investoru, jums ir:

• Jūsu neto vērtība vienam pašam vai kopā ar laulāto ir vismaz 1 miljons ASV dolāru (izņemot jūsu galvenās dzīvesvietas vērtību).
• Nopelnītie ienākumi, kas pārsniedz USD 200 000 (vai USD 300 000 ar laulāto) iepriekšējos divos gados, un sagaidāmi tādi paši arī šogad.

Atkal, kolektīvās finansēšanas platformas arvien vairāk pievieno REIT neakreditētiem investoriem. Bet apsveriet šo prasību, apskatot mūsu labāko Fundrise alternatīvu sarakstu.

Turēšanas periods un likviditāte

Izmantojot Fundrise, jūs varat agrīni pārdot akcijas otrreizējā tirgū. Jūs maksājat 1% sodu, ja pārdodat pirms pieciem gadiem, un bez maksas, ja esat turējis akcijas ilgāk. Tas palīdz uzlabot tādas aktīvu kategorijas likviditāti, kas parasti ir ļoti nelikvīda.

Turēšanas periodi un sekundārie tirgi ir viena no jomām, kur Fundrise alternatīvas ļoti atšķiras. Piemēram, tādi uzņēmumi kā DiversyFund bloķē jūs uz aptuveni pieciem gadiem. Turpretim platformām, piemēram, AcreTrader, ir sekundārie tirgi, kuros varat mēģināt pārdot akcijas.

Tomēr nekustamais īpašums joprojām ir diezgan nelikvīds, pat ar sekundārajiem tirgiem. Likvīdākas ieguldījumu iespējas ietver akcijas, biržā tirgotie fondi, un daudzos gadījumos kriptovalūta.

Izmaksu grafiks

Izmantojot Fundrise, jūs saņemat ceturkšņa dividendes. Varat atkārtoti ieguldīt dividendes vairākās akcijās vai izņemt naudu. Šī elastība ir vēl viens iemesls, kāpēc Fundrise ir tirgus līderis.

Apsveriet, kāds izmaksu grafiks ir jūsu izvēlētajai kolektīvās finansēšanas platformai. Ja tu vēlies fiksēti ienākumi, tādas iespējas kā Arrived Homes un PeerStreet, kas maksā investoriem katru mēnesi, varētu būt jums piemērotas. Bet, ja jūs neiebilstat uz vienreizēju maksājumu vai ikgadējiem maksājumiem, ir iespējamas citas iespējas.

Risks

Tāpat kā citas aktīvu klases, ir svarīgi izprast savu riska tolerance ieguldot nekustamajā īpašumā.

Kopfinansēšanas uzņēmumi palīdz samazināt risku, piedāvājot REIT, lai jūs varētu iepazīties ar dažādiem nekustamajiem īpašumiem. Bet, ja jūs ejat uz parādu ieguldīšanas ceļu ar tādiem uzņēmumiem kā Groundfloor un PeerStreet, jūs uzņematies lielāku risku. Un ieguldot atsevišķos darījumos tādās platformās kā CrowdStreet un RealtyMogul var radīt arī lielāku risku.

Tiesa, lielāks risks var nozīmē lielāku atdevi. Bet ir svarīgi padomāt par to, ar kādu riska līmeni jūs esat apmierināts.

Bottom Line

Pateicoties kolektīvās finansēšanas platformām, jums nav nepieciešami simtiem tūkstošu dolāru, lai ieguldītu nekustamajā īpašumā. Un tagad jums ir iespēja izvēlēties starp komerciāliem, dzīvojamiem un uz parādiem balstītiem ieguldījumiem.

Starp Fundrise un citiem uzņēmumiem šajā telpā jums ir arī daudz iespēju, no kurām izvēlēties. Jūs varat arī dažādot savu portfeli izmantojot vairākus kolektīvās finansēšanas uzņēmumus, ja vēlaties iesaistīties dažāda veida fondos.